От	miron
К	All
Дата	26.11.2008 10:42:02
Рубрики	Крах СССР;

Экономический практикум. Разбираемся вместе в механизмах кризиса.

---

КАК ДЕЛАЮТ ДЕНЬГИ И ПОЧЕМУ ВОЗНИК НЫНЕШНИЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС?

С. Миронин

«Меня пугает, что простые граждане не желают знать тот факт, что банки могут создавать и уничтожать деньги по своему желанию..." (Реджинальд МакКенна, президент Банка Мидланд в Лондоне).


Нынешний финансовый кризис настоятельно требует, чтобы население научилось понимать, как работает банковская система. Этот вопрос не так прост. Самое интересное, что экономисты специально его запутывают своими жаргонизмами. Я попытался сам разобраться в этом сложном вопросе и постараюсь на пальцах показать механизм нынешнего финансового кризиса. Может быть, кому-то будет полезно, хотя я и буду говорить очевидные вещи.

ЧУЛКИ И БАНКИ

Итак, люди работают и получают деньги. Когда человек получает деньги от работодателя, часть их он тратит немедленно. Но не все. Очень часто люди откладывают часть денег на "черный" день, в "чулок". Кроме того, иногда у них возникает необходимость купить дорогой товар длительного пользования или, например, истратить деньги на дорогую поездку за границу. Чтобы сделать это, необходимо деньги накопить. Как раз для этого обычно бабушки и складывают монеты или купюры в чулок.

Подобная процедура не так безобидна, как кажется. Деньги, отложенные в чулок, выводятся из оборота и их начинает не хватать для обслуживания оборота товаров и услуг. Возникает удорожание денег и снижение цен на товары - цены на товары и услуги падают. Возникает дефляция. Чтобы не допустить такого развития событий, чтобы не было падения цен и зарплат при массовом складывании денег в чулок, государству приходится создавать (например, чеканить из золота) новые монеты. Но в один прекрасный момент, люди могут вынуть деньги из своих чулков и выбросить их на рынок. То есть, пойти покупать товары. При увеличении числа циркулирующих монет количество товаров (а их производится такое же количество, как и прежде), которые можно купить на то же самое число монет, падает. Другими словами, цена денег снижается. И тут не играет роли, какие деньги, бумажные или золотые. В любом случае возникает инфляция.

Вспомните экономический кризис после 1492 года. Что же тогда произошло? Предположим, что часть мировой золотой валюты держится в чулках. Вдруг приходит сообщение, что скоро придут корабли, заполненные под завязку золотом. Что будет делать обыватель? Он поймет, что когда много золота и мало товаров, то цена на золото будет меньше и за те же деньги можно будет купить меньше товаров. Он немедленно достает золото из чулка и идет покупать товар. Все долговые расписки требуют обменять на золото, то есть все золотые резервы из банков изымаются и все выбрасывается на рынок. Ещё до прихода золота. Падение стоимости золота на европейском рынке в конце XV-го века началось до начала его ввоза из Америки. Первыми Европы достигли слухи о золоте. Ожидание потока золотых монет из Америки после ее открытия Колумбом привело к резкому падению цен на деньги и росту цен товаров. Когда золото прибыло, цена на деньги упала ещё больше. Возникла инфляция, которая была потушена за счет вывоза золота в страны Азии и Африки обмена его на их товары и ресурсы [1].

С другой стороны, если хочешь купить дорогостоящий товар, то можно пойти другим путем - занять у родственника или хорошего знакомого. Но не всегда знакомые дают в долг. Наконец, вместо того, чтобы деньги хранить в чулке, можно дать их взаймы тому, кто в них остро нуждается. Но, отдав свои деньги, приходится отбирать чужие и тогда возникает риск неотдачи. Как же компенсировать желание людей хранить деньги на черный день в чулках?

Все эти проблемы решаются банками. Я не буду здесь рассказывать историю возникновения банков. Отмечу лишь, что они ведут свою историю от менял. Во-первых, банки решают проблемы использования денег, которые люди копят в чулках. Причем они используют эти деньги с пользой для того, кто им эти деньги отдает. Они предлагают эти деньги хранить у них. Это выгоднее и безопаснее, так как меньше шансов, что банк ограбят. Банки собирают деньги у населения, а потом этому же населению их продают. Банкам удается собрать деньги потому, что банки обещают их отдать с прибытком, то есть с процентами. Сами же банки, чтобы оплатить собственные расходы на свою деятельность, дают деньги под процент, то есть только в том случае, если заемщик обязуется отдать их банку с прибытком, с процентом. Другими словами, банки покупают право на немедленное использование данных денег и взамен дают небольшой процент прироста за сданные в банк деньги. Кроме того, банки уменьшают риск неотдачи. Отдав деньги в банк для передачи другому человеку, человек получает гарантию того, что у него будет меньше проблем с выколачиванием долга. Банки берут деньги у одних людей и отдают их во временное пользование другим. За обе операции они получают свою долю, которую используют для зарплаты своим служащим.

То есть, сначала банки должны купить деньги. Для этого они привлекают продавцов денег процентом на вклад. Затем банки должны продать свои продукт, который они сами же целенаправленно сделали более дорогим, в виде займов. Причем, они должны получить прибыль. Такая двойственность и жесткая конкуренция между банками ведет к тому, что банки все чаще вступают на путь спекуляций. Причем, постоянно изобретаются новые схемы спекуляций. Это ведет к эмиссии денег без увеличения продукции. Другим путем является укрупнение банков, которые только и могут выжить при такой жесткой конкуренции.

Самое же интересное, что именно эти две безобидные операции покупки и продажи денег приводят к созданию новых денег.

КАК ДЕЛАЮТСЯ ДЕНЬГИ?

Попробуем воспроизвести на упрощенной модели механизм создания новых денег. Допустим, банк взял у 10 человек по 10 монет в качестве вкладов под 2% годовых. Затем на основе статистики банк определил, что ежедневно все вкладчики берут обратно денег не более 20 монет. Поскольку статистика говорит о том, что на каждые 20 взятых монет другие вкладчики несут новые 20 монет, то финансовая безопасность банка гарантируется при нормальных условиях. Поэтому он постоянно, каждый день, хранит у себя эти 20 монет. Кроме этого, по закону он обязан, иметь в центральном банке резерв, скажем, 10% от суммы вклада. Резерв хранится в центральном банке и не может произвольно использоваться самим нашим банком. Следовательно, остальные 72 монет банк может выдать в качестве кредита. Естественно, под определенный процент. Например, под 8% годовых.

Через год банку кредит будет возвращен в виде 78 монет. То есть собрал 100 монет, отдал. Эти 8 рублей и есть новые деньги, которые обеспечивают покрытие добавочного продукта, получаемого за счет роста общественного продукта. Если раньше, условно, производимые 100 товаров обслуживали 100 монет, то теперь производимые 108 товаров обслуживают 108 монет. 102 монет банк отдает вкладчикам. 6 монет оставляет себе. Это его прибыль.

Другими словами, эмиссия денег идет во время кредитования. Кредитные деньги затем уничтожаются, но их часть (а именно процент на кредит) остается как новосделанные деньги, обеспечивающие ту часть совокупного общественного продукта, на которую данный совокупный продукт увеличился, или добавочный продукт.

Если какой-либо банк имеет избыточные денежные резервы, то они порождают процесс увеличения избыточных резервов в других банках, благодаря так называемому эффекту мультипликации чековых денег. Это становится возможным, если получатель чековой ссуды в одном банке помещает ее на чековый вклад в другом банке, ссудный потенциал которого увеличивается. Если, например, ссуда, поученная в первом банке равна n денежных единиц, то второй банк увеличит избыточные резервы на (1-r)*n, где r- норма обязательного резервирования, вводимая государство, например, 20%, суммы чековых вкладов коммерческого банка. Если второй банк выдаст чековую ссуду на эту сумму, которая будет помещена на чековый вклад в третий банк, то избыточные резервы последнего увеличатся на (1-r)*(1-r)*n и т.д. Таким образом, первоначальная ссуда в n денежных единиц порождает процесс создания чековых денег банковской системой, количество которых в максимуме теоретически равно сумме бесконечно убывающей геометрической прогрессии: n+(1-r)*n + (1-r)^2*n + ... = n/r. Откуда следует, что судный потенциал банковской системы равен сумме избыточных резервов всех коммерческих банков, деленных на норму обязательного резервирования, т.е. он превышает сумму ссудных потенциалов изолированных коммерческих банков. Если убрать всю эту математику, которую я взял из книг по экономике, то получится, что в рыночной экономике банк не ограничен никакими средствами в своем желании наделать кредитных денег. Он ограничен лишь паникой с последующим банкротством.

Как писал в 1875 г. лорд-Начальник Юстиции Англии Лорд Актон, «было бы ошибкой полагать, что банковский кредит составляют денежные вклады, находящиеся в банке. Банковская ссуда - это явная добавка к денежной массе, находящейся в обращении в обществе».

Для иллюстрации того, как банки работают сейчас, процитирую текст одного участника форума Паршева [2]. "При сдаче в банк своих денег, человек как бы получает от банка «расписку» с обещанием «выдать предъявителю сего» указанную сумму денег, а банк может выдавать эту сумму в качестве кредита кому-то ещё. Но и расписку готовы принимать в качестве средства платежа: ведь получение «живых денег» за неё гарантировано, если банк имеет хорошую репутацию. Расписка так же может обслуживать товарооборот, как и обычные деньги. Получается, что банк сделал из изначально положенных в него денег вдвое большую сумму. Мало того, человеку, берущему кредит в банке, тоже необязательно таскаться с мешком золотых монет. Он может положить их на свой счёт в тот же банк и пользоваться такими же расписками. Новая расписка также может использоваться в качестве средства платежа в товарообороте, т.е. исходная денежная масса утроилась. Теоретически, таким способом банки могли бы эмитировать (выпускать) новые и новые деньги, увеличивая денежную массу до бесконечности. На самом деле, увеличение банками денежной массы сдерживается опасностью разорения в случае одномоментного прихода всех вкладчиков за своими вкладами в наличных".

КТО И КАК РЕГУЛИРУЕТ ДЕЛАНИЕ ДЕНЕГ?

Делание денег не надо путать с печатанием банкнот или чеканкой монет из благородных металлов. Печатание банкнот обычно централизованное. Деньги же делаются двумя способами: централизованным и децентрализованным. В первом случае государство прямо (как в бывшем СССР и странах социализма) контролирует эмиссию (выпуск) денег. Во втором случае деньги может выпускать, кто хочет. В чистом виде последняя система никогда не была реализована потому, что рядовой покупатель в этом случае быстро запутается в разных валютах и их котировках. Здесь есть огромные возможности для мошенничества. Однако если мошенничество исключить путем государственного лицензирования, то такая система может успешно работать. На Западе, эмиссия денег контролируется через систему банковских обратных связей так, чтобы не допустить инфляции.

С другой стороны, если сравнить рост производства и рост денежной массы, то возможны две денежные системы. Первая система - когда количество денег не увеличивается. Или увеличивается очень незначительно. Эти системы были реализованы во времена феодализма, когда количество монет из благородных металлов было ограничено, в царской России в конце XIX - начале XX-го века, в годы НЭПа, при Сталине.

Сталин в конце своей жизни интуитивно шел по пути создания денежной системы, основанной на отстающей эмиссии денег. В сталинском СССР заработная же плата не только не повышалась, но на деле снижалась за счет пересмотра норм выработки. Регулярное снижение зарплаты у служащих делалось в виде обязательного приобретения все большего числа билетов государственного займа. Поскольку производительность труда общества постоянно росла, то количество товаров на единицу денег увеличивалось. Это вело к росту цены денег или падению цены на товары [3]. Поэтому каждый год 1 марта, начиная с 1947 г. снижались цены на все ходовые товары народного потребления от 10 до 30% (всего 6 раз). Итак, в СССР проблема отставания количества денег от роста общественного продукта решалась путем централизованного снижения цен и стимуляции роста производительности труда путем ежегодного повышения норм выработки. Регулярно происходила ревальвация рубля по отношению к другим валютам.

Малоэмиссионная система денежного обращения ведет к падению богатства в виде товаров, но росту богатства в форме денег. В такой системе, если деньги постоянны и могут храниться без потери их стоимости, велик соблазн скапливать деньги в чулке, а потом через некоторое время выбросить их на рынок. Именно этим объясняется наличие огромного количества кладов, до сих пор обнаруживаемых то там то здесь.

Вторая система создания денег основана на постоянной эмиссии денег, количество которых, как минимум, равно приросту общественного продукта, то есть, равна добавочному продукту, но, как правило, превышает его. Данная эмиссионная система денежного обращения более естественна. Она не требует от человека снижения своей оплаты труда и не ведет к падению богатства в виде товаров и росту богатства в форме денег. Данное обстоятельство не понимается людьми, которые психологически не готовы расставаться с тем, что им принадлежит.

При децентрализованном рынке ограничение количества денег снижает стимулы к производству и тормозит развитие общественной производительности труда. Так было во Франции при Филиппе Орлеанском.

Расшивка узкого места (нехватки денег) путем введения бумажных денег, предложенных Виктором Ло, дала громадный рост общественной производительности труда за счет улучшения системы обмена, но закончилась полным крахом. Виктор Ло во Франции во времена правления Филиппа Орлеанского эмитировал столько денег, сколько надо и еще чуть-чуть (2%), чтобы люди не хранили деньги в чулках. Это создавало впечатление роста ценности товара и резко стимулировало производств. Но бумажная эмиссионная денежная система имеет очень большую чувствительность к колебаниям доверия. Уж на что была железной банковская система в царской России, и то во времена русско-японской войны 1904-1905 годов народ выбрал у банков почти все свои вклады, что привело к финансовому кризису. Не выдержала испытания доверием и система Ло.

КРЕДИТОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ

Но деятельность банка по перераспределению денег лишь видимая часть айсберга. Сейчас основную часть банковской деятельности составляет кредитование инвестиций. Любая новая идея для своей реализации требует начальных затрат. Для этого инноватор идет в банк и занимает деньги, то бишь берет кредит. Все то же самое, но суммы денег значительно больше.

Основная цель коммерческого банка заключается в то, чтобы получить прибыль от инвестирования средств вкладчиков посредством принятия на себя такой доли риска, которая не поставит под угрозу его способности отвечать по своим обязательствам. Эта задача может оказаться невыполнимой в трех случаях. 1. Когда объем кредитов, которые не могут быть возвращены банку, превышает максимально возможную абсорбируемую банком величину (кредитного риска). 2. Когда вкладчики в массовом порядке изымают свои вклады (рост ликвидности). 3. Если процентные ставки неожиданно возрастут (риск процентной ставки). Управление (балансирование) между этими рисками и есть основная задача банка. Если бы не было банков и других финансовых посредников, то человек, желающий получить финансирования под какой нибудь проект, должен был бы сам найти себе другого человека (ли организацию), согласного предоставить финансирование и держать на своем балансе финансовое требование, по всем своим характеристикам соответствующее финансируемому активу.

На случай паники банку нужно иметь резерв наличных. Цитирую [4]: "Например, в Европе Нового Времени было установлено правило иметь в банке треть от общей суммы вкладов (следовательно, банк не может увеличить денежную массу по сравнению с количеством хранимых денег более чем в 3 раза). В настоящее время государственной властью устанавливается норма обязательного резервирования в частных банках, и помимо собственных резервов наличными «на всякий пожарный», банк обязан хранить в Центробанке, скажем, 10% от суммы эмитированных кредитов. При этому норма резервирования обычно зависит от типа вклада. В случае срочного вклада банк может довольно уверенно выдавать кредиты чуть ли не на всю сумму вклада, поскольку приход вкладчика за своими деньгами маловероятен. Чтобы избежать бесконтрольного увеличения частными банками денежной массы на срочных вкладах, Центробанк устанавливает по срочным вкладам более высокую норму резервирования, чем по вкладам до востребования. Дополнительное регулирование государством объёма денежной массы, эмитированной частными банками, осуществляется с помощью учётной ставки: Центральный банк страны предоставляет остальным банкам кредиты (если у них всё в порядке с финансовым положением). Чем ниже установленный Центральным банком процент (учётная ставка), тем больше банки берут кредитов и увеличивают денежную массу."

При необходимости получить наличные деньги частный банк идет в центральный банк и просит обменять деньги на счете на наличку. Если у банка все в порядке с отчетностью, то центральный банк не может отказать. Следовательно, эмиссия налички контролируется центральным банком не прямо, а косвенно, через контроль правильности выдачи кредитов частными банками и ставку кредита. При выдаче центральным банком кредитов частным банкам, по крайней мере, сейчас, частный банк должен отдать в центральном банке свои активы - ценные бумаги т.п. Кроме того, если банки очень активны в выдаче кредита, то начинается инфляция. Центр банк увеличивает процентную ставку, и активность делания кредитных денег уменьшается. Хотя центральный банк – единственный, кто печатает банкноты, но он не единственный, кто делает деньги. Он тоже может делать деньги, эмитируя кредиты и давая их коммерческим банкам, но это лишь один из способов имитирования денег. Глубокое заблуждение думать, что центральный банк все контролирует. В постсоветской России государство боролось с махинациями банков путем ограничения выдачи им налички. Это привело к развитию бартера.

Но полной свободы в делании новых денег у коммерческих банков все же нет, поскольку весь процесс создания этих самых новых денег покоится на величине денежного агрегата, эмитируемого государством (денежный агрегат M1), т.е. лежит в прямой функциональной зависимости от его величины, а также от резервной нормы (это самое главное), также устанавливаемой государством. Если банки начинают химичить, то процент обязательного резервирования банками своих средств увеличивается. Кредит становится дороже и его берет меньшее число людей. Поэтому количество генерируемых банком кредитных денег уменьшается.

Таким образом, в западной экономике денежная масса контролируется правительством только в виде "ограничения сверху", а вниз от этого уровня ещё более тонкая настройка осуществляется в результате сознательности того, кто берёт кредит (прежде всего, речь идёт о кредитах на расширение производства), и самих банков, рассматривающих реальность возврата кредита с процентами в каждом конкретном случае.

СТРАХОВАНИЕ БАНКА

В жизни с тем или иным человеком (или организацией) часто происходят случаи, когда наносится ущерб его благосостоянию (повреждение, разрушение или потеря объектов собственности, уменьшение размеров финансов, расстройство здоровья, снижение трудоспособности и т.п.). Эти случаи, как правило, нельзя заранее предусмотреть, а, следовательно, и предупредить. Причиненный ущерб зачастую таков, что лишает человека (организацию) возможности продолжать свою работу. Из-за того, что деятельность человека (организации) тесно связана с деятельностью других людей (организаций), это ведет к распространению ущерба и на них. Подобные ситуации заставили человечество разработать специальный механизм страхования от подобных случаев.

Термин "страхование" употребляется в значении инструмента возмещения ущерба. Страхование - одна из древнейших категорий общественных отношений. Первоначальный смысл этого понятия связан со словом "страх", который испытывали владельцы имущества за его сохранность. На этой почве закономерно возникла идея возмещения материального ущерба путем солидарной замкнутой его раскладки между заинтересованными владельцами (в нашем случае денег). Смысл этого термина состоит в том, что промежуточная финансовая структура (например, специально уполномоченный для этого банк) подстраховывает участников страхования, в нашем случае банки, от возможных финансовых затруднений. Для этого за счет фиксированных взносов участников страхования создается денежный страховой фонд целевого назначения.

Внося страховой взнос, банк понимает, что может потерять деньги, если с ним ничего не случится, однако в случае беды его финансовое положение останется достаточно устойчивым. Иными словами, страховой договор является договором купли-продажи гарантий финансовой (социальной) защиты банка от ущерба, вызванного несчастьем, например паникой (страховым случаем). Для банков очень важно прогнозировать, как часто возникают случаи повышенных требований денег и какова величина этих флюктуаций.

Поскольку средства этого фонда используются лишь среди участников его создания, размер страхового взноса представляет собой долю каждого из них в раскладке ущерба. К примеру, каждый банк из группы в 10 банков вносит в страховой фонд 2 монеты в год. Получается 20 монет. В случае если один банк испытывает затруднения и ему нужны добавочные 20 монет, он их получает. Очень редко, когда сразу два банка испытывают затруднения. Если никто не испытывает затруднения, то страховой фонд может быть разделен между участниками или перейти на следующий год.

Если же вкладчики требуют в один день не 20 (эта сумма есть всегда) и не 40 (20 монет можно взять у страховщика), а 50 рублей, то банк объявляет о банкротстве. Но если созданный страховой фонд имел договор о перестраховании с несколькими соседними страховыми фондами на 2 монет, то он легко выходит и из данной ситуации.

Допустим банк банкрот. Что это означает? Это означает, что хранящиеся в нем деньги как бы исчезают, за исключением тех, кто успел ухватить свои вклады и небольшой части застрахованных. Если идет череда банкротств, то деньги исчезают у тех вкладчиков, которые хранили деньги в данных банках и страхование не помогает, резервных денег просто не хватает. Более того, страховые фонды их тоже не держат в чулке, а куда-нибудь вкладывают.

Страховой фонд покрывает банкротство одного банка, но только в пределах застрахованных флюктуаций спроса. Если паника не исчезает, то страхового фонда может не хватить. Если же паника распространяется на два банка и более, то количество денег, отложенных на страхование подобных ситуаций, не хватает тем более. Банки объявляются банкротами.

КАК ЗАСТРАХОВАТЬСЯ ОТ ПАНИКИ?

Но иногда случаются особые обстоятельства, и возникает скачок спроса на деньги в данный день или неделю. Вместо 20 монет вкладчики потребуют больше, например, 30 монет. Эта проблема решается с помощью страхования. Сейчас банки страхуются от банкротств путем заключения соглашений с другими банками. При этом финансовые требования поставщиков финансовых ресурсов в случае, если они действуют через банк как финансового посредника, становятся более ликвидными, меньшими по размеру, более краткосрочными и менее рискованными. Банк берет на себя часть риска поставщика финансовых ресурсов, в связи с чем у него возникает задача управления этим риском. Он как бы раскладывает риск на других поставщиков как в случае страхования.

Кроме того, банки уменьшают риски массового изъятия денег путем привлечения клиентов к хранению в виде высоких процентов в ответ на гарантию неизъятия. Если клиент например, гарантированно не изымает вклад в течение года и более. Должен быть баланс рисков. Они должны быть равны. Вероятность неотдачи кредита должна быть компенсирована резервом или перестрахованием в виде другого банка, который держит акции первого банка. Банк может выдать кредитов больше, чем средняя обращаемость, но тогда возникает риск банкротства. Доверие и риски являются важными экономическими факторами. Можно провести их анализ на основе страхования. В современной экономике "безналичные" банковские деньги (расписки, чеки, и другие суррогаты) являются средством платежа.

Банки наряду с мобилизацией инвестирования также делают кредитные деньги. Крупные банки делают деньги, а правительство собирает налоги. Банки формируют ресурсы для своих операций главным образом за счет заемных средств. Собственный капитал, как правило, не превышает 10% от их баланса, что делает их уязвимыми к воздействию внутренних и внешних факторов и вызывает необходимость особой системы надзора над банковской деятельностью (или жесткого страхования ее).

СУМАСШЕСТВИЕ КАК ВИРТУАЛЬНЫЙ ТОВАР

Но иногда в экономике случайно или под воздействием определенных сил возникает перекос ценностей. Возникает как бы торговля "воздухом". Для иллюстрации дестабилизирующего влияния торговли "воздухом" посмотрим на историю Великой Депрессии, пользуясь следующим мысленным экспериментом. Для иллюстрации вышесказанного возьмем такую ситуацию. Предположим, что ученые обнаружили, что мумие продлевает человеческую жизнь. Добыча мумиё стабильна и не может быть увеличена. Узнав о необыкновенном свойстве, все начинают покупать мумие.

Спрос на другие товары относительно мумиё падает, следовательно, цена их должна падать. Но этот процесс очень труден. Начинаются забастовки... Банки начинают выдавать кредиты под производство мумие. Но оно ограничено. Те, кто взял кредит, просто начинают мумие перепродавать - по все более и более высокой цене. Для поддержания акций берутся новые кредиты. Кредитная эмиссия растет, а цены на другие товары не падают, так как все новые деньги уходят на обслуживание оборота мумие. Поэтому центральный банк не регистрирует инфляцию.

Если вначале оно стоило 10 монет, то потом цены взлетели до 100 монет, а затем и выше. Если в стране производится в год 100 товаров, которые обслуживаются в торговле 100 монетами, то повышение цены на мумиё, которое раньше, например, обслуживалось 10 монетами, либо снизит цены на остальные товары в 9 раз, либо потребует создать добавочно 90 новых монет, для обслуживания оборота мумиё.

Но вот обнаруживается, что ученые допустили ошибку. Теперь вдруг оказывается, что мумие никому не нужно. Все начинают продавать акции компаний, добывающих мумие. Народ бежит в банки и требует вернуть их деньги. Банки лопаются и кредитные деньги исчезают. Из-за все большего банкротства банков начинает не хватать кредитных денег. Кредиты же заморожены. Поэтому даже с учётом вновь выпущенных 90 монет денег начинает не хватать.

А вот другой пример. Предположим, у Иванова имеется заброшенный участок земли, ценой 100 монет. В народе проходит слух, что участок тот особенный, в нем много золота. На следующий день Петров покупает у Иванова этот участок. Назавтра Крылов летит к Петрову и перекупает участок по ещё большей цене. То есть цена участка растет. Это значит, что все больше монет, сначала 150, потом 200, затем 300, участвуют в обеспечении покупок заброшенного участка. Если не эмитировать дополнительных денег, то цены упадут, поскольку эти 200 монет будут изъяты из обычного товарооборота и снизят количество денег, оборачивающихся на рынках других товаров. Если допечатать 250 монет, чтобы обеспечить торговлю участком, то цены упадут, потому что напечатали лишних 50 монет. Если напечатать 150, то, наверное, окажется мало. При эмиссии надо учитывать, как часто перепродается участок и как быстро растет его цена. Задача не из тривиальных. Для покупки участка все берут в банке кредит под залог квартир и других участков. В результате нашей торговли цены на участки постоянно растут. Потом, когда все заложили все, начинают закладывать уже документы на закладку.

Происходит "накачка" населения кредитом. Население гасит одни кредиты другими, виртуально "богатея" за счет роста стоимости недвижимости и все глубже залезая в долги. Затем происходит насыщение кредитом. Дальше долги наращивать некуда: доходов уже едва хватает на обслуживание уже полученных кредитов и оплату базовых необходимостей (еда, горючее, коммуналка, образование, и т.д.) входящих в некий стандарт привычного уровня жизни.

Так дело идет до того момента, пока кто-то сдуру не объявляет, что ничего на том участке нет. Мгновенно цена на участок падает, но уже напечатано 200 монет для обслуживания постоянной перепродажи участка земли. Эти 200 монет оказываются на рынке и цены на товары взлетают. Народ немедленно начинает покупать в магазинах товары, сметая все, что есть. Но деньги-то у народа лежат в банках. Туда и бежит народ. Но у банка есть только 20 монет и 20 монет в виде страхования. А народ хочет 200. Банки объявляются банкротами. Вот вроде бы и все. Поскольку деньги исчезли, то все должно бы нормализоваться, но банки в настоящее время служат источником кредита для промышленности. Поскольку банков нет, а население больше никому не верит, то взять долг уже не у кого. Производство начинает останавливаться - нет кредитов, чтобы отремонтировать поломки.

Обесценивание всех кредитов, банкротство банков и потеря доверия приводят к тому, что кредитные деньги постепенно исчезают. Товаров оказывается больше, чем имеющихся в обращении денег, которым верит население. Следовательно, цены должны бы упасть, но кредиты-то взяты под те деньги не дефлятированные, да и зарплата выдается в старых номиналах.

Итак, никакого перепроизводства нет, а есть исчезновение тех денег, которые были выпущены под залог и через кредит. В результате денег не хватает для обеспечения товарообмена. Казалось бы, в условиях резкого уменьшения количества циркулирующих денег цены должны были бы постепенно уменьшиться, приспособиться к новой ситуации. Но не тут-то было! Цены будут падать, но неадекватно падению денежной массы. Большую роль в этом будут играть профсоюзы, протестующие против всяких попыток снижения зарплаты.

Если правительство будет бороться против инфляции, то эта борьба будет играть ту же роль, что и золотая привязка в 1929 году, во время Великой депрессии [5]. Одной из причиной кризиса 1929 года было то, что доллар был привязан к золоту. Американская экономика выросла настолько, что было невозможно покрыть потребности товарооборота деньгами, обеспеченными золотым запасом, и когда количество кредитных денег, дополнительно выпущенных частными банками, резко сократилось, покрыть товарооборот оставшимся количеством денег стало невозможно. Увеличить количество денег можно было, лишь убрав золотую привязку. Правительство отказалось от золотого стандарта, а проведенная в дальнейшем девальвация доллара способствовала обесценению долгов и повышению конкурентной способности американского экспорта [6]. Шла накачка денег в экономику, обеспеченных гарантиями государства, через конечных потребителей, участвующих в общественных работах. Тем самым, была непрямым образом повышена зарплата. Были введены ограничения на продолжительность рабочей недели, обязательный минимум оплаты труда, прямая помощь безработным, введена система страхования по безработице и организация общественных работ. Конечно, сводить всё к исчезновению денег не правильно. Было одновременное воздействие и других факторов. Однако исчезновение кредитных денег - это тот фактор, который удесятерил Великую депрессию.

Для накачки виртуального пузыря вместо мумие, или участка с золотом может быть использована нефть. Она производится в мире сравнительно одинаковом количестве каждый месяц. Если сократить производство нефти или повысить потребность на неё, то начнется рост цены на нефть. Н. Стариков [7] довольно убедительно доказывает, что основной причиной резкого повышения цены на нефть стала попытки США добиться остановки роста Китая. Но мировая экономика вышла из–под контроля и рост виртуального пузыря остановить не смогли. Я не очень верю в то, что все в мире контролируется мировым правительством. Но допустим.

