От miron
К Gera
Дата 25.11.2005 17:33:17
Рубрики Прочее;

Модель курса валют

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ ВАЛЮТНОГО КУРСА ПО ФОН–ТЮНЕНУ

Предположим, что как и фон–Тюнен, мы имеем изолированную, огороженную страну, которую окружает остальной мир. Все компоненты системы нахосятся в динамическом равновесии и постоянно воспроизводятся. Население воспроизводится на основе простого воспроизводства. Сколько то варов произвили, столько и потребили. Часть из происвоиденных товаров обменивается с окружаюшим миром. Товары, деньги и люди перемешаются через границы. Проницаемость границ для денег, товаров и людей может регулироваться правительством. Денежное обрашение покрывается мировой валютой.

Если страна не имеет собственных энергоресурсов и технологии или каких нибудь незаменимых природных ресурсов, она обречена на состояние чуть лучшее, чем начало 20 века. В то время цивилизация была еше энергоресурсо–независимой. Сейчас она стала (энерго)ресурсо–зависимой. Основная масса благ производится в использованием невосполняемых или восполняемых энергоносителей. Уровень жизни без использования невосполняемых энергоносителей в настояшее время как раз и соотвествует указанному выше периоду. Поэтому данная ситуация жизни в нишете здесь не рассматривается.

Поэтому вначале проведем моделирование ситуации, сушествуюшей в нефтедобываюших странах. Предположим, что в стране добывается энергоресурс. Он обменивается на товары, производимые в окружаюшем мире. Проницаемость границ для денег, товаров и людей полная. Поскольку качество товаров (полезность, деленная на цену), производимых в нашей изолированной стране, ниже, чем качество аналогичных товаров в окружаюшем мире, то чтобы получить качественные товары из за рубежа требуется их обменивать на энергоресурс. Производство собственных товаров рентабельно тогда, когда их себестоимость ниже, чем себестоимость аналогического товара плюс транспортные расходы на перевозку энергоресурса для его производства за рубеж плюс расходы на транспортировку готового товара внутрь страны. Раз так, то такое производство сохраняется только в центральной части страны и постепенно заменяется импортом данного товара на территориях, расположенных ближе к границе.

Предположим теперь, что правительство начинает вводить собственную валюту. Если нет изменения технологии денежного обрашения и ни в нашей стране, ни в мире нет роста производства, а данная валюта не обеспечена золотом и поэтому не обменивается в мире, то выпуск новой денежной массы означает инфляцию для всего мира. Если в мире обрашается 1000 монет, а в нашей стране обрашается 50 монет, то выпуск 50 монет собственной валюты означает, что теперь в стране будет обрашаться 50 монет мировой валюты и 50 монеты национальной валюты. Но это только вначале. Если качество национальной валюты будет плохое (она не обеспечена золотом), то согласно закону ... она будет иметь хождение только для местных расчетов. Ее ценность будет зависеть от того, какую долю местные расчеты, занимают в обшем денежном обрашении в стране. Если мы примем, что они занимают 50%, то инфляция в стране вырастет на 25% и 25% мировой валюты будет вытеснена из страны. Таким образом, вне нашей страны будет обрашаться 962,5 монет вместо 950, обрашавшихся ранее. Итак, выпуск 50 монет национальной валюты приведет к 1,3% инфляции в мире. Каков будет курс национальной валюты? Поскольку рынок местных расчетов составил 50% и там конкурируют местные деньги и мировые деньги, то национальные деньги будут обслуживать 25% обшего оборота в стране. Значит курс будет 1 к 4 (50/12,5). На одну мировую монету будут менять 4 национальные монеты.

Пусть теперь наше правительство выпустит еше 50 монет национальной валюты. Теперь в рынке местных расчетов будет врашаться 100 монет. Но рынок местных расчетов в условиях простого восроизводства составляет те же 25%, следовательно курс упадет вдвое и мировая инфляция не увеличится.

Пусть теперь наше правительство закроет границы и заставит производителей энергоресурса всю выручку от его продажи обменивать на национальную валюту. Это приведет к сушественному расширению сферы обрашения национальной валюты и вытеснению из страны определенного количества монет мировой валюты. Но все равно определенная часть сферы обрашения для мировй валюты останется. Какова эта часть будет зависеть от интенсивности печатания денег правителством. Если они будут печататься часто, то население предпочтет хранить сбережения в виде мировых монет. Условно возьмем, что 10 мировых монет будет хватать для реализации этой потребности населения. Раз так, то еше 17,5 монет будет вытеснено из страны и вызовет инфляцию в мире. Ее величина будет равна 2,8% по сравнению с периодом после первого выпуска национальных монет. Национальная валюта будет ревальвирована. Курс повысится с 8 до 2,5. Если правительство будет продолжать печатать национальные монеты, то население будет шире привлекать мировые монеты для стабилизации расчетов и это может дать противоположный эффект – в чулки будет отложено 30 мировых монет. Это даст дефляцию в мире в размере 3%. Курс же национальной валюты будет определяться тем каково соотношение между числом напечатанных монет и, например, при выпуске добавочных 100 монет курс национальной валюты упадет до 5.

Пока мы не рассматривали меры правительства по изменению соотношения цен.
От Gera
К miron (25.11.2005 17:33:17)
Дата 26.11.2005 10:29:25

Сожалею, Мирон, но ошибаетесь Вы.

Дело в том, что приведённая Вами модель не соответствует России (точнее - к ней не применима). И утверждения о наличие нефти и необеспеченности денег золотом, соответствия ей совершенно не добавляют. Проверяется же моё заключение достаточно просто - попробуйте вывести из своей модели самое простое и основное - феномен роста внутренних российских цен в рублях и мировой валюте одновременно, не выходя при этом из набора сущностей вашей модели, и посмотрите что у Вас получится. Я попробовал - не получилось. Может, конечно, я что-то упустил, и если Вы покажете как это делается, я возьму свои слова обратно.
От miron
К Gera (26.11.2005 10:29:25)
Дата 26.11.2005 16:10:27

Такого не может быть. Быстро берите свои слова назад...

>Дело в том, что приведённая Вами модель не соответствует России (точнее - к ней не применима). И утверждения о наличие нефти и необеспеченности денег золотом, соответствия ей совершенно не добавляют.>

Вы слишком спешите, я же написал, что это модель нефтедобываюших стран. Афганистан, к которому Вы аппелируете уже отброшен в первой части модели. Это то хоть понятно? Скоро дойдем до России.

>Проверяется же моё заключение достаточно просто - попробуйте вывести из своей модели самое простое и основное - феномен роста внутренних российских цен в рублях и мировой валюте одновременно, не выходя при этом из набора сущностей вашей модели, и посмотрите что у Вас получится. Я попробовал - не получилось.>

Так модель то не России. Поэтому и не получилось. Скоро выложу и модель России.

>Может, конечно, я что-то упустил>

Вы упустили текст, где написано, что модель приложима к странам, где почти нет собственного производства. Только добыча энергоресурса.

>и если Вы покажете как это делается, я возьму свои слова обратно.>

Покажу, но последовательно.

Сначала продолжим нашу модель. Еше разок.

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ ВАЛЮТНОГО КУРСА ПО ФОН–ТЮНЕНУ

Предположим, что как и фон–Тюнен, мы имеем изолированную, огороженную страну, которую окружает остальной мир. Все компоненты системы нахосятся в динамическом равновесии и постоянно воспроизводятся. Население воспроизводится на основе простого воспроизводства. Сколько товаров произвели, столько и потребили. Часть из произведенных товаров обменивается с окружаюшим миром. Товары, деньги и люди перемешаются через границы. Проницаемость границ для денег, товаров и людей может регулироваться правительством. Денежное обрашение покрывается мировой валютой.

Если страна не имеет собственных энергоресурсов и технологии или каких нибудь незаменимых природных ресурсов, она обречена на состояние чуть лучшее, чем начало 20 века. В то время цивилизация была еше энергоресурсо–независимой. Сейчас она стала (энерго)ресурсо–зависимой. Основная масса благ производится в использованием невосполняемых или восполняемых энергоносителей. Уровень жизни без использования невосполняемых энергоносителей в настояшее время как раз и соотвествует указанному выше периоду. Поэтому данная ситуация жизни в нишете здесь не рассматривается.

Поэтому вначале проведем моделирование ситуации, сушествуюшей в нефтедобываюших странах. Предположим, что в самом центре страны добывается энергоресурс, например, нефть. Поскольку потребность в энергоресурсе в мире выше, чем его производится, то его цена выше себестоимости. Он обменивается на товары, производимые в окружаюшем мире. Проницаемость границ для денег, товаров и людей полная. Поскольку качество товаров (полезность, деленная на цену), производимых в нашей изолированной стране, ниже, чем качество аналогичных товаров в окружаюшем мире, то чтобы получить качественные товары из за рубежа требуется их обменивать на энергоресурс. Производство собственных товаров рентабельно тогда, когда их себестоимость ниже, чем себестоимость аналогического товара плюс транспортные расходы на перевозку энергоресурса для его производства за рубеж плюс расходы на транспортировку готового товара внутрь страны. Раз так, то такое производство сохраняется только в центральной части страны и постепенно заменяется импортом данного товара на территориях, расположенных ближе к границе.