Как же работает нефтяной виртуальный пузырь? Современное общество наделало множество машин и на них ездит и, если вдруг кто-то начинает повышать цену на нефть, то сразу переключиться на общественный транспорт не получится. Транспорт сам к этому просто не готов. Кроме того, машина удобнее. Поэтому все начинают платить за бензин все большую и большую цену. Но вот, наконец, выясняется, что Китай никак не останавливается, а виртуальный пузырь уже надут, тогда создание денег переключают на ипотеку. И, наконец, случается, что где-то не хватило денег, но поскольку все знают, что кризис скоро наступит, то возникает паника....

Наконец, в качестве мумиё могут выступать акции и векселя. Их выпуск и оборот требует для торговли новых денег и, таким образом, надувается виртуальный пузырь. В гуляющей по Интернету листовке причина кризиса самими американцами объясняется так [8]: «Чтобы купить дом, американец взял в кредит у банка N1 100 долларов. Банк N1 решил дополнительно подзаработать. Он выпустил закладную ценную бумагу на этот дом и продал ее банку N2. Банк N2, скупивший кучу таких закладных у других банков, выпустил на них дериватов - ценную бумагу, обеспеченную уже не домом, а этими закладными - только бумагой. Банк N2 исходит из ожидания: умные аналитики считают, что недвижимость вот-вот подорожает и дом, отданный американцем в заклад банку N1 будет стоить 200 долларов, а это повышение цены обеспечит закладные и банка N1 и банка N2. Инвестиционные фонды в США и Европе покупают у банка N2 эти дериваты, в результате этих хитроумных комбинаций выпускается долговых обязательств уже на 300 долларов. В этот момент падают цены на недвижимость - домов построили слишком много. Заложенный дом американца теперь стоит не 100, а 50 долларов. Если теперь заемщик кредит не вернет и банки продадут его дом, то в обеспечение своих долговых обязательств перед инвестфондами получат всего 50 долларов и их долги фондам составят 250 долларов. Банки не могут расплатиться по выданным обязательствам - они банкроты. Начинается цепная реакция - они не могут выдать новых кредитов и обеспечить реальными деньгами уже выданные кредиты, предприятия без кредитов останавливаются. Наступает крах американской экономики».

Возникает вопрос, а зачем США разрешили и даже стимулировали надувание виртуального пузыря? А дело в том, что в этом случае требуется создание новых денег, что очень выгодно, так как при этом, по сути, присваивается добавочный общественный продукт, то есть, та прибавка в этом мировом продукте, что образовалась за год.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

В рыночной экономике, где каждая монета кому-то принадлежит, а финансирование государства основано на налогах, убрать лишние деньги очень сложно. Это тебе не СССР, где количество денег уменьшили в 1947 году. Точно также перед Великой Отечественной войной в СССР были изъяты деньги, которые были в избытке напечатаны в году первой пятилетки.

Что же делать в условиях чрезмерного накопления лишних денег, которые обслуживают стоимость "воздуха" и при крахе доверия к банковской системе? В условиях рынка, когда напечатаны лишние деньги и виртуальный товарный пузырь сдувается, излишние деньги можно убрать следующими способами. 1. Банкротство банков. 2. Война и военные расходы. 3. Создание нового виртуального пузыря.

Наконец, можно деньги и не убирать, что приведет к резкому увеличению цен, то есть инфляции (если банки не обанкротятся). Но такая ситуация может привести к срыву в гиперинфляцию и панике. А это переключит ситуацию на первый путь, путь банкротства.

Разберем эти способы. 1. Банкротство банков ведет к исчезновению денег. Но при этом теряется доверие к кредитным деньгам и при быстром распространении процесса возникает нехватка кредитных денег. Лечение данной ситуации состоит в печатании денег государством и выдаче их не банкам, а конкретным потребителям через участие в общественных работах [9].

2. Рост военных расходов и есть, по сути, создание другого виртуального пузыря, который замещает первый. Ну, а после войны уже никто не удивляется резкой инфляции, которой при отсутствии централизованного печатания денег и без банкротства банков только и можно погасить надутый пузырь. Именно так США окончательно вышли из Великой депрессии. Именно этим объясняется агрессия США в Ираке. Ведь нынешний мировой финансовый кризис должен был проявить себя «во всей красе» ещё в 2001-2002 годах. В Америке наблюдались явные признаки и рецессии экономики, и ипотечной лихорадки, и болезненных колебаний банковской системы. Как раз вовремя подоспели теракт 11 сентября и агрессия в Ирак. Многие утверждают, что, мол, американцы ничего в Ираке не добились. Это не верно. Они добились всего, что им требовалось! Контроля над нефтяными полями, Персидским заливом, Баб-эль-Мандебским, Ормузским проливами и т.п. А главное - они отодвинули начало кризиса.

3. Одним из способов создания другого виртуального, но уже полезного пузыря может стать резкое увеличение расходов на науку и увеличение цен на научное оборудование. Созданные ранее деньги будут обслуживать науку и одновременно лишать возможности Третий мир развивать свою науку за счет излишней дороговизны приборов и реактивов. Эта мысль не нова. В США после Великой депрессии американские ученые Ф. Джеветта (президент лаборатории Белла) и Карл Комптон (президент Металлургического института Массачусетса) утверждали, что депрессию можно пережить и разрулить постоянным и даже увеличенным финансированием основных научных исследований в корпорациях и университетах. Они агитировали за увеличение госфинансирования науки. Был создан консультативный комитет по науке. Он разрабатывал рекомендации по приоритетам в науке [10]. Интересно, что научная элита в отличие от широкой вузовской интеллигенции выступила против Рузвельта.

Четвертый способ я не разбираю, поскольку на практике никто не захочет снизить себе зарплату в разы. Поскольку в рыночной системе государство не может изъять часть денег из оборота (все они кому-то принадлежат), то единственный рецепт - инфляция. Для запуска экономики после крушения банковской системы тоже уже имеется наработанный опыт. Это, прежде всего опыт Рузвельта, когда деньги даются конечным потребителям, ни никак не банкам, и они, покупая товары, запускают экономику.

Итак, ныне виртуальный пузырь, надутый США для того, чтобы оттянуть себе большую часть общественного мирового продукта, лопнул. Как действовать дальше? Можно залатать пузырь и поддержать банки (так поступили в России и на Западе), но уже падает цена на нефть и избыточные нефтяные деньги хлынули на другие рынки. Можно пустить избыточные деньги на науку или на общественные работы с целью улучшения инфраструктуры или другие виртуальные пузыри. Так сделали в Китае. Можно медленно-медленно сдувать пузырь. Но пока ничего не помогает. Слишком уж сильно надули пузырь. Далее возможны лишь те способы выхода из кризиса, о которых я говорил выше. Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.

ИСПОЛЬЗОВАННАЯ ЛИТЕАТУРА
1. http://www.contr-tv.ru/manipulation/1184/
2. http://www.parshev.r52.ru/index.phtml?topicid=2213&id=47&action=reply
3. http://www.contr-tv.ru/common/1605/
4. http://www.parshev.r52.ru/index.phtml?topicid=2213&id=47&action=reply
5. http://www.contr-tv.ru/common/2482/
http://www.contr-tv.ru/common/2483/
http://www.contr-tv.ru/common/2484/
6. Смирнов А. 2007. Рузвельт и его реформа: уроки для России. Золотой Лев. http://www.zlev.ru/111_54.htm
7. Стариков Н. 2008. Шерше ля нефть. Почему наш Стабилизационный фонд находится ТАМ? СПб. Питер.
8. http://www.duel.ru/200846/?46_5_1
9. http://www.contr-tv.ru/common/2484/
10. Кислицин С.А. 2008. Научная элита в системе политической власти. М. URSS (УРСС). С. 22.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 13:32:07

Утечка капитала из России

---

Отток капитала из России за год составит 100 миллиардов долларов. http://www.lenta.ru/news/2008/12/19/ottok/

За 11 месяцев 2008 года инвесторы вывели из России 80 миллиардов долларов, а по итогам года чистый отток капитала из страны составит 100 миллиардов долларов. С таким прогнозом выступил первый заместитель главы Центробанка Алексей Улюкаев, передает

Инвесторы стали выводить средства из российской экономики в связи с обострением мирового финансового кризиса. Так, еще за девять месяцев чистый приток составлял 0,8 миллиарда долларов. При этом только за октябрь отток составил 50 миллиардов долларов.
Новый прогноз Алексея Улюкаева говорит о том, что прежние прогнозы монетарных властей были ошибочными. Так, в октябре Минэкономразвития предполагало, что отток капитала по итогам года окажется нулевым. А в начале года то же ведомство считало, что чистый приток составит 30 миллиардов долларов, а Центробанк - что 40 миллиардов долларов.

По словам Алексея Улюкаева, лишь часть оттока - это те деньги, которые выводят инвесторы. Еще часть оттока составила "корректировка валютной позиции банков".
Заместитель председателя Центробанка также признал, что в 2009 году ситуация с оттоком средств останется такой же, однако конкретных цифр не привел. Минэкономразвития ожидает, что по итогам следующего года отток составит около 90 миллиардов долларов.

---

От	Руслан
К	miron (19.12.2008 13:32:07)
Дата	19.12.2008 22:00:34

Фигня это по сравнению с оттоком стабфонда и пр.звр (-)

---

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 13:26:24

Белоруссия и кризис

---

Лукашенко А. 2008. Интервью руководителям основных средств массовой информации. http://president.gov.by/press66217.print.html

СТЕНОГРАММА интервью руководителям основных средств массовой информации.

Павел Якубович (главный редактор газеты “Советская Белоруссия”): Уважаемый Александр Григорьевич, я полагаю, что и читателей, и зрителей, и вообще белорус_скую общественность интересует ответ на глобальный вопрос: как бы Вы охарактеризовали сегодня место Беларуси на международной арене и как Вам видится следую_щий этап нашего развития?

Президент: Ну, откровенно говоря, мне меньше всего хотелось бы сегодня философствовать, хотя этот вопрос действительно глобальный и философский. Ответ на этот вопрос ле_жит в нескольких плоскостях. Самое простое измерение — это место нашей страны с точки зрения географии. Но оно очень важно и с точки зрения философии, и с точки зрения гло_бальной политики. Я уже много раз об этом говорил: место нашей страны определено — центр Европы. Отсюда и наша роль. Отсюда, наверное, и следующие этапы нашего разви_тия. Отсюда и ответы на вопросы о наших перспективах в отношениях с Западом. Мы — центр континента. Мы должны иметь нормальные отношения и с Европой, и с Россией, и со всеми странами. И ближними, и дальними. Поэтому с точки зрения географии ясно, где наше место и кто мы есть. С точки зрения международной, глобальной ситуации, я пола_гаю, что всем ходом своего развития наша страна и наш народ заслужили, чтобы играть ведущую роль в системе международных отношений. Я, конечно же, имею в виду прошлый век. А он принес нашему народу немало страданий. Прежде всего это Вторая мировая война, где белорусы сыграли значительную роль. На алтарь Победы мы положили каждого тре_тьего человека. Мы очень часто об этом говорим, но приходится вновь. Чтобы у нас действительно не отобрали эту Победу и чтобы не «замусолили» ту роль, которую сыграл бело_русский народ в той войне.

Отвечаю на вопрос о роли белорусов в системе международных отношений. Если бы мы проиграли ту страшную войну, мир, наверное, был бы совершенно иным. Нас со стороны сегодня поучают неким «отношениям»: международным, межнациональным. Но мы знаем, какие бы были и «национальные отношения», проиграй мы ту страшную войну... Это как пример. А таких примеров можно привести очень много. И даже из новейшей нашей истории. Не сыграй мы стабилизирующую роль на постсоветском пространстве, неизвестно, как бы варился этот котел. Вы помните, когда все вспыхнуло — в том числе и в Беларуси, — митинговали, дрались?.. Но мы очень быстро стабилизировались. И стабилизировав_шись, дали некий сигнал, пример другим — действуйте таким образом! Пройдет время, и история, ученые, специалисты, журналисты оценят все, что тогда произошло. Поэтому всем ходом истории мы заслужили важную роль в международных отношениях, в строительстве нашего мира...

Павел Якубович: ...Все ли с этим согласны?

Президент: Я хотел сказать об этом. Но мы именно так думаем, так полагаем, считаем... Ведь после распада империи новым независимым государствам, особенно тем, которые не обладали ресурсами, пришлось нелегко. В том числе и нам, и Украине. И в этой «борьбе за место под солнцем» нам пришлось побороться. Это видел весь наш народ. И когда мы констатируем, что создали суверенное независимое государство, это в том числе значит, что мы нашли свое место в системе международных отношений. Мы нашли свое место в сложном мире. Хотя этот процесс еще не закончился. На нас идет давление со всех сторон. Кого–то мы, естественно, потеснили. Но это опять же объективный процесс. Не потому, что мы такие, знаете, нехорошие люди и очень агрессивные. Мы просто должны были найти свое место в этом мире. Так история распорядилась. Мы же не разваливали Советский Союз, мы готовы были жить в этой стране. Ну раз так получилось, мы искали свое место. И это не всем нравится.

Далее: есть некая зависть. Вот подумаешь там, какие–то белорусы... Кто–то называет нас «маленькой страной». Мы не маленькая страна! Мы по европейским меркам довольно круп_ная страна. Жаль, что у нас, конечно, населения только треть того, что должно быть. Но это тоже дело наживное. Поэтому не всем нравится наша позиция, не всем нравится наша политика. Тем более привыкли многие к тому, что белорусы — люди такие «памяркоўныя». Они часто в истории, согнув голову, тихонько ходили по этой земле, боялись где–то сло_во промолвить. А тут вдруг во весь голос заявили, что мы — нация, что мы суверенны, что мы независимы. Конечно, многим это не нравится. Особенно тем, кто считает наши зем_ли Беларуси, Украины, других стран «зоной своих жизненных интересов». Возникает вопрос: а где же тогда зона наших интересов? Меня это всегда коробит, когда кто–то говорит о том, что, мол, это «зона наших интересов». И у меня всегда тогда вопрос: так, а где наши интересы? Белорусского народа? Вот мы и заявили твердо, что это наша земля. Что мы уста_новили суверенитет на этой земле. Мы говорим, что мы независимое государство. Мы его создали! Мы заняли свое место в международных отношениях. В системе международных отношений мы заняли свое место. И это не сегодня началось. Нам не надо присваивать это достижение. Это было. К этому шли давно. Вы знаете еще со времен Киевской Руси, по_лоцких, туровских земель, Великого княжества Литовского. Каждое время по крупицам, по кирпичику складывало то, что сегодня есть. Не говоря уже о советском периоде. В советс_ком периоде мы создали главное для независимости — мощную экономическую базу. Экономическую основу, как я уже говорил, отстояв независимость в нашей стране в битве с на_цизмом. Это было очень важно. Ну а нам, нашему поколению, пришлось очень быстро, форсированно создавать независимость нашего государства. Такого спрессованного времени не было, как последние 10 — 15 лет. Нам форсированно пришлось создавать основные институты независимости, четко определять границы нашего государства. И самое главное — вбить каждому белорусу в голову, что мы суверенное независимое государство. И так будет всегда. И мы решительно будем защищать этот суверенитет и независимость...

Павел Якубович: Но мы тоже имеем свои интересы...

Президент: Абсолютно. У нас есть свои интересы! У нас есть, кстати сказать, и очень мощные ресурсы. У кого–то энергетические: нефть, газ, металлы, руды, золото. Наш главный ресурс — это наш народ. Интеллект нашего народа. Второй ресурс я бы назвал объективно природным — это наше географическое положение, которое определяет нашу стратегию и внешнюю политику. То есть у нас тоже много ресурсов, только надо умело ими пользоваться. Ну и, конечно, должен быть соответствующий момент в развитии нашего государ_ства и в нашей истории. Это так, дополнение к тому, что я говорил...

Григорий Кисель (руководитель телеканала ОНТ): Александр Григорьевич, в начале своего интервью Вы сказали, что меньше всего намерены или расположены филосо_фствовать. И есть тема, которая, наверное, волнует всех. Эта тема номер один — мировой финансовый кризис. Понятно, тут, как говорил классик, все смешалось в доме Облонских. Страны с суперрыночной экономикой бросились национализировать банки, предприятия, компании. И наоборот, страны с госрегулированием ищут какие–то либеральные пути. Мы это все видим, наблюдаем. Какой путь избирает в этой очень сложной ситуации руководство Беларуси? Сможет ли Беларусь, в принципе, выйти, как Вы говорите, более сильной из нее?

Президент: Давайте начнем с последнего подвопроса: сможем ли мы выйти более сильными из этой ситуации? Вы знаете, у нас нет иного выхода. Это испытание нас на проч_ность. Экономика — это основа, что тут говорить. Будет экономика — будут производство, рабочие места, люди будут работать, будет сильное государство и будет стабильность. По_этому у нас иного выхода нет, как выйти более сильными из той ситуации, которая сложилась. Которую называют в мире мировым финансовым и уже экономическим кризисом. Да и не только... Это уже потрясение всеобщее. Потому что финансово–экономический кризис привел к плохим социальным последствиям.

Вы видите, даже у нашей соседки России сегодня, только по официальным данным, уже миллионы безработных. По официальным! Россия огромная, тут трудно все учесть. А в дру_гих странах? Ведь что такое безработица? Это главный фактор нестабильности. После такого «жирного», хорошего периода, когда, по–русски говоря, все лежали на печи. И спокой_но жили... Кстати, не в соответствии с тем, как работали. Это одна из причин мирового кризиса, если переводить понятия на обычный язык. Вы же видели, что творилось. Там уже футболисты, хоккеисты некоторые стоили по 150 миллионов евро! Это что, нормальные цены? Они что, на 150 миллионов евро бегали? Почти на 200 миллионов долларов. Да, сей_час уже зарплату многие не платят. И этот кризис когда–то должен был произойти. Я чувствовал, что это к добру не приведет. Когда вбрасывались огромные средства в сферы, где столько денег не зарабатывали. Плюс еще коррупция. Помните, я сказал это в Послании белорусскому народу в Парламенте. Некоторые этого не заметили, пропустили это мимо ушей, сказали: «Ну это конек Лукашенко — коррупция, поэтому он об этом и говорит». А что недавно Организация Объединенных Наций заявила? Генеральный секретарь откры_тым текстом сказал, что в основе финансового кризиса лежит коррупция. А что происходит в последнее время? Что сотворил американец Мадофф? Создал пирамиду, которая при_несла как минимум 50 миллиардов потерь. Пирамиду, которую мы в России когда–то критиковали, у нас здесь были попытки создать, которые мы пресекали. Когда людей обворо_вывать пытались. Вот до чего дошли. В основе лежит принцип рыночной «игры». Принцип обогащения. На обычном языке говорю, чтобы люди понимали, что в основе этого ле_жит. Слава Богу, что мы к этому не подошли. У нас не было заоблачных зарплат. У нас не было заоблачных каких–то выплат, цен и так далее. Вот, пожалуйста, получили этот кри_зис. Не наш, конечно, кризис. Но нам надо выйти из него, кризиса, более сильными. Более того, у нас есть для этого все рычаги. Мы пережили с вами примерно два таких кризиса. Середина 90–х, когда я возглавил страну и были магазинные полки абсолютно пустыми. Страшная была ситуация. Но тогда было проще — тогда был спрос, тогда нужна была про_дукция. Надо было восстанавливать заводы и продавать товары. Сегодня сложнее. Умеем все делать, а покупать кому? В мире спрос упал примерно наполовину. Это очень опасно. Второй раз мы пережили обвал, помните — в 1998 году? Когда обвалилась Россия и мы на нее были завязаны на 80 процентов нашей торговли. То есть мы почти 80 процентов то_варов туда поставляли. Вот с тех пор мы начали диверсификацию нашей внешней торговли и начали осваивать новые рынки. Сегодня уже на 45 — 47 процентов от всего объема внешней торговли торгуем с Россией. Второй наш партнер — это Европейский союз. Для того чтобы не зависеть от одной страны. И вот этот обвал 1998 года. Я помню главное: пе_редо мной тогда стоял выбор — или же точно так девальвировать национальную валюту и опрокинуть экономику до низшей точки, как в России произошло, и оттуда подниматься, или же более спокойно все делать. Я выбрал спокойный путь.

Это был очень тяжелый путь. Мы два года очень спокойно, терпеливо, сжав зубы, терпели некое падение. А потом — спокойный подъем. Но это не так болезненно было для лю_дей. Это не было шоковой терапией!

И вот сейчас наступил новый финансово–экономический кризис. Это уже мировой кризис, не региональный. Первым был белорусский, региональный кризис после развала Советс_кого Союза, а это — мировой кризис. Я не знаю, можно ли так сказать, но, наверное, чтобы понятно было людям, нас еще спасает то, что у нас большая часть экономики завязана на продовольствии и одежде. А сегодня продовольствия и одежды в мире не хватает. Миллионы людей голодают. Буквально умирают от голода миллионы людей. Поэтому цены на продовольствие сегодня высокие. Продовольствие сегодня пользуется спросом. Вы видите, и Россия говорит, что, мол, братцы–белорусы, поставьте всё, что можете в Россию про_дать, — мы купим. Об этом говорил в Минске министр сельского хозяйства России. Мы благодарны, что они пошли нам навстречу. Хоть и ревизировали нас тут. Так вот, продо_вольствие сегодня в цене. Недавно нефть очень дорого стоила. Потому что спрос был большой. Сегодня он на продовольствие, на одежду. Пожалуйста, производите и продавайте. Мне часто говорят: вот Лукашенко в Беларуси «запретил экономический кризис». Знаете, это точное или неточное крылатое журналистское выражение. Пусть оно таким и остается. Но вопрос не в том, что «запретил». Вопрос в том, что чиновники, руководители не должны ссылаться на то, что «вот в мире кризис». Поэтому у нас очень тяжело, плохо, мы плохо работаем, мы иначе не можем работать, пусть государство вваливает деньги, помогает нам...

Григорий Кисель: ...Я так понял, что Вы запретили панику, а не кризис...

Президент: Совершенно верно. Я повторяю ваш «штамп»: «Лукашенко запретил». Да, я не хочу, чтобы была паника, я не хочу, чтобы люди расслаблялись. Мы должны сильными, правильно, выйти из этого кризиса. А для этого надо просто спокойно работать. Тот, кто пахал землю, должен пахать землю лучше. И в два раза больше. Не так, как я в Березино при_летел, 100 километров от Минска — тьма–тьмущая. Так мы кризис не преодолеем. Я им прямо на площади об этом сказал. Тот, кто строит газовые артерии, он и должен строить, и подводить людям газ. Тот, кто обеспечивал людей работой, должен обеспечивать людей работой. Кто должен продавать продукцию — тракторы, автомобили, БелАЗы,
МАЗы, сельскохозяйственную технику, — должен продавать. И вообще, Правительство должно перейти на рельсы Министерства торговли и работать как Министерство торговли. Тоже об этом сказано. Ну а средства массовой информации тоже должны подключиться к пропаганде нашего, белорусского, чтобы мы насыщали внутренний рынок прежде всего на_шим. Чтобы мы не тратили валюту на закупку импорта. Мы пытаемся ограничить импорт, потому что нам сейчас очень нужна валюта. Ее не нужно тратить на то, что есть у нас. Ко_нечно, наверное, хорошо, когда в магазине 1.200 сортов колбасных изделий. Наверное, хорошо. Но если будет 500, но наших — обойдемся? Я не против, кто–то хочет импорта, но я призываю: у нас есть всё свое.

Ситуация у нас не критическая. Ее надо, конечно же, сохранить. И скажу откровенно: от власти это сегодня не вполне зависит. Власть предпримет все усилия и уже сделала немало, сказала людям, как жить надо. То есть то, что власть должна сделать, мы сделаем. Через средства массовой информации напрямую людям обо всем этом довели.

Сейчас все зависит от людей, как они себя будут вести. Если они будут понимать нас, мы преодолеем спокойно этот кризис. Начнут паниковать — ну что ж, все это отразится на са_мих же людях. Но я надеюсь, что мы будем себя вести так же достойно, как ведем в этот период. Все–таки наше общество стабильно. Нет хаоса, нет очередей в банках. Если и обме_нивают валюту в обменниках, то — и это правильно — несут в банки, чтобы положить на депозит. Потому что в банке большие проценты. Но все равно в нашем государстве оста_ются деньги. Мы же не вывозим, как в некоторых государствах, эти деньги самолетами за пределы страны и не размещаем в чужой экономике. Поэтому мы выйдем из этого кризиса достойно.

Официальный интернет-портал Президента Республики Беларусь
www.president.gov.by

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 13:25:13

Мнение экономиста Григорьева

---

Зюзяев А. 2008. Экономист Олег Григорьев: «Власти должны честно и прямо объяснить: наступают тяжелые времена!» Комсомольская правда. http://kp.ru/daily/24217/419732/

Экономист Олег Григорьев считает, что нынешний мировой кризис кардинально отличается от тех, что уже случались.

Что ждет Россию в следующем году из-за мирового финансового кризиса

После антикризисного съезда нашей руководящей партии вряд ли у кого-то должны остаться иллюзии, что мировые экономические проблемы обойдут Россию стороной. "Коллапс 1991 и 1998 годов не повторится", - заявил премьер Владимир Путин.

Мой собеседник многое знает о том, что произошло в 1998 году. Он тогда работал в Экономическом управлении Президента России. Олег Григорьев с коллегой - известным экономистом Михаилом Хазиным - неоднократно предупреждали руководство о том, чем могут закончиться авантюрные игры в ГКО при поддержании стабильного курса рубля. С тех пор они на государственной службе не работают.

ОТРУБАЕМ КОШКЕ ХВОСТ ПО ЧАСТЯМ

- Олег Вадимович, сейчас нас успокаивают: все не так страшно, как 10 лет назад. Главное, дефолт не повторится.

- Действительно, в некотором смысле дефолт 98 года был страшнее. Он грянул в одночасье. Вскоре курс рубля к доллару упал в 4 раза. Во столько раз мы стали беднее. Сейчас такая быстрая нищета нам не грозит. Курс рубля по отношению к доллару будет падать постепенно.

Другой вопрос - куда? До какого уровня? Вспомним дефолт. Да, мы в 4 раза стали беднее. Да, было тяжело. Но спустя полгода заработала родная промышленность. Стало выгоднее замещать импорт, работать на экспорт. Появились возможности встраиваться в новую жизнь.

В чем опасность сегодняшнего момента? Мы отрубаем хвост кошке по частям. И не можем нащупать дно, от которого можно было бы оттолкнуться, чтобы подняться вверх и вновь начать жить. Пусть не так роскошно и гламурно, как после дефолта. Но должна же быть какая-то перспектива, ясность!

Увы, перспективы нет. Весь мир продолжает погружаться в трясину. И где оно - долгожданное дно? Неясно. Хотя уже несколько раз поспешили объявить, что с кризисом покончено.

- Помню, еще весной на Западе громко заявляли, что кризис исчерпан, хотя в России народ даже не понимал, о чем речь. Нефть резко дорожала, Билан с "Зенитом" победили.

- Теперь уже до всех дошло, что кризис долгий, затяжной. И все соревнуются в прогнозах, сколько падение продлится. 2 года? 3? 5 лет?

Но никто не говорит, за счет чего остановимся и выкарабкаемся!

Одно гадание на кофейной гуще.

- Вы сами-то понимаете, откуда нагрянуло это стихийное бедствие и что вообще происходит на свете?

- Я давно слежу за ситуацией. Со времен нашего дефолта. Сама жизнь тогда заставила стать специалистом по экономическим кризисам. Как мы с коллегами спрогнозировали развитие событий, так все и идет. Даже скучно наблюдать.

- За Россией или всем миром?

- Повсюду!

Надо понимать - идет общемировой процесс. Мы все время отстаем в оценке ситуации. Долго говорили про ипотечный кризис, когда он уже стал финансовым. Сейчас продолжаем твердить про финансовый кризис, ищем рецепты спасения в деньгах. Хотя очевидно - это вылилось уже в кризис реального сектора. Производства, торговли, строительства.

- Фактически кризис стал экономическим.

- Совершенно верно.

Капитализм развивался 500 лет. И все у него получалось. Мало кто мог предположить, что эта тенденция сломается и наступит пора всему миру меняться. Поэтому кого-то винить бессмысленно.

Проблема в том, что капитала в мире ныне накоплено гораздо больше, чем возможностей его эффективного применения. Капитал же всегда ищет, где получить прибыль. Потому и надуваются финансовые пузыри. Можно сказать, что создано МММ мирового масштаба. Конечно, все устроено несколько сложнее, чем пирамида Мавроди. Но суть та же самая.


Рис. Николая ВОРОНЦОВА.
Кризис капитализма реально начался еще в 60-70 годы. Еще до перестройки экономисты серьезные, к каковым я себя отношу, это зафиксировали, обсуждали. Но потом легко забыли. По себе сужу. Ведь падающий капитализм умудрился по дороге вниз разрушить Советский Союз! У нас в России синдром появился: раз он победил, то это круто! Но такая же эйфория была и на Западе. Коль избавились от противника, кризисов больше не будет. Только поступательное развитие все время. Но череда локальных кризисов продолжалась. Мексика, азиатские страны, наш дефолт, в США кризис высоких технологий. Постоянно трясло сектора и отдельные страны. В конце концов процесс стал глобальным. Настал общемировой кризис.

- Первый в нашей истории!

- По большому счету - третий.

ТРЕТЬЯ МИРОВАЯ СОХРАНИТ ГОРОДА И ЗАВОДЫ?

- Сначала была долгая депрессия перед первой мировой войной. Когда американский министр финансов говорит, что такие кризисы, как сегодня, бывают раз в сто лет, он имеет в виду биржевую панику 1908 года – одно из звеньев тогдашнего кризиса. Затем - Великая американская депрессия.

- Но масштаб был меньше, согласитесь.

- Дело не в масштабе. Тогда было понятно, как выходить, какие механизмы задействовать. Потребовались две мировые войны, чтобы возобновить рост экономики.

- Мурашки по спине от ваших слов, Олег Вадимович! Честное слово. На третью мировую намекаете?

- А кто с кем будет воевать? Перед первыми двумя войнами складывалась одинаковая ситуация. 4 мировых центра накопления капитала: США, Англия, Германия, Япония. Каждому надо развиваться дальше, но другие сильно мешают. Поэтому и воевали друг с другом. Теперь же у нас остался один центр. Америка. Ей для развития мешает лишь ограниченность Земного шара. Какие-то войны, конечно, будут вспыхивать. И гражданские, и между государствами. Локальные. Да они и так регулярно происходят на планете. Вспомним нападение Грузии на Южную Осетию. Но большой мировой войны, которая разрешила бы проблему капитала и освободила для него площадку, быть не может.