Предположим теперь, что правительство начинает вводить собственную валюту. Если нет изменения технологии денежного обрашения и ни в нашей стране, ни в мире нет роста производства, а данная валюта не обеспечена золотом и поэтому не обменивается в мире, то выпуск новой денежной массы означает инфляцию для всего мира. Если в мире обрашается 1000 монет, а в нашей стране обрашается 50 монет, то выпуск 50 монет собственной валюты означает, что теперь в стране будет обрашаться 50 монет мировой валюты и 50 монеты национальной валюты. Но это только вначале. Если качество национальной валюты будет плохое (она не обеспечена золотом), то согласно закону ... она будет иметь хождение только для местных расчетов. Ее ценность будет зависеть от того, какую долю местные расчеты, занимают в обшем денежном обрашении в стране. Если мы примем, что они занимают 50%, то инфляция в стране вырастет на 25% и 25% мировой валюты будет вытеснена из страны. Таким образом, вне нашей страны будет обрашаться 962,5 монет вместо 950, обрашавшихся ранее. Итак, выпуск 50 монет национальной валюты приведет к 1,3% инфляции в мире. Каков будет курс национальной валюты? Поскольку рынок местных расчетов составил 50% и там конкурируют местные деньги и мировые деньги, то национальные деньги будут обслуживать 25% обшего оборота в стране. Значит курс будет 1 к 4 (50/12,5). На одну мировую монету будут менять 4 национальные монеты.

Пусть теперь наше правительство выпустит еше 50 монет национальной валюты. Теперь в рынке местных расчетов будет врашаться 100 монет. Но рынок местных расчетов в условиях простого восроизводства составляет те же 25%, следовательно курс упадет вдвое, но мировая инфляция не увеличится.

Пусть теперь наше правительство закроет границы и заставит производителей энергоресурса всю выручку от его продажи обменивать на национальную валюту. Это приведет к сушественному расширению сферы обрашения национальной валюты и вытеснению из страны определенного количества монет мировой валюты. Но все равно определенная часть сферы обрашения для мировй валюты останется. Какова эта часть будет зависеть от интенсивности печатания денег правителством. Если они будут печататься часто, то население предпочтет хранить сбережения в виде мировых монет. Условно возьмем, что 10 мировых монет будет хватать для реализации этой потребности населения. Раз так, то еше 17,5 монет будет вытеснено из страны и вызовет инфляцию в мире. Ее величина будет равна 2,8% по сравнению с периодом после первого выпуска национальных монет. Национальная валюта будет ревальвирована. Курс повысится с 8 до 2,5. Если правительство будет продолжать печатать национальные монеты, то население будет шире привлекать мировые монеты для стабилизации расчетов и это может дать противоположный эффект – в чулки будет отложено 30 мировых монет. Это даст дефляцию в мире в размере 3%. Курс же национальной валюты будет определяться тем каково соотношение между числом напечатанных монет и, например, при выпуске добавочных 100 монет курс национальной валюты упадет до 5. Кроме количества выпушенных монет на курс валюты влияет их оборот. Пока мы считаем, что оборот монет стабилен и новые технологии, повышажшие скорость денежного обрашения не применяются.

2 ЧАСТЬ

Пока мы не рассматривали меры правительства по изменению соотношения цен. Попробуем теперь рассмотреть ситуацию, когда правительство накладывает налог на добычу энергоресурса. Предположим, что этот налог повышает цену энергоресурса вдвое и себестоимость энергоресурса становится равна продажной цене на мироивом рынке. Если раньше при продаже единицы энергоресурса на мировом рынке его производители половину цены могли потратить на мировые товары и затем их ввезти в страну, что в принципе обеспечивало потребности страны в данных товарах, за исключением разве что центральных зон, где товары было выгоднее производить было самим. После введения налога избыток мировых монет, на которые покупали мировые товары производители ресурса, оказывается в руках государства. В принципе государство может само потратить эти деньги на те же цели, но тогда оно вправе само диктовать законы распределения доходов от продажи энергоресурса. Но скорее всего оно решит потратить эти деньги на покупку оборудования для больниц, школ и тд. Пусть вначале половина дохода от продажи энергоресурса тратиться на указанное оборудование. Тогда возникает дефицит товаров народного потребления. Цены на них растут почти в два раза. На самом деле чуть меньше, так как из за перепроизводства товаров в мире цена на них начинает падать, приближаясь к себестоимости. Теперь уже отечественные товары оказываются конкурентноспособными не только в центре страны, но и почти около границ. Поскольку прибыль от продажи отечественных товаров растет, то она начинает вкладываться в увеличение их производства. Это делает товары еше дешевле. Но одновременно возникает конкуренция за энергоресурс между предприятиями внутри страны и в мире. Цена на энергоресурс начинает чуть расти внутри и падать снаружи от границы. Хотя это незначительное падение, так как в мире просто начинают больше делать оборудования для больниц и школ, которые покупает наше государство. Это ведет к снижению доходов от продажи энергоресурса в мировое сообшество. Тем самым запускается новый виток роста отечественного производства. Реальная заработная плата государстве, выраженная через потребление западных товаров, падает, а на самом деле, просто часть благ начинает предоставлять гражданам само государство через систему бесплатной медицинской помоши и бесплатного образования. По сути происходит перераспределение потребления с переходом от потребления мировых товаров на потребление местных услуг (с частичной долей мировой промышленности) в области образования и здравоохранения.

Пока в модели не учтена динамика рабочей силы и человеческого капитала в стране. Не учтена также специфика воспроизводства населения, капитала, рост производительности труда.

Но об этом позднее.

А теперь, чтобы понять роль полезности в финансовом обрашении, глава из готовяшейся книги Деньги

МЕХАНИЗМЫ КРИЗИСОВ КАПИТАЛИЗМА

Летом 1994 года Мексика считалась страной, которая все делает правильно. Она имела сбалансированный бюджет было приватизировано более 1000 государственных предприятий было отменено государственное регулирование экономики она присоединилась к НАФТА и согласилась срезать тарифы и квоты драматически Частный капитал рос как на дрожжах Президент Карлос Салинас считался героем. Его портреты были на обложке каждого журнала посвященного бизнесу. Шесть месяцев спустя Мексика лежала в руинах. К апрелю 1995 году 500000 рабочих потеряли свои места и другие 250000 ожидали что последуют примеру первых. Средняя покупательная способность упала на 30. Президент Салинас снова был на всех обложках деловых журналов, но как изгнанник, обвиненный в некомпетентности и коррупции (Туроу стр 2). Чтобы понять, что произошло, необходимо рассмотреть законы регуляции денежного обрашения.

Капиталистическая экономика развивается не по прямой линии, характеризующей экономический рост, а через постоянные отклонения от восходящей линии, через спады и подъёмы. Другими словами, экономика развивается циклически. Экономический (или деловой) цикл представляет собой периодические спады и подъёмы в экономике, колебания деловой активности. Эти колебания нерегулярны и непредсказуемы, поэтому термин «цикл» - достаточно условный. Выделяют две экстремальные точки цикла: 1) точку пика, соответствующую максимуму деловой активности; 2) точку дна, которая соответствует минимуму деловой активности (максимальному спаду). Шумпетер (1939) предположил, что причиной циклов является неравномерность инновационного процесса во времени. Он систематизировал данные о циклических колебаниях экономики разной длительности: циклов Жюгляра, Кузнеца и Кондратьева. Таким образом, по мнению Шумпетера, кризисы капитализма возникают от неравномерности развития технологии и неравномерности инвестирования. Проблемы денежного обращения усугубляют кризисы.

Деловые циклы присущи капитализму так же, как землетрясения присущи геологии земли. Так, в течение 50 лет от 1945 до 1995 года в США были 10 лет, в течение которых наблюдалось падение национального дохода (1946, 1949, 1954, 1958, 1970, 1974, 1975, 1980, 1991). Капиталистическая рецессия происходит по ряду причин, часто довольно тривиальных. Например, спрос начинает расти или падать в некоторых секторах экономики. Отрицательный рост в 1946 и 1953 годах был обусловлен сокращением военных заказов после Второй мировой войны и после Корейской войны. Рецессия 1958 года последовала за бумом в продаже автомашин, когда в предшествующие рецессии годы люди покупали автомашины, которые они не могли себе позволить во время тридцатых годов (после Великой депрессии) или которые им было не позволено покупать в годы Корейской войны. Но как только платежеспособный спрос был удовлетворён, продажа автомашин драматически сократилась в 1958 году. Рецессия 70-х годов была связана с различными нефтяными и продовольственными шоками (L. C. Thurow, 1996, стр. 211). Рецессия 1982 года была, без сомнения, вызвана правительством в связи с поддержанием им низкого процента на кредит, что вызвало инфляцию. Причины рецессии 1990-1991 годов были связаны с резким падением цен на недвижимость и вызванной этим потерей покупательной способности.