Грядет сражение иного типа.

Первые два кризиса разрешились благодаря войнам. А ЧТО в 21 веке может иметь эффект, сравнимый с мировой войной, но без боевых действий?

- И вы нашли ЭТО?

- Да. Новая валюта США и списание всех долгов.

- Ну, эта идея давно блуждает! Даже название валюте придумали – амеро. Совместная с Канадой и Мексикой.

- Раньше это все обсуждалось, скажем так, на академическом уровне. Коль зона свободной торговли, то с одной валютой проще. Канадский доллар, песо просто не нужны. Сейчас же все эти рассуждения приобретают совсем иное значение.

Представляете, в один прекрасный день американцы ласково скажут: всех, кому мы должны, мы прощаем. Вы доллары накопили по всей планете? А мы ввели новую валюту. Своим гражданам в каких-то пределах обмениваем 1к 1, 1 к 3, 1 к 5. А всем остальным - 1 к 100, 1 к 1000. Американцы кинут весь мир. Но кто сядет на авианосцы и поплывет наказывать Америку? Никто! Во всяком случае, я себе такого представить не могу. Это не война, но смысл тот же.

Мы просто никогда не узнаем, сколько людей на планете умрет от голода, нищеты, стрессов, в локальных конфликтах. Не меньше, чем в ходе любой большой войны.

- После коллапса 91-го население России сократилось почти на 10 миллионов человек. До сих пор придти в себя не можем, демографию восстановить, продолжительность жизни повысить хотя бы до советского уровня. Впрочем, для либералов это всего лишь издержки перехода к капитализму.

- Здесь будет такая же ситуация. Только в мировом масштабе. Идеальная капиталистическая война, поскольку все материальные ценности останутся в целости. Без выжженных территорий, разрушенных заводов и городов.

- А сами-то американские мужики знают про этот план?

- Они были бы идиотами, если бы не думали о нем. По некоторым признакам мы можем судить, что они над этим планом работают. Другой вопрос, когда американцы решатся на эту меру. Я даже почти уверен, за чем следить.

Что для США главное? Сохранение мировой системы свободной торговли. Они об этом постоянно твердят.

- Вот и уходящий Буш на последнем саммите АТЭС призвал избегать протекционизма в торговле. Напомнил про решение глав "двадцатки" в начале ноября отказаться от возведения новых барьеров на пути международной торговли.

- Когда же кризис сильно затронет реальный сектор, все страны будут вынуждены защищать свои внутренние рынки. Начнут вводить протекционистские меры, повышать тарифы таможенные.

- Россия уже сильно повышает пошлины на старые иномарки, чтобы защитить родной автопром.

- И когда эти меры примут массовый характер, у США появится моральное оправдание. Ребята, мы вас предупреждали, что свобода торговли главное. Вы разрушили краеугольный камень всей системы капитализма. Мы вынуждены отказаться от доллара, как мировой валюты. Заодно у них появляется сильное оружие - кому по какому курсу обменивать старые доллары. Союзникам - по льготному, недругам – как захотим.

- Извините, Олег Вадимович, но пока это все - конспирология на уровне фильма "Дух времени".

- Да не в конспирологии дело. Альтернативой здесь будет перманентный кризис, из которого невозможно выйти. Через год-два-три обо всем этом начнут думать как о практической задаче. Вспомните сентябрь-октябрь. Мало кто в России задумывался тогда о кризисе. «Тихая гавань», «остров стабильности»! А в декабре о чем все разговоры, анекдоты?

ТОЛЬКО ДЕНЬГИ НАКОПИЛ - ИХ КРИЗИС ТУТ ЖЕ УТОПИЛ

- Значит, новая американская валюта - единственное спасение капитализма?

- Она даст лет 8 лет передышки, не более. Фундаментальные проблемы мировой экономики все равно остаются.

Пять веков властвовал главный принцип капитализма - накапливайте. И вкладывайте. Сейчас механизм накопления ломается на наших глазах. Самый близкий пример: нам говорят - вкладывайте свои кровные в пенсионные фонды, они вам что-то дадут к старости. НИЧЕГО НЕ ДАДУТ. Это сегодня должно быть очевидно. Не только пенсии, но и все социальное обеспечение может накрыться. Страхование жизни, медицинское страхование, страхование по безработице. Люди копили, копили - все лопается. России в этом плане легче. Мы только на подступах к внедрению этой системы.

Вторая проблема - вообще непонятно, куда копить, на что, как.

- Действительно, сбережения советского народа сгорели при гайдаровской реформе. Потом в дефолт все обесценилось. Теперь опять рубль медленно падает. Сбережения уменьшаются.

- Но тогда, обратите внимание, все шло периодами. 1991-й,1998-й, 2008-й. В перерывах можно было жирком обрасти. А теперь процесс будет постоянным. Только накопил - сгорело, накопил - сгорело. Инфляция либо девальвация постараются.

Отсюда третья проблема. Ради чего трудиться?

- Труд сделал из обезьяны человека.

- Люди больше работают, чтобы не только текущие потребности удовлетворить, но и на крупную покупку накопить, обеспечить себе безбедную старость, детям хорошее наследство оставить. У многих менеджеров вообще была идея: вкалываем до 45-50, потом бросаем работу и наслаждаемся безбедной жизнью на экзотических островах.

- Целое движение появилось -дауншифтинги.

- Теперь этого не будет. Тогда ради чего работать? Просто удовлетворять текущие потребности?

Вот три кризиса, связанных с накоплением.

К ним плюсуем еще два кризиса.

Помните наш социалистический Госплан? Он "мыслил" масштабно: больше металла, угля, тракторов, экскаваторов...

- Как в песне Юза Алешковского: "больше чугуна и стали на душу населения в стране!"

- А эта самая душа населения жаждала не экскаваторы и сталь, а видики и джинсы. Но Госплан эту мелочевку не видел. Нынешняя западная финансовая система похожа на наш старый Госплан. Она видит что-то крупное для перевода капитала в инвестиции. Давайте поддержим строительный бум! В какой-то момент это эффективно для миллиарда долларов.. А когда строят на сто миллиардов, все обесценивается, все с убытками.

- И начинается ипотечный кризис. На который сейчас все сваливают.

- С ипотеки просто началось. Но подобное было во всех отраслях. Где тоньше, там и рвется.Надо создавать новую систему поиска эффективных мест приложения капитала.

Мир подошел к периоду, когда необходимо обновлять основные производственные фонды на старой технической основе. Этого капитализм тоже не умеет делать. И никогда не делал. Всегда появлялось что-то новое, и старое убывало, просто отмирало. Новое было более эффективным.

Возьмем для примера нефтепереработку. Эти заводы были построены по всему миру в 30-60-е годы. Сейчас они устаревают, их не хватает. И в Штатах и у нас. Строить новый завод? Он не будет сильно отличаться по эффективности от старого. Ведь там, где можно, старые заводы модернизировали. У нового одно преимущество - не будет так часто останавливаться на профилактический ремонт. Но чтобы построить новый завод, надо влезть в долги, потом выплачивать кредиты, проценты, окупить строительство. Старые-то заводы с вами конкурируют, построены давно, новый завод все время будет неэффективным. Пока половина отрасли не разрушится сама от ветхости.

То же самое в энергетике, атомной промышленности. Трубопроводы, нефтепроводы, коммунальное хозяйство. Надвигается кризис индустриальной структуры во всем мире. Кстати, кто пойдет в тех же США модернизировать старое? Тот, кто не пробился в прогрессивные отрасли. Это будет усугублять кризис.

Страна, которая научится решать эти проблемы раньше и лучше других, при выходе из кризиса будет всех сильнее.

- Здесь Россия как раз может вырваться вперед.

- Но отнюдь не на технологических инновациях. Речь идет в первую очередь о социальных инновациях. О новых методах государственного управления. Нужны новые социальные технологии, новые способы мотивации людей.

Новые социальные технологии не дорого стоят. А мы предпочитаем вкладывать в жутко дорогие технологические инновации, которые все равно будут бесполезны, бессмысленны в новых условиях.

Вот мы говорим: сделаем такую же инновационную экономику, как на Западе.

Ребята, если бы эта инновационная экономика была действительно эффективной, не пришлось бы никому надувать финансовые пузыри. И нынешнего кризиса не было бы и в помине. Этот кризис показал, что вся инновационная технологическая система не работает.

Все проблемы в мозгах. Надо понять, что за кризис мы переживаем. Я уже не знаю, смеяться или плакать, когда слышу про Москву как новый финансовый центр. Это все на фоне страшнейшего кризиса Лондона как финансового центра. А ведь мы Лондон берем за образец. Опять потратим время, силы, деньги на химеру. Год-два будем друг другу врать, писать красивые отчеты, кто-то карьеру сделает. А потом потихоньку забудем.

Еще недавно было модно искать точки роста в ресурсах, материалах и т.д.

Я же считаю, что точка роста - это прежде всего место, где растет сам человек. К решению проблем мирового кризиса мы должны сейчас подходить именно с точки зрения роста человека. Тогда и материальное будет расти.

- Это уже социализмом отдает! Даже олигарх Ходорковский из глубины сибирских руд написал недавно про левый поворот, который ожидает планету в ближайшие десятилетия.

- Конечно, то, что получится в результате кризиса - это будет совсем новый строй. Не капитализм. Но это не будет и социализм, такой, каким мы его знали в СССР. Ну, хотя бы потому, что рынок в нем обязательно должен сохраниться. Уж в каком виде – не знаю, но сохранится. А как все это будет называться – неважно.

Левый поворот? На мой взгляд, сегодня левая мысль находится в кризисе еще более глубоком, чем экономика. Тем, кто называет себя левыми, надо сначала самим себе мозги повернуть, а уж потом других к себе зазывать.

- И все же ваш прогноз, когда, как мир выйдет из этого глобального кризиса? Что будет на выходе?

- Есть три варианта. Первый, как я уже говорил временный. Это – война нового типа: введение новой валюты, списание долгов и так далее.

Второй – когда мы, условно говоря, вернемся обратно в пещеры (будем надеяться, что остановимся немного раньше). И оттуда начнем по новой проходить историю.

Третий вариант – когда мы поймем, какие задачи перед нами сегодня встали и научимся их решать. Я эти задачи перечислил. Не буду настаивать, что это все задачи. Возможно, их больше. Возможно, появятся новые. Но чем раньше мы о них начнем думать, тем быстрее закончится кризис.

- Олег Вадимович, давайте вернемся в день сегодняшний. Что нам делать? Здесь и сейчас?

- Власть сейчас успокаивает инвестора. Ну, на день-два задержат его, ублажат! Ублажить, однако, тоже денег стоит. Но инвестор все равно убежит. А население останется здесь. Ему жить, выживать в кризис. Население дезориентировано. Я считаю, что народу нужно честно и прямо объяснить: наступают тяжелые времена!

- Так власть открыто на это намекает. Еще в октябре нас заверяли, что девальвации рубля не будет. В ноябре заговорили, что не будет РЕЗКОЙ девальвации. Чего ж тут неясного? С 1 января повышают пособия по безработице. Зачем? К бабке ходить не надо за ответом. А прямым текстом объяви про тяжелые времена, грядущую безработицу - паника же наступит.

- Я беседовал с одним высокопоставленным деятелем из администрации сами понимаете кого. Он тоже попенял: сеете панику. Люди скупают крупу.

"Но кризис-то настоящий еще впереди, это нам с тобой понятно, отвечаю. Пусть у людей хотя бы будет крупа в запасе. Вы же ничем тогда не сможете помочь им!"

- Чем он крыл?

- Дело не в деятеле. Дело в народе.

Многие просто не хотят верить в тяжелые времена. И намеки власти не слышат. Меня 8 лет нашей экономической политики чем возмущали? Была сделана ставка на большую халяву. Халява всех развратила. Деньги капали из нефтяного сектора. Кредиты давали любые! Если посмотреть по Москве, кто работает? Приезжие. И мы еще ворчали, понаехали тут! Почему-то все решили, что халява будет вечно. Русская мечта Иванушки -дурачка из сказок? Слишком сильно все расслабились. Потому и не хотят верить, что халява заканчивается. Надолго. Сейчас надо мобилизовываться, думать, что делать, если уволят, как жить. Правильная ли профессия у тебя? У более старшего поколения есть опыт выживания. А возьмем молодых, чье становление пришлось на эти восемь халявных лет. Навыков выживания никаких. На лекциях пытаюсь объяснить молодежи ситуацию - не хотят слушать. Как раз они сильнее всех пострадают.

- Уже начинают. Так называемый "офисный планктон" первым попадает под сокращение. Впрочем, иные публицисты ничего страшного в этом не видят. Подумаешь, менеджеры перестанут есть черную икру. Но это ж наши дети. И они не виноваты, что в эпоху халявы офисы росли как грибы и их зазывали на высокие зарплаты. А теперь выбрасывают на улицу.

- Не стоит искать виноватых в кризис. Надо уже сейчас думать о судьбе миллионов менеджеров. Да, ребята, вы будете беднее. Но вы молодые, энергичные, мозги не застывшие. А в каком направлении шевелить мозгами, должно показать государство. И что-то предложить. Иначе куда они пойдут с чувством вины и озлобленностью? Да в криминал. Кому от этого будет лучше? Проблема роста криминализации будет сильной во всем мире. А у нас особенно.

И вообще государству пора уже думать, как спасать народ. А не банкиров выручать. На самом деле возможности любого государства справиться с экономическими проблемами сильно преувеличены. Само государство любит преувеличивать. Чтобы доказать, какое оно умное, или обвинить политического оппонента.

- А Рузвельт?

- До сих пор живет иллюзия, что Рузвельт вывел страну из депрессии. На самом деле из Великой Депрессии Америку вывела война.

Хорошо известно, как развивалась та депрессия. Сначала 46 месяцев спада. Потом три года ни спада и ни роста. Затем еще полтора года спада. Опять депрессия. И только в 42-м году начался рост экономики. Когда Америка вступила в войну.

Но Рузвельт спас народ. Не дал умереть с голоду. Дал хоть какую-то, но работу, на которой деньги можно было зарабатывать. И когда ситуация изменилась – эти люди вывели страну из кризиса.

- Любопытно, что даже в антикризном плане Израиля 6 миллиардов шекелей дают на строительство опреснительных установок, прокладку шоссе и железных дорог. В России проблема опреснителей пока не стоит, а вот с дорогами беда со времен Гоголя. Может, хоть кризис избавит Россию от бездорожья? Заодно народ работу получит.

- Проблема в том, что сейчас ситуация совсем другая, нежели была в Великую депрессию. Не только у нас в стране, на Западе тоже. К чему до сих пор призывали людей, молодежь? Учитесь, осваивайте новые профессии, наращивайте человеческий капитал. Я этот термин не люблю, но и не я призывал. И теперь с этим человеческим капиталом, что? Строить дороги? А потом опять в офисы? А потом опять дороги? Вам это бредом не кажется?

А новое поколение чему учить? Или у нас так все и будет волнами. Сначала учим на юристов-экономистов. Их детей учим на токарей-слесарей. Внуков – опять на юристов-экономистов. Еще раз повторю – сейчас все будет меняться принципиально. И старые рецепты, пусть даже когда-то и принесшие успех, нам не пригодятся. Думать придется самим.

- Как оцениваете антикризисную деятельность правительства?

- Начну с Кудрина, поскольку сейчас мода такая пошла: все его ругают, и думают, что от этого кризис прекратится.

У меня тоже есть за что поругать Кудрина, хотя бы за благодушные мечты о накопительной пенсионной системе. Но будем объективными. Что кризис в России будет – он говорил еще, когда мировой кризис и не начинался. И ситуацию оценивал правильно. И про цикличность экономики он знал, когда все другие об этом знать не хотели. И готовился, как мог.

Другое дело, что этот кризис не циклический, но тут уж Кудрина упрекать нельзя. Об этом многие до сих пор не догадываются. Отсюда и его, и правительства ошибки: они все думают, что нам только день простоять, да ночь продержаться, а там, глядишь, все как-нибудь само и разрешится. Ничто само собой не рассосется. Мы только время упустим.

- И что же в первую очередь надо делать правительству?

- Срочно отправить рубль в свободное плаванье. Может, не до Нового года, но сразу после него обязательно. Я прекрасно понимаю, что девальвация - мера крайне непопулярная. Но ситуация ухудшается с каждым днем. На прошлой неделе в правительстве признали, что у нас, по сути, самая настоящая рецессия. Девальвация – единственный способ остановить рецессию и хоть как-то выправить ситуацию. Рубль все равно придется девальвировать. Но одно дело – сейчас, когда есть золотовалютные резервы, чтобы помочь пор возможности тем, кто пострадает больше всего. И другое дело – девальвировать, когда резервы исчерпаются, бюджет затрещит по швам и никакой помощи никому никто не сможет оказать.

- Что будет с рублем?

- Мы с коллегами оцениваем потенциал девальвации в два раза. То есть 50-55 рублей за доллар. Сразу он до такого уровня не упадет. Сначала опустится до 35. И будет падать постепенно весь следующий год. После чего мы действительно можем рассчитывать, что произойдет отскок от дна и начнется восстановительный рост в экономике на внутренних ресурсах.

- Как в дефолт.

- Да, сейчас ситуация действительно напоминает дефолт. Единственное отличие - у нас теперь очень большие резервы. Но мы же видим, что они тают буквально на глазах. И в новом году они понадобятся, чтобы закрыть массу дыр в экономике. Так что девальвация, повторяю, главная и срочная мера по спасению российской экономики, на которую вынуждено будет пойти правительство. Рано или поздно. Но лучше – раньше.


ДРУГОЕ МНЕНИЕ

Павел МЕДВЕДЕВ, депутат Госдумы: «Правительство принимает разумные меры»

- Правительство у нас не идеальное. Но я считаю, что принятые властями меры позволят нам выбраться из ямы.

Вспомните: летом нефть стоила $140 за баррель. Страна тонула в нефтедолларах. Наша валюта могла укрепиться до пяти рублей за доллар. Если бы Центробанк не скупал доллары. А теперь представьте: с какой высоты пришлось бы сейчас падать рублю - за пару месяцев цена американской валюты взлетела бы с пяти до нынешних 27,6 рубля за доллар?!

Осенью нефть подешевела в три раза. Водопад из выручки от продажи «черного золота» обмелел. Зарубежные банки перестали выдавать кредиты российским коллегам. Вдруг оказалось, что в российских финансовых организациях нет свободных денег - платежи не проходят. Остановка расчетов грозит смертями. Я помню, в 1992 году у пожилых людей не было денег даже на нитроглицерин, потому что банки задерживали выплату пенсий. Власти дали деньги банкам.

Запад перестал кредитовать российские предприятия. На заводе одно колесо к машине прикрутили, а второе не могут - нет средств. Власти решили и эту проблему. Да, поток денег в реальную экономику сократился, но не прервался.

Власти поднимают доходы пенсионеров и бюджетников. Это автоматически провоцирует спрос. Иначе мы могли оказаться в ситуации, когда магазины забиты товарами и продуктами, а купить их некому. Это была бы катастрофа!!!

Предпринимаемые властями действия вполне разумные. Они не позволят получить рост экономики на 8%. Но и погибнуть российскому бизнесу не дадут.

---

От	Игорь
К	miron (19.12.2008 13:25:13)
Дата	27.12.2008 00:16:42

Мы оказывается в 1998 году за один месяц обеднели в 4 раза. И как это я не замет

---

ил?

>Зюзяев А. 2008. Экономист Олег Григорьев: «Власти должны честно и прямо объяснить: наступают тяжелые времена!» Комсомольская правда. http://kp.ru/daily/24217/419732/

>Экономист Олег Григорьев считает, что нынешний мировой кризис кардинально отличается от тех, что уже случались.

>Что ждет Россию в следующем году из-за мирового финансового кризиса

>После антикризисного съезда нашей руководящей партии вряд ли у кого-то должны остаться иллюзии, что мировые экономические проблемы обойдут Россию стороной. "Коллапс 1991 и 1998 годов не повторится", - заявил премьер Владимир Путин.

>Мой собеседник многое знает о том, что произошло в 1998 году. Он тогда работал в Экономическом управлении Президента России. Олег Григорьев с коллегой - известным экономистом Михаилом Хазиным - неоднократно предупреждали руководство о том, чем могут закончиться авантюрные игры в ГКО при поддержании стабильного курса рубля. С тех пор они на государственной службе не работают.

>ОТРУБАЕМ КОШКЕ ХВОСТ ПО ЧАСТЯМ

>- Олег Вадимович, сейчас нас успокаивают: все не так страшно, как 10 лет назад. Главное, дефолт не повторится.

>- Действительно, в некотором смысле дефолт 98 года был страшнее. Он грянул в одночасье. Вскоре курс рубля к доллару упал в 4 раза. Во столько раз мы стали беднее. Сейчас такая быстрая нищета нам не грозит. Курс рубля по отношению к доллару будет падать постепенно.

>Другой вопрос - куда? До какого уровня? Вспомним дефолт. Да, мы в 4 раза стали беднее.

Неужели он действительно думает, что мы в одночасье из-за падения курса рубля к доллару в 4 раза стали и жить в 4 раза беднее? Да не было этого и в помине. Цифры цифрами, но надо же и реальность понимать.

>Да, было тяжело. Но спустя полгода заработала родная промышленность. Стало выгоднее замещать импорт, работать на экспорт. Появились возможности встраиваться в новую жизнь.

Промышленность не может заработать за полгода.

>В чем опасность сегодняшнего момента? Мы отрубаем хвост кошке по частям. И не можем нащупать дно, от которого можно было бы оттолкнуться, чтобы подняться вверх и вновь начать жить. Пусть не так роскошно и гламурно, как после дефолта. Но должна же быть какая-то перспектива, ясность!

>Увы, перспективы нет. Весь мир продолжает погружаться в трясину. И где оно - долгожданное дно? Неясно. Хотя уже несколько раз поспешили объявить, что с кризисом покончено.

>- Помню, еще весной на Западе громко заявляли, что кризис исчерпан, хотя в России народ даже не понимал, о чем речь. Нефть резко дорожала, Билан с "Зенитом" победили.

>- Теперь уже до всех дошло, что кризис долгий, затяжной. И все соревнуются в прогнозах, сколько падение продлится. 2 года? 3? 5 лет?

>Но никто не говорит, за счет чего остановимся и выкарабкаемся!

>Одно гадание на кофейной гуще.

>- Вы сами-то понимаете, откуда нагрянуло это стихийное бедствие и что вообще происходит на свете?

>- Я давно слежу за ситуацией. Со времен нашего дефолта. Сама жизнь тогда заставила стать специалистом по экономическим кризисам. Как мы с коллегами спрогнозировали развитие событий, так все и идет. Даже скучно наблюдать.

>- За Россией или всем миром?

>- Повсюду!

>Надо понимать - идет общемировой процесс. Мы все время отстаем в оценке ситуации. Долго говорили про ипотечный кризис, когда он уже стал финансовым. Сейчас продолжаем твердить про финансовый кризис, ищем рецепты спасения в деньгах. Хотя очевидно - это вылилось уже в кризис реального сектора. Производства, торговли, строительства.

>- Фактически кризис стал экономическим.

>- Совершенно верно.

>Капитализм развивался 500 лет. И все у него получалось. Мало кто мог предположить, что эта тенденция сломается и наступит пора всему миру меняться. Поэтому кого-то винить бессмысленно.

Чего это у него все получалось? Буржуазные революции типа французской, и мировые войны?

>Проблема в том, что капитала в мире ныне накоплено гораздо больше, чем возможностей его эффективного применения. Капитал же всегда ищет, где получить прибыль. Потому и надуваются финансовые пузыри. Можно сказать, что создано МММ мирового масштаба. Конечно, все устроено несколько сложнее, чем пирамида Мавроди. Но суть та же самая.


>Рис. Николая ВОРОНЦОВА.
>Кризис капитализма реально начался еще в 60-70 годы. Еще до перестройки экономисты серьезные, к каковым я себя отношу, это зафиксировали, обсуждали. Но потом легко забыли. По себе сужу. Ведь падающий капитализм умудрился по дороге вниз разрушить Советский Союз! У нас в России синдром появился: раз он победил, то это круто! Но такая же эйфория была и на Западе. Коль избавились от противника, кризисов больше не будет. Только поступательное развитие все время. Но череда локальных кризисов продолжалась. Мексика, азиатские страны, наш дефолт, в США кризис высоких технологий. Постоянно трясло сектора и отдельные страны. В конце концов процесс стал глобальным. Настал общемировой кризис.

>- Первый в нашей истории!

>- По большому счету - третий.

>ТРЕТЬЯ МИРОВАЯ СОХРАНИТ ГОРОДА И ЗАВОДЫ?

>- Сначала была долгая депрессия перед первой мировой войной. Когда американский министр финансов говорит, что такие кризисы, как сегодня, бывают раз в сто лет, он имеет в виду биржевую панику 1908 года – одно из звеньев тогдашнего кризиса. Затем - Великая американская депрессия.

>- Но масштаб был меньше, согласитесь.

>- Дело не в масштабе. Тогда было понятно, как выходить, какие механизмы задействовать. Потребовались две мировые войны, чтобы возобновить рост экономики.

>- Мурашки по спине от ваших слов, Олег Вадимович! Честное слово. На третью мировую намекаете?

>- А кто с кем будет воевать? Перед первыми двумя войнами складывалась одинаковая ситуация. 4 мировых центра накопления капитала: США, Англия, Германия, Япония. Каждому надо развиваться дальше, но другие сильно мешают. Поэтому и воевали друг с другом. Теперь же у нас остался один центр. Америка. Ей для развития мешает лишь ограниченность Земного шара. Какие-то войны, конечно, будут вспыхивать. И гражданские, и между государствами. Локальные. Да они и так регулярно происходят на планете. Вспомним нападение Грузии на Южную Осетию. Но большой мировой войны, которая разрешила бы проблему капитала и освободила для него площадку, быть не может.

Война очень даже может быть - между Западом и всем остальным миром.

>Грядет сражение иного типа.

>Первые два кризиса разрешились благодаря войнам.

Не благодаря войнам, а благодаря тому, что победил СССР.

>А ЧТО в 21 веке может иметь эффект, сравнимый с мировой войной, но без боевых действий?

>- И вы нашли ЭТО?

>- Да. Новая валюта США и списание всех долгов.

>- Ну, эта идея давно блуждает! Даже название валюте придумали – амеро. Совместная с Канадой и Мексикой.

>- Раньше это все обсуждалось, скажем так, на академическом уровне. Коль зона свободной торговли, то с одной валютой проще. Канадский доллар, песо просто не нужны. Сейчас же все эти рассуждения приобретают совсем иное значение.

>Представляете, в один прекрасный день американцы ласково скажут: всех, кому мы должны, мы прощаем. Вы доллары накопили по всей планете? А мы ввели новую валюту. Своим гражданам в каких-то пределах обмениваем 1к 1, 1 к 3, 1 к 5. А всем остальным - 1 к 100, 1 к 1000. Американцы кинут весь мир. Но кто сядет на авианосцы и поплывет наказывать Америку? Никто! Во всяком случае, я себе такого представить не могу. Это не война, но смысл тот же.

Таким манером Америка сама себя накажет. В нее не будет инвестиций, а без внешнего труда и товаров американцы сами нынешний уровень жизни просто не потянут. Им одной импортной нефти нужно 600 млн. тонн в год.

>Мы просто никогда не узнаем, сколько людей на планете умрет от голода, нищеты, стрессов, в локальных конфликтах. Не меньше, чем в ходе любой большой войны.

>- После коллапса 91-го население России сократилось почти на 10 миллионов человек. До сих пор придти в себя не можем, демографию восстановить, продолжительность жизни повысить хотя бы до советского уровня. Впрочем, для либералов это всего лишь издержки перехода к капитализму.

>- Здесь будет такая же ситуация. Только в мировом масштабе. Идеальная капиталистическая война, поскольку все материальные ценности останутся в целости. Без выжженных территорий, разрушенных заводов и городов.

>- А сами-то американские мужики знают про этот план?

>- Они были бы идиотами, если бы не думали о нем. По некоторым признакам мы можем судить, что они над этим планом работают. Другой вопрос, когда американцы решатся на эту меру. Я даже почти уверен, за чем следить.

>Что для США главное? Сохранение мировой системы свободной торговли. Они об этом постоянно твердят.

>- Вот и уходящий Буш на последнем саммите АТЭС призвал избегать протекционизма в торговле. Напомнил про решение глав "двадцатки" в начале ноября отказаться от возведения новых барьеров на пути международной торговли.

>- Когда же кризис сильно затронет реальный сектор, все страны будут вынуждены защищать свои внутренние рынки. Начнут вводить протекционистские меры, повышать тарифы таможенные.

>- Россия уже сильно повышает пошлины на старые иномарки, чтобы защитить родной автопром.

>- И когда эти меры примут массовый характер, у США появится моральное оправдание. Ребята, мы вас предупреждали, что свобода торговли главное. Вы разрушили краеугольный камень всей системы капитализма. Мы вынуждены отказаться от доллара, как мировой валюты. Заодно у них появляется сильное оружие - кому по какому курсу обменивать старые доллары. Союзникам - по льготному, недругам – как захотим.

Гиргорьев забывает, что в США 40 млн. мигрантов делают грязную и непрестижную работу ( 28% всего тркдоспособного населения), каждый американец в год потребляет товаров на 3000 долларов бесплатно - и все из-за того, что доллар - мировая валюта. Потеря статуса мировой валюты у валюты США тут же отбросит их в нищету. Им никто не будет продавать товары, и никто не будет за ними грязь поддтирать. А сами они давно разучились.

>- Извините, Олег Вадимович, но пока это все - конспирология на уровне фильма "Дух времени".

>- Да не в конспирологии дело. Альтернативой здесь будет перманентный кризис, из которого невозможно выйти. Через год-два-три обо всем этом начнут думать как о практической задаче. Вспомните сентябрь-октябрь. Мало кто в России задумывался тогда о кризисе. «Тихая гавань», «остров стабильности»! А в декабре о чем все разговоры, анекдоты?