ВИДЫ ЦИКЛОВ

Выделяют различные виды циклов по продолжительности: 1) столетние циклы, длящиеся сто и более лет; 2)«циклы Кондратьева», продолжительность которых составляет 50-70 лет и которые названы в честь выдающегося русского экономиста Н.Д.Кондратьева, разработавшего теорию «длинных волн экономической конъюнктуры» (Кондратьев предположил, что наиболее разрушительные кризисы происходят тогда, когда совпадают точки максимального падения деловой активности «длинноволнового цикла» и классического; примерами могут служить кризис 1873 года, Великая Депрессия 1929-1933 годов, стагфляция (сочетание стагнации и инфляции) 1974-1975 годов); 3) классические циклы (первый классический» кризис, или кризис перепроизводства, произошёл в Англии в 1825 г., а начиная с 1856 г. такие кризисы стали мировыми), которые длятся 10-12 лет и связаны с массовым обновлением основного капитала, т.е. оборудования (в связи с возрастающим значением морального износа основного капитала продолжительность таких циклов в современных условиях сократилась); 4) циклы Китчина продолжительностью 2-3 года. Выделение разных видов экономических циклов основано на продолжительности функционирования различных видов физического капитала в экономике. Так, столетние циклы связаны с появлением научных открытий и изобретений, которые производят настоящий переворот в технологии производства (вспомним, «век пара» сменился «веком электричества», а затем - «веком электроники и автоматики»). В основе длинноволновых циклов Кондратьева лежит продолжительность срока службы промышленных и непромышленных зданий и сооружений (пассивной части физического капитала). Примерно через 10-12 лет происходит физический износ оборудования (активной части физического капитала), что объясняет продолжительность «классических» циклов. В современных условиях первостепенное значение для замены оборудования имеет не физический, а его моральный износ, происходящий в связи с появлением более производительного, более совершенного оборудования, а поскольку принципиально новые технические и технологические решения появляются с периодичностью 4-6 лет, то продолжительность циклов становится меньше. Кроме того, многие экономисты связывают продолжительность циклов с массовым обновлением потребителями товаров длительного пользования (некоторые экономисты даже предлагают причислять их к инвестиционным товарам, закупаемым домохозяйствами), происходящим с периодичностью 2-3 года. В современной экономике продолжительность фаз цикла и амплитуда колебаний могут быть самыми различными. Это зависит, в первую очередь, от причины кризиса, а также от особенностей экономики в разных странах: степени государственного вмешательства, характера регулирования экономики, доли и уровня развития сферы услуг (непроизводственного сектора), условий развития и использования научно-технической революции. Циклические колебания важно отличать от нециклических колебаний. Для экономического цикла характерно то, что изменяются все показатели, и что цикл охватывает все отрасли (или сектора). Нециклические колебания отражаются: в изменении деловой активности лишь в некоторых отраслях, имеющих сезонный характер работ (рост деловой активности, например, в сельском хозяйстве осенью в период сбора урожая и строительстве весной и летом и спад деловой активности в этих отраслях зимой); в изменении лишь некоторых экономических показателей (например, резкий рост объёма розничных продаж перед праздниками и рост деловой активности в соответствующих отраслях).

ПРИЧИНЫ КРИЗИСОВ ПО ДАННЫМ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ

В экономической теории причинами экономических циклов объявлялись самые различные явления: уровень солнечной активности; войны, революции и военные перевороты; президентские выборы; недостаточный уровень потребления; высокие темпы роста населения; оптимизм и пессимизм инвесторов; изменение предложения денег; технические и технологические нововведения; ценовые шоки и другие. По мнению П.Хейне, в действительности все эти причины могут быть сведены к одной. Основной причиной экономических циклов, лежащей на поверхности, выступает несоответствие между совокупным спросом и совокупным предложением, между совокупными расходами и совокупным объёмом производства. Поэтому циклический характер развития экономики может быть объяснён: либо изменением совокупного спроса при неизменной величине совокупного предложения (рост совокупных расходов ведёт к подъёму, их сокращение обусловливает рецессию), либо изменением совокупного предложения при неизменной величине совокупного спроса (сокращение совокупного предложения означает спад в экономике, его рост - подъём).

Сведение П.Хейне всех проблем капиталистической экономики к вопросам совокупного спроса и предложения, безусловно, представляется интересным. Однако, нам кажется, что если мы ищем такой ответ о причинах кризисов, который бы позволил в будущем предотвратить их рядом правительственных мер, то такого единого ответа дать не удастся. В экономике действует огромное число факторов, определенное сочетание которых приводит к кризису, но в случае каждого кризиса они сочетаются по-новому.

Заметим, что неравномерный рост в любой экономике – явление совершенно естественное. Вовсе необязательно в той или иной стране должен быть постоянный рост, скажем, 5% в год. Как мы уже видели, рост возможен только тогда, когда положительный эффект от внедрения новой технологии, нахождения новых ресурсов и накопления капитала превышает неизбежный отрицательный эффект от исчерпания ресурсов, роста населения и обхода конкурентами. Объяснима и рецессия 1958 года в США, связанная с тем, что стране уже не были нужны новые автомобили в таком количестве и надо было либо переориентировать их производителей на что-то другое, либо научиться манипулировать населением, чтобы оно выбрасывало ещё годные старые машины и покупало новые. Но кризисы капитализма иногда сопровождаются заметным спадом производства, необъяснимым с точки зрения простого исчерпания ресурсов или необходимости переориентации какой-то одной отрасли. В этой главе мы обсуждаем не причины самой по себе неравномерности развития, а причины, казалось бы, ничем не спровоцированных спадов в быстро растущих до того экономиках.

На наш взгляд, толчком к небольшому спаду в разных случаях служат разные причины, но важным фактором, усугубляющим последствия этих толчков, является несовершенная система денежного обращения. Так, внезапное резкое падение количества циркулирующих денег вследствие их уничтожения может вызвать обвал товарообмена. Сейчас крупномасштабные кризисы реальной экономики часто возникают в результате действий финансовых спекулянтов. В 1994 году в Мексике, стране со 100 миллионами человек населения и достаточно мошной экономикой - в считанные часы хозяйство было обесценено в 2 раза. Все свершилось на финансовых биржах, где была проведена атака на мексиканскую валюту. Наиболее типичным примером такого типа кризиса (денежного доверия) стала Великая депрессия.

НЕКОТОРЫЕ ПРИЧИНЫ ТОЛЧКОВ, ПРОВОЦИРУЮШИХ ДЕПРЕССИЮ

В экономической науке известно очень много теорий выдающихся экономистов, объясняющих те или иные экономические кризисы. Нам представляется, что почти в каждой из этих теорий есть рациональное зерно, но каждая из них объясняет только часть причин, вызывающих часть возникавших кризисов, но единой причины, наверное, не существует. Важные теории, связанные с исследованием поведения экономических субъектов (в том числе, по чисто психологическим причинам), обусловивших некоторые кризисы, присутствуют в работах Маркса, Джевонса, Парето, Пигу, Йора, Кейнса. Комбинируя элементы их теорий, объясним наше понимание возможного развития событий, влекущее к спаду производства. им причинам)овившших м идёт речь. йствующих наяется несоверше

В самом деле, если предположить, что цены изменяются не очень быстро, то маленькие инвестиционные шажки предпринимателей изменяют предложения и спрос достаточно медленно, поэтому результаты их действий оказываются не столь далеки от прекрасных инвестиционных планов. Поэтому, согласно классической концепции, при рынке достигается максимальное благосостояние. Однако, это не так, потому что ситуация, цены и проч. всё время меняются. Предприниматели, принимающие решение об инвестировании, не знают о предстоящем изменении цен в результате действий других участников рынка, включая других предпринимателей.
Дело в том, что за время, прошедшее с момента принятия решения об инвестировании проекта предпринимателем до выпуска продукции, цены на рынке изменяются из-за колебания предложения и спроса, вызванного рядом факторов, в том числе инвестированием конкурентов-предпринимателей. Отсутствие точной информации о конкурентах, по мнению Пигу, заставляет экономического субъекта действовать наудачу, поддаваться настроению. По словам Джевонса, в такого рода делах бизнесмены весьма похожи на стадо овец, идущих одна за другой, совершенно не задумываясь о том, почему они это делают (по Автономову, гл.3). Особенно страдают предприниматели, одновременно принявшие два аналогичных инвестиционных решения по производству одного и того же товара, потому что по действующим ценам его производство должно дать высокую прибыль. По мере реализации своих проектов они сбивают друг другу цены на произведённую продукцию и увеличивают цены на необходимое сырьё. В результате их прибыли оказываются существенно ниже ожидаемых, они не возвращают взятые кредиты, наступает кризис банковской системы (см. ниже), усугубляющий кризис.

Приведём два примера описанных ситуаций: один – умозрительный, другой – ещё одно объяснение предпосылки к Великой Депрессии. Начнём с первого. Известно, что Россия сильно отстаёт от Европы в инфраструктуре междугородного сообщения скоростными поездами. Представим, что МПС поняло, наконец, как сделать скоростные поезда безопасными и дешёвыми, несмотря на снежный климат и перепады температур, портящие пути. Оно реализует масштабный инвестиционный проект по созданию скоростных линий между крупнейшими городами, и исходя из реальных потребностей в пассажироперевозках, потирает руки в ожидании высокой прибыли.