>ТОЛЬКО ДЕНЬГИ НАКОПИЛ - ИХ КРИЗИС ТУТ ЖЕ УТОПИЛ

>- Значит, новая американская валюта - единственное спасение капитализма?

>- Она даст лет 8 лет передышки, не более. Фундаментальные проблемы мировой экономики все равно остаются.

Вряд ли это будет передышка, скорее подготовка к войне.

>Пять веков властвовал главный принцип капитализма - накапливайте. И вкладывайте. Сейчас механизм накопления ломается на наших глазах. Самый близкий пример: нам говорят - вкладывайте свои кровные в пенсионные фонды, они вам что-то дадут к старости. НИЧЕГО НЕ ДАДУТ. Это сегодня должно быть очевидно. Не только пенсии, но и все социальное обеспечение может накрыться. Страхование жизни, медицинское страхование, страхование по безработице. Люди копили, копили - все лопается. России в этом плане легче. Мы только на подступах к внедрению этой системы.

А вот это правильно. России в этом плане будет легче. У нас еще не все "автоматизированно, механизированно", осталась еще душа.

>Вторая проблема - вообще непонятно, куда копить, на что, как.

>- Действительно, сбережения советского народа сгорели при гайдаровской реформе. Потом в дефолт все обесценилось. Теперь опять рубль медленно падает. Сбережения уменьшаются.

>- Но тогда, обратите внимание, все шло периодами. 1991-й,1998-й, 2008-й. В перерывах можно было жирком обрасти. А теперь процесс будет постоянным. Только накопил - сгорело, накопил - сгорело. Инфляция либо девальвация постараются.

>Отсюда третья проблема. Ради чего трудиться?

>- Труд сделал из обезьяны человека.

>- Люди больше работают, чтобы не только текущие потребности удовлетворить, но и на крупную покупку накопить, обеспечить себе безбедную старость, детям хорошее наследство оставить. У многих менеджеров вообще была идея: вкалываем до 45-50, потом бросаем работу и наслаждаемся безбедной жизнью на экзотических островах.

>- Целое движение появилось -дауншифтинги.

>- Теперь этого не будет. Тогда ради чего работать? Просто удовлетворять текущие потребности?

Хорошие цели, однако - вкалывать до 45 а потом наслаждаться на экзотических островах. Неужели вот ради этого работать? Низменные цели и порождают кризис в том числе.

>Вот три кризиса, связанных с накоплением.

>К ним плюсуем еще два кризиса.

>Помните наш социалистический Госплан? Он "мыслил" масштабно: больше металла, угля, тракторов, экскаваторов...

>- Как в песне Юза Алешковского: "больше чугуна и стали на душу населения в стране!"

>- А эта самая душа населения жаждала не экскаваторы и сталь, а видики и джинсы. Но Госплан эту мелочевку не видел.

И слава Богу, а то бы сейчас уже не было ядерного щита. Видики хотели потребители,но делать их сами не хотели, а советским электронщикам из ВПК эти видики были неинтересны.

>Нынешняя западная финансовая система похожа на наш старый Госплан. Она видит что-то крупное для перевода капитала в инвестиции. Давайте поддержим строительный бум! В какой-то момент это эффективно для миллиарда долларов.. А когда строят на сто миллиардов, все обесценивается, все с убытками.

>- И начинается ипотечный кризис. На который сейчас все сваливают.

>- С ипотеки просто началось. Но подобное было во всех отраслях. Где тоньше, там и рвется.Надо создавать новую систему поиска эффективных мест приложения капитала.

>Мир подошел к периоду, когда необходимо обновлять основные производственные фонды на старой технической основе. Этого капитализм тоже не умеет делать. И никогда не делал. Всегда появлялось что-то новое, и старое убывало, просто отмирало. Новое было более эффективным.

>Возьмем для примера нефтепереработку. Эти заводы были построены по всему миру в 30-60-е годы. Сейчас они устаревают, их не хватает. И в Штатах и у нас. Строить новый завод? Он не будет сильно отличаться по эффективности от старого. Ведь там, где можно, старые заводы модернизировали. У нового одно преимущество - не будет так часто останавливаться на профилактический ремонт. Но чтобы построить новый завод, надо влезть в долги, потом выплачивать кредиты, проценты, окупить строительство. Старые-то заводы с вами конкурируют, построены давно, новый завод все время будет неэффективным. Пока половина отрасли не разрушится сама от ветхости.

>То же самое в энергетике, атомной промышленности. Трубопроводы, нефтепроводы, коммунальное хозяйство. Надвигается кризис индустриальной структуры во всем мире. Кстати, кто пойдет в тех же США модернизировать старое? Тот, кто не пробился в прогрессивные отрасли. Это будет усугублять кризис.

Это правильные соображения. Действительно НТП на Западе застопорился, и только слепой, вроде нашего К, этого не видит.


>Страна, которая научится решать эти проблемы раньше и лучше других, при выходе из кризиса будет всех сильнее.

>- Здесь Россия как раз может вырваться вперед.

>- Но отнюдь не на технологических инновациях. Речь идет в первую очередь о социальных инновациях. О новых методах государственного управления. Нужны новые социальные технологии, новые способы мотивации людей.

Нужны не новые способы мотивации - а нужно восстановить нормальную традиционную мотивацию людей к труду. Для этого нужно признать, что нынешние способы мотивации - паталогические, хоть и новые по сравнению с традиционными. Не все новое лучше старого.

>Новые социальные технологии не дорого стоят. А мы предпочитаем вкладывать в жутко дорогие технологические инновации, которые все равно будут бесполезны, бессмысленны в новых условиях.

Не знаю, кто это такой, который это предпочитает. По моему это не о России сегодняшней.

>Вот мы говорим: сделаем такую же инновационную экономику, как на Западе.

>Ребята, если бы эта инновационная экономика была действительно эффективной, не пришлось бы никому надувать финансовые пузыри. И нынешнего кризиса не было бы и в помине. Этот кризис показал, что вся инновационная технологическая система не работает.

Совершенно верно. Про это еще в школах КПСС учили - что капитализм загнивает.

>Все проблемы в мозгах. Надо понять, что за кризис мы переживаем. Я уже не знаю, смеяться или плакать, когда слышу про Москву как новый финансовый центр. Это все на фоне страшнейшего кризиса Лондона как финансового центра. А ведь мы Лондон берем за образец. Опять потратим время, силы, деньги на химеру. Год-два будем друг другу врать, писать красивые отчеты, кто-то карьеру сделает. А потом потихоньку забудем.

>Еще недавно было модно искать точки роста в ресурсах, материалах и т.д.

>Я же считаю, что точка роста - это прежде всего место, где растет сам человек. К решению проблем мирового кризиса мы должны сейчас подходить именно с точки зрения роста человека. Тогда и материальное будет расти.

Вот это очень хорошо сказано. Вполне по христиански. Только надо начать с того, что констатировать, что человек сегодня очень низко пал.

>- Это уже социализмом отдает! Даже олигарх Ходорковский из глубины сибирских руд написал недавно про левый поворот, который ожидает планету в ближайшие десятилетия.

>- Конечно, то, что получится в результате кризиса - это будет совсем новый строй. Не капитализм. Но это не будет и социализм, такой, каким мы его знали в СССР. Ну, хотя бы потому, что рынок в нем обязательно должен сохраниться. Уж в каком виде – не знаю, но сохранится. А как все это будет называться – неважно.

>Левый поворот? На мой взгляд, сегодня левая мысль находится в кризисе еще более глубоком, чем экономика. Тем, кто называет себя левыми, надо сначала самим себе мозги повернуть, а уж потом других к себе зазывать.

>- И все же ваш прогноз, когда, как мир выйдет из этого глобального кризиса? Что будет на выходе?

>- Есть три варианта. Первый, как я уже говорил временный. Это – война нового типа: введение новой валюты, списание долгов и так далее.

>Второй – когда мы, условно говоря, вернемся обратно в пещеры (будем надеяться, что остановимся немного раньше). И оттуда начнем по новой проходить историю.

Интересный вариант.

>Третий вариант – когда мы поймем, какие задачи перед нами сегодня встали и научимся их решать. Я эти задачи перечислил. Не буду настаивать, что это все задачи. Возможно, их больше. Возможно, появятся новые. Но чем раньше мы о них начнем думать, тем быстрее закончится кризис.

>- Олег Вадимович, давайте вернемся в день сегодняшний. Что нам делать? Здесь и сейчас?

>- Власть сейчас успокаивает инвестора. Ну, на день-два задержат его, ублажат! Ублажить, однако, тоже денег стоит. Но инвестор все равно убежит. А население останется здесь. Ему жить, выживать в кризис. Население дезориентировано. Я считаю, что народу нужно честно и прямо объяснить: наступают тяжелые времена!

Совершенно верно.

>- Так власть открыто на это намекает. Еще в октябре нас заверяли, что девальвации рубля не будет. В ноябре заговорили, что не будет РЕЗКОЙ девальвации. Чего ж тут неясного? С 1 января повышают пособия по безработице. Зачем? К бабке ходить не надо за ответом. А прямым текстом объяви про тяжелые времена, грядущую безработицу - паника же наступит.

>- Я беседовал с одним высокопоставленным деятелем из администрации сами понимаете кого. Он тоже попенял: сеете панику. Люди скупают крупу.

>"Но кризис-то настоящий еще впереди, это нам с тобой понятно, отвечаю. Пусть у людей хотя бы будет крупа в запасе. Вы же ничем тогда не сможете помочь им!"

>- Чем он крыл?

>- Дело не в деятеле. Дело в народе.

>Многие просто не хотят верить в тяжелые времена. И намеки власти не слышат. Меня 8 лет нашей экономической политики чем возмущали? Была сделана ставка на большую халяву. Халява всех развратила. Деньги капали из нефтяного сектора. Кредиты давали любые! Если посмотреть по Москве, кто работает? Приезжие. И мы еще ворчали, понаехали тут! Почему-то все решили, что халява будет вечно. Русская мечта Иванушки -дурачка из сказок? Слишком сильно все расслабились. Потому и не хотят верить, что халява заканчивается. Надолго. Сейчас надо мобилизовываться, думать, что делать, если уволят, как жить. Правильная ли профессия у тебя?

Десйтвительно. Правильно ОМОН разгонял дальневосточных спекулянтов японским хламом. Им давно бы надо было спросить - а правильная ли у меня профессия.

>У более старшего поколения есть опыт выживания. А возьмем молодых, чье становление пришлось на эти восемь халявных лет. Навыков выживания никаких. На лекциях пытаюсь объяснить молодежи ситуацию - не хотят слушать. Как раз они сильнее всех пострадают.

Да, скорее всего.

>- Уже начинают. Так называемый "офисный планктон" первым попадает под сокращение. Впрочем, иные публицисты ничего страшного в этом не видят. Подумаешь, менеджеры перестанут есть черную икру.

Да они ее и не ели.

>Но это ж наши дети. И они не виноваты, что в эпоху халявы офисы росли как грибы и их зазывали на высокие зарплаты. А теперь выбрасывают на улицу.

Прям не виноваты, они что не в семьях воспитывались - родители, бабушки с дедушками их ничему не научили?

>- Не стоит искать виноватых в кризис.

Как это не стоит? Кризис разве - это стихийное явление?

>Надо уже сейчас думать о судьбе миллионов менеджеров. Да, ребята, вы будете беднее. Но вы молодые, энергичные, мозги не застывшие. А в каком направлении шевелить мозгами, должно показать государство. И что-то предложить. Иначе куда они пойдут с чувством вины и озлобленностью? Да в криминал. Кому от этого будет лучше? Проблема роста криминализации будет сильной во всем мире. А у нас особенно.
Им надо в первую очередь выучится на нормальную, общественно полезную профессию. А сами они ничему полещному не выучаться. нужны учителя.

>И вообще государству пора уже думать, как спасать народ. А не банкиров выручать. На самом деле возможности любого государства справиться с экономическими проблемами сильно преувеличены. Само государство любит преувеличивать. Чтобы доказать, какое оно умное, или обвинить политического оппонента.

>- А Рузвельт?

>- До сих пор живет иллюзия, что Рузвельт вывел страну из депрессии. На самом деле из Великой Депрессии Америку вывела война.

>Хорошо известно, как развивалась та депрессия. Сначала 46 месяцев спада. Потом три года ни спада и ни роста. Затем еще полтора года спада. Опять депрессия. И только в 42-м году начался рост экономики. Когда Америка вступила в войну.

>Но Рузвельт спас народ. Не дал умереть с голоду. Дал хоть какую-то, но работу, на которой деньги можно было зарабатывать. И когда ситуация изменилась – эти люди вывели страну из кризиса.

Тогда народ еще не был таким испорченным.

>- Любопытно, что даже в антикризном плане Израиля 6 миллиардов шекелей дают на строительство опреснительных установок, прокладку шоссе и железных дорог. В России проблема опреснителей пока не стоит, а вот с дорогами беда со времен Гоголя. Может, хоть кризис избавит Россию от бездорожья? Заодно народ работу получит.

>- Проблема в том, что сейчас ситуация совсем другая, нежели была в Великую депрессию. Не только у нас в стране, на Западе тоже. К чему до сих пор призывали людей, молодежь? Учитесь, осваивайте новые профессии, наращивайте человеческий капитал. Я этот термин не люблю, но и не я призывал. И теперь с этим человеческим капиталом, что? Строить дороги? А потом опять в офисы? А потом опять дороги? Вам это бредом не кажется?

Так эти "новые профессии" почти все были паразитическими.

>А новое поколение чему учить? Или у нас так все и будет волнами. Сначала учим на юристов-экономистов. Их детей учим на токарей-слесарей. Внуков – опять на юристов-экономистов. Еще раз повторю – сейчас все будет меняться принципиально. И старые рецепты, пусть даже когда-то и принесшие успех, нам не пригодятся. Думать придется самим.

>- Как оцениваете антикризисную деятельность правительства?

>- Начну с Кудрина, поскольку сейчас мода такая пошла: все его ругают, и думают, что от этого кризис прекратится.

>У меня тоже есть за что поругать Кудрина, хотя бы за благодушные мечты о накопительной пенсионной системе. Но будем объективными. Что кризис в России будет – он говорил еще, когда мировой кризис и не начинался. И ситуацию оценивал правильно. И про цикличность экономики он знал, когда все другие об этом знать не хотели. И готовился, как мог.

Ага, как мог. Копил валютный резерв, вместо того, чтобы восстанавливать основные фонды экономики и делать независимую от СШа финансовую систему.

>Другое дело, что этот кризис не циклический, но тут уж Кудрина упрекать нельзя. Об этом многие до сих пор не догадываются. Отсюда и его, и правительства ошибки: они все думают, что нам только день простоять, да ночь продержаться, а там, глядишь, все как-нибудь само и разрешится. Ничто само собой не рассосется. Мы только время упустим.

>- И что же в первую очередь надо делать правительству?

>- Срочно отправить рубль в свободное плаванье. Может, не до Нового года, но сразу после него обязательно. Я прекрасно понимаю, что девальвация - мера крайне непопулярная. Но ситуация ухудшается с каждым днем. На прошлой неделе в правительстве признали, что у нас, по сути, самая настоящая рецессия. Девальвация – единственный способ остановить рецессию и хоть как-то выправить ситуацию. Рубль все равно придется девальвировать. Но одно дело – сейчас, когда есть золотовалютные резервы, чтобы помочь пор возможности тем, кто пострадает больше всего. И другое дело – девальвировать, когда резервы исчерпаются, бюджет затрещит по швам и никакой помощи никому никто не сможет оказать.

Нужно не просто девальвировать рубль, а оставить на внутреннем рынке как можно меньше свободной валюты. Имеющиеся резервы перевести в золото, камни и т.п, экспорные предприятия по факту национализировать ( за счет скупки аккий) и на свободный рынок выпускать как можно меньше текущей валютнйо выручки.

>- Что будет с рублем?

>- Мы с коллегами оцениваем потенциал девальвации в два раза. То есть 50-55 рублей за доллар. Сразу он до такого уровня не упадет. Сначала опустится до 35. И будет падать постепенно весь следующий год. После чего мы действительно можем рассчитывать, что произойдет отскок от дна и начнется восстановительный рост в экономике на внутренних ресурсах.

>- Как в дефолт.

>- Да, сейчас ситуация действительно напоминает дефолт. Единственное отличие - у нас теперь очень большие резервы. Но мы же видим, что они тают буквально на глазах. И в новом году они понадобятся, чтобы закрыть массу дыр в экономике. Так что девальвация, повторяю, главная и срочная мера по спасению российской экономики, на которую вынуждено будет пойти правительство. Рано или поздно. Но лучше – раньше.


>ДРУГОЕ МНЕНИЕ

>Павел МЕДВЕДЕВ, депутат Госдумы: «Правительство принимает разумные меры»

>- Правительство у нас не идеальное. Но я считаю, что принятые властями меры позволят нам выбраться из ямы.

>Вспомните: летом нефть стоила $140 за баррель. Страна тонула в нефтедолларах. Наша валюта могла укрепиться до пяти рублей за доллар. Если бы Центробанк не скупал доллары. А теперь представьте: с какой высоты пришлось бы сейчас падать рублю - за пару месяцев цена американской валюты взлетела бы с пяти до нынешних 27,6 рубля за доллар?!

>Осенью нефть подешевела в три раза. Водопад из выручки от продажи «черного золота» обмелел. Зарубежные банки перестали выдавать кредиты российским коллегам. Вдруг оказалось, что в российских финансовых организациях нет свободных денег - платежи не проходят. Остановка расчетов грозит смертями. Я помню, в 1992 году у пожилых людей не было денег даже на нитроглицерин, потому что банки задерживали выплату пенсий. Власти дали деньги банкам.

>Запад перестал кредитовать российские предприятия. На заводе одно колесо к машине прикрутили, а второе не могут - нет средств. Власти решили и эту проблему. Да, поток денег в реальную экономику сократился, но не прервался.

>Власти поднимают доходы пенсионеров и бюджетников. Это автоматически провоцирует спрос. Иначе мы могли оказаться в ситуации, когда магазины забиты товарами и продуктами, а купить их некому. Это была бы катастрофа!!!

>Предпринимаемые властями действия вполне разумные. Они не позволят получить рост экономики на 8%. Но и погибнуть российскому бизнесу не дадут.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 13:23:50

Мнение М. Хазина

---

Все еще впереди
Чичкин А. и Арсюхин Е. 2008. Экономист Михаил Хазин - о мировом финансовом кризисе и его возможных последствиях для России. Российсская неделя. http://www.rg.ru/2008/12/18/hazin.html


Хазин Михаил Леонидович
Родился в 1962 г. Учился в Ярославском госуниверситете и в МГУ, по специальности - математик. В 1984-1991 гг. работал в системе Академии наук СССР, в 1993-1994 гг. - в Рабочем центре экономических реформ при правительстве РФ, в 1995-1997 гг. - начальник департамента кредитной политики Минэкономики России, в 1997-1998 гг. - замначальника Экономического управления президента РФ. В 1998 году ушел с госслужбы. Сегодня - президент компании экспертного консультирования "Неокон". Автор нашумевшей книги "Закат империи доллара и конец "Pax Americana".
Именно Хазин заложил основы глобальной кризисологии в России. Достаточно вспомнить ряд его статей 2006 года и вывод от 27.11.2007 г.: "Крах мировой финансовой системы: остались считаные дни".

Кризис по заказу?
РГ: На лавры "предсказателя кризиса" вместе с вами претендует американский экономист Лестер Туроу, который еще в 70-е писал, что США попали в зависимость от Китая, и это их погубит. Как вы относитесь к идеям Туроу?
Михаил Хазин/ Тут надо кое-что уточнить. Главная причина современного кризиса - так называемая "рейганомика", то есть политика стимулирования в США конечного спроса, как государственного, так и частного. Вывоз же производств из США в Китай был ответом на начинающиеся сложности в американской экономике, и по этой причиной уж никак не мог служить причиной кризиса.
А что до меня и моих коллег... Мы понимали, что крах США возможен еще в 1997 году, но тогда, в силу специфики госслужбы, на которой я находился, настаивать на этом я не мог. И наша первая статья, опубликованная в июле 2000 года в журнале "Эксперт", называлась "Добьются ли США Апокалопсиса?" Знак вопроса был снят только в 2001 году, после предпринятого нами изучения межотраслевого баланса США, когда стали понятны масштабы диспропорций.
РГ: То есть вы уже в 2001 году стали бить в набат, утверждая, что кризис неизбежен?
Хазин: Именно так. Но к нам не прислушивались.
РГ: А что вы скажете по поводу мнения, будто на самом деле кризис подстроили сами американцы, чтобы "спасать мир" на выгодных для себя условиях, как это они делали после Второй мировой ("план Маршалла")?
Хазин: Как говаривал Станиславский своему другу Немировичу-Данченко: "Не верю!" Слишком сильные экономические и социально-политические последствия для них возникают. А вот в то, что как только они поняли, что кризиса избежать нельзя, стали его максимально использовать для своей пользы - да, конечно, верю.
РГ: То есть американцы будут заниматься сами собой - по крайней мере, в том, что касается преодоления их собственного кризиса?
Хазин: Скорее всего. И как правильно отметил президент Медведев в своем недавнем послании, из кризиса они будут выходить, невзирая на обусловленные этим кризисом проблемы во многих других странах.
Почему доллар так всесилен?
РГ: Отвязать мировые валюты от доллара порывался еще Сталин в начале 1950-х. Но не отвязали. Почему? И почему Россия не привязала рубль, например, к юаню?
Хазин: Да, в последние годы правления Сталина рубль к доллару привязан не был. Что же до "отвязки", то еще в 1944 году, когда были заключены Бреттон-Вудские соглашения, привязывающие все капиталистические валюты к доллару, а его, в свою очередь, к золоту, экономика США составляла более 50 процентов от мировой. А сейчас по производству - лишь 20 процентов. Зато по потреблению - 40 процентов. И как вы отвяжете свою валюту, если именно в США продаете значительную часть производимой вами продукции и фактически на этом живете? Китай, Япония, Евросоюз живут сегодня на экспорте в США. Как вы его собираетесь отменять? Да, хорошо бы это сделать, но как?
РГ: А что, разве нельзя ввести во внешней торговле национальную или другие валюты?
Хазин: Трудновато это в нынешних условиях. Прежде всего потому, что мировая торговля по-прежнему сильно долларизована. А другие деньги надо бы, скажем так, наполнить товарами, услугами и, значит, наделить популярностью. Только тогда они смогут конкурировать с долларом.
РГ: То есть быстро не получится?
Хазин: Вряд ли. Потому что для этого требуется инновационное содержание и быстрое инновационное развитие экономики. То есть нужен не сырьевой, а индустриальный вектор развития, в том числе развития экспорта. Тогда рубль станет намного надежнее, чем рубль "сырьевой".
РГ: Идеи нового мирового экономического порядка бродят в умах еще с 50-х, особенно они были популярны в третьем мире. Может, настало время для реализации этих идей? Вот и президент России говорит о новом экономическом миропорядке...
Хазин: Ну, одно дело говорить, а другое - реально делать. Страны третьего мира на самом деле занимались лавированием между двумя сверхдержавами - и иногда достаточно успешно. Разрушать одну из них, тем самым лишая себя такого замечательного маневра, они совершенно не собирались. Да, в 1971 году США были вынуждены признать свой дефолт - они отказались от золотого обеспечения доллара, но все равно, пришедшая на смену "чистому" Бреттон-Вуду так называемая "ямайкская" система ставила доллар во главу угла - ровно потому, что именно на долларе была построена, да и сегодня стоит вся система мировых финансов.
РГ: Неужели доллар бессрочен?
Хазин: Доллар выполняет сразу две функции: он и мировая резервная, и торговая валюта, единая мера стоимости, в конце концов. А с другой - это национальная валюта США. И пока США составляли 50 процентов от мировой экономики, противоречия между этими функциями были незначительны. А сейчас стали доминирующими. США печатают доллар для улучшения внутреннего экономического положения, но при этом ослабляют его как мировую валюту. Оттого и проблемы во многих странах, где влиятелен доллар. А если бы США "держали" его как мировую валюту, то кризис там был бы существенно сильнее (и начался бы уже давно). Вот в чем корень проблем.
Когда "затормозила" Россия?
РГ: Значит, доллар и "нефтедоллар" тесно взаимосвязаны? Но в какой момент Россия стала "тормозить", то есть нерационально использовать нефтяные сверхдоходы? И почему?
Хазин: Да с самого начала! Эти деньги до реального сектора практически не доходили - в частности, в инновационные процессы, разработку новых технологий, подготовку кадров и т.п. По сути, деньги "растворились" раньше. Да и не могло быть иначе, потому что эти вопросы ныне решают, зачастую, такие финансисты, многие из которых в принципе не понимают, как работает предприятие. Отметим, что это мировая проблема, за исключением разве что Китая. Просто у нас это все сильнее проявляется и раньше началось. Так что нефтяные деньги нам впрок, на мой взгляд, так и не пошли - да, они позволили, главным образом, увеличить потребление импорта, особенно продовольственного. А сейчас, после резкого падение цен на нефть, начнётся "ломка" такой ситуации. Однако как можно намечать долгосрочные промышленные проекты, когда их финансирование фактически зависит от "нефтедолларов" в первую очередь, при столь существенных перепадах в ценах на нефть?
РГ: Но тогда насколько хватит бюджета России вместе со всеми его запасами, если нефть с газом в мире продолжат ценовое падение?
Хазин: Есть разные оценки. Самые пессимистические - что даже до Нового года может не хватить. Оптимистические - что хватит, и надолго. Здесь многое, опять-таки, зависит от мировых цен на энергосырье и денежной политики. Но я не думаю, что цены на нефть быстро восстановят свои прежние высоты. Прежде всего потому, что дешевая нефть выгодна и нужна США, Евросоюзу, Японии, то есть основным "точкам" мировой экономики и финансовой системы. России же дешевая нефть невыгодна. В этом, пожалуй, главное противоречие между РФ и "американским блоком" в сфере нефтяной, да и общеэкономической политики.
РГ: Мы вам сейчас скажем нашу точку зрения, а вы нас поправите, если надо. Так называемый российский госкапитализм последних лет заключался в том, что государство создало мегакорпорации, которые принялись скупать частный бизнес. Для этого требовались кредиты, которые брали на Западе. Отсюда - гигантские корпоративные долги, которые являются сейчас главной угрозой для России. Согласны ли вы с этим? И если да, то почему госкорпорации принялись скупать готовые мощности у частного бизнеса?
Хазин: Ну, часть денег на скупку они получили от государства. А что касается покупки... Если такой корпорацией руководит финансист (или тот, кто мнит себя финансистом), то он, в большинстве случаев, не понимает специфики конкретного производства.
РГ: Вы повторяетесь потому, что этот аспект очень важен?
Хазин: Да, очень. Скажем, такому финансисту говорят, что для разработки такой-то технологии (или закупки) нужно, например, 100 миллионов долларов. Он прикидывает по своим критериям и говорит: я вам дам 200, но 100 - вернете. Ему отвечают, что это невозможно: технология стоит 100, а еще минимум 40 может потребоваться на ее наладку, в том числе обучение специалистов, подготовку инженеров и так далее. А в его понимании - пропорции другие, да и готовить никого не нужно. Финансистов такого рода сегодня - с переизбытком. Да и нет на рынке необходимых технологов нового поколения. То есть сегодня опять тот же вопрос -"Кадры решают всё !"
РГ: Но малый и средний бизнес, хотя и с трудностями, уже работает?
Хазин: Да, работает. Вот его-то и пытаются "охватить", чтобы выживать и за его счет. Объясняя его владельцам, что максимум, на что они могут рассчитывать - это место на хорошей зарплате в крупной конторе. Как следствие, обычно после таких операций инновационная часть малого и среднего бизнеса просто тихо умирает. Я знаю много таких прецедентов...
Переходим на "зайчики"?
РГ: Возможно ли, что экономическими лидерами на постсоветском пространстве станут Белоруссия с Туркменией, которые своей политикой "прагматичного изоляционизма" и всеохватывающего госконтроля за экономикой добились того, что кризис их трогает куда в меньшей степени?
Хазин: Почему бы и нет? Но они слишком маленькие. Однако представьте себе, что политику, аналогичную экономической политике, например, Белоруссии, мы бы вели все эти годы! Тогда мы бы сегодня могли, по-моему, диктовать многим свои условия. Если точнее, я имею в виду политику всевозможного стимулирования именно промышленного роста.
РГ: То, что Россия пока не присоединилась к ВТО, это хорошо или плохо? Мы там окажемся вообще когда-нибудь? И, может, на лучших условиях, чем были нам предъявлены в последние годы?
Хазин: У меня нет уверенности, что ВТО в ее нынешнем виде будет существовать уже через пару-тройку лет. Ибо нынешний кризис будет, скорее всего, продолжаться и разрушать мировую финансовую, валютную и торговую системы, поэтому современного ВТО не будет почти наверняка. Современная система мировой торговли, контролируемая ВТО, а, точнее, - Западом, постепенно распадается. Что будет взамен - пока сложно сказать. Не исключено, что это будут региональные торговые блоки, а не глобальная организация.
Золото - на все времена?
РГ: Поскольку мы - экономисты-журналисты, знакомые и коллеги нас часто спрашивают в последние дни, в чем хранить сбережения. Мы советуем им - в швейцарских франках. Может, глупость советуем?
Хазин: Что же, и такое, в принципе, возможно. Но вы юани забыли, и золотые монеты - чем не достойное хранение сбережений сегодня? Проблема со сбережениями состоит в том, что ситуация будет достаточно быстро меняться: одни валюты будут расти, а потом столь же быстро падать, поэтому "дорогие" активы невозможно будет быстро продать и так далее. Как говориться в известной шутке: "Темна украинская ночь, но сало нужно перепрятать!" - если люди хотят перекладывать активы каждую неделю, то им уж точно никаких советов не дашь. Однако такие перекладывания вряд ли будут эффективными.
РГ: Ну а всё-таки. Многие эксперты советуют вернуться к хранению сбережений прежде всего в золоте…
Хазин: Да, я убежден, что самое выгодное долгосрочное вложение сегодня - это золотые монеты. Сегодня они куда надежнее, чем инвалюты. Прежние кризисы тоже показали, что сбережения в золоте оказались, можно сказать, сохраннее. И даже были приумножены, в отличие от сбережений денежных. Что касается наших условий и самого рубля, целесообразно, по-моему, хранить "накопленное" и в рублях в любом банке. Главное - чтобы депозит был меньше 700000 рублей.
РГ: Как, по-вашему, поведут себя цены на бензин, на продовольствие в России? И что станет с системой социальной поддержки, прежде всего с пенсионной?
Хазин: Государство, по-моему, будет стремиться всецело поддерживать социальную систему, ибо она имеет не только социально-экономическое значение для государства и общества. Другое дело - реальная платежно-покупательная способность этих пенсий и пособий в условиях роста цен. Цены же на бензин у нас могут и упасть, поскольку падают мировые цены на нефть (но, конечно, не столь значительно как цены на нефть), а вот доля расходов на бензин в семейном бюджете может и вырасти. Главное здесь - размеры и перспективы этого бюджета, не говоря уже о ценовой политике бензинового бизнеса, если точнее - нефтяных компаний. Да и готовое продовольствие в мире отнюдь не дешевеет, а доля импорта в российском потреблении продовольствия по-прежнему высокая и, по ряду прогнозов, может еще повыситься.
РГ: Иными словами, поменяется структура потребительского спроса, что повлияет и на цены?
Хазин: Вот именно! Кризис сильно изменит и уже начинает менять структуру цен, да и структуру потребления. И я не исключаю, что семьям и среднего достатка придется ограничивать потребление, будь-то бензиновое или продовольственное.
Записали Евгений Арсюхин, Алексей Чичкин
Досье РГ
История мировых кризисов
Первый мировой экономический кризис 1857-1859 годов начался с США, потом перекинулся на Европу. Причины - массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций.
Кризис 1873-1876 годов начался с Австро-Венгрии и Германии. Предпосылкой был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии-Венгрии. В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука.
В 1914 году кризис начался из-за начала войны. Главная причина - срочная тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий.
Четвертый всемирный кризис (1920-1923) связан с послевоенной дефляцией (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства). Он начался с банковских и валютных кризисов сперва в Дании, затем в Норвегии, Италии, Финляндии, Голландии, США и Великобритании.
1929-1933 годы - "Великая депрессии", которая из США распространилась на большинство государств мира
Шестой кризис начался в 1957 году и продолжался до середины 1958-го. Он охватил США, Великобританию, Канаду, Францию, Бельгию, Нидерланды и многие другие капстраны. Был обусловлен перепроизводством, распадом колониальной системы, удорожанием нефти (из-за совместной агрессии Израиля, Великобритании и Франции против Египта осенью 1956-го).
Кризис 1973-1975 годов начался с США, он связан прежде всего с "нефтяным эмбарго" в отношении Запада со стороны большинства крупных стран-экспортеров нефти осенью 1973 года.
Черный Понедельник: 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6 процента, вслед за американским этим рынком рухнули рынки Австралии, Новой Зеландии, Канады, Гонконга, Южной Кореи, многих латиноамериканских стран. Это было связано с оттоком инвесторов с тех рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупнейших транснациональных и региональных компаний.
1997 год - Восточноазиатский кризис, самое масштабное падение азиатского фондового рынка после Второй мировой войны. Возник прежде всего из-за ухода иностранных инвесторов из большинства стран Юго-Восточной Азии и из многих дальневосточных "индустриальных драконов". Снизил мировой ВВП на 2 триллиона долларов.
1998 год - Российский кризис, один из самых тяжелых в истории России. Причины: растущий государственный долг, низкие мировые цены на сырье, особенно энергетическое, и пирамида ГКО, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок.