А в это же время министерство авиации поняло, как обойти проблемы дороговизны авиационного транспорта из-за больших расходов горючего. Создана новая модель безопасного дирижабля, который развивает скорость до 200-300 км/ч, потребляет меньше горючего, чем самолёт, и не требует специального аэропорта, очень удалённого от города (в силу своей бесшумности и вертикального взлёта и посадки). Оно реализует свой инвестиционный проект и создаёт транспортную инфраструктуру - заменитель скоростной железнодорожной сети МПС. В результате либо одни и другие загружены на 50% и терпят огромные убытки из-за низкой загрузки, либо вынуждены снижать цены до себестоимости текущих перевозок, без учёта инвестиционной составляющей, и всё равно загружены на 75%. Таким образом, одно и другое ведомства терпят убытки. Но при этом не происходит физического спада производства (хотя в денежном выражении могло оказаться и так).

Иная ситуация была накануне Великой Депрессии. Резкий рост инвестиционной активности накануне Великой Депрессии был направлен именно в те сферы, которые обещали наибольшую прибыль в действующих ценах. Кредиты брались в банках, исходя из планируемых прибылей. И вот в какой-то момент предложение по ряду товаров повысилось настолько, что цены стали падать. Но это не было причиной кризиса, а только фактором, который бы в нормальных условиях вызвал приостановку дальнейшего роста, но не половинный обвал промышленного производства. А собственно толчком послужило в каком-то смысле «перепроизводство», но не во всей экономике, а в двух-трёх ключевых отраслях: строительстве, сельскохозяйственном производстве. Ну невозможно съесть больше, чем две буханки в день - можно экспортировать зерно или скормить его скоту, но в условиях, когда экспорт сельскохозяйственной продукции ещё не налажен, избыточное зерно действительно некуда девать и цена на него падает неимоверно.

ВЕЛИКАЯ ДЕПРЕССИЯ

Великий крах фондового рынка в США в 1929, бесспорно, является поворотным событием в истории мировой экономики. Это был сильнейший удар под дых свободного рынка, от которого он не оправился до конца и по сегодняшний день. Именно после него инфляционное стимулирование спроса перестало восприниматься как ересь. Именно после него государство получило карт бланш в регулировании инвестиций, сбережений и производства. Именно после него макроэкономика приобрела ореол научности.

Что же произошло в 1929 году? Реконструкция событий 1929 года позволяет выстроить следующую цепь событий. Последовательность событий во время кризиса 1929 года очень интересна. По мнению Николая Чувахина (mo.economics) основным толчком послужило только перепроизводство в аграрной сфере. В то время в США четверть трудоспособного населения была занята в сельском хозяйстве. Банки официально делились на городские и сельские. Первые кредитовали в основном промышленные компании, вторые - в основном фермеров. Соответственно строились и отношения межбанковского кредита - сельские банки занимали у городских банков весной, а городские у сельских - осенью. 1928 год был очень удачным для фермерских хозяйств. Сельское хозяйство заработало очень приличные прибыли и нацелилось на повторение успеха в 1929 году. Соответственно, фермеры взяли большие кредиты в сельских банках и засеяли всю землю, которую только могли. В результате урожай 1929 года оказался на 20% выше обычного. Однако все склады были и так забиты прошлогодним урожаем, рынок не мог принять такого избытка, и цены на зерно упали в 5 раз, вызвав разорение фермеров, невозврат ими кредитов сельским банкам, разорение сельских банков и цепную реакцию биржевого краха и разорения остальных банков.

Тем не менее, реальные события выглядели куда сложнее и запутаннее, чем в этом объяснении. В книге (ссылка) последовательно день за днем описываются события на биржах в 1929 году. В течение нескольких лет инвестиционного бума, предшествовавших Великой депрессии, деньги вкладывались в самые разные отрасли промышленности (не только в сельское хозяйство), покупались акции, по которым ошибочно ожидалась высокая прибыль; на покупку акций в банках брались большие займы. Особенно активно велась торговля недвижимостью, представления людей о её полезности обусловили резкий рост цен на недвижимость. В книге указывается, что первый звонок о том, что ситуация на рынке акций недвижимости ненормальна, прозвенел в марте 1929 года, когда несколько недель падала цена акций. Однако, правительство отказывалось увеличить ставку на процент. Тогда, в марте, экономика вышла из кризиса сама. Падение курса акций было значительным, но рынок выстоял. Возможно, в это время все начали догадываться, что финансовый бум построен на спекуляциях, на завышенных ожиданиях прибыльности, но никто не хотел остановиться, потому что надеялся, купив дорогие акции и недвижимость, чуть позже продать их ещё дороже. Курсы акций начали снова расти. Стоимость земли во Флориде росла особенно быстро. Продавались даже такие бумаги как право на покупку земли. Промышленность переживала бум, и все товары активно покупались. Крах наступил 29 октября - началось обвальное падение акций прежде всего на Нью-Йоркской бирже. Падение цен на акции продолжалось целую неделю. И только 5 ноября падение распространилось и на рынок товаров, особенно сезонного производства. Произошёл обвал цен на пшеницу - в этот день цены на пшеницу упали почти до нуля. Резко упали также цены на хлопок. Цены упали с 1929 года по 1932 год на 23% и ещё на 4% в 1933 году во время Великой депрессии. До ноября 1929 года падение цен на рынке товаров было, но не очень сильное. Следовательно, крах начался не с перепроизведённой пшеницы, а с завышенных представлений о полезности торгуемым капиталом, со вздутых цен на недвижимость и акции.

Для иллюстрации дестабилизирующего влияния торговли капиталом посмотрим на историю Великой Депрессии, пользуясь следующим мысленным экспериментом. Представим следующий рост товарооборота: некто Иванов стал покупать у Петрова за 10 рублей старые ботинки, а на следующий день Петров покупает их у Иванова обратно, затем снова Иванов покупает те же ботинки у Петрова – и так каждый день. Это значит, что один червонец постоянно участвует в обороте ботинок и никак не участвует в обороте остальных товаров. Посмотрим, как торговля ботинками скажется на уровне цен. Если не эмитировать дополнительных денег, то цены упадут, поскольку эти 10 рублей будут изъяты из обычного товарооборота и снят спрос на разных рынках. Если допечатать 5 рублей, чтобы обеспечить торговлю, то цены по-прежнему упадут, потому что невозмещённых 5 рублей по-прежнему будут изъяты из товарообращения, но упадут меньше, чем при изъятии 10 рублей. Если допечатать 10 рублей, то цены не изменятся, а если 15 - то вырастут. А теперь представим, что каждый новый день Иванов покупает ботинки на рубль дороже, чем продал накануне, и такие торги идут по всей стране. Для покупки ботинок все берут в банке кредит под залог дополнительных пар старых ботинок. Банки с удовольствием выдают нам кредиты под залог наших старых ботинок, потому что рыночная цена старых ботинок, в результате нашей торговли, постоянно растёт и оставляемые ивановыми и петровыми залоги вполне соответствуют сумме взятого кредита.

Есть одна дополнительная тонкость. На осень, на начало ноября, у Петрова намечена большая дополнительная трата. Он хозяин элеватора и планирует закупить большое количество зерна. Это сезонная трата, которая всегда приходится на начало ноября. До начала ноября все скопившиеся деньги Петрову будут даже не нужны. Что же получается? В результате равномерной в году торговли хлебом у Петрова за год накопилось 700 рублей. Зачем хранить эти 700 рублей до ноября, если можно «спекульнуть» ботинками, а потом продать их накануне зерновых торгов дороже? И вот в сентябре, когда "рыночная стоимость" пары старых ботинок доходит до 1000 рублей, Петров закладывает в банк дополнительно завалявшуюся у него пару ботинок, берёт кредит на 300 рублей и покупает у Иванова на все 700+300=1000 рублей пару ботинок с расчётом продать их в конце октября, накануне торгов на пшеницу. Но проблема в том, что не один Петров такой умный. Все владельцы элеваторов тоже накупили себе старых ботинок. И 29 октября, как раз накануне пшеничных торгов, все хозяева элеваторов пришли продавать свои ботинки. Ботинки моментально падают в цене до прежних 10 рублей. У Иванова в это время есть 1000 рублей, они лежат в том же банке. Петрову бы кредит в банке взять из этой тысячи, но ведь он разорился - кто такому кредит даст? И вот 5 ноября оказывается, что у владельцев элеваторов нет достаточных денег на покупку высокого урожая. Цены падают в 5 раз (что усугублено, но не вызвано необычайно высоким урожаем), фермеры разоряются - и пошло-поехало.

Если бы поток товарообмена в реальном секторе экономики, торгующем новопроизведённым товарами, был равномерным, то этот контур товарооборота мог бы благополучно функционировать со своей денежной массой. На небольшие равномерные закупки ещё можно было бы мобилизовать деньги даже при их частичном исчезновении. Но поток товарооборота в реальном секторе тоже неравномерный. В ноябре происходит передача огромных партий пшеницы из рук фермеров в руки хлебозаготовителей. Следовательно, в ноябре всем хлебозаготовителям нужна большая сумма, а до этого большая сумма в реальном контуре не нужна, она постепенно накапливается в руках хлебозаготовителей, но не используется ими в течение года и поэтому «проворачивается», где только можно. Почему обвал акций начался за неделю до пшеничных торгов? Возможно, все деньги, которые надо было отложить на закупку пшеницы, пошли в спекулятивный контур перетока прав собственности. А в конце октября – начале ноября надо было эти деньги одним махом перевести из спекулятивного контура в реальный. Вот все хлебозаготовители и бросились продавать свои ценные бумаги накануне ноябрьских торгов на пшеницу. Кстати, весьма возможно, что массовая выдача кредитов фермерам в тогдашних США приходилась именно на март - время "первого звонка" к Великой Депрессии.