---

От	Temnik-2
К	miron (19.12.2008 13:23:50)
Дата	19.12.2008 18:35:27

Было бы желание

---

>Хазин: Да, в последние годы правления Сталина рубль к доллару привязан не был. Что же до "отвязки", то еще в 1944 году, когда были заключены Бреттон-Вудские соглашения, привязывающие все капиталистические валюты к доллару, а его, в свою очередь, к золоту, экономика США составляла более 50 процентов от мировой. А сейчас по производству - лишь 20 процентов. Зато по потреблению - 40 процентов. И как вы отвяжете свою валюту, если именно в США продаете значительную часть производимой вами продукции и фактически на этом живете? Китай, Япония, Евросоюз живут сегодня на экспорте в США. Как вы его собираетесь отменять? Да, хорошо бы это сделать, но как?
>РГ: А что, разве нельзя ввести во внешней торговле национальную или другие валюты?
>Хазин: Трудновато это в нынешних условиях. Прежде всего потому, что мировая торговля по-прежнему сильно долларизована. А другие деньги надо бы, скажем так, наполнить товарами, услугами и, значит, наделить популярностью. Только тогда они смогут конкурировать с долларом.
>РГ: То есть быстро не получится?
>Хазин: Вряд ли. Потому что для этого требуется инновационное содержание и быстрое инновационное развитие экономики. То есть нужен не сырьевой, а индустриальный вектор развития, в том числе развития экспорта. Тогда рубль станет намного надежнее, чем рубль "сырьевой".

Почему же? были прецеденты. В 30-е гг. Германия строила свои экономические отношения на основе клиринговых расчётов. Вроде бы получалось неплохо.


Клиринг (англ. сlearing — очищать) — безналичные расчёты между странами, компаниями, предприятиями за поставленные, проданные друг другу товары, ценные бумаги и оказанные услуги, осуществляемые путём взаимного зачёта, исходя из условий баланса платежей.

Например, одна сторона поставляет другой хлопок по цене 500 долл. за т, а другая сторона поставляет первой автомобили по цене 5000 долл. за шт. Тогда при поставке одной стороной 200 т хлопка, а другой стороной — 20 машин соблюдается баланс взаимных платежей и денежные расчёты становятся излишними.

* Банковский клиринг представляет собой систему межбанковских безналичных расчётов, осуществляемых через расчётные палаты и основанных на взаимном зачёте равных платежей друг другу.

* Валютный клиринг представляет порядок проведения международных расчётов между странами, основанный на взаимном зачёте платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в так называемой клиринговой валюте по согласованным ценам.

* Простой клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по каждой совершённой участником клиринга сделке клирингового пула.

* Многосторонний клиринг — определение обязательств каждого участника клиринга и расчёты по ценным бумагам и денежным средствам по всем совершённым участником клиринга сделкам клирингового пула.

[править] См. также

* Автоматизированная расчётная (клиринговая) палата
* CHIPS
* CHAPS
* Клиринговая система


Клиринг
Clearing
От англ.Clear - очищать, вносить ясность
Клиринг - система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и обязательств.
Клиринг - форма встречной торговли.


Банковский клиринг - система регулярных безналичных расчетов, основанная на многостороннем зачете взаимных встречных обязательств участников расчетов, завершающимся платежом на разницу между суммами обязательств. Клиринговые расчеты производятся сеансами.
Различают внутренний (межбанковский) клиринг и (международный) валютный клиринг.


Currency clearing
Валютный клиринг - порядок проведения международных расчетов между странами, основанный на взаимном зачете платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в клиринговой валюте по согласованным ценам. На основе валютного клиринга могут производиться взаиморасчеты фирм-резидентов соответствующих стран.


Counter trade
Встречная торговля - товарообменная операция с полным или частичным погашением долга другими товарами.


Securities clearing
Клиринг ценных бумаг - централизованная система расчетов по операциям с ценными бумагами.
Клиринг предусматривает комплекс процедур, предназначенных для определения и вычисления взаимных требований и обязательств покупателя и продавца ценных бумаг. Цель клиринга состоит в том, чтобы снизить количество платежей и поставок ценных бумаг по сделкам.
По итогам клиринга оформляются расчетные документы, которые направляются на исполнение в расчетную систему и систему, обеспечивающую поставку ценных бумаг.


Банковский клиринг
Banking clearing
Межбанковский клиринг - система межбанковских безналичных расчетов, осуществляемых через расчетные палаты и основанных на взаимном зачете равных платежей друг другу. Различают:
- двусторонний межбанковский клиринг, когда засчитываются требования двух банков; и
- многосторонний межбанковский клиринг, когда в зачетных схемах участвуют три и более банков.


Swing
Свинг - предел взаимного кредитования по клирингу. При временном превышении свинга кредитор вправе приостановить товарные поставки либо потребовать от должника покрытия возникшего сальдо.

---

От	Monk
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 11:29:57

За месяц безработица в РФ выросла на 8%

---

http://top.rbc.ru/society/19/12/2008/269415.shtml

Общая численность безработных в России в ноябре 2008г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 17,8% (по сравнению с октябрем 2008г. - на 8,1%) и составила 5 млн человек, или 6,6% от экономически активного населения.

Такие данные содержатся в оперативном докладе Федеральной службы государственной статистики (Росстат) РФ. За 11 месяцев 2008г. количество безработных увеличилось на 0,6% по сравнению с показателем за 11 месяцев 2007г.

В государственных учреждениях службы занятости населения в качестве безработных были зарегистрированы 1,3 млн человек (снижение по сравнению с ноябрем 2007г. на 12,9%, с октябрем 2008г. - рост на 4,8%), в том числе 1 млн человек получают пособие по безработице.

Напомним, общая численность безработных в России в октябре 2008г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 8,7% и составила 4,6 млн человек, или 6,1% от экономически активного населения. По сравнению с сентябрем 2008г. рост числа безработных в октябре с.г. составил 1,7%.

Численность экономически активного населения к концу ноября 2008г. составила 76 млн человек, или более 53% от общей численности населения страны.

19 декабря 2008г.

---

От	Monk
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	19.12.2008 11:22:21

Украина уже в декабре может оказаться в ситуации внутреннего дефолта.

---

Председатель правления нацбанка Украины Владимир Стельмах отверг обвинения премьер-министра Юлии Тимошенко в том, что в обесценивании национальной валюты - гривны - виновен НБУ.
«Падение курса гривны - это спланированная операция, поддержанная нацбанком», - заявила Тимошенко на пресс- конференции в четверг.
Стельмах возразил премьеру. «Я могу привести пример, что только после этого заявления Тимошенко сразу на рынке вырос курс доллара, то есть обесценилась валюта почти в два раза, - сказал он сегодня на телеканале «Интер». - Уже заявляют курсы 14 и больше гривен за один доллар. Сегодня в экономике Украины сложилась очень сложная ситуация, - продолжил глава НБУ. - Бездарная деятельность правительства в управлении экономикой привела к тому, что уже в декабре этого года страна может оказаться в ситуации внутреннего дефолта», - считает Стельмах.
По его словам, «на сегодня правительство не имеет средств для выплат по заработным платам, пенсиям, социальным выплатам и обязательствам внешнего и внутреннего характера». «Правление НБУ обеспокоено сегодняшней ситуацией, когда премьер-министр перешла тот предел, который никто никогда не переступал. Особенно циничным является тот факт, что оружием в руках политических войн правительства могут быть простые люди», - сказал Стельмах. ИТАР-ТАСС

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	18.12.2008 17:39:55

Скоро будет обвал...

---

Шохина Е. и Шевцова О. 2008. Обвальная статистика http://www.expert.ru/articles/2008/12/16/rosstat/

Российская промышленность входит в глубокий кризис. Такого снижения производства, как в ноябре, не было 14 лет. Хуже всего дела обстоят в металлургии, машиностроении, химпроме и стройматериалах. На плаву только пищевая промышленность.

Промышленное производство в России сократилось в ноябре 2008 года по сравнению с октябрем на 10,8%, сообщается сегодня в сводке Федеральной службы государственной статистики. По информации агентства, снижение промпроизводства по сравнению с октябрем текущего года достигло 7,5%. За 11 месяцев 2008 года промпроизводство увеличилось на 3,7% по сравнению с январем—ноябрем 2007 года.

В ноябре снижение объема добычи полезных ископаемых составило 1,6% по сравнению с прошлогодним ноябрем; спад в обрабатывающих производствах — 10,3%; снижение производства и распределения электроэнергии, газа и воды — 9,3%.

«Это “жесткая посадка”», — констатирует Татьяна Орлова из ING Russia. «“Жесткая посадка” наступила еще месяц назад, — говорит Ольга Березинская из Центра стратегических исследований Банка Москвы. — Но что будет так жестко, никто не ожидал». Она отмечает, что в ноябре было всего 19 рабочих дней, тогда как в октябре — 24. Если бы не сезонный фактор, поясняет Орлова, в ноябре промышленность могла бы сократиться на все 20%. «Только в 1994 году темп снижения выпуска превосходил результат ноября 2008 года», — отмечает заведующий лабораторией конъюнктурных опросов ИЭПП Сергей Цухло. По данным его опросов, о снижении выпуска в ноябре сообщили 61% предприятий, хотя еще в августе таких ответов было только 17%.

Однако в то время как Алексей Кудрин говорит, что рецессии пока в России нет, в ряде секторов и отраслей российской экономики компании сократили производство более чем на 50%.

Главные пострадавшие, по данным Росстата, — металлургические, машиностроительные и химические компании, производители стройматериалов. В химпроме и стройматериалах по разным товарным позициям спад в ноябре составил до 30%, в металлургии — до 50%.

Немного лучше себя чувствует пищевая промышленность, где спад не превышает 5% (производство мяса, наоборот, в ноябре даже увеличилось на 4%).

«Однако такое сокращение выпуска, похоже, оказалось недостаточным — в промышленности начали меняться в негативную сторону оценки запасов готовой продукции. В ноябре доля ответов “нормальные” сократилась с 61 до 47%, а доля ответов “выше нормы” выросла с 23 до 35%. Баланс (выше — ниже нормы) ухудшился за месяц на 8 пунктов и составляет сейчас +19 пунктов, что фактически является максимумом последних пяти лет. Ухудшение оценок запасов зарегистрировано во всех отраслях: особенно значительные изменения произошли в лесопромышленном комплексе, машиностроении», — отмечает Цухло. Это объясняется катастрофическим снижением спроса.

Темп снижения спроса на промышленную продукцию, по данным Цухло, достиг в ноябре значений, регистрировавшихся ранее только в 1990_е годы. Сейчас этот показатель рухнул до –62 балансовых пунктов, тогда как в августе он составлял +3, а в июне +14 пунктов. Две трети предприятий в ноябре сообщили о снижении продаж своей продукции, в августе таких ответов было только 15%.

«В этом году спрос снижается более быстрыми темпами, чем это было в прошлые годы, по причине того, что замораживаются стройки, меньше ввода жилья, меньше новых проектов, меньше потребности в цементе. Снижение спроса было очевидным фактом уже в третьем квартале 2008 года.

Для статистики: объем перевозок цемента по железной дороге в ноябре относительно октября в этом году упал практически на 30%, сообщил «Эксперту Online» один из экспертов рынка цемента.

В химической промышленности ситуация усугубляется еще и обострившейся конкуренцией с импортом. «Надо спасать всю хлорную подотрасль от китайского демпинга, так же как это делает сам Китай, вводя беспрецедентные заградительные пошлины для стран-импортеров и квотируя при этом собственных экспортеров. В частности, только по ПВХ пошлина для России составила 70%. Если тенденция продолжится, то хлорная подотрасль в России просто остановится» — говорит Михаил Баранов, председатель совета директоров ОАО «Никохим».

По данным Цухло, серьезно ухудшилось и реальное финансово-экономическое состояние предприятий. Как «плохое» свое положение оценивают 22% предприятий (в третьем квартале — 13%, во втором — 11%), как «крайне плохое» — 5% (2% — в предыдущие кварталы). В итоге сумма оценок «плохое» и «крайне плохое» достигла пятилетнего максимума, так же как и баланс оценок. Особенно плохи сейчас оценки в легкой промышленности (баланс –35 пунктов), стройиндустрии (–33), химии и нефтехимии (–27) и машиностроении (–26).

«Спад в промышленности усиливается резким сокращением доступа к финансированию, — отмечает заместитель руководителя аналитического департамента ИК “Совлинк” Ольга Беленькая. — Докризисная система долгового финансирования, в которой значительную роль играли западные кредиты и рынки капитала, перестала работать, новая же система замещения внешних источников кредитов внутренними пока не сложилась. Фактически все усилия сейчас направлены на рефинансирование выданных ранее кредитов, чтобы избежать банкротства ключевых предприятий, но этого не хватает для поддержки операционной деятельности в прежних объемах».

Доля надежд на сохранение текущего (не очень, кстати, хорошего) состояния снизилась до 52%. Меньше надежд на стабильность было только в 1995 году.

Более или менее неплохая ситуация сейчас, наверное, только в пищевой отрасли. Причем в основном у тех, кто выпускает продукты первой необходимости. «У нас нет сокращения производства, — говорит директор по корпоративным коммуникациям компании “Юнимилк” Павел Исаев. — Продукция бренда “Простоквашино”, наоборот, растет. Однако внутри нашего продуктового портфеля наметился сдвиг в сторону более дешевой продукции. Десертов, питьевых йогуртов в некоторых регионах стали потреблять меньше».

По оценкам экспертов, дальше будет только хуже. «К марту 2009 года падение ВВП будет как минимум 25%», — прогнозирует президент компании экспертного консультирования «Неокон» Михаил Хазин. Цухло отмечает, что массированные вливания денег в российскую экономику не доходят до большинства промышленных предприятий. Это заставляет производителей прогнозировать резкое свертывание спроса и планировать такое же резкое сокращение выпуска. «Кредиты за счет государственных средств так и не стали спасительной соломинкой для промышленных предприятий. В ноябре доступность заемных средств резко сократилась. Сейчас нормальную доступность к заемным средствам имеют только 22% предприятий, ниже нормы — уже 63%. Проще всего в условиях финансового кризиса получать деньги пищевым (39% из них все еще имеют нормальную доступность кредитов) и нефтехимическим (31%) предприятиям», — отмечает Цухло. По его мнению, в ближайшие месяцы избежать серьезного сокращения выпуска сможет только пищевая промышленность, в других отраслях ожидается сокращение, особенно интенсивное — в машиностроении, химии и нефтехимии.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	18.12.2008 15:47:38

Зарплаты и кризис

---

Будет ли дефолт по зарплатам

http://svpressa.ru/issue/news.php?id=2527

Долг работодателей перед работниками достиг почти 8 миллиардов рублей, за последний месяц он вырос вдвое

По данным Росстата, задолженность по выплате заработной платы в РФ достигла 7 млрд 765 млн рублей. Динамика роста задолженности потрясающая: всего лишь за месяц неисполненные обязательства работодателей выросли на 93% (3 млрд 741 млн рублей). Львиная доля (7 млрд 396 млн рублей) долгов, приходится на коммерческие предприятия, неспособные расплатиться с работникам из-за отсутствия ссредств на счетах. Но немалая сумма зарплатного долга (369 млн рублей) образовалась в связи с задержками рассчетов со стороны федерального (172 млн рублей), региональных (83 млн рублей) и муниципальных (114 млн рублей) бюджетов.

В общем объеме просроченной задолженности по заработной плате 40% приходится на обрабатывающие производства, 15% - на транспорт, 14% - на строительство и 11% - на сельское хозяйство. И все это еще нельзя считать полными данными, поскольку они носят не всеохватный характер, а лишь «по кругу наблюдаемых видов деятельности».

Многие эксперты не сомневаются в том, что государство само заложило эту мину собственными непродуманными действиями. Однако исправить ситуацию еще можно и достаточно быстро. По крайней мере, сбить темпы падения в долговую пропасть. Руководству страны надо «всего лишь» употребить власть. В этом убеждена заместитель председателя комитета Госдумы по промышленности, председатель Московской конфедерации промышленников и предпринимателей Елена Панина.

- Столь стремительный рост задолженности, свидетельствует о разворачивающемся кризисе неплатежей, - заявила корреспонденту «СП» доктор экономических наук Елена Панина. - Можно было и даже следовало предвидеть, что выделенные государством пулу банков в виде субординированых кредитов ресурсы не попадут вовремя в реальный сектор экономики. И начнется цепная реакция. Что и произошло. Кризис неплатежей не дает возможности руководителям платить зарплату своим работникам. На мой взгляд, нужно было выделять кредиты пусть даже через системообразующие банки, но при этом обязательно указывать их целевое назначение – для реального сектора экономики. И обязательно нужно было указать сроки, в которые деньги должны быть доведены для тех, кому они непосредственно предназначены. Если государство выдавало средства из своих резервов, накопленных теми же самими работодателями и другими налогоплательщиками, то их в качестве поддержки реальный сектор экономики должен был получить в виде кредитов под реальные проценты. Не более 15%. Это необходимо было оговорить в условиях к банкам, которые сами получили деньги всего под 7-8%. Этого тоже не сделали. А определенная банками ставка в 25-30% - неподъемна. Да у нас ни в одной сфере реальной экономики просто не существует предприятий, способных переварить кредит под такие проценты. Отсюда пошли неплатежи за материалы, услуги и уже произведенную продукцию, а следом - невыплаты заработной платы.

Происходит классическое развитие событий: финансовый кризис, кризис неплатежей, бюджетный кризис, невыплата зарплат и т.д. Как разорвать эту цепочку?

- Надо немедленно предпринять все меры – законодательные и административные, чтобы обязать банки без проволочек довести госпомощь до реального сектора экономики, причем, не более чем под 15% - это в обязательном порядке, - говорит Елена Панина. - Просто немедленно. Для этого конечно, должна быть подготовлена правовая база, где будет оговорено, что маржа банка не может превышать 7-8 процентов. Соответствующий закон можно принять сразу в трех чтениях - за один день. И тогда, чтобы прекратить спекуляцию деньгами из госпомощи, будет вполне достаточно властных полномочий президента, правительства и Центробанка. В крайнем случае - привлекать правоохранительные органы. И жестко проконтролировать доведение средств до предприятий.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	18.12.2008 10:58:40

Динамика стоиностей валют и золота

---

Обзор рынков: курс евро поднялся до 1,44 доллара [1].

Евро на мировом валютном рынке резко подорожал во второй раз подряд. Это случилось благодаря тому, что ФРС снизила свою базовую ставку до нуля. Утром 18 декабря европейская валюта торговалась на уровне 1,4432 доллара, что близко к трехмесячному максимуму. В то же время к рублю евро по официальному курсу ЦБ поднялся до 38,704 рубля, что на 89 копеек выше уровня предыдущего дня. Для доллара Банк России понизил курс на девять копеек до 27,51 рубля.
Цена на нефть по итогам торгов 17 декабря значительно снизилась. Трейдеры проигнорировали историческое снижение квот ОПЕК, составившее 2,2 миллиона баррелей в сутки. Баррель марки WTI на бирже NYMEX подешевел на 3,54 процента до 40,06 доллара за баррель из-за резкого роста топливных запасов в США. Интересно, что нефть Brent при этом торговалась к концу сессии на уровне 45 долларов за баррель.
Золото продолжило стремительный рост благодаря дешевеющему доллару. Январские фьючерсы на драгоценный металл выросли четвертую сессию подряд, на сей раз на 25,8 доллара, а итоговая цена составила 868,5 доллара за тройскую унцию.
Фондовые индексы США упали на следующий день после бурного роста из-за того, что трейдеры фиксировали прибыль. К закрытию торговой сессии индекс Dow Jones упал на 1,12 процента до 8824 пунктов, показатель широкого рынка S&P 500 снизился на 0,96 процента до 904 пунктов, а высокотехнологичный Nasdaq потерял 0,67 процента, сократившись до 1579 пунктов. Наибольшие потери понес финансовый сектор.
В Европе биржевые показатели закончили день в незначительном минусе. Британский FTSE снизился на 0,33 процента до 4294 пунктов, немецкий DAX упал на 0,46 процента до 4708 пунктов, а Французский CAC 40 - на 0,3 процента до 3241 пунктов. Спад был зафиксирован на 10 европейских торговых площадках из 18.
Российские фондовые индексы продемонстрировали разнонаправленную динамику второй раз подряд. Индекс ММВБ упал на 0,44 процента до 641,76 пункта, основной показатель РТС поднялся на 1,73 процента до 699,86 пункта. Среди отдельных компаний, представленных на ММВБ, стоит выделить падение ТМК на 8,2 процента и рост "Полюс Золота" на 13,4 процента.


Приведу динамику цены на золото.

Таблица. Стоимость тройской унции золота на мировом рынке [2].

ГОДЫ.....................................СТОИМОСТЬ ЗОЛОТА (доллары)
1947-1971............................35
1971-1973............................38
2/1985..................................284
2/1996..................................415
7/2005..................................385
12/2005................................456
2/2006..................................501
5/2006..................................732
6/2008..................................880
12/2008................................869 [3].

1 http://www.lenta.ru/news/2008/12/18/marketreview/
2 Стариков Н. 2008. Шерше ля нефть. Почему наш Стабилизационный фонд находится ТАМ? СПб. Питер. С. 226.
3 http://www.lenta.ru/news/2008/12/18/marketreview/

---

От	miron
К	miron (18.12.2008 10:58:40)
Дата	19.12.2008 11:02:49

Спрос на золото растет.

---

Заводы не успевают чеканить слитки http://www.izvestia.ru/economic/article3123720/

Где-то в Европе свирепствует безработица, а вот в маленьком швейцарском городке Мендризио работы, наоборот, слишком много. Местный завод по производству золотых слитков перешел на круглосуточный режим - спрос на его продукцию сумасшедший, так что ситуацией надо пользоваться, решили швейцарцы. С чего вдруг такой бум? Инвесторы по всему миру, поломав голову над тем, куда вложить деньги в условиях финансового катаклизма, решили, что надежнее золота вклада нет. Да и доллар, который традиционно является альтернативой золотым инвестициям, последнее время все больше сдает позиции. Если раньше все спасались в долларовых активах, то теперь предпочитают вечные ценности. Унция золота уже стоит 850 долларов и будет дорожать, если "американец" примется падать и дальше. Не брезгуют инвесторы и серебром, которое хоть и дешевле, но все равно из разряда драгоценных металлов.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	16.12.2008 22:44:33

Кризис в строительстве

---

Куликов С. 2008. Стройкомплекс может умереть.
Девелоперам придется снижать цены либо готовиться к массовым банкротствам. http://www.ng.ru/economics/2008-12-16/1_stroika.html?mthree=2

Пузырь на рынке недвижимости может лопнуть в ближайшее время. Как заявило вчера руководство Ассоциации строителей России (АСР), «сдувание этого пузыря» – благо, но оно должно быть подконтрольным, для чего потребуются усилия государства. Однако эксперты считают, что даже обещанная государственная помощь не оживит строительство – девелоперам придется снижать цены либо готовиться к массовым банкротствам.
«Цены по регионам снижаются неравномерно, но в целом можно сказать, что падение составляет 20–30%», – отметил вчера на пресс-конференции глава АСР Николай Кошман. Впрочем, по его словам, риелторы пока пытаются их сдерживать, так что истинная картина предстоящего ценового коллапса будет видна в ближайшее время.
По его мнению, нынешняя кризисная ситуация на строительном рынке привела к тому, что темпы роста объемов жилищного строительства за 10 месяцев упали в шесть раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В этом году будет введено 61 млн. кв. м жилья, что соответствует уровню предыдущего года, однако в 2009 году объемы строительства упадут примерно на 20%. «Какие бы меры ни предпринимались, главное – повышение спроса населения», – отметил Кошман. Кроме того, он отметил серьезное положение с недостроем, которое может отразиться на 2,5 млн. семей, вложивших деньги в покупку жилья, и напомнил, что после кризиса 1998 года обманутых дольщиков было гораздо меньше – около 170–180 тыс. семей.
Пути выхода из кризиса и взгляд лоббистов-строителей развил заместитель АСР Владимир Пономарев, который объявил о своем видении мер, которые необходимо предпринять для выхода из кризиса. Во-первых, отметил он, государству необходимо прекратить распылять свои финансы. «Необходимо стимулировать спрос активного населения. Нельзя допустить резкого падения цен, что может привести по цепочке к негативным последствиям, таким как банкротство стройкомпаний и т.д., – уточнил Пономарев. – В конце концов нужно вспомнить о жилищно-строительных кооперативах (ЖСК), где строительство и продажа связаны между собой, жилищно-накопительных счетах и т.д., а также о стимулировании инфраструктурных проектов».
Между тем ситуация в отрасли критическая. Напомним, что в минувшую пятницу замглавы Минфина Антон Силуанов на конференции «Экономика мегаполисов и регионов» предупредил, что половина государственных строек в регионах будут заморожены из-за того, что субъектам не хватит денег из-за падения налоговых поступлений. По его данным, доходы регионов из-за падения налоговых сборов в 2009 году могут снизиться на 700–800 млрд. руб., и государство не сможет компенсировать эти потери. По словам представителя Минфина, регионам не стоит рассчитывать, что дефицит бюджета будет финансироваться за счет заимствований из госбюджета.
Это заявление идет вразрез с ранее озвученными заявлениями. Напомним, что ранее строительную отрасль приоритетной назвал премьер-министр Владимир Путин, который в рамках антикризисного плана предположил, что государство будет приобретать в 2008–2009 годах готовое жилье экономкласса за счет средств Федеральной целевой программы (ФЦП) «Жилище». Кроме того, предполагался выкуп части квартир для реализации региональных адресных программ по переселению граждан из аварийного жилищного фонда с использованием средств фонда ЖКХ. Однако появление соответствующих законов, видимо, затягивается, даже гособеспечение ФЦП в сфере строительства ставится под вопрос.
По мнению опрошенных «НГ» экспертов, выход для отечественной строительной отрасли один – снижение цен. «Впрочем, потери строителей в этом случае будут весьма значительны – вырученные средства практически полностью придется пустить на завершение строительства уже реализуемых проектов, – отмечает руководитель отдела проверки сметного расчета инжиниринговой компании «2К» Александра Мальцева. – Однако сам факт, что стройки не будут заморожены, плюс более низкие цены могут привлечь инвесторов для финансирования будущих объектов. Очевидно, что теперь девелоперам придется отвыкать от сверхприбылей и работать по законам рынка, а не спекуляций». Что же касается объявленной программы по госвыкупу, то вряд ли это будет панацеей для рынка, считает эксперт. «Государство скорее всего не будет выкупать квартиры по рыночным ценам. В частности, в Москве власти выкупают муниципальные квартиры в новостройках практически по себестоимости, что в разы дешевле предложений на рынке, – говорит Мальцева. – По таким же ценам власти, видимо, будут производить госвыкуп. Государство может этим обеспечить спрос на недвижимость, однако сверхприбылей строителям госвыкуп не принесет, максимум они смогут окупить свои затраты. К тому же эта мера будет временной – власти не могут выкупать недвижимость вечно». Однако если строители откажутся снижать цены, то никакие денежные вливания не помогут, поскольку все подобные меры будут иметь лишь временный эффект. «Единовременные денежные вливания в отрасль будут эффективны в том случае, если спрос на недвижимость в ближайшее время вернется, а цены останутся на прежнем уровне, – считает аналитик. – Однако такой вариант развития событий пока кажется маловероятным».
По мнению экспертов, оживление в строительстве возможно, если цены будут снижены до уровня «себестоимость плюс ограниченный уровень прибыли – 10%». Так, например, при себестоимости в Москве около 1500 за 1 кв. м застройщики могли бы с прибылью продавать готовое жилье по цене около 1700 долл. за метр, обеспечив высокий спрос и одновременно приемлемую рентабельность.
Гендиректор компании «ФинЭкспертиза-Консалтинг» Дмитрий Шустерняк считает, что в нынешних условиях строительной отрасли помочь нельзя. «Ей осталось только умереть и затем возродиться, – полагает он. – Структура бизнеса такова, что адекватную цену одного квадратного метра дать просто невозможно – львиная доля в себестоимости засела в цену земли, подключения электроэнергии, газа и т.д. То, что падают цены, вполне понятно, но девелоперы будут в жутких убытках, при том, что они в этом совсем не виноваты. Они могут урезать себестоимость лишь в пределах своей рентабельности, которая составляет 10–20%». По мнению эксперта, если говорить о предложениях АСР, то «это все как мертвому припарки: с одной стороны, правильно, с другой – помочь не сможет». Сейчас, считает Шустерняк, должна быть принята госпрограмма с фиксированной нормой рентабельности, вплоть до 0%. «Парадокс в том, что в России все есть – рабочие руки, причем относительно дешевые, бетон, цемент, техника и т.д., а цены неоправданно высокие», – заключает аналитик.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	15.12.2008 17:33:17

Цены на жилье упадут...