Поскольку ни Петров, ни фермеры не могут вернуть кредит в банк, Иванов бросается в банк за "своей" тысячей - и тоже ничего не получает, потому что в банке нет столько наличности, а банковские резервы (оставленный Петровым залог старых ботинок) не стоят и ломаного гроша. Так разорилось совсем немного, несколько банков, но все поняли, что деньги лучше не тратить, а сохранить. Факт увеличения бережливости и замедления скорости оборота доказывается тем, что, согласно Хейне, денежная масса к 1933 году сократилась только на 25%, а производство упало на 45%, то есть, согласно уравнению обмена (см. главу «Деньги»), либо скорость оборота понизилась (из-за банковских проблем), либо часть денег была выведена из оборота и осела в «чулках». (Следует отметить, что производство упало на 45%, но торговля упала намного больше за счёт исчезновения рынка ценных бумаг.) Итак, спрос падает, дальше идёт цепная реакция. В этой модели важно, что банки разоряются не все сразу, а постепенно. Раз цена на акции падала, люди были бы готовы использовать деньги не на акции, а на товары. Пошли в банки, а там все деньги отданы на кредиты под покупку акций. Началось банкротство банков, которые не могли вернуть деньги вкладчикам. Деньги (информация) исчезли. Стало не хватать денег для кредитов промышленности, чему способствовал обвал доверия. Только потом последовала цепная реакция банкротств банков. Пик был в 1933 году.

Итак, никакого перепроизводства не было, а было исчезновение тех денег, которые были выпущены под залог и через кредит. В результате денег стало не хватать для обеспечения товарообмена, а внешне всё выглядело как перепроизводство. Цены-то падали из-за нехватки денег, а не из-за того, что никому не были нужны произведённые товары. Вероятно, важную роль в развитии кризиса сыграл фактор сезонности. Для обслуживания торговых операций по продаже зерна в ноябре требовалось пиковое возрастание денежного потока на этом участке товарооборота, но у покупателей зерна нужных денег не оказалось, так как они были вложены в акции («ценные» бумаги). Накануне торгов покупатели зерна практически одновременно кинулись продавать свои акции, что и спровоцировало резкое падение их цены. Если бы не крах на бирже, то зерно, видимо, было бы раскуплено у фермеров по нормальной цене: непосредственно перед кризисом давались кредиты под закупку зерна по цене 10% от стоимости с последующим возмещением после покупки. Следовательно, можно полагать, что рынок периода Великой Депрессии обвалился именно в преддверии больших трат покупателей зерна из-за фактора сезонности, который не позволил самортизировать ситуацию, а первыми пострадавшими оказались покупатели зерна, хранившие свои деньги в «ценных» бумагах.

Казалось бы, в условиях резкого уменьшения количества циркулирующих денег цены должны были бы постепенно уменьшиться, приспособиться к новой ситуации. Но не тут-то было! Цены падали, но неадекватно падению денежной массы. Большую роль в этом сыграли профсоюзы, протестовавшие против всяких попыток снижения зарплаты. Предприниматели разорялись или просто увольняли рабочих, но снизить зарплаты (в денежном выражении, а не в реальном) не удавалось.

Великая депрессия 1929 года обнаружила 2 уровня. Одна из причин кризисов - в постоянном росте цены рабочей силы, которая в неинфляционной экономике ведёт к чрезмерному перераспределению доходов предпринимателей в пользу рабочей силы и лишает предпринимателей возможности для манёвра прибылью. Эту проблему удалось решить только при участии государства после Второй Мировой войны путём введения инфляции. Одной из главных причин кризиса 1929 года было то, что доллар был привязан к золоту. Государство просто не могло удовлетворить спрос на деньги, обслуживающие закреплённую полезностью. Американская экономика выросла настолько, что было невозможно покрыть потребности товарооборота деньгами, обеспеченными золотым запасом, и когда количество кредитных денег, дополнительно выпущенных частными банками, резко сократилось, покрыть товарооборот оставшимся количеством денег стало невозможно. По сути, накануне кризиса американская экономика перешла те рамки, которые можно было обеспечивать денежной массой, привязанной к золоту. Это было время экономического бума. В 1929 году США произвели автомашин 5.4 млн. Сравнимо с сегодняшними цифрами. И когда, из-за банковского кризиса, исчезли кредитные деньги, оставшимися деньгами невозможно было обеспечить товарообмен новопроизведёнными товарами.

Во время "Великой Депрессии" в США рушилось всё, кроме курса доллара - доллар стоял как стена, так как он был привязан к золоту. Но его не давали под залог, надеясь на падение цен. Окончательно выйти из кризиса удалось, только изменив монетарную политику и пойдя на инфляцию. По существу, таково было решение, предложенное Кейнсом, которому в 1933 г. удалось пробиться на приём к президенту Рузвельту. Именно Кейнс предложил печатать деньги и давать их реальным потребителям, чтобы они проедали хлеб и запускали реальный сектор. Но Рузвельт поначалу не понял предложений Кейнса. Вместо этого Ф.Д.Рузвельт просто поставил в капиталистической экономике временные феодальные подпорки, включая ограничения на производство, навязываемые предпринимателям с тем, чтобы не допустить дальнейшего снижения цен. Это сочеталось с планированием и организацией общественных работ. Эти подпорки смягчили страдания населения, и страна выжила, несмотря на двукратное падение производства. Но окончательно выбраться из кризиса США смогли только с началом Второй Мировой войны, когда, в отсутствие другого выхода, правительство пошло на массированную эмиссию для покрытия кредитных расходов. И в экономике начался новый бум.

ПРИЧИНЫ И МЕХАНИЗМЫ ДЕНЕЖНЫХ КРИЗИСОВ

По нашему мнению, очень часто причины кризисов капитализма связаны с несоответствием роста продукта труда в виде их «закреплённой полезности» (т.е. такой полезности данного вида товаров, которая будет признана и через несколько лет) и опережающим ростом субъективных представлений об их полезности. Всё это приводит к неоправданному завышению цены и дисбалансу в функционировании денежного механизма. В этом случае в экономике начинается накопление массы лишних денег инвестируемых в искусственно раздутую полезность. По сути, кризис это неправильное прогнозирование появления будущего добавочного продукта и перевыпуск кредитных денег. Если дутая полезность лопается, то деньги быстро выплескиваются на рынок в других секторах экономики, разрушая банковскую систему. Поскольку банки в Америке сами эмитируют деньги, то начинается колебательный процесс (в этом плане евро должно быть устойчивее). Банковские и другие финансовые пирамиды в одночасье исчезают вместе с кредитными деньгами, обслуживающими не только раздутую полезность прежде модных товаров, но и более постоянную полезность традиционных товаров. Исчезают не только лишние деньги, но и нужные. Остается избыток товаров. Согласно Рикардо, если есть "перепроизводство", то просто должны были бы упасть цены на товары, в том числе и на рабочую силу. Но этому мешают профсоюзы и вообще социальная ментальность. Она не позволяет уменьшить цену рабсилы. Вместо уменьшения зарплаты идёт разорение фирм и массовые увольнения.

Но этому мешают профсоюзы и вообще социальная ментальность. Она не позволяет уменьшить цену рабсилы в денежном выражении, даже если в реальном исчислении (из-за возможного снижения цен) она не падает. Вместо уменьшения зарплаты идёт разорение фирм и массовые увольнения. На локальном уровне этот процесс вполне возможен даже и без краха банковской системы: ожидаемый добавочный продукт, получаемый предпринимателем, фактически заранее распределён, в том числе, и в виде зарплаты работникам, а потом оказывается, что доходы фирмы уменьшаются, в этих условиях можно или снизить зарплату, или уволить работника, но второе легче. Другими словами, получаемый добавочный продукт оказывается меньше, чем прогнозировалось при инвестировании средств в новую технологию. При этом, из-за необходимости вернуть кредиты и невозможности снизить цену рабочей силы, вместо корректировки распределения доходов в соответствии с новыми возможными ценами идут массовые увольнения и разорения.

Без присмотра государства конкурентная экономика периодически входит в кризис избыточной эмиссии денег под «дутую» полезность товаров, который по сути является кризисом недопроизводства товаров по параметру стабильной полезности и перепроизводства товаров по параметру временно раздутых представлений о полезности из-за безудержного роста выпуска денег под виртуальную полезность. Оказалось, что капитализм имеет мало саморегулирующих механизмов. Во время промышленного или иного бума начинается резкое повышение производительности труда. Добавочный продукт растёт. Этот рост сопровождается инвестированием, а значит и кредитованием. Следовательно, банки получают процент по кредитам, а следовательно, интенсивно делают новые деньги для обслуживания прибавочного продукта. На каком-то этапе рост психологической оценки полезности начинает опережать рост добавочного продукта в реально закрепляемой в обществе оценки полезности. Под избыток полезности делаются новые и новые деньги. И вот общество обнаруживает, что на самом деле прежние представления о полезности преувеличены. Происходит быстрое падение представлений о полезности товаров, сопровождающееся падением стоимости всех акций и банкротством банков. И тогда оказывается, что денег уже не слишком много, а наоборот, недостаточно. Цены падают, и всё это выглядит как кризис перепроизводства. На самом деле никакого перепроизводства нет - есть исчезновение кредитных денег, влекущее обвал денежной массы. В этом случае, несмотря на огромную потребность в товаре и возможности его производства, покупки становятся невозможными и возникает симуляция перепроизводства, поскольку денег стало меньше, чем нужно для экономики, и они дорожают.

Итак, кризис возникает от дисбаланса временной, «мнимой» полезности и «закрепляемой» (в представлении населения) полезности. Во многих случаях оказывается, что мнимая полезность, которая способна подорвать рынки, накачивается, в основном, не по новопроизведенным товарам, а на перепродажах. Если физические объёмы новопроизведённых потоков определяются объёмом производства (если хотите, ВВП), то физические объёмы перетока прав собственности на капитальные блага определяются желанием населения продавать и покупать перепродаваемые товары. Вторая составляющая абсолютно нестабильна. Например, мы можем торговать старой мебелью, занимая половину денежной массы, а потом прекратить перепродажи старой собственности и выбросить все деньги на рынок обычных товаров потока, вызвав инфляцию. И наоборот, увеличивая интенсивность перетока прав собственности на старые товары, но оставив прежнюю денежную массу, можно вызвать дефляцию. Если нет накачки денег в мнимую полезность, то возникает дефляция. Если есть, то инфляция просто отодвигается во времени.

Что будет, если уменьшить прирост добавочного подукта. Краткосросчно ничего не будет, будет меньше расти зарплата и прибыль. Но предположим, что будет рост добавочного продукта, но будуший прирост добавочного продукта переоценивается и печатается больше денег, чем нужно, и кроме того есть буфер, захвтываюший лишние деньги, в виде искусственного повушения полезности-качества.

С другой стороны, полезность товара уничтожается неравномерно и объективно, а субъектвно (например, для одного машина трехлетней давности полезности уже не представлайет, а для другого она аиболее полезна, мода, средства масовой информации), то оценить соответстцие количества денег энергоемкости (количества полезной энергии) нельзя. Таая ситуация создает возможность для дисбаланса, когда реклама сверполезности (не имеюшей реальной себестоиости) приводит к накачке денег в экономику, а экономика не реагирует инфляцией как обычно. Огромное влияние на накачку виртуальной полезности оказывает государственное стимулирование создания технологии и прибавочного продукта. Печатают деньги под будущий ост прибавочного продукта. Они накапливаются в безосновательном росте качества (предел полезности отодвигается) - кризис. Если в данный момент темп прироста прибавочного продукта замедляются, то возникает возможность для кризиса. Грубо говоря, если вдруг казывается, что всех надули, полезность данног товара исчезает, а деньги, покрываюшие его оборот, остаются, возникает громкий кризис. Так было с сперполезностью недвижимости в США в 1929 году, когда все рухнуло из-за того, что недвижимость вдруг никому окзалась не нужна.

Проиллюстрировать нашу мысль можно с помощью мысленного эксперимент. Например, если проходит слух, что товар А очень полезен, то на него резко растет спрос. Он становится дефицитным. Цена растет. Другие товары нельзя снизить в цене так как тогда упадет зарплата, а это противоречит закону роста зарплаты. Следовательно начнаются банковские операции и выпуск кредитных денег, что увеличивает наличность, если деньги не привязаны к золотому стандарту. Вознкает масса денег, обслуживающая оборот товара А. Вдруг оказывается, что слухи были ложными и цена на товар А мгновенно падат. Деньги теряют силу. Они поступают на рынок и ведут к инфляции к росту цен на другие товары. Запускается инфляционная спираль. Трбуется рост зарплаты и т.д. Выход из спирали труден и медленен. Если же деньги привязаны к золоту, то ликвидация кредитных днег ведет к тому, что доверие к ним теряется и остается только золотообеспеченные деньги, а их не хватает. Цены падают, что соответвует вроде бы как перепроизводству. Выход медленен и требует выпуска новых денег, просто их печатания ит запуска через населние.

ПРИМЕР С МУМИЕ

Другой пример. Для иллюстрации вышесказанного возьмем такую ситуацию. Предположим, что ученые обнаружили, что мумие резко продлевает человеческую жизнь. Все начинают покупать муие. Спрос на другие товары относительно мумие падает, следовательно, цена их должна падать. Но этот процесс очень труден. Начнаются забастовки... Банки начинают выдавать кредиты под производтво мумие. Но оно ограничено. Те, кто взял кредит, просто начинют мумие перепродавать - по все более и более высокой цене. Кредитная эмиссия растет, а цены на другие товары не падают, так ка все новые деньги уходят на обслуживание оборота мумие. Почувствовав подвох, профсоюзы добиваюся повышения зарплат - вот вам и ет инфляции. Формально. Но вот обнаруживается что ученые допустили ошибку. Теперь вдруг оказывается, что мумие никому не нужно. се начинают продавать акции компаний, добываюших мумие. Для поддержания акций берутся новые кредиты. Народ бежит в банки и треует вернуть их деньги. Банки лопаются и кредитные деньги исчезают. Но наличные деньги стоят как стена из за их золотого обеспеченая и из за позиции профсожзов борюшихся за сохранение уровня зарплаты. Полезность упала - лопнула, возник кризис полезности. з-за все большего банкротства банков начинает не хватать денег. Кредиты заморожены, наличка стабильна. Товары в избытке. Кажется, то их перепроизводтво. Наступает депрессия, так как нет инвестиций.

Вспомните экономичский кризис после 1492 года, когда ожидание потока золотых монет из Америки после ее открытия Колимбом привело к резкому падению цен на деньги и росту цен товаров. Интересно, что падение стоимости золота на европейском рынке в конце 15 века началось до нчала его ввоза из Америки. Первыми Европы достигли слухи о золоте. Это как раз и означает, что несмотря на хождение золота, очень мноо было денег в безденежной, кредитной форме. Ведь тогда уже были банки, по крайней мере в Венеции и Амстердаме и они рабтали с залоговыми векселями. Об этом можно прочитать у Броделя и у Латыниной. Итак, представим, что имеется работаюшая банковская систма. Часть золота держится в чулках, резервах. Вдруг приходит сообшение, что придет много золота. Что будет делать обыватль. Он немедленно поймет, что когда много золота и мало товаров, то цена на золото будет меньше и за те же деньги можно будет купить меьше товаров. Он немедленно достает деньги из чулка и идет покупать товар. Все долговые расписки немедленно требуют обмеять на золото, то есть все золотые резервы из банков изымаются и все выбрасывается на рынок. Еше до прихода золота. Типичная банковская аника. Если бы американское золото задержалось, то система бы среагировала в сторону стабилизации. Избыток золота на рнке привел бы его в хранилиша за более дешевую плату за кредит, началось бы инвестирование и ускорение. Но пришло золото и цена на деньг действительно упала. Более того, поскольку деньги шли в Европу, а она торговала с другими странами, то поток товаровпошел в Европу в обмен на золото, другой то валюты просто не было. Поэтому ресурсы начали концентрироваться в Европе и это стало началом опережаюшего развития Европы. До этого Китай был более развит. После 1492 года, когда золото и серебро из Америки хлынло в Европу и весь мир. Тогда была дикая инфляция.

МНИМАЯ ПОЛЕЗНОСТЬ В РАМКАХ СТАРОЙ ПЛАНОВОЙ ЭКОНОМИКИ

А что будет в рамках так называемой плановой экономики? Бум на мумие не ведет к росту цен на нее. Мумие начинают продавать из под прилавка. Как правило взятки не используются, а блат оплачивается услугами. В результгате самые лучшие учителя и медики обслуживают тех, кто распределяет мумие. Другими словами, зарплата остальных членов обшества уменьшается, поскольку на те же деньги они теперь могут обменятъ услуги худшего качества. Кроме того доступность к бесплатным услугам становится меньше из за роста внеочередных клиентов. То есть социализм реагирует на повышение предельной полезности дефляцией, но никому не видимой.

От КПСС в ЦК поступают сигналы, что мумие пользуется спросом. ЦК принимает решение об увеличении выпуска мумие. Однако ресурсов нет. Они по плану пятилетки расписаны на 5 лет вперед. В ЦК вызываются директора ведуших предприятий и уговаривают их увеличить выпуск мумие. Директора неохотно соглашаются в обмен на звание Героя соцтруда и квартиру для племянника, если им это удастся. Если им это удается, то спрос на мумие частично удовлятворяется. Директора получают свои звания и квартиры. Если нет, то валютные средства выделяются на закупку мумие. Следовательно, набор импортных товаров сокрашается и становится менее доступным. Возникает дефляция. Но вот оказывается, что ценность мумие завышена. Товар никто не берет. Он уценивается. Производство сокрашают и заменяют чем то другим. Возникают резервы для плана, но они остаются в руках директоров. Итак, кризис дефляции/инфляции не возникает. Он имеет форму дефицита.

БУДЕТ ЛИ НОВЫЙ КРИЗИС?