---

Сбербанк спрогнозировал в 2009 году обвал цен на жилье http://realty.lenta.ru/news/2008/12/15/priceswillfall/

В ближайшее время цены на жилую недвижимость в России резко снизятся. Об этом пишет газета "Ведомости", публикуя обзор центра макроэкономических исследований Сбербанка России "Цены на недвижимость в России и в мире: текущая динамика и перспективы".
В частности, согласно прогнозам Сбербанка, к IV кварталу 2009 года стоимость квартир на рынке первичного жилья в Москве упадет на 34,3 - 38,1 процента по отношению к III кварталу 2008 года. Долларовая цена квадратного метра на рынке первичного жилья понизится на 46,6-59,6 процента. Квартиры на вторичным рынке потеряют от 23,1 до 25,1 процента своей цены в российской валюте и от 37,4 до 50,6 процента своей стоимости в долларах США.
В случае, если в период c III квартала 2008 года до IV квартала 2009 года рост ВВП составит от 2,5 до 3,5 процента, уровень инфляции не превысит 11 процентов, а курс доллара будет составлять около 30 рублей, падение стоимости квартир будет минимальным.
Если же в указанный период рост ВВП составит менее 2,5 процента, инфляция превысит 11 процентов, а курс доллара будет более 30 рублей, произойдет максимальное снижение стоимости жилья.
Квартиры в регионах России будут дешеветь медленнее, чем столице - по прогнозу Сбербанка, жилье в новостройках потеряет от 7,5 до 11,8 процента своей стоимости в рублях и от 24,8 до 41,8 процента своей долларовой цены. Квартиры на вторичном рынке в рублях подешевеют на 7,6-9,7 процента и на 24,9-40,4 процента в долларах.
По мнению аналитиков Сбербанка, в секторе коммерческой недвижимости динамика цен также будет отрицательной и масштабы падения будут схожи наблюдаемым в секторе жилой недвижимости.
По мнению участников рынка, снижение цен такого масштаба приведет к полной остановке строительной отрасли в стране и еще более дестабилизирует рынок.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	15.12.2008 17:30:46

Спад производства в России

---

"Интерфакс" узнал о резком падении промпроизводства в России. http://www.lenta.ru/news/2008/12/15/prognose/
Промышленное производство в России в ноябре 2008 года снизилось на 8,7 процента по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. Об этом сообщает агентство "Интерфакс" со ссылкой на свои источники. Официальных данных Росстата пока нет.
По информации агентства, снижение промпроизводства по сравнению с октябрем текущего года достигло 7,5 процента. За 11 месяцев 2008 года промпроизводство увеличилось на 3,7 процента по сравнению с январем-ноябрем 2007 года.

В октябре 2008 года, по данным Росстата, промпроизводство в России выросло на 0,6 процента в годовом исчислении. Первоначально служба госстатистики заявила об увеличении промпроизводства в стране на 1,6 процента, однако затем пересмотрела свои данные.
12 декабря в Минэкономразвития России сообщили, что по итогам года рост промпроизводства составит около 1,9 процента. Для сравнения, в прошлом году этот показатель увеличился на 6,3 процента.
15 декабря стало известно, что Минэкономразвития озвучило свой прогноз по росту ВВП страны в четвертом квартале 2008 года. Рост ВВП в сентябре-декабре, по оценкам министерства, составит 2,6 процента. В целом по итогам года экономика России должна вырасти шесть процентов. В конце октября глава Минэкономразвития Эльвира Набиуллина заявляла, что ВВП страны вырастет не менее чем на семь процентов. 12 декабря премьер-министр России Владимир Путин

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	14.12.2008 21:19:17

Что ждет Обаму...

---

Сакоян А. 2008. Американская экономика в предвкушении Обамы. http://www.polit.ru/event/2008/11/25/rev.html

План спасения корпораций

Правительственное решение предоставить рухнувшей в минувшую пятницу гигантской корпорации Citigroup финансовую поддержку вызвало волну негодования среди некоторых американских экономистов. В пятницу 21 ноября акции компании упали на 20%, в связи с чем встала необходимость оперативно искать пути выхода из сложившейся ситуации. На сегодняшний день известно, что министерство финансов готово выплатить корпорации 20 млрд. долларов наличными в обмен на привилегированные акции стоимостью в 27 млрд. долларов; плюс к тому государство собирается обеспечить гарантии займов и ценных бумаг Citigroup на сумму более 300 млрд. долларов.

Американский профессор экономики Роберт Рейч высказывает резко негативное отношение к такому решению. «Если у вас до сих пор оставались сомнения в том, что интересы Уолл-стрита превалируют над интересами простых потребителей, … то теперь эти сомнения должны рассеяться окончательно». Еще в прошлом месяце корпорация получила 25 млрд. долларов в рамках «Программы по освобождению от проблемных активов». Такое бесперебойное финансовое снабжение, по мнению Рейча, свидетельствует только о том, что правительство и крупные предприниматели (а также их кредиторы) ведут какую-то свою, никому неизвестную игру, в которой учитываются только интересы непосредственных участников, но никак не тех, на чьи средства она ведется.

Рейч совсем недавно уже сетовал на тенденцию тратить деньги налогоплательщиков на спасение гигантов, которые могут воспользоваться установленными юридически процедурами о реорганизации при банкротстве. Он также выразил надежду, что остаток средств, выделенных на спасение экономики, дождется прихода к власти демократической администрации, которая направит их на помощь малому бизнесу, автомобильной индустрии и участникам ипотеки.

В одном из блогов на The Economist автор напоминает, что еще совсем недавно Генри Полсон заявлял о прекращении действия плана выкупа проблемных активов, то есть корпорациям, казалось бы, больше не было смысла рассчитывать на такого рода помощь со стороны государства. Видимо, это относилось не ко всем корпорациям.

Таинственная ФРС

Подозрения в том, что подлинные планы и цели министерства финансов и Федеральной резервной системы (ФРС) замалчиваются, высказываются, конечно, не только в отношении ситуации с Citigroup. Так, экономисты и бизнесмены уже не первую неделю ломают голову, пытаясь понять причины странного поведения процентных ставок ФРС. В начале ноября ФРС установила размер ставки, по которой начисляются проценты на избыточные депозиты, на уровне, равном целевому уровню ФРС, что составляет 1%; предполагалось, что ниже целевого уровня процентные ставки не упадут. С тех пор фактическая процентная ставка не превышала 0,35%.

18 ноября в телепередаче на Bloomberg.com выступил Уильям Пул, старший экономический консультант в Merk Investments LLC, бывший президент Федерального резервного банка Сент-Луиса, который высказал свои опасения в том, что ФРС держит изменения своего курса в секрете.

Пул считает: попытки понять, что происходит на самом деле, обречены на поражение, потому что действия ФРС по каким-то причинам принципиально расходятся с тем, что она декларирует. Эксперт приводит тот факт, что пересчитанные резервы банка в течение нескольких месяцев составляли около 100 млрд. долларов, а сейчас они взлетели за две недели до 400-470 млрд. долларов, что не может быть случайностью.

Пул считает, что эффективное воздействие на экономику возможно только при постоянном контакте ФРС с рынком, когда рынок понимает, что делает центральный банк, причем ФРС уверяет, что она всемерно стремится к прозрачности.

Нобелевский взгляд

На общем фоне тон последних записей в блоге Пола Кругмана – нобелевского лауреата по экономике, колумниста NY Times, – отличается спокойствием, если не безмятежностью. Надо сказать, что обычно именно ему присущ крайне мрачный и критический взгляд на вещи.

По поводу истории с Citigroup автор язвительно напомнил, что в прошлом году была опубликована статья, превозносившая Citigroup как самую мощную финансовую структуру со времен House of Morgan (столетие назад), хотя крах корпорации можно было предвидеть еще тогда.

Формулируя свою позицию более отчетливо, Кругман заметил: «Выкуп был необходим, но такой выкуп – это произвол: подленькая сделка в отношении налогоплательщиков, никакой подотчетности, только бы сделать так – вероятнее всего, неадекватным образом – чтобы Citi еще постояла. Удивительно, сколько успевает навредить уходящая администрация за оставшееся время».

В связи с ФРС Кругман говорит о периоде Великой депрессии, усматривая параллель между тогдашней ситуацией и беспомощностью ФРС сейчас, когда ей уже некуда понижать процентные ставки, ибо они близки к нулю. «И это требует принятия радикальных мер», - подчеркивает он. Впрочем, он тут же высказывает надежду, что когда экономикой будет руководить администрация Обамы, ей удастся достичь значительного улучшения, - конечно, при условии, что будет учтен исторический опыт.

По всей видимости, радужное настроение Кругмана объясняется сведениями о том, что на ключевых позициях в администрации Обамы наконец окажутся «не хищники и “близкие друзья”, а люди который действительно знают свое дело. Это еще не говорит от том, что они смогут добиться успехов… но каков прорыв!». Он имеет в виду проанонсированное назначение министра финансов Тимоти Гейтнера, члена вашингтонского консультационного комитета по финансам “Group of Thirty”, куда входит и сам Кругман.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	14.12.2008 20:59:56

Положение в Китае

---

Анисимов А. 2008. Китайский рост. Завтра. http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=6&article=193

С распадом государственной власти в России-СССР, в СМИ это называют «распадом СССР», окончательно был дан "зелёный свет" глобализационному проекту, который у широкой публики никогда не вызывал особого энтузиазма, и на то были серьёзные основания. Содержание, которое вкладывается в бренд "глобализация", вкратце таково. Все автономные рыночные модули должны быть уничтожены. Глобализационный проект предусматривает наличие только одного центра концентрации экономической и политической власти, аналогично тому как в Британской империи имелся только один политический и финансовый центр — Лондон.
Однако реализация глобализационного проекта показала, что его создатели не приняли во внимание наличие у элиты "красного Китая" собственного глобального проекта, исходя из той посылки, что его там попросту нет, а существует только модифицированный Дэн Сяопином "маоцзэдуновский" проект уравнительного социализма.
Эта посылка оказалась ложной, и теперь ошибка в расчетах грозит крахом всей "глобализации по-американски". В том-то и дело, что такой проект имелся в наличии, и даже маоцзэдуновский социализм относился к этому проекту как инструмент к цели. Речь идёт о знаменитом "Промышленном плане" Сунь Ятсена.
А этим планом была поставлена задача: по размерам производства ключевых видов промышленной продукции в 4 раза превысить уровень США (Сунь Ятсен. Избранные произведения, т. 1, Пекин, кит. яз, с. 329-332)! И соответственно — в 2 раза превысить совокупную экономическую мощь США и Европы. Этот проект Китай и реализует на протяжении всех предшествующих десятилетий, применительно к текущей ситуации. Сунь Ятсен планировал четырехкратное превышение экономического уровня США по состоянию последнего примерно на 1917 г. При Мао Цзэдуне был взят курс на превышение в 4 раза фактического объёма производства США, с учётом перспективы его роста (расширенный вариант "Промышленного плана" Сунь Ятсена).
Да, Китай вступил на стезю реформ. Но лишь постольку, поскольку стремился ускорить процесс движения к тем целям, которые были поставлены Сунь Ятсеном и слегка модернизированы Мао Цзэдуном и Дэн Сяопином.
И вот в то время как США с клевретами ценой снижения темпов экономического роста перестраивали после победы над СССР мировую экономику (в той части, в какой они могли её контролировать) с целью повысить её перераспределительный потенциал и способность генерировать предпринимательскую прибыль (чтобы ускорить интеграционные процессы в мировых масштабах), экономический механизм Китая в тот же период перестраивался таким образом, чтобы при сохранении темпов роста (а еще лучше — при их увеличении) повысить качество экономического роста: конкурентоспособность экономики, её технологический уровень и т.п. Кроме того, ставилась, но не афишировалась еще одна задача — приобрести способность влиять на протекающие в мировой экономике, включая развитые страны, процессы.
На практике в КНР копировали с некоторыми корректировками экономический механизм Тайваня. Результаты получились отличные. По размерам производства в реальном секторе экономики Китай догнал и перегнал США где-то между 1995 и 2000 годами. Но из-за специфики статистики КНР это тогда было не вполне очевидно.
Большая часть публиковавшихся в КНР в эпоху управления экономикой преимущественно административно-командными методами статистических данных (хотя и не все) имела условный характер и относилась к сильно суженным учетным базам. После вступления КНР в ВТО (2001) с этой условностью было в значительной степени покончено. Китай сменил в 2002-2007 гг. "статистическую кожу". Результатом стало скачкообразное увеличение "видимого" промышленного производства.
Возьмем, например, сталь. Номинальная выплавка стали в КНР увеличилась с 2000 г. по 2007 г. в 3,81 раза, с 128,5 млн. т до 489 млн. т. Между тем, с 1980 г. по 2000 г. выплавка стали увеличилась только в 3,46 раза. Аналогичные метаморфозы претерпели в 2001-2007 гг. многие другие показатели, характеризующие состояние экономики КНР.
Итак, сюрприз. В 2007 г. Китай выплавил в 5 раз больше стали, чем США, и произвел в 14 раз больше цемента. По потреблению стали КНР превзошла США в 3 раза, цемента — минимум в 10 рез. Найдутся скептики: "Ну сталь, ну цемент! Не во времена Сталина живём. Есть же электроника, есть же информатика".
Так вот, что касается электроники: объём производства электронной и телекоммуникационной продукции в КНР (без Тайваня) уже больше, чем в США. В США в электронике и производстве телекоммуникационного оборудования в 2003 г. работало 1,36 млн. человек. А в КНР в 2005 г. только на предприятиях с участием иностранного капитала — 3,185 млн. человек. Китай многократно превосходит США в области производства практически всех видов бытовой электроники. Но этим дело не ограничивается. Показательно, что персональных компьютеров в КНР произведено в 2007 г. 121 млн. ед. — в несколько раз больше, чем в США.
Китай значительно превосходит США по производству оборудования инвестиционного назначения и даже подшипников, многократно — по производству всех видов машиностроительной продукции бытового назначения (холодильники, моечные машины, кондиционеры и т.д.), за исключением автомобилей. Но и здесь после ввода в строй новых мощностей Китай сравняется с США. В 2007 г. в КНР произведено электроэнергетическое оборудование мощностью 130 млн. кВт. Производство электроэнергетического оборудования в остальном мире — меньше этой цифры.
Превосходство Китая над США в производстве продукции легкой промышленности — многократное.
Потребление электроэнергии обрабатывающей и добывающей промышленностью КНР в 2006 г., равное, по официальным данным, 1685 млрд. кВт.ч, превышало потребление электроэнергии в добывающей и обрабатывающей промышленности США на 1/3. А ведь по причине высокого удельного веса мелких предприятий и легкой промышленности энергоёмкость промышленности КНР существенно меньше энергоёмкости промышленности США. Вывод: по объему промышленного производства КНР в 2007 г. в 2 раза или около того больше, чем в США.
Иными словами, в мировой экономике произошла смена лидера — на место Соединенных Штатов вырвался и ушёл далеко вперёд "красный Китай". Теперь, судя по всему, дело — за мировой политикой.

---

От	Игорь
К	miron (14.12.2008 20:59:56)
Дата	30.12.2008 12:00:37

Неправильный вывод

---

>Иными словами, в мировой экономике произошла смена лидера — на место Соединенных Штатов вырвался и ушёл далеко вперёд "красный Китай". Теперь, судя по всему, дело — за мировой политикой.

Несмотря на двухкратное номинальное превосходсво в промышленном производстве над США, о чем я давно писал, качество Китайской экономики - некуда не годное. Все основные технологии, имспользуемые в Китае - зарубежной разработки, а основные фонды - либо прямо завезенные из-за рубежа, либо скопированные. Более того производлством многих видов продукции напрямую рулят транснациональные корпорации. Выплавка стали же, наприммер вообще сильно зависит от зарубежных поставок.

---

От	Pokrovsky~stanislav
К	Игорь (30.12.2008 12:00:37)
Дата	01.01.2009 20:25:08

Re: Неправильный вывод

---

>>Иными словами, в мировой экономике произошла смена лидера — на место Соединенных Штатов вырвался и ушёл далеко вперёд "красный Китай". Теперь, судя по всему, дело — за мировой политикой.
>
> Несмотря на двухкратное номинальное превосходсво в промышленном производстве над США, о чем я давно писал, качество Китайской экономики - некуда не годное. Все основные технологии, имспользуемые в Китае - зарубежной разработки, а основные фонды - либо прямо завезенные из-за рубежа, либо скопированные. Более того производлством многих видов продукции напрямую рулят транснациональные корпорации. Выплавка стали же, наприммер вообще сильно зависит от зарубежных поставок.

Но, что самое страшное, - от зарубежного сбыта. От массового европейско-американско-российского потреблятства.
Крупнейшая экономика мира заточена сейчас в основном под производство хлама.

---

От	Singsheng
К	miron (14.12.2008 20:59:56)
Дата	14.12.2008 22:30:13

Re: Положение в...

---

Интересная статья, хочется только заметить что информация о Китае может быть получена из первых рук и даже на русском языке. О политике -
http://russian.cpc.people.com.cn/
О общественной жизни культуре науке и так далее - http://russian.people.com.cn/
И наконец

http://russian.china.org.cn/ китайский информационный центр в России, всегда содержит много рекомендуемых ссылок на ресурсы о Китае.

---

От	miron
К	Singsheng (14.12.2008 22:30:13)
Дата	16.12.2008 16:00:19

Спасибо за ссылки (-)

---

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	14.12.2008 20:56:40

Кризис и США

---

Супян В,Б. 2008. Несмертельно больная экономика США. http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=6&article=192

БУРНЫЕ СОБЫТИЯ в экономике США в 2007 и особенно в 2008 годах, связанные с ипотечным кризисом, переросли затем в более глобальные финансовые потрясения. Они проявились, в частности, в банкротстве одного из крупнейших американских банков "Леман Бразерс", переводе под полный государственный контроль ипотечных компаний "Фанни Мэй" и "Фредди Мэк", балансировании на грани банкротства ряда других инвестиционных и страховых компаний. Все это оказало и, вероятно, еще окажет немалое влияние как на американскую, так и на мировую экономику. Одновременно это требует не только конъюнктурного, но и более глобального взгляда на положение американской экономики и мировые экономические процессы в целом.

В начале ХХI века политическая и экономическая конфигурации современного мира заметно усложнились. Все больше сомнений вызывают претензии как на политическую, так и экономическую гегемонию в мире, на его однополярность, возникшую в начале 90-х годов ХХ века после распада Советского Союза. Динамичное развитие ряда крупных развивающихся стран (Китая, Индии, Бразилии), постепенное восстановление экономики России с ее резко возросшей ролью в мировом энергообеспечении, расширение экономического потенциала Европейского союза за счет приема новых членов, серьезные проблемы в финансовой сфере и социально-экономическом развитии США во второй половине нынешнего десятилетия - все это заметно обострило дискуссии о способности США по-прежнему оставаться экономическим (и, соответственно, военно-политическим) лидером современного мира.

Многие аналитики заговорили о перспективах долговременного снижения роли и места США в мировом хозяйстве, мировых финансах, да и мировой политике. Это обусловлено еще и тем, что попытки США военными средствами обеспечить свои интересы (в том числе и экономические) в ряде регионов мира не принесли ожидаемого результата (например, Ирак), а, напротив, привели к очевидному перенапряжению США, усугублению как внешнеполитических, так и внутренних проблем. Ряд аналитиков при этом полагает, что проявившиеся во второй половине нынешнего десятилетия экономические трудности во многом связаны с правоконсервативным экономическим курсом администрации Дж.Буша.

Есть ли основания для такого рода утверждений и прогнозов? Безусловно, в последние годы США испытывают серьезные социально-экономические трудности, которые явно обострились в 2007-2008 годах. Думается, однако, что некоторые апокалиптические сценарии будущего США, их скорого краха, вряд ли имеют под собой веские основания. Для сбалансированной оценки экономического настоящего и будущего Америки требуется серьезный анализ различных аспектов внутриэкономического положения США, их экономического потенциала, а также роли и места страны в мировой экономике.

Экономическая конъюнктура 2008 года: есть ли кризис?

ПРЕЖДЕ ВСЕГО НАПОМНИМ, что любая рыночная экономика развивается циклически. За послевоенный период США пережили десять циклических кризисов. Последний спад, происшедший в 2001 году, привел к снижению ВВП на 1,3% в третьем квартале этого года. До данного кризиса, начиная с 1991 года, в США более десяти лет продолжался устойчивый экономический рост - наиболее длительный среди трех самых продолжительных фаз подъема за послевоенный период: 1961-1969 годов - 106 месяцев, 1982-1990 - 92 месяца и фаза 1990-х годов, еще в феврале 2000 года превысившая рекорд 1960-х годов. При этом, в отличие от других послевоенных подъемов, подъем 1990-х годов происходил в условиях ограничительной финансовой политики государства, что выразилось в сокращении, а затем и ликвидации в 1998 году бюджетного дефицита. Темпы роста экономики в этот период достигли весьма заметных величин (в 1998 г. - 4,6%, в 1999 г. - 4,2%, в 2000 г. - 5,3% в реальном исчислении). В 2000 году ВВП страны достиг психологически важного рубежа - 10 трлн. долларов.

В 1990-х годах в США заметно улучшились и все другие важнейшие макроэкономические показатели: уровень безработицы в 2000 году сократился до 4%, показатель инфляции (индекс потребительских цен) опустился до 1,6% в годовом исчислении, то есть до минимального уровня за более чем 30-летний период. Одновременно улучшилась динамика производительности труда: этот показатель, рассчитанный для частного несельскохозяйственного сектора экономики, в период 1995-2001 годов составил 2,6% по сравнению с уровнем в 1,39% за период 1973-1995 годов.

В указанный период улучшились многие социальные показатели - до менее 12% снизилась доля населения с доходами ниже прожиточного минимума (в 1993 г. - 15,1%), после 1992 года выросли реальные доходы всех категорий населения.

Главными факторами экономического подъема 1990-х годов явились рост частных инвестиций и потребительских расходов населения, то есть то, что в рыночной экономике вносит основной вклад в экономический рост. Так, на счет роста частных инвестиций пришлось более 30% прироста ВВП (самый высокий показатель за все послевоенные периоды циклических фаз роста). Норма накопления выросла в США за 1992-1999 годы с 15,1 до 17,9% ВВП. На потребительские расходы может быть отнесено более 67% ВВП. Одновременно никогда ранее не было столь незначительным влияние на экономический рост государственных расходов - менее 2%.

Можно также перечислить ряд специфических факторов, которые повлияли на столь благоприятные экономические результаты США за последнее десятилетие ХХ века. Среди них:
- прекращение холодной войны позволило США снять чрезмерную нагрузку с военного бюджета, уменьшить, таким образом, инфляцию и ликвидировать бюджетный дефицит;
- позитивное влияние на экономику США в 1990-х годах имели также низкие мировые цены на энергоносители;
- весьма эффективным было государственное регулирование экономики, направленное на стимулирование частного бизнеса, достижение финансовой стабилизации, а также долговременных приоритетов социально-экономического развития.

Однако под влиянием нарастания внутренних воспроизводственных диспропорций к концу 2000 года темпы роста американской экономики замедлились, а в 2001 году имел место очередной циклический спад производства. Хотя спад и не был глубоким (1,3% ВВП), он привел к сокращению объема инвестиций на более чем 20%, увеличению безработицы до 5,8%. И хотя последующие темпы роста экономики в годовом исчислении были положительными, состояние стагнации экономики продолжалось до начала 2003 года.

Помимо циклического кризиса в начале 2000-х годов экономика США испытала шок от террористических атак 11 сентября 2001 года, которые привели к прямым и косвенным потерям ВВП на сумму более чем в 150 млрд. долларов. Отрицательное влияние на деловую конъюнктуру США оказали и корпоративные скандалы 2001-2002 годов, обвал фондового рынка, прежде всего высокотехнологичных компаний, оказавшихся явно переоцененными, а также война США в Ираке, заметно повлиявшая на рост бюджетного дефицита.
Все это в совокупности весьма отрицательно сказалось на экономике: безработица увеличилась до 6,3% в 2003 году, рост экономики в 2002 году был менее 2%, на 22% уменьшились масштабы личного потребления, снизились прибыли корпораций. На мировых валютных рынках упал курс доллара относительно других валют, прежде всего относительно евро (с 0,95 в 2001 г. до 1,13 в 2003 г.).

Несмотря на отмеченные негативные тенденции, к 2003 году экономика США в основном оправилась от последствий циклического кризиса и вступила в период подъема, впрочем не очень быстрого и не слишком стабильного. Данные за 2004-2006 годы свидетельствуют об экономическом росте, хотя можно констатировать его неустойчивость по отдельным кварталам (от 1,1 до 4,5%). Годовые темпы прироста ВВП в этот период хотя и снижались, находились на вполне приемлемом уровне: 4,4% - в 2004 году, 3,2% - в 2005 году и 2,5% - в 2006 году.

Ситуация в экономике начала ухудшаться с 2007 года. Хотя рост ВВП оставался на уровне предыдущего года (2,5% ВВП), можно констатировать нарастание целого ряда серьезных проблем и противоречий в экономике, под знаком которых прошли 2007 и 2008 годы. Наиболее существенное изменение в макроэкономической конъюнктуре - переориентация совокупного спроса, начавшаяся еще в 2006 году, с жилищного строительства и потребительских расходов вообще на экспортно-ориентированное производство и рост промышленных инвестиций. Так, продажи новых домов в 2007 году упали на 40% по сравнению с их максимальным уровнем в 2005 году. Одновременно частные инвестиции в основной капитал выросли в 2007 году на 7,5%, несколько выше, чем в предшествующем году, но ниже уровня в 8% за три предшествующих года. Наиболее быстро росли инвестиции в компьютерное оборудование и оборудование средств связи. Следует подчеркнуть, что инвестиции в новое промышленное и офисное строительство выросли в 2007 году на 16%. Ожидается, что и в 2008 году рост частных инвестиций в экономику сохранится на достаточно высоком уровне.

Снижение спроса в жилищном секторе экономике и на потребительском рынке ухудшило ситуацию в сфере занятости. В 2007 и 2008 годах в стране продолжала расти безработица, хотя и не слишком значительно. Ее месячные показатели в середине 2008 года достигали 5,5%, что выше среднегодового уровня 2007 года (4,6%).
Под влиянием бурного роста цен на топливо в стране существенно увеличилась инфляция, достигнув в 2008 году показателя в 5% в годовом выражении. Разумеется, это гораздо ниже, чем было, например, во время циклического кризиса 1981 года (инфляция - 18%, безработица - 10%), но тем не менее уже весьма болезненно для привыкших к низким инфляции и безработице американцев.
Ухудшение макроэкономических показателей в США в 2008 году, которое позволило ряду экономистов говорить о начале кризиса или, по крайней мере, о его реальной возможности, обусловлено рядом факторов.

Первым из них, несомненно, является серьезнейший кризис в сфере ипотечного кредитования, переросший в более глобальный финансовый кризис. За счет бурного роста ипотечных кредитов в предшествующие годы, в том числе и на так называемом рынке subprime, то есть рынке кредитов ненадежных заемщиков, возникла гигантская задолженность, трудно поддающаяся реструктуризации. Банки, раздававшие кредиты в погоне за массой прибыли, в итоге оказались в крайне затруднительном положении. До середины 2009 года должны быть перефинансированы 1,7 млн. закладных (домов). Если деньги на такую реструктуризацию не будут найдены, то своих домов (неоплаченных) могут лишиться более 4 млн. человек. При этом продать эти дома кому-либо еще будет весьма проблематично в связи с резким падением спроса на жилищном рынке, несмотря даже на заметное снижение цен. С начала 2008 года американские банки и финансовые компании зафиксировали убытки на сумму в 250 млрд. долларов. Несут убытки ведущие ипотечные брокеры США - квазигосударственные компании "Фредди Мэк" и "Фанни Мэй". В сентябре 2008 года правительством США принято решение о национализации этих компаний и переводе их под прямое государственное управление.