В настоящее время стало ясно, что количество циркулирующих денег, прежде всего, долларов, превышает потребности мировой экономики. Причиной их избыточного количества являются огромные инвестиции, сделанные в разработку информационных технологий. Между тем затраты на разработку не окупились в ожидаемом росте производительности труда, а манипулировать гражданами, чтобы они все покупали ненужные им мобильные видеотелефоны, становится достаточно сложно: многие склонны подолгу обходиться прежними мобильниками. Наиболее масштабное перепроизводство имеет место в секторе высоких технологий: средний пользователь персонального компьютера загружает память его жёсткого диска на 6 - 8 процентов, а линии оптоволоконной связи, проложенные в США в 90-е годы, используются лишь на 3 процента. Избыток денежной массы покрывается за счёт вздутия цен на недвижимость, например, резко выросли цены типичных для США фанерных домов в некоторых районах Нью-Йорка. Цены на недвижимость и многие товары американского экспорта зависят от психологических факторов, победоносные войны помогают удерживать вздутую полезность и раздувать её ещё больше. Пока обвала не произошло, но по всем признакам, нельзя исключать, что состоится, по меньшей мере, кризис представлений о полезности сверхсовременных товаров (электроники и новейшего программного обеспечения), являющихся специальностью наиболее развитых стран. Это может привести к резкому падению цен на эту продукцию и к падению показателей ВВП и экспорта этих стран в долларовом исчислении (но не в натуральном). Уже на следующем этапе не исключено и разорение компаний, выпускающих электронику и т.п., с резким увеличением безработицы. Хотя всё зависит от того, сумеют ли они по-новому распределить свои доходы. Нельзя забывать, что по мере устаревания товаров второго типа и их превращения в товары первого типа, производство их переносится в развивающиеся страны с более дешёвой рабочей силой. Если в развитых странах не будут совершены новые технологические прорывы, то им придётся либо примириться с массовой безработицей прежде высокооплачиваемых категорий населения, либо навязать им снижение цены их рабочей силы, чтобы производство устаревающих товаров не становилось столь невыгодным в развитых странах; во втором случае им удастся избежать спада производства в натуральных показателях. Европе удалось существенно повысить свою конкурентоспособность за счёт снижения реальных зарплат при введении евро. Падение относительных цен на товары, являющиеся специальностью развитых стран, может несколько перераспределить богатство в пользу остальных. Тем не менее, вряд ли это приведёт к обвалу из-за уничтожения денежной массы, сходному с ситуацией Великой Депрессии, потому что теперь никто не будет держаться за золотое обеспечение; исчезновение кредитных денег, выпускаемых банками, будет компенсировано за счёт эмиссии центральных банков. Запад прекрасно осознаёт ошибки времён золотого обеспечения и не собирается их повторять. В настоящее время на Западе есть механизм буферирования избыточной виртуальной полезности, через ставку процента на кредит, через страхование сбережений...

* * *

Подведем итоги. Капитализм развивается циклически. Причина в неравномерном росте производительности труда из-за невозможности прогнозировать эффективность инвестиций в развитие технологии. В случае, если инвестиции не окупаются ростом производительности труда в реально закрепляемой полезности, а манипуляции представлениями о полезности перестают давать эффект, денег оказывается слишком много, но распределены в экономике они неадекватно новой ситуации. Из-за кризиса невозврата кредитов деньги испаряются и начинается «кризис перепроизводства». Мгновенное уничтожение полезности/качества - причина кризисов. Люди теряют доверие к банкам. Поэтому выпуск кредитных денег сдерживается. Если деньги обеспечиваются золотом, то возникают признаки перепроизводства, поскольку золота мало, а кредитные деньги не могут быть сделаны из-за стабильности золотого обеспечения денежной единицы. Уйдя от золотого содержания валют, современный капитализм перевел системные кризисы в локальные. Повторение кризиса масштаба Великой Депрессии из-за повторения тех же ошибок сдерживания денежной массы маловероятно. Хотя и возможно, но Золотой миллиард переведет потери на Третий мир.
От Gera
К miron (26.11.2005 16:10:27)
Дата 27.11.2005 09:00:30

Вы ещё не предъявили ничего такого,

что бы позволило рассматривать ваше заявление о массе ошибок в моей статье как неголословное.
От Miguel
К Gera (27.11.2005 09:00:30)
Дата 27.11.2005 15:41:33

Не принимайте близко к сердцу. (-)
От miron
К Gera (27.11.2005 09:00:30)
Дата 27.11.2005 15:25:02

Предъявляю...

ПРОДОЛЖЕНИЕ

ИЗЪЯТИЕ РЕНТЫ НА ЗЕМЛЮ

Пока мы не рассматривали меры правительства по изменению соотношения цен. Попробуем теперь рассмотреть ситуацию, когда правительство накладывает налог на добычу энергоресурса. Предположим, что этот налог повышает цену энергоресурса вдвое и себестоимость энергоресурса становится равна продажной цене на мироивом рынке. Если раньше при продаже единицы энергоресурса на мировом рынке его производители половину цены могли потратить на мировые товары и затем их ввезти в страну, что в принципе обеспечивало потребности страны в данных товарах, за исключением разве что центральных зон, где товары было выгоднее производить было самим. После введения налога избыток мировых монет, на которые покупали мировые товары производители ресурса, оказывается в руках государства. В принципе государство может само потратить эти деньги на те же цели, но тогда оно вправе само диктовать законы распределения доходов от продажи энергоресурса. Но скорее всего оно решит потратить эти деньги на покупку оборудования для больниц, школ и тд. Пусть вначале половина дохода от продажи энергоресурса тратиться на указанное оборудование. Тогда возникает дефицит товаров народного потребления. Цены на них растут почти в два раза. На самом деле чуть меньше, так как из за перепроизводства товаров в мире цена на них начинает падать, приближаясь к себестоимости. Теперь уже отечественные товары оказываются конкурентноспособными не только в центре страны, но и почти около границ. Поскольку прибыль от продажи отечественных товаров растет, то она начинает вкладываться в увеличение их производства. Это делает товары еше дешевле. Но одновременно возникает конкуренция за энергоресурс между предприятиями внутри страны и в мире. Цена на энергоресурс начинает чуть расти внутри и падать снаружи от границы. Хотя это незначительное падение, так как в мире просто начинают больше делать оборудования для больниц и школ, которые покупает наше государство. Это ведет к снижению доходов от продажи энергоресурса в мировое сообшество. Тем самым запускается новый виток роста отечественного производства. Реальная заработная плата государстве, выраженная через потребление западных товаров, падает, а на самом деле, просто часть благ начинает предоставлять гражданам само государство через систему бесплатной медицинской помоши и бесплатного образования. По сути происходит перераспределение потребления с переходом от потребления мировых товаров на потребление местных услуг (с частичной долей мировой промышленности) в области образования и здравоохранения.

Пока в модели не учтена динамика рабочей силы и человеческого капитала в стране. Не учтена также специфика воспроизводства населения, капитала, рост производительности труда.

МАЛОЭМИССИОННЫЙ СОЦИАЛИЗМ

Рассмотрим теперь ситуацию, при которой наше государство полностью изолируется от остального мира. Исключение составляют технологические идеи, которое наше государство успешно использует. Поскольку технология стоит денег, то на начальном этапе, наше государство обменивает энергоресурс на технолгию и быстро осваивает производство товаров для собственных потребностей. Наше государство создает собственную денежную систему, которая не интегрирована в мировую и поэтому не может быть использована. Кроме того вводится жесткий контроль на вьезд и выезд людей. Траты въехавших негласно контролируются и диолжны быть равны тому количеству мировых монет, которое наше государство обменивает данному человеку. Шпионаж и другие нелегальные действия для простоты не учитываются.

Денежная система строится таким образом, чтобы услуги, предоставляемые государством не оплачивались, а просто получались даром по очереди на основе неких критериев справедливости. Причем сама денежная система разделена на две непроницаемые части, одна так называемая наличная часть выдается на руки населению и следовательно обрашение не может полностью контролироваться государством. Другая безналичная часть предназначена для обмена средствами производства и служит в основном целям контроля сравнительной эффективности. Государство устанавливает валютный курс собственной валюты исходя из потребительской корзины и из критериев целесообразности обслуживания иностранных визитеров, так как они начинают пользоваться при въезде услугами государства бесплатно. Поэтому курс мировой валюты резко занижен (Реальная ценность рубля на той территории, где он выполнял функции денег, была известна - 20 поездок на метро. То есть рубль был эквивалентом количества стройматериалов, энергии, машин, рабочей силы и других реальных средств, достаточного чтобы построить и содержать "частицу" московского метро, "производящую" 20 поездок. В Нью-Йорке потребная для обеспечения такого числа поездок сумма ресурсов стоила 30 долларов." http://situation-rus.narod.ru/books/ideolog/ideolog39.htm#par793).

Человек, приехавший из мира в нашу страну вынужден платить своеобразный налог при обмене, чтобы потом его компенсировать пользуясь практически бесплатными благами, которые ему предоставляет государство. С другой стороны, гражданин государства, выехавший в мир, мог приобрести на обмениваемую сумму огромное количество товаров, что создавало иллюзию очень высокого уровня жизни в окружаюшем мире и ведности нашего государства. Поэтому государство всячески ограничивало поездки своих граждан в мировое сообшество и запрешало владеть мировой валютой. Как можно догадаться, описываемый вариант соответствует Советскому Союзу.

Поскольку государство имеет энергоресурс, то оно вполне жизнеспособно и в эру энергоресурсозависимости. Если бы государство энергоресурса не имело, то при автаркии, оно бы смогло поддерживать уровень жизни, соотвествуюший началу 20 века. Примером может служить Албания и Камбоджа.

ВЕЛИКАЯ ДЕМОКРАТИЧЕСКАЯ РЕВОЛЮЦИЯ

Теперь предположим, что происходит некая революция, которую вдохновляли некие идиоты, побывавшие на Западе и пользовавшиеся там преимушествами обменного курса. Увидев, как здорово живет мировое сообшество и не понимая почему это происходит, наши идиоты под лозунгами демократии разрушают успешно функционируюшую экономику нашего государства. Что они делают? Они разрушают три основные принципа работы нашего государства. 1. Они снимают ограничения на поездки. 2. Они снимают ограничения на обмен безналичной части на наличную. 3. Они снимают ограничения на обмен валюты. Что происходит в результате?

Возникает дикая инфляция, так как на потребительский рынок выбрасывается огромное количество денег, не обеспеченных товарами народного потребления. Но этого мало, государство разрешает частные банки, которые не ограничиваются в выпуске кредитных денег. Инфляция достигает огромных цифр. Наконец, государство худо бедно заставлет банки подчиняться правилам игры и инфляция становится приемлемой. Но она не может быть прекрашена, поскольку нет роста производительности труда, а банки в этих условиях продолжают выдавать кредиты. что просходит при этом хорошо видно из примера, описанного в фильме «Республика ШКИД», поставленный по книге (ссылка*). Там есть пример того, как происходит обогащение ростовщиков и обнищание основного населения в условиях отсутствия прибавочного продукта. В детскую колонию, состоящую из беспризорников, поступил невзрачный мальчик. Годы те были голодные. Хлеба не хватало. Каждому воспитаннику полагалось строго определённое количество хлеба. Естественно, все ходили вечно голодные. Так вот, этот мальчик как-то оставил маленький кусочек хлеба, вытерпел, не съел сразу и предложил его съесть другому воспитаннику. Естественно, в долг. Потом отдашь, но на небольшой кусочек больше, предложил невзрачный мальчик. Второй воспитанник долго колебался, но голод пересилил, и он взял и съел кусочек хлеба. Невзрачный мальчик на следующий день имел уже не только тот небольшой кусочек, но и добавочку к нему. Кроме того, он также получил свой обычный паёк. На этот раз он оставил от своего пайка такой же кусочек. Имея, таким образом, два кусочка, да и добавку к первому кусочку, он дал взаймы двум другим воспитанникам. Те согласились и тем самым сели на долговую иглу. Для того чтобы избежать ослушания и полностью собирать долги, невзрачный мальчик давал хлеб просто так старшим, и поэтому те его защищали и помогали выколачивать долговой хлеб у младших воспитанников. Кончилось тем, что невзрачный мальчик стал продавать хлеб на сторону и покупать деликатесы, которыми он угощал старших. В фильме показан типичный пример перераспределения собственности в результате деятельности средневековых ростовщиков. Умение терпеть голод и организовать защиту собственности на капитал стало интеллектуальной рентой невзрачного мальчика. Пример показывает, как ростовщики пользуются интеллектуальной рентой – умением ограничить своё потребление и умением подкупить сильного для своей защиты. А далее начинает работать рента, вытекаюшая из права на владение капиталом, в данном случае правом на долг.

РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕМОКТАРИЧЕСКОЙ РЕВОЛЮЦИИ

Но вернемся к нашим баранам, то есть к нашей изолированной стране. Очень скоро после демократической революции выясняется, что производство всех товаров в нашей стране менее выгодно, чем в мире. По сути идет возврат ситуации к той, что мы описали для нефтедобываюших стран. Разница заключается в том, что на всех энергоресурса по потребности не хватает – слишком велико население. Если открыть границы полностью как это сделали нефтедобываюшие страны, то 90% населения нашей изолированной страны оказывается за чертой уровня жизни начала 20 века. По сути к этому все и идет. Но для режима демократов, который сконцентрировал права на энергоресурс в своих руках, нужны помошники, поэтому, кое–что из доходов на нефть перепадает и тем, кто живет вдоль главных дорог и крупных городах, кто добывает этот энергоресурс. Проше было бы просто повысить цены на энергоресурс до уровня мировых и затем выдавать блага по рангу. Но режим боится быть циничным и кроме того в нем сильны совковые предрассудки. Поэтому цена на энергоресурс искусственно сдерживается и рост идет очень медленный. Именно этим объясняется постоянно идушая инфляция как на уровне мировой, так и национальной валюты. Как только цена на энергоресурс внутри страны достигнет мировых значений, рост инфляции по мировой валюте будет резко сокрашен и он будет зависеть от выпуска мировых монет банками мирового сообшества. Чтобы этого не произошло, режим создал запасы валюты и будет их вбрасывать в страну, когда цена энергоресурса достигнет мировой. Инфляция внутри страны при наличии частных банков не прекратится до тех пор, пока не будет роста производительности труда и производства.

Попробуем теперь поиграть цифрами, иллюстрируя сказанное выше. Итак, напомним, что в мире имеется 1000 монет мировой валюты. В нашей стране есть 200 монет местной валюты. Использование местной валюты при расчетах на местном рынке является обязательным. Правительство заставляет производителей энергоресурса всю выручку от его продажи обменивать на национальную валюту. Сфера обрашения 200 монет национальной валюты захватывает основную часть платежей, но население держит в чулках и частично использует в некоторых платежах 40 монет мировой валюты. Курс национальной валюты составляет 1 к 4,5. В мире, таким образом, обрашается 960 монет мировой валюты. Этого количества в мире не хватает (иначе возникает дефляция) банки мирового сообшества выпускают еше 40 монет. Это частично обесценивает мировую валюту, которая циркулирует в стране. Но вот худо бедно равновесие достинуто.

Энергоресурс имеет себестоимость 50% от мировой цены. Цена на него внутри страны держится на уровне 75% от мировой цены. Поскольку экспортируемый энергоресурс продается в мире по мировой цене за монеты мировой валюты, а затем эти монеты идут в страну, то это означает, что монета мировой валюты имеет внутри страны в 1,33 раза большую покупательную способность, чем за границей. Именно этим обстоятельством объясняется также начавшийся экспорт из страны товаров, которые ранее импортировались, например, зерна. Если ранее себестоимость производства зерна внутри страны было на 10% дороже, чем в мире, то теперь оно стало дешевле из за низких цен на энергоресурс внутри страны. Эта дешевизна возрастет по мере роста цен в мире на энергоресурс, если цена внутри стыраны отстает от этого роста.

ЭФФЕКТ ЗАЙМОВ

Предположим, правительство берет кредит в мировом сообшестве для роста экономики. Это означает, что товары мирового сообшества начинают поступать в нашу страну. Поступление мировой валюты в страну ведет к ее избытку и цена мировой монеты в рамках национальной валюты падает. Для денежного обслуживания данных товаров внутри страны требуется национальная валюта (напомним, что хождение мировой валюты запрешено) иначе из за избытка товаров возникает дефляция. Национальные монеты печатаются. Это ведет к нормализации денеюного обрашения. Но затем наступает время кредит отдавать. Отдать можно только увеличением экспорта энергоресурса. Его оказывается внутри меньше, производство товаров внутри страны падает. Денег оказывается в избытке и возникает инфляция, ведушая также к росту цены на энергоресурс. Следовательно идет одновременная инфляция и мировой валюты и национальной валпты внутри страны. Инфляции бы не было, если бы роисла производительность труда, но она не растет, так как инвестиции в технологию отсуствуют.
От Gera
К miron (27.11.2005 15:25:02)
Дата 28.11.2005 09:19:39

Опять холостой выстрел.

Снова ни одного внятного аргумента против моей точки зрения. Вы вероятно, поставили себе целью под предлогом критики очерка переиздать свою книгу.
От miron
К Gera (28.11.2005 09:19:39)
Дата 28.11.2005 10:42:38

Я жду взятия своих слов обратно.

>Снова ни одного внятного аргумента против моей точки зрения.>

Вы попросили модель, где можно обьяснить имеюшюю в России место быть одновременную инфляцию и по доллару и по рублю. После чего ВЫ будто бы возьмете слова обратно.

Я Вам предьявил. И где же взятие слов обратно?

>Вы вероятно, поставили себе целью под предлогом критики очерка переиздать свою книгу.>

Я чего, цель важная и нужная. Вы хоть теперь что то почитали. По крайней мере после ее почтения не должно появляться перлов с 3 и 100 долларами.
От Gera
К miron (28.11.2005 10:42:38)
Дата 28.11.2005 13:12:29

Надеюсь, Вас полностью удовлетворит

сообщение в начале ветки - https://www.vif2ne.org/nvz/forum/0/co/165049.htm
От miron
К Gera (28.11.2005 13:12:29)
Дата 28.11.2005 15:24:01

Я там так и не увидел фразы о том, что ВЫ берете свои слова (-)