Рост ипотечной задолженности, некредитоспособность заемщиков и убытки банков привели к цепной реакции финансовых потрясений - спаду на фондовом рынке, краху целого ряда банков, росту неопределенности на валютных рынках. Кроме того, несомненно, что ипотечный кризис уже привел к серьезным негативным последствиям в реальном секторе экономики - жилищное строительство, связанное со многими отраслями промышленности, традиционно являющееся одним из главных локомотивов экономического роста, переживает весьма ощутимый спад производства.
Разумеется, американское государство предпринимает шаги для стабилизации на финансовых рынках и в экономике в целом. Крупные банки и операторы ипотечного рынка получат государственную поддержку на многие десятки миллиардов долларов, помощь получат и некредитоспособные заемщики. Однако главная проблема для органов государственного регулирования, прежде всего Федеральной резервной системы (ФРС), в 2008 году, с одной стороны, не допустить сползания экономики в кризис, а с другой - ограничить растущую инфляцию, прежде всего под влиянием возросших цен на нефть. С этой целью учетная ставка ФРС была снижена с 3,25% в сентябре 2007 года до 2% в апреле 2008 года. В последующие месяцы 2008 года Федеральная резервная система удерживает ставку на стабильном уровне, опасаясь, что ее дальнейшее снижение в целях удешевления кредита и стимулирования экономического роста может вызвать еще большую инфляцию, поскольку приведет к увеличению денежной массы в экономике.

На самом деле ипотечный кризис, при всей его важности и самостоятельном значении, является частью более глобальной проблемы - быстро растущего государственного долга (9 трлн. долл. в 2008 г.) и особенно долга частных домохозяйств (13,3 трлн. долл.), возросшего на 36% за последние пять лет. К чему могут привести такие масштабные долги при их неумелом администрировании, и свидетельствует напряженность на финансовом рынке США. Поскольку же зависимость мирового финансового рынка от американского чрезвычайно велика, негативные процессы в США оказывают весьма отрицательное влияние на всю мировую экономическую конъюнктуру.

США испытывает и другие серьезные экономические и социальные проблемы, влияющие как на текущую деловую конъюнктуру, так и на более долговременные тенденции экономического развития страны. Так, с одной стороны, продолжающееся уже длительное время снижение курса доллара относительно евро и других мировых валют дает немало преимуществ американским экспортерам, позволяет улучшить показатели торгового баланса страны. С другой стороны, это подрывает доверие иностранных инвесторов к американской валюте, уменьшает приток инвестиций в страну. Правда, с середины 2008 года наметилась определенная стабилизация и даже рост доллара по отношению к другим мировым валютам, что, вероятно, отражает сегодняшние приоритеты американского государства в пользу укрепления доллара на международных валютных рынках и в мировой финансовой системе.

Длительной макроэкономической проблемой США являются дефициты федерального бюджета, внешнеторгового и текущего платежного балансов, приводящие к накоплению государственного долга страны (более 65% ВВП). Хотя дефицит федерального бюджета демонстрировал на протяжении 2004-2007 годов тенденцию к снижению - с 3,6% до 1,2% ВВП (с 413 до 162 млрд. долл.), в последний год вновь обнаружилась тенденция его роста (до 2,9% ВВП), прежде всего под влиянием резко возросших военных расходов. Хотя темпы роста дефицитов торгового и текущего платежного балансов и замедлились в последние годы (например, дефицит торгового баланса сократился с 6% в 2006 г. до 5,5% ВВП в 2007 г.), их масштабы продолжают расти, что крайне осложняет обслуживание государственного долга [1].

В стране также обостряется целый ряд социальных проблем. Как результат заметного социального неравенства, более 12% американцев имеют уровень доходов ниже официального прожиточного минимума. В свою очередь, имеющаяся дифференциация населения по доходам, которая наиболее заметна среди представителей различных расовых и этнических меньшинств (уровень доходов белых американцев и выходцев из Азии в среднем заметно выше уровня доходов испано-язычных и афроамериканцев), приводит к неравному доступу к высшему образованию и услугам здравоохранения. Все более актуальной становится в США проблема старения населения (доля лиц пожилого возраста старше 65 лет, по прогнозам, достигнет 20% в 2030 г.), что вызывает немалую напряженность в системе социального страхования и пенсионного обеспечения (дефицит системы социального страхования ожидается уже в 2018 г.).

Можно ли все отмеченные экономические проблемы, с которыми сталкиваются США, особенно в последний период, отнести на счет экономической политики кабинета Дж.Буша? Частично, несомненно. Рост военных расходов, например, привел к увеличению бюджетного дефицита относительно периода конца 1990-х годов. Многие другие социально-экономические мероприятия правительства вели к росту поляризации населения (например, проведенное снижение налогов осуществлялось прежде всего в пользу высокодоходных категорий населения), не были решены или хотя бы начато решение обостряющихся проблем в сфере социального или медицинского страхования, не вполне ясными и последовательными были политика государства на валютных рынках, меры по преодолению дефицитов торгового и текущего платежного балансов.

В целом, однако, особенно в период первого срока администрации Дж.Буша, экономическая политика государства была ориентирована на стимулирование экономического роста, подавление инфляции и рост занятости (снижение налогов, манипулирование учетной ставкой ФРС и т.д.). Кроме того, несомненно, что многие экономические и социальные проблемы страны порождены объективными причинами внутри- и внешнеэкономического развития и в условиях рыночной экономики лишь в ограниченной степени напрямую зависят от воздействия мер государственного регулирования.

Несмотря на существующие проблемы, прогнозы администрации США и большинства американских экспертов на ближайшие годы выглядят достаточно оптимистично. Так, темпы прироста ВВП в реальном выражении до 2013 года будут расти в интервале от 2,5 до 3%. Показатели безработицы и инфляции также прогнозируются на весьма умеренном уровне - 4,5-4,9% и 2,2-2,3% соответственно, что заметно ниже среднегодовых показателей в предшествующие десятилетия [2].
Хотя среди экспертов и нет единого мнения о ближайших перспективах нынешнего финансового кризиса, большинство оценок исходит из того, что нижняя точка этого кризиса уже пройдена. Представляется, что эффективно функционирующая в США модель рынка в сочетании с продуманным государственным регулированием способны справиться с вышеупомянутыми проблемами и сохранить вектор достаточно устойчивого социально-экономического развития страны. Этому в немалой степени способствует уже достигнутый уровень развития США, их экономический и научно-технический потенциалы, мирохозяйственные связи США, их растущая интеграция в мировую экономику.

Экономический потенциал

УРОВЕНЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ той или иной страны невозможно оценить по какому-либо одному, пусть самому агрегированному, макроэкономическому показателю. Для такого рода оценок необходим комплекс показателей, учитывающий как масштабы экономического потенциала страны, в том числе масштабы ее ВВП, национального богатства, ресурсный потенциал, так и качественные параметры ее развития, например структуру экономики, уровень жизни, показатели эффективности общественного производства.
Прежде всего отметим, что США занимали в 2008 году первое место в мире по общим масштабам ВВП (более 14 трлн. долл.) и третье - по ВВП на душу населения - 44 тыс. долларов (после Люксембурга и Норвегии) [3]. Темпы роста ВВП в США (по 3,1% в 2005 и 2006 гг.) [4] уступают быстрорастущим "новым рыночным экономикам" Китая, Индии, Бразилии (8-10%) и России (6-7%), но заметно опережают аналогичные показатели в странах Западной Европы и Японии (1-1,5%). Учитывая гигантскую величину стоимости ВВП в США, это усугубляет количественный разрыв в масштабах экономик США и ее основных традиционных конкурентов. Между тем ряд стран по основным количественным параметрам улучшает свои позиции в мировой экономике (ВВП в мировой торговле и др.): это страны БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай), страны Юго-Восточной Азии, некоторые успешно развивающиеся небольшие страны Восточной Европы.

Отдельного рассмотрения требует такой важный показатель, как совокупность экономических ресурсов - природных, трудовых, научно-технических, предпринимательских и др., - составляющих существенные элементы экономического потенциала любой страны. Согласно узкому определению национального богатства (используемому в национальной статистике большинства стран), в его состав включаются только совокупность материальных накопленных благ, созданных трудом людей: в этом случае из состава национального богатства страны исключаются природные ресурсы и накопленный человеческий капитал. В соответствии с расширительной трактовкой национального богатства, разделяемой многими экономистами, в том числе в США, вышеупомянутые элементы включаются в национальное богатство и составляют важную часть экономического потенциала страны.

Для США учет природных ресурсов и особенно человеческого капитала и научно-технического потенциала в качестве элементов национального богатства представляется особенно актуальным, поскольку по ведущим ресурсным показателям США имеют лидирующие позиции в современной мировой экономике.
Так, по запасам угля США находятся на 1-м месте в мире, природного газа - на 3-м, нефти - на 12-м, железной руды - на 6-м, медных руд - на 5-м, земельным сельскохозяйственным ресурсам - на 1-м, лесным - на 4-м месте в мире. По целому ряду позиций США недостаточно обеспечены (или не обеспечены вовсе) многими полезными ископаемыми, но высокая степень интеграции в мировую экономику и сильные позиции во внешней торговле позволяют с успехом компенсировать нехватку тех или иных ресурсов.

Для оценки положения США в мировой экономике существенно более важное значение играют их научно-технические и человеческие ресурсы. США - безусловный научно-технический лидер современного мира. В 2007 году на научные исследования и опытно-конструкторские разработки страна израсходовала 342 млрд. долларов, что составляло более 1/3 всех расходов на НИОКР в наиболее развитых странах мира. Хотя по доле расходов на НИОКР в ВВП США находятся только на шестом месте в мире (2,7%), уступая Израилю (4,9%), Швеции (4,3%), Финляндии (3,5%), Японии (3,2%) и Исландии (3,1%), общие масштабы ресурсов, направляемые в США в научно-техническую сферу, несопоставимы не только ни с одной другой страной мира, но и с целыми интеграционными объединениями стран. Эти расходы в США на 65% финансируются частным бизнесом, на 29% - федеральным и местным бюджетами, на 6% - университетами и бесприбыльными организациями. О роли США в мировой науке свидетельствует, например, тот факт, что 44% всех полученных в мире нобелевских премий в области науки принадлежит американским ученым.

Представляется, что научно-технические ресурсы - это в настоящее время один из ключевых показателей, определяющих уровень экономического развития страны и ее перспективы в мировой экономике. Именно этот фактор является, на наш взгляд, решающим конкурентным преимуществом США, обусловливающим их лидирующие позиции в мировом хозяйстве на многие годы вперед по качественным показателям развития.

Важно при этом подчеркнуть, что в этой сфере, помимо основных рыночных регуляторов, активно действуют государственные и общественные институты, осознающие важность для будущего развития, например, фундаментальной науки, не приносящей по определению сиюминутной выгоды. И как показывает опыт США последних лет, возникающие диспропорции в финансировании науки (например, некоторое замедление роста, а в некоторых случаях и снижение ассигнований на фундаментальные исследования) подвергаются немедленному анализу и обсуждению различных общественных институтов, включая государство, что, в принципе, не допускает ситуации, когда важнейший фактор общественного развития (наука) может быть недооценен.

Столь же определяющее значение для формирования экономического потенциала США и высокого уровня экономического развития страны имеют трудовые ресурсы, уровень их образования и квалификации. Средний уровень образования в США достиг в 2007 году почти 14 лет обучения, что является одним из наиболее высоких показателей в мире. Более 87% американцев в возрасте 25 лет и старше имеют как минимум законченное среднее образование, а более 29% - законченное высшее. Расходы на высшее и среднее образование составляют около 7,5% ВВП. Кроме того, еще около 2% ВВП составляют расходы на так называемое образование взрослых, то есть на профессиональную подготовку и переподготовку рабочей силы. Все более важную роль в экономике США приобретает здравоохранение, в значительной степени определяющее (наряду с образованием) качество рабочей силы и уровень жизни в стране. Расходы на медицинские услуги составили в 2007 году почти 14% ВВП, а ожидаемая продолжительность жизни достигла почти 78 лет, в том числе 81 года - для женщин и 75 лет - для мужчин.

Наиболее прогрессивной является в США и структура занятости - еще один показатель, характеризующий как качество трудовых ресурсов, так и уровень экономического развития в целом. На долю сферы услуг приходится более 75% всех занятых в экономике (более 100 млн. человек), на долю сферы материального производства (промышленность, строительство, сельское хозяйство) - лишь 25% (33,5 млн. человек).

По различным оценкам ученых, именно научно-технические ресурсы и человеческий капитал являются основой интенсивного (в противовес экстенсивному) роста и определяют важнейший экономический показатель уровня экономического развития любой страны - эффективность общественного производства. Вернее сказать, это группа таких показателей, как производительность труда, фондоотдача, капиталоемкость, энергоемкость, материалоемкость, по которым США остаются на первом месте в мире с довольно большим отрывом от других стран.

По данным Международной организации труда за 2007 год, США остаются безусловным лидером в мире по производительности труда, причем их отрыв от других стран по этому показателю увеличивается. При расчете производительности труда по всей экономике (объем добавленной стоимости на одного занятого) для США этот показатель составил 63,9 тыс. долларов. Затем следует Ирландия (55,9 тыс. долл.), Люксембург (55,6 тыс. долл.), Бельгия (55,2 тыс. долл.) и Франция (54,6 тыс. долл.) [5]. Для сравнения укажем, что аналогичный показатель на одного занятого в России более чем в 5,5 раз ниже, чем в США.

Схожая картина наблюдается и по другим показателям эффективности - фондоотдаче, фондоемкости, материалоемкости и т.д. Более того, в США прослеживается тенденция ускорения темпов роста производительности в последние десять лет. За период с 1995 по 2005 год среднегодовые темпы прироста производительности труда составили 2,5% по сравнению с 1,4% за предшествующие 20 лет. При этом наиболее заметным был среднегодовой прирост производительности труда в период 2000-2005 годов (когда страна пережила циклический кризис 2001 г., хотя и неглубокий) - 3,4%. Именно в этот период темпы роста производительности труда сокращались в большинстве других наиболее развитых стран мира (Австралии, Франции, Германии, Италии и Великобритании), хотя ранее, в 1990-х годах например, они были выше, чем в США.

Главными причинами ускорения роста производительности труда в США можно считать три основных фактора: улучшение структуры капитала и рост фондоотдачи за счет внедрения нового более эффективного оборудования, рост квалификации и образования рабочей силы, а также внедрение новых управленческих и продуктовых нововведений. По оценкам Бюро трудовой статистики Министерства труда США, в период 2000-2005 годов первый фактор способствовал росту производительности труда на 1,1 процентного пункта (п.п.), второй - на 0,4 п.п., третий - на 1,9 п.п. (в совокупности - на 3,4 п.п.) [6].

Картину, характеризующую уровень экономического развития страны, дополняют показатели уровня и качества жизни. Если по традиционным показателям уровня жизни (размеры доходов, структура потребления) США - среди стран-лидеров, то по показателям качества жизни (ожидаемая продолжительность жизни, доступность образования, дифференциация доходов, доступность услуг здравоохранения) страна уступает многим другим развитым странам. Так, по кумулятивному показателю качества жизни - индексу развития человеческого потенциала - США в 2007-2008 годах находились на 12-м месте в мире, уступая таким странам, как Исландия, Норвегия, Австралия, Канада, Ирландия, Швеция, Швейцария, Япония, Голландия, Франция и Финляндия (место России в этом списке - 67-е). Разумеется, 12-е место из оцениваемых 177 стран - это совсем неплохой результат. Вместе с тем он отражает своеобразие американской социально-экономической модели (по сравнению со многими другими развитыми странами), в которой приоритет отдается эффективности в ущерб социальной справедливости. Так, коэффициент Джини, отражающий степень социального неравенства, в США в 2005 году составлял 0,45, что в 1,5-2 раза выше, чем в развитых странах Европы [7]. В стране достаточно заметна социально-имущественная дифференциация: доходы 5% семей с наиболее высокими доходами (в среднем 145 тыс. долл. в год) почти в 7 раз превышают доходы 20% семей с наименьшими доходами.

В целом же экономический потенциал США обладает всеми основными компонентами, обеспечивающими возможности устойчивого развития страны на многие десятилетия вперед. Главным при этом является уровень развития научно-технического потенциала США, существенно опережающий аналогичные потенциалы других стран, а также высокие показатели эффективности производства в экономике.

Внешнеэкономические позиции США

ЗАМЕТНОЕ ВЛИЯНИЕ на позиции США в мировой экономике оказывает их участие в мирохозяйственных связях, прежде всего в мировой торговле и международных инвестиционных процессах.
Объем внешней торговли США товарами и услугами составил в 2007 году 3,9 трлн. долларов (1,6 трлн. долл. - экспорт, 2,3 трлн. долл. - импорт). Доля внешнеторгового оборота по отношению к ВВП к началу ХХI века достигла рекордного уровня за всю историю страны - 25% и во многом за счет роста торговли услугами (на них приходится уже 30% американского экспорта) [8].

Дефицит торгового баланса США достиг в 2007 году величины в 711 млрд. долларов, что ниже уровня 2006 года (758 млрд. долл.). Отрицательное сальдо текущего платежного баланса страны (с учетом внешнего баланса оплаты труда и баланса инвестиционных доходов) было еще больше - свыше 860 млрд. долларов в 2006 году.
Огромный пассивный торговый баланс отражает в первую очередь использование США преимуществ международного разделения труда в своих интересах. США ввозят товары, произведенные с более низкими издержками в других странах мира, в том числе и в филиалах американских ТНК. С одной стороны, это ограничивает рост инфляции в стране, а с другой - позволяет американским компаниям сосредоточиться на производстве наиболее сложных, в том числе наукоемких товаров и услуг. Вместе с тем рост пассивного сальдо торгового баланса имеет и негативную сторону - растет объем внешнего долга США.

Структура внешней торговли США отражает высокий уровень экономического развития страны и демонстрирует ее эффективное участие в международном разделении труда. Как в экспорте, так и в импорте доминирующей является доля продукции обрабатывающей промышленности, прежде всего высокотехнологичной. Одновременно и в экспорте, и импорте понижается доля сырьевых товаров и растет доля услуг.

Так, в товарной части американского экспорта доля продукции обрабатывающей промышленности достигает почти 90% (высокотехнологичных товаров - 30%), в импорте соответствующие показатели близки к 85 и 18%. На долю так называемых инвестиционных товаров, которые составляют основу продукции машиностроения, в 2007 году приходилось 49% экспорта. Если к ним прибавить некоторые потребительские высокотехнологичные товары, например автомобили, медицинские приборы и лекарства, то доля промышленных товаров машиностроения и фармацевтической промышленности возрастет в американском экспорте до 64% [9] . В совокупности доля машин, оборудования и транспортных средств в экспорте США составила в 2006 году более 54%, а в импорте - 42% (аналогичные показатели в России равнялись в экспорте - 9,5%, в импорте - 38%).

Следует особо подчеркнуть конкурентные преимущества США в международной торговле услугами. Имея огромный пассивный торговый баланс товарами, превышающий уже 900 млрд. долларов, США имеют устойчивое положительное торговое сальдо в международной торговле услугами, которое составило в 2005 году почти 80 млрд. долларов (экспорт - 350,5 млрд. долл., импорт - 280,6 млрд. долл.) [10]. Рост торговли услугами растет прежде всего за счет таких статей, как туризм, транспортные услуги, различные бизнес-услуги, и в первую очередь финансовые, торговля лицензиями и роялти, телекоммуникационные, научно-технические и другие услуги.

Основные торговые партнеры США концентрируются прежде всего среди наиболее развитых стран и их ближайших соседей, хотя США торгуют практически со всеми странами мира. На Канаду и Мексику, главных торговых партнеров США по НАФТА, в 2006 году приходилось около 30% от общего объема внешнеторгового оборота страны (886 млрд. долл.). На второе место, начиная с 2003 года, переместился Китай - 12% общего объема торговли (343 млрд. долл. в 2006 г.). На четвертом месте, после Мексики, среди торговых партнеров США находится Япония (7%). На долю ЕС (25 стран) в 2006 году приходилось 18% товарооборота США (544,5 млрд. долл.), в том числе на долю Германии - 4,5%. На долю развивающихся стран (без Китая) приходится 31% американской внешней торговли.
Экспорт услугами растет в США наиболее быстрыми темпами. Это касается прежде всего высокотехнологичных и наукоемких категорий услуг, таких как образовательные, финансовые, информационные, компьютерные услуги. С 1995 по 2005 год объем экспорта этими услугами возрос на 143%, тогда как в других категориях услуг - только на 44% [11].

По оценкам, рост масштабов внешней торговли вследствие ее либерализации способствует упрочению американской экономики. Доходы от внешнеэкономической деятельности для США превышают ежегодно 1,5 трлн. долларов, для среднестатистической американской семьи они составляют до 10 тыс. долларов в год. Внешняя торговля заметно расширяет товарное разнообразие для американских потребителей - по оценкам, стоимость потребительских товаров, импортируемых в США, составляет в среднем 350 млрд. долларов (около 2,8% ВВП).

Американские компании, участвующие во внешней торговле, как правило, демонстрируют более высокие экономические показатели. Так, производительность труда на предприятиях, ориентированных на внешний рынок, в среднем на 15% выше тех, которые не поставляют товары на экспорт. В среднем на 9% выше на них и уровень заработной платы.

В целом более 57 млн. американских рабочих и служащих заняты на предприятиях, производящих продукцию на экспорт, что составляет 42% от общей численности занятых в стране. Таким образом, рост масштабов внешней торговли в США имеет, очевидно, выраженный позитивный экономический эффект.

Российско-американская торговля все еще не играет существенного значения для американской экономики, хотя потенциал ее достаточно велик. В 2006 году товарооборот России и США составил, по данным российской статистики, 12 млрд. долларов, по данным американской статистики - 25 млрд. долларов [12]. Даже исходя из американских данных доля России во внешнеторговом обороте США составляла лишь 0,8% (26-е место среди торговых партнеров). Среди российских внешнеторговых партнеров США занимают 9-е место, что составляет 3,2% от стоимости внешнеторгового оборота России.

В российском экспорте в США преобладает сырьевая составляющая - на нефть и нефтепродукты в 2006 году приходилось 51% стоимости экспорта. Вторую по величине товарную группу составили цветные металлы (17%), третью - черные металлы (12%). Россия имеет большое положительное сальдо в торговле с США (по американской методике - около 20 млрд. долл., по российской - около 3 млрд. долл.).
В то же время в американском экспорте в Россию преобладают различного рода машины и оборудование (нефтегазовое оборудование, самолеты, электрооборудование, оптические и измерительные приборы, медицинская техника, автомобили) - 63% в 2006 году.

Таким образом, Россия в торговле с США выступает как преимущественно развивающаяся страна, обладающая экономическим потенциалом более низкого уровня. На данном этапе экономического развития России такая структура товарооборота с США (прежде всего высокая доля машинотехнической продукции в нашем импорте) представляется фактором положительным, хотя в перспективе она, несомненно, должна меняться в пользу товаров более высокой степени обработки, экспортируемых из России.

ОДНОВРЕМЕННО с ростом роли и значения в экономике США внешней торговли можно констатировать рост масштабов движения капитала. При этом США являются как крупнейшим международным инвестором, так и кредитором, притом что ввоз капитала в страну значительно превосходит его вывоз. Стоимость американских активов за рубежом в 2007 году превышала 17,6 трлн. долларов, в том числе прямых инвестиций (ПИ) - 3,3 трлн. долларов. В то же время стоимость иностранных активов в США равнялась 20,1 трлн. долларов, в том числе прямых иностранных инвестиций - 2,2 трлн. долларов [13]. Таким образом, в целом общий объем иностранных активов в США превышает стоимость американских активов за рубежом (на 2,6 трлн. долл.), в то время как объем прямых американских инвестиций за рубежом больше прямых иностранных инвестиций в США (на 0,7 трлн. долл.).

Региональная структура прямых американских инвестиций свидетельствует об их ориентации преимущественно на развитые страны. Так, на 25 стран Европейского союза в 2005 году приходилось 46% всех прямых инвестиций США за рубежом. Среди отдельных стран лидерами являются три страны - Великобритания (15,6% всех американских ПИ), Канада (11,3%) и Нидерланды (8,8%). Среди крупных получателей американских инвестиций в развивающихся странах можно назвать Мексику, Бразилию, Сингапур, быстро увеличивается место Китая (с 2000 по 2005 г. - рост с 9,5 млрд. долл. до 17 млрд. долл.).

Объем прямых американских инвестиций в России остается незначительным - 6,4 млрд. долларов в 2006 году (третье место среди других стран, но лишь 0,3% всего объема американских ПИ за рубежом). Это обусловлено все еще недостаточной инвестиционной привлекательностью российской экономики для американских инвесторов, что в значительной степени связано с несовершенством, противоречивостью и неполнотой российского законодательства, а также весьма противоречивой политикой США в сфере экономических отношений между двумя странами.

Огромную роль в вывозе капитала из США играют американские ТНК - значительная часть американских капиталов инвестируется за границу через зарубежные филиалы ТНК. По последним официальным данным, опубликованным в 2007 году, в 2004 году насчитывалось 2369 американских ТНК, имеющих 22 279 иностранных филиалов. В них было занято 21,4 млн. человек на территории США и 9 млн. работников на зарубежных предприятиях ТНК. Объем добавленной стоимости, произведенной американскими ТНК, составил в 2004 году более 3 трлн. долларов (30% ВВП) в пропорции 70% - на американских предприятиях ТНК и 30% - на зарубежных филиалах [14].

В свою очередь, весьма масштабной является и деятельность иностранных ТНК в США. В 2004 году стоимость активов иностранных филиалов в США равнялась 5,5 трлн. долларов, а объем продаж - 2,3 трлн. долларов. Стоимость произведенных на иностранных филиалах товаров и услуг была равна 515 млрд. долларов, что составляло 5,7% объема частного производства в США. На иностранных филиалах было занято 5,1 млн. человек, или 4,7% численности американской рабочей силы.

ТНК США занимают самые весомые позиции среди ТНК других стран. В целом на пять стран (США, Германия, Великобритания, Франция и Япония) приходилось 73 из 100 крупнейших ТНК (всего в мире в 2004 г. насчитывалось 77 тыс. материнских компаний, которые имели более 770 тыс. иностранных филиалов). При этом 25 из крупнейших 100 ТНК - это ТНК США. Среди 25 крупнейших ТНК мира на первом месте по объему зарубежных активов находится американская корпорация "Дженерал Электрик", на третьем месте - "Форд Мотор Компани", на четвертом - "Дженерал Моторс", на шестом - "Эксон Мобил". Зарубежные активы вышеназванных корпораций превышают 937 млрд. долларов, на их зарубежных филиалах работают более 400 тыс. человек [15]. Всего же из 25 крупнейших ТНК мира на долю пяти американских ТНК приходится 35,5% совокупных активов, 27% зарубежных продаж и почти 19% занятых в зарубежных филиалах.
На три британские ТНК, занимающие в этом списке второе ("Водафон Групп плк"), пятое ("Бритиш Петролеум Компани плк") и седьмое ("Роял Датч/Шелл Групп") места, приходится около 19% зарубежных активов 25 крупнейших ТНК мира, 26% зарубежных продаж и около 230 тыс. занятых в зарубежных филиалах.

Сравнивая американские ТНК с ТНК их ближайших конкурентов из Великобритании, Германии и Франции, можно констатировать, что объем зарубежных активов американских ТНК почти в 2 раза превышает аналогичный показатель британских ТНК, в 2,5 раза - немецких и французских корпораций.

Сферы применения американского капитала за рубежом чрезвычайно диверсифицированы. Это разнообразные отрасли сферы услуг, включая торговлю, информационные услуги, банковские, финансовые и страховые услуги, а также различные отрасли промышленности, прежде всего обрабатывающей. Именно обрабатывающая промышленность, а также финансовые услуги являются главными сферами приложения американского капитала в развитых странах Европы, а также в Канаде и Японии. Значительные объемы прямых инвестиций США направляются в обрабатывающую промышленность ряда развивающихся стран, куда США переводят свое промышленное производство (Мексика, Бразилия, КНР, Тайвань и др.).

Выгоды от деятельности американских ТНК за рубежом для экономики США очевидны. Вывоз капитала за рубеж позволяет использовать все преимущества от международного разделения труда, снижать издержки на рабочую силу, использовать научно-технические достижения других стран. Кроме того, филиалы ТНК получают доступ к местным рынкам стран базирования. Так, в 2004 году ТНК США реализовывали через свои филиалы товаров за рубежом на сумму в 2,3 трлн. долларов по сравнению с суммой в 400 млрд. долларов, полученной от экспорта. Большая часть продукции филиалов ТНК реализуется в странах пребывания (почти 90%), только чуть более 10% произведенных на филиалах ТНК товаров поступает в США [16].

Вопреки многим расхожим представлениям позитивным является расширение деятельности филиалов американских ТНК на занятость внутри страны. Так, данные за 20 лет (1984-2004 гг.) свидетельствуют, что занятость на зарубежных американских предприятиях выросла за этот период на 3,8 млн. человек. При этом одновременно в материнских компаниях ТНК в США занятость не только не сократилась, но даже возросла на 3,2 млн. человек. Во многом это объясняется внутрикорпоративными связями между материнскими предприятиями и филиалами (внутрикорпоративная кооперация), а также диверсификацией деятельности компании внутри страны с расширением ее зарубежных операций.

Немало выгод приносят США и иностранные инвестиции. Так, занимая сравнительно скромное место в общем объеме производства в США (5,7%) и в занятости (4,7%), на них приходится весьма высокая доля в американском экспорте (19%) и импорте (26%), в расходах на физический капитал (10%) и НИОКР (13%). Любопытно, что средняя заработная плата американского рабочего, занятого в зарубежном филиале, составляла в 2004 году 63 тыс. долларов в год по сравнению с 48 тыс. долларов в среднем по экономике.
В макроэкономическом плане иностранные инвестиции являются важным средством модернизации американской экономики. Кроме того, они являются источниками финансирования дефицита текущего платежного баланса США.

В 2005 году накопленный объем прямых иностранных инвестиций в США составлял 2,8 трлн. долларов и был крупнейшим компонентом иностранных активов в стране. Другими элементами активов были облигации Казначейства США (2 трлн. долл.), акции корпораций (2,1 трлн. долл.), корпоративные и другие частные облигации (2,3 трлн. долл.) [17].

В целом на долю иностранных владельцев приходится 35% рынка государственных ценных бумаг, 20% рынка корпоративных облигаций и 7% рынка акций. Теоретически, в случае дестабилизации рынка, может произойти массовый отток иностранных портфельных инвестиций из страны, однако поскольку американский рынок ценных бумаг является одним из самых надежных и привлекательных в мире, что обусловлено всей мощью экономики США, представить себе такую ситуацию достаточно сложно. Кроме того, слишком велика зависимость всей мировой экономики от экономики США, чтобы кто-либо, пусть даже в угоду краткосрочным экономическим или политическим целям, мог единовременно в большом количестве востребовать долговые обязательства США, будь то государственные ценные бумаги или корпоративные облигации и акции. Речь, скорее, идет не только о влиянии американской экономики на экономику многих стран, а о возросшей взаимозависимости экономик различных стран, где роль американской экономики является одной из ключевых.
Таким образом, очевидно, что международная инвестиционная позиция США является весьма прочной и в целом способствует укреплению экономических позиций США в мировом хозяйстве.

ЛИТЕРАТУРА
1. http://www.gpoaccess.gov/indicators/08janbro.html
2. Economic Report of the President, Wash., 2008, p. 44.
3. http://www.cia.gov
4. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 39.
5. http://www.ilo.org/gloval/About_the_ILO/mediz_and_public_information/press-releases/lang_en/ wcms
6. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 50.
7. http://www.cia.gov
8. http://www.census.gov/foreign.trade/statistics/highlights/annual/html
9. http://www.cia.gov
10. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 173.
11. Ibid., p. 174.
12. Это связано с использованием различных методик внешнеторговой статистики, применяемой в обеих странах. Так, в частности в США, к российскому экспорту относят российские товары, поступавшие в страну из третьих стран, то есть учитывают реэкспорт.
13. Вureau of Economic Analyses, 2008. http://www.bea.gov/newsreleases/international/intinv/intinvnewsrelease.htm
14. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 182.
15. World Investment Report 2006, Geneva, 2006, pр. 312-314.
16. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 184.
17. Economic Report of the President, Wash., 2007, p. 178.

---

От	miron
К	miron (14.12.2008 20:56:40)
Дата	17.12.2008 10:36:20

Сценарии

---

Америка проведет денежную реформу? http://www.finiz.ru/economic/article1252335

США могут использовать для спасения своей экономики самые неожиданные средства - от войны между Индией и Пакистаном до изъятия 100-долларовых купюр. Участники Экономического клуба "Известий" смоделировали разные варианты развития событий и их последствия для России. Во вчерашнем номере "Известий" мы опубликовали первую часть дискуссии, в которой участники клуба предложили прекратить раздавать наши деньги олигархам. Сегодня вторая часть - о курсе доллара и рубля, о сроках выхода из кризиса и о новом миропорядке.
Кто виноват в мировом кризисе?
Владислав Иноземцев, директор Центра исследований постиндустриального общества: По крайней мере, в нем виноваты две стороны. Первая - США, вторая - это страны БРИК и арабский мир. Тяжесть вины приблизительно похожа. Почему? Потому что главная проблема состояла и состоит в огромных дисбалансах в мировой экономике. Американцы перепотребляли, весь остальной мир недопотреблял. В Америке была фабрика по производству денег: синдицированные кредиты, фьючерсы, хедж-фонды... Они нужны были всем. Доллары уходили из Америки и не возвращались. В результате другие страны накопили резервы на 4 триллиона долларов только за последние пять лет.
Конечно, и американцы были не правы, когда допустили неограниченную эмиссию. Но, с другой стороны, страны, которые накапливали резервы, тоже должны были понимать, насколько это рискованно. Мне кажется, у американцев не было злого умысла устроить этот кризис. Они шли по накатанной дорожке, видя, что весь мир принимает их деньги и ничего не требует взамен.
Когда начнется подъем?
Владислав Иноземцев: Я думаю, что рецессия в США продлится еще несколько кварталов. В IV квартале они получат спад производства процентов на 5, но таким высоким, как во времена Великой депрессии, он не будет. Полагаю, что в конце 2009-го мы уже увидим рост - примерно на 0,1-0,5%. Американцы вылезут из этого кризиса в течение 2009-го года.
Но нам придется забыть о том, что, когда кризис проходит, все тут же взлетает. Не будет повторения ситуации 1998-го. А когда мы действительно достигнем дна, отталкиваться от него будет некуда. То есть дальше мы вниз не пойдем, но и вверх не пойдем тоже. На протяжении всех 1970-х, 80-х годов индексы росли и падали процентов на 10-15 за целое десятилетие. И большой вопрос, почему вдруг в последние годы они метались вверх и вниз на 100-200%. Одно из последствий нынешнего кризиса - возвращение к нормальной экономике, менее спекулятивной.
Алексей Голубович, председатель совета директоров "Арбат Капитал Менеджмент": Сейчас много разговоров о том, что кризис, может быть, уже достиг своей крайней точки, "дна", и надо покупать активы. Но масштаб проблем реального сектора в США еще не ясен. После каждого банкротства крупного банка там кричали, что это дно и дальше будет только рост. Так было раз семь. Теперь, когда объявят, что спасли "Дженерал моторс" с "Крайслером", снова скажут: самое худшее позади. Но дав автопрому 15 миллиардов, даже 150, можно заткнуть только дырки их текущих обязательств перед кредиторами. Нельзя решить главную проблему - зачем нужна вся эта гигантская отрасль с миллионами занятых, производящая устаревшие и неэкономичные машины? Как сохранить в ней рабочие места?
Реальный сектор в Америке в глубоком кризисе. И пока не опубликовано никакой программы спасения. Масштабы этой беды никто толком не оценил. Но я не склонен из этого делать вывод, что промышленности США наступит конец: американская экономика обладает способностью быстро адаптироваться.
Доллар сильно не упадет в отличие от рубля
Алексей Голубович: Едва ли доллар в следующем году упадет до уровня $1,5 за евро, хотя против него играет сразу несколько факторов. В-первых, гигантские долги США, которые будут только расти. Во-вторых, дефицит бюджета и торгового баланса, а также включенный "печатный станок". К тому же развивающиеся страны, у которых много долларов, могут перестать выполнять свою главную миссию с точки зрения американцев - покупать американские казначейские обязательства. Ведь сейчас доходность этих бумаг очень низкая, достигает 0,1% годовых. Все это играет против доллара. Но есть и другие факторы, которые играют на его стороне.
Главное, что доллару нет альтернативы. Евро - это валюта не страны, а валютного союза, которым никто не управляет, где нет согласия между странами. Одним нужен твердый евро, другим - слабый, и договориться они не могут. Есть и еще одно наблюдение: доллар всегда лет 8-9 падал к немецкой марке (и к евро), а потом столько же рос. Последние 8 лет он падал, из чего можно сделать вывод, что теперь будет расти. Что при этом будет с рублем? В следующем году худший сценарий - 40, лучший - 32-33. Если среднегодовая цена нефти будет примерно $35 за баррель, то курс будет 32-35 рублей за доллар. Будет нефть $30 и менее - можем и до 40 рублей за доллар провалиться. Среднегодовая цена нефти $20 вряд ли может быть, потому что это уже уровень себестоимости основных производителей.
Наихудшие сценарии: CША развалятся...
Игорь Панарин, профессор Дипакадемии МИД России: Я убежден, что "перезапустить" американскую экономику не получится. Главный аргумент - страх. Он нарастает в американском обществе. Когда в 1942 году японская подводная лодка выпустила единственную торпеду по территории США, население небольшого города в количестве 35 тысяч человек в страхе убежало, не пытаясь его защищать. Это была единственная атака на Америку за время Второй мировой войны. А вспомните панику после атаки на "близнецов" в 2001 году. Ясно, что спасать свою страну от кризиса там никто не будет. Сейчас в стране растет недовольство и сепаратизм.
В ноябре в США уволено 533 тысячи человек. С начала года - около 2 миллионов. Что предпринимает руководство? С 1 декабря в стране созданы силы быстрого реагирования, которые будут размещены на территории США. Первая база на 4700 человек уже создана.
Страх охватывает страну, и на фоне кризиса это вполне может привести к гражданской войне. Обама 7 декабря объявил, что из 50 штатов США в 2009 году 41 штат будет иметь дефицит бюджета. Он их призвал искать внутренние резервы. Получается, что 9 богатых штатов - прежде всего Техас и Калифорния - должны будут "кормить" остальных. На фоне кризиса это опасно. Вероятность распада США я оцениваю в 55%.
...а их валюта превратится в амеро
Игорь Панарин: Америка может одним махом избавиться от внешнего долга, если проведет денежную реформу и введет в обращение новую денежную единицу - амеро. Соглашение о возможном введении такой валюты между Мексикой, Канадой и США прорабатывается с 2006 года. Есть и еще один вариант: изъять из обращения 100-долларовые купюры, основная масса которых обращается за пределами США. В Вашингтоне могут объявить, что, скажем, у иранских террористов нашли фальшивые купюры и теперь они прекращают их хождение до окончания расследования. Временно. Я вообще считаю, что крах доллара в 2009 году неизбежен, но американцы пытаются его сделать управляемым.
Одновременно в мире может появиться еще несколько мощных региональных валют. В 2006 году Южная Корея, Китай и Япония договорились о том, что введут собственную валюту - акю. Второй центр - динар, который могут ввести Индия, Иран и Саудовская Аравия. Рубль тоже может стать региональной валютой, для этого мы должны заставить Восточную Европу покупать у нас нефть и газ за рубли. В Латинской Америке - боливар, а в Северной - амеро.
Сможет ли двадцатка выстроить новый финансовый миропорядок?
Владислав Иноземцев: Никто не сможет просто взять и изменить мир. Встреча двадцатки в Вашингтоне очень ясно нам это показала. Там была подписана декларация, в которой стороны пообещали не повышать протекционистские меры. Ровно через 10 дней у нас увеличены пошлины на автомобили. И так будут делать все. Потому что в любой сложной ситуации выигрывает тот, кто не признает правил. И это - ответ на вопрос о "втором Бреттон-Вудсе". Не будет его! В период катастроф соглашения долго не живут. Наоборот, они появляются, когда наступает стабилизация. Сейчас можно попытаться только применить искусственное дыхание, зафиксировать ситуацию.
Алексей Голубович: Строить новую мировую валютную систему можно только из того же "супового набора" - доллар, евро и иена. Никакой другой валюты, на которой можно было бы создать "новый Бреттон-Вудс", пока нет. Золотой стандарт? Он свое отжил. Физического золота слишком мало. Юань? Он ничего не стоит, пока иностранные инвесторы хотя бы раз не выиграют какой-нибудь судебный процесс у китайского правительства. Пока такого не было. Китайцы считают, что все, что к ним попало, то должно контролироваться только ими. Появление новой мировой валюты тоже вряд ли возможно. Если даже участники зоны евро не могут между собой договориться о курсовой политике, то чего можно ждать от большего числа государств с абсолютно разным экономическим устройством?
Выручит ли Штаты война?
Алексей Голубович: Война в Иране Америке сейчас невыгодна, потому что потребует огромных расходов, несопоставимых с Ираком.
Владислав Иноземцев: Но войны в Европе всегда были выгодны американцам, потому что воюющие стороны закупали у них оружие, американская промышленность росла, экономика конкурентов ослаблялась. Европейцы брали у США в долг под высокие проценты на выгодных для американцев условиях. Сейчас конфликт, скажем, между Индией и Пакистаном принес бы Америке похожие дивиденды, хотя гарантировать, что какая-нибудь боеголовка не всплывет, скажем, в Далласе, никто не сможет.
Алексей Голубович: Действительно, сейчас вновь возникла вероятность войны Индии с Пакистаном. Все остальные беды вроде мирового кризиса на этом фоне покажутся нам шуткой.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	12.12.2008 22:08:48

Как выходили из кризиса фашистский государства

---

КАК ВЫХОДИЛИ ИЗ ВЕЛИКОЙ ДЕПРЕССИИ ФАШИСТСКИЕ ГОСУДАРСТВА

С. Миронин

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КРИЗИС В ГЕРМАНИИ

Версальский договор 1919-го года обязал Германию платить такие суммы денег в качестве "возмещения потерь", которые
препятствовали бы нормальной жизни любой страны. Немецкое
правительство начало печатать банкноты, финансируя
"возмещение потерь" и развитие своей собственной экономики
за счет обесценения валюты. Денежное "стимулирование"
достигло небывалых высот, и получило новое, особое название
- "гиперинфляция" [1].

После поражения в Первой мировой войне, немецкое правительство не могло справиться с частными банками да и само постоянно эммитировало деньги в виде кредитов частным банкам. Вследствие этого стоимость рейхсмарки резко упала. Если в 1913-1915 гг. немецкая марка котировалась на уровне четырех к одному доллару, то в 1917 и 1918 гг. она упала до 6:1. Затем положение начало стремительно ухудшаться, от 20 рейхсмарок к доллару в 1919, до 63 в 1920 и 105 к одному доллару в 1921. Потом курс подскочил до 1886 марок за доллар в 1922 году, и астрономической величины в 525 миллиардов за один доллар в1923. В то же время индекс прожиточного уровня вырос от 100 в 1913 до 1019 в 1920, и до ошеломляющего показателя в 657 миллиардов 23 ноября 1923 года.

Однако в 1924-1925 гг. в Германии началось постепенное улучшение экономической коньюнктуры. Такое положение сохранялось вплоть до 1929 года.

КАК ВЕЛИКАЯ ДЕПРЕССИЯ УДАРИЛА ПО ГЕРМАНИИ

Мировой экономический кризис, начавшийся в 1929 г., приобрел особую остроту в Германии. Приближение кризиа стало заметно уже в 1928 году. Признаки экономического кризиса появились в Германии ещё в начале 1929 года, когда впервые безработица перешагнула за 3 млн [2]. К середине 1929 года рост промышленного производства прекратился.

Кризис поразил все сферы экономической жизни страны. Промышленное производство сократилось почти вдвое. Число безработных достигло 7,5 млн. человек.

К исходу 1929 года число безработных составило по замниженным данным 3,4 млн [3]. В течение 1930 г. кризис усилился. В июле выплавка стали упала на 40% по сравнению в июлем 1929 года, чугуна - на 35%, добыча каменного угля - на 20%. Общий индекс юромышленной продукции снизился к концу 1930 года на 16,5% по сравнению с 1928 г. [4].

После биржевого краха в США уже в первые 5 дней ноября 1929 года в Германии были зафиксированы 55 заявлений о банкротствах. Ежедневно в суде давали показания 500-700 должников об их умущественном полоюении.

До ноября 1929 года Гермяни использовала преимущественно краткосрочные иностранные займы, сделавшие возмоюъным экономический подьем страны. Они брались банками и муниципалитетами и зачастую тратились непродуманно.

В ноября 1929 года эти кредиты были отозваныу кредиторами. Резкое падение объема мировой торговли свело на нет любую перспективу хотя бы частично компенсировать потери за счет увеличения экспорта [5]. Вскоре в Германии началось падение курса акций и затем стремительный рост безработицы, числа закрываемых и заложенных предприятий.

В марте 1930 года безработица составила 3 млн человек, а число частично безработных достигло уровня 2,9 млн. В ноябре 1931 года число безработных достигло 5 млн.

Что-то удалось сделать, но к средине 1930 г. число безработных вновь превысило 3 млн. В 1931 г. 4,5, а в сентябре 1932 г. 5 млн (хотя статистика в начале года давала 6 млн, и 15/20 млн человека зависело от пособие

В начале 1931 г. начались попытки прекратить экономическую войну всех проитив всех путем заключения торговых соглашений и устраненеия таможенных границ. Но когда Германия и Австрия заклюпчили таможенное соглашение, французские банки немедленно предъявили в Германии и Австрии к оплатре свои краткосрочные векселя, вызвав в этих странах гигантскую волну банкротств [6].

20 июля президент США Гувер предложил отсрочить репарационные платежи на год. Франция стала оттягивать переговоры.

Осенью 1931 года промышленный кризис осложнился финансовым кризисом, который парализовал всю кредитную систему.

ЧТО ПОЛУЧИЛ ГИТЛЕР В НАСЛЕДСТВО ОТ ДЕМОКРАТОВ

Гитлер получил в 1933 году печальное наследство: 6 млн безработных и страну в экономической разрухе. Надо было срочно спасать положение. В Германнии главной причиной был сброс инфляция из США, выраженная в начальный период кризиса и потом сброшенная в Германию за счет репарационных платежей.

БОРЬБА С БЕЗРАБОТИЦЕЙ

Когда Гитлер пришел к власти уровень безработицы в Германии достигал 30%. Поэтому для того, чтобы привб;лечь к себе симпатии населения оба режима занялись трудоустройством. И оба фашистских режима успешно решили проблему безработицы - полная занятость была достигнута и в Германии и в Италии. В Германия Гитлер выбрал политику, ориентированную на уменьшение безработицы, за счет вовлечения населения в производство, особенно военное. Министр экономики рейха в 1933-1937 годах Ялмар Шахт пошел на риск, взяв относительно небольшой кредит (1 млрд рейхсмарок) и потратив его исключительно на создание рабочих мест [7]. Существенная часть безработных была удалена с рынка труда путем призыва в армию. Хотя политика общественных работ была начата ещё до Гитлера, но она была продолжена Шахтом.

Гитлеровцы сделали вывод, что полная занятость может быть восстановлена только, если увеличить долю национального дохода, которая не будет потребляться. Это значило, что эта доля, идущая на потребление, искусственно снижалась. Базовым новшеством в тоталитарной экономике стал достаточно парадоксальный возврат к наиболее фндаментальному принципу классической экономики - что только увеличение инвестиций в капиталлистические товары может создать занятость. При этом, с точки зрения фашизма все инвестиции, которые не направлены на воспроизводство рабочей силы, то есть охрана здоровья, учеба минимальные являются экономически не оправданными [8].

Чтобы прекратить классовую борьбу в Германии, нацисты ликвидировали профсоюзы рабочих [9]. В 1934 году был введен порядок принудительного набора рабочей силы и ее перевод на военные заводы, если этого требовали задачи "особого государственно-политического значения". Все права трудящихся анулировались. Нацисты запретили не только профсоюзы, но и забастовки. Рабочим не только было запрещено бастовать, но они должны были работать столько часов, сколько им скажут. Как солдаты, они пратически не могли сменить место работы, переехать из одного города в другой, покинуть страну. На основании Закона "О порядке национального труда" 1934 г. и других нормативных актов предпринимателям предоставлялось право определения условий труда, увольнения, взыскания штрафов и пр. Роль "беспристрастного посредника" между предпринимателями и рабочими отводилась фашистскому Министерству труда. Для отдельных экономических районов это министерство назначало из крупных предпринимателей "опекунов труда". Было ликвидировано право увольняться. Можно было сменить работу только при наличии согласия прежнего работодателя [10]. А в 1938 г. местным органам власти было предоставлено право привлекать в принудительном порядке население к любым видам работ в свободное от основной работы время.

Несмотря на столь малопопулярные меры, лидерам Третьего рейха удалось через год правления сократить число безработных вдвое, а к 1936 году в некоторых отраслях промышленности даже добиться полной занятости. После массовой безработицы и резкого падения жизненного уровня немецкий народ аплодировал власти нацистов. В своей экономической сути политика Гитлера была путем к государственному монополизму, загримированному под социализм [11]. Отмечу, что больше всего выиграли от ликвидации безработицы именно неквалифицированные и малоквалифицированные работники, которые первыми получили преимущество от восстановления занятости.

ВОПРОСЫ СОБСТВЕННОСТИ

Следующим шагом стало подчинение предпринимателей государству при сохранении института частной собственности. Придя к власти, Гитлер заверил промышленников, что не собирается покушаться на их частную собственность и готов с ними сотрудничать с обоюдной выгодой [12]. 24 марта 1933 г. рейхстаг принял Закон "Об устранении бедственного положения народа и государства", на основании которого правительство получило законодательные права, в том числе и по вопросам бюджета.

Правительство однако позволяло циркулировать прибыли по экономической системе, чтобы затем изъять ее в форме налогов и обязательных государственных займов. Прибыль по сути стала заменой заработной платы предпринимателя. Однако риски предпринимательства остались. Прибыль низводится при фашизме до уровня бухгалтерского дохода. Прибыль строго субординироована необходимостям военным национальным интересам. Так что приницип прибыльности остается чисто теоретическим [13].

В фашистской Германии на предприятии вопросы тройка решала: хозяин предприятия, секретарь парторганизации, председатель профкома. А предприятию план сбрасывается, куда что поставить. Часть прибыли идёт государству, а часть - капиталисту. А каждому немецкому крестьянину давали план-задание - что произвести, сколько, куда сдать по какой цене. То есть с одной стороны он вроде хозяин, с другой стороны, он под контролем государства [14].

В 1933 г. был создан Генеральный совет немецкого хозяйства, на который возлагалась обязанность определять общие направления развития экономики Германии. Затем был принят закон "О подготовке органического построения народного хозяйства" от 27 февраля 1934 г. Все отрасли хозяйства были разделены на "имперские группы", число которых сначала было 12, а затем сократилось до 6: промышленности, банков, торговли, страхования, энергетики, ремесленного производства. Параллельно создавалась территориальная структура управления хозяйством - окружные группы промышленности в - хозяйственных округах. И отраслевые, и территориальные промышленные группы возглавлялись "фюрерами" - представителями монополистического капитала, которые были ' наделены широкими полномочиями. Общее руководство ; промышленностью осуществлялось сначала Министерством имперского хозяйства.

Основополагающим принципом проекта нового гражданского кодекса, работа над которым была начата в 1938 г., стала формула: "право - это то, что полезно народу и рейху". В соответствии с этим пересматривались понятия "собственность", "юридическое лицо", отвергалась такая его форма, как "общество с ограниченной ответственностью", непременным условием деятельности акционерного общества становилось его партийное руководство и партийный контроль. В ст. 70 Закона "Об акционерных обществах", принятого в 1937 г., прямо указывалось, что правление акционерного общества "должно руководствоваться сознанием ответственности перед общим благом народа и рейха".

Предприниматели должны были предоставить свою собственность туда, куда укажет правительство. Другими словами право владения было существенно редуцировано в пользу государств.

Предприниматель не мог ни нанять, ни уволить рабочего без разрешения правительства. Он не мог переманить наемного работника у своего конкурента. Цены, по которым он продавал свою продукцию поизвольно фиксированы [15]. Промышленикам просто говорилось, что производить и по какой цене [16].

Фашистская экономика стала дефляционной. Число кредитов очень уменьшилось из-за их централиазции и контроля. Все частные заимствования на рынке капитала были запрещены. Оборот денег снизился и экономика стала малоэмиссионной. Резкое увеличение призводства вело к снижению цен. Поэтому фашизм это не совсем капитализм, хотя и существует принцип частного присвоения прибыли.

ЦЕНТРАЛИЗАЦИЯ

Централизация экономики стала следующей мерой Гитлера по борьбе с кризисом, при которой все решения оказались замкнутыми на Гитлера. Когда Гитлер стал канцлером, он первым делом собрал руководителей ведущих промышленных предприятий Германии, включая печально известного Густава Круппа (Gustav Krupp), и сообщил им, что раз они действуют в рамках корпоративной экономики, то будут подчиняться требованиям Рейха.

В 1936 году было создано ведомство по выполнению четырехлетнего плана перевода всей экономики Германии на военные рельсы, во главе которого встал Геринг. Централизованное планирование затрагивало распределение ресурсов, ограничивало предпринимательскую свободу и образование новых предприятий, устраняло конкуренцию. Были созданы большие промышленные и финансовые картели и ограничен мелкий бизнес [17].

Сверхцентрализация при наличии планирования с очень большой точностью без допусков, без передачи права и ответственности на принятие решений на более низкие уровни может давать серьезные сбои. Пока система работает по правилам, она кажется идеальной, но малейшее нарушение даже где-то на периферии ведет к сбоям по всей цепочке. В таком случае любой самый мелкий сбой потребует решения на самом высшем уровне и поскольку принатие решения наверху процесс трудо- и времяёмкий, то это приведет к серьезным сбоям по всей цепочке. Это было проиллюстрировано несколько раз в работе железных дорог Германии. Малейшее нарушение расписания, которое в обычной организации будет немедленно исправлено местными управленцами, вело к нарушению движения в целом районе так как требовались указания из центра, который находился далеко от места происшествия [18].

Фашизм делает организацию выше других только если он держит подавленным все политическое соперничесво во всех сферах. И только если оганизация будет воспринята как высшая цель, фашизм может достичь миража восстановления рациональности обшества. Любой реальный социальный организм автоматически будет выше организации. Поэтому организация должна быть тотальной. От имени организации фашизм должен свернуть все персональные свободы и права и должен разрушить все социальные единицы семью, обшину, юношеские группы, студенты, политические партии, профессиональные ассоциации.

Из за такой организации все становится очень сложным и ни один не может понять систему. Ни для кого не секрет, что ни в Германии, ни в Италии никто не знал истинного положения состояния финансов целой страны, даже глава государства. Минист финансов знал бюджет, доход от налогов, и других поступлений. Но он не знает финансовую активность сотен правительственных агентств, которые имеют право сами занимать деньги. Он не знает финансовый статус руководяшей партии, которая конкурирует с государством за источники денежных поступлений. Он не знает десятки секретных пропагандистских фондов. Более того, каждая часть оргаизации пытатеся держать свои операции секретными для других, каждый отдел пытается увеличить свои масштабы за чсет других и стать самой самым важным факторов на данном поле. Борьба за власть между организациями неизбежно ведет кборьбе за власть внутри оранизации. Поэтому страна должна очень сильно тратиться на бюрократизм. В Германии стоимость бюрократизма доходит до 25% промышленных трат. Поскольку никто, кроме лидера не имеет власти на принятие решений для того, чтобы сжэконимть время высших властей, аждый маленькая деталь ведет к необходимости обрашаться наверх к бесчисленным властям. например, разрешение на экспорт требовало до 120 тразличных разрешений и форм. Это ведет к тому, что бюрократия становится наиболее властным кассом. Возникновение этоо привилегированного класса 2.5 млн надсмотршиков над внешнего обмена и сырья, секретарей партии, трудового фронта и крестьянского фронта организаторов ведет к возникновения сверхорганизации. И даже угрожает самой фашистской экономике. Но это тоже ведет ослаблению и в военной области. Хотя армоя требует централизации в принятии решений, но она также должна содержать определенный допуск для возможности принятия решений на местах [19].

Руководство экономикой Германии осуществлялось из единого центра - Главного хозяйственного совета , перераспределявшего финансовые, людские и сырьевые ресурсы прежде всего в военный комплекс за счет гражданских отраслей. Таким образом в условиях фашистской диктатуры при отсутствии необходимых средств на широкомасштабные военные инвестиции, прекратившейся помощи со стороны других стран, самоизоляции страны методы государственного регулирования изначально приобрели ярко - выраженные прямые административные формы. Быстрыми темпами шло расширение государственного сектора в экономике, что, в частности, было связано с политикой «ариизации» предприятий. Росла доля участия государства в акционерных кампаниях. Такой вариант интервенции государства в хозяйственную жизнь оказался весьма эффективным и позволили в течение 1934 г. покончить с кризисом прежде всего в тяжелой промышленности и на этой основе обеспечить быстрые темпы роста [20].

Сверхцентрализация гибельна даже для армии. Германия проиграла первую битву под Марне осенью 1914 года из-за того, что прервалась связь со штабом и два армейские корпуса быстро двигающиеся на Париж, не зная, что деалть, начали отступать. Куда менее организованная французская армия, где, напротив, генералы там приняли собственное решение преследовать эти корпуса. Неожиданое сопротивление нескольких крестьян в Тироле Австрия против немецкой окупации Австрии сковали целые артмейские корпуса на день или два. Были нарушены поставки войскам, так как это не было предусмотрено планом [21].

В гитлеровской Германии принципы прибыльности сочетались с принципами выполнения планов. Закон от 27 февраля 1934 года жестко установил, что предпринимательские союзы всецело подчиняются министерству экономики. Собственники, хозяева предприятий и банков объявлялись служащими государства, полнвластными руководителями, вождями своих коллективов. Крупнейших капиталистов нацистская верхушка назначила на руководящие посты в государственном аппарате. Им предоставили должности, связанные с регулированием экономики. Таким обазом, в стране практически провели своеобразную национализацию, огосударствление хозяйства, придав правящему классу корпоративно-элитный характер [22]. Ряд принятых законов о картелировании экономики, о подготовке к органическому построению германского хозяйства, об обороне империи и др. позволили установить жесткий контроль государства над большей частью промышленного потенциала. Закон об организации национального труда создал нормативную базу для становления принудительного труда.

В Германии в компетенции исключительно государства находились такие важнейшие вопросы экономической деятельности, как объем и ассортимент производства, цены на продукцию, выбор контрагентов в обмене (т.е. поставщика покупателя). Все это определялось ни в коем случаене выбором отдельнх предпринимателей, а централизованными правительственными решениями, совершаясь по указанию из центра. Чистая командная система. Впрочем, она и официально называлась: планкоммандвиртшафт" - "планово-командное хозяйство". Вот почему Хайек относит Гитлеровкую Германию к социалистическим странам [23].

Подчинение одному. Рабочий - солдат, управленец - офицер. Предприниматель имеет команды от вышестоящих и т.е. он должен отдать свою собственность если прикажут сверху. В действительности бизнесмен также не свободен при фашизме как и его рабочие. Качество и количество продукции безнесмена фиксируется приказами, от которых он не может отойти, так как не получит в этом случае ни кредита ни сырья. его продукция не определяется никакими соображениями бизнеса. До 80% приказов к производству в 1939 году исходил от правительства. Обсуждалось даже решение заставит банки отдавать дивиденты в пользу государства. Неэкономическая сущность фасшизма становится еще более заметной при фермерства и профессионалов среднего класса. Главное для фашизма поддержать полную занятость. Когда рабочих послали на сроителство фортификационных сооружений летом 1938 года, предриниматели не только были обязаны платить им зарплаты, но и держать их рабочие места.

Однако такая политика государственного вмешательства в экономику вскоре обнажила массу кризисных моментов. Во-первых, главная проблема лежала в некомпетентности нацистского руководства решать возникшие вопросы в малоизвестной области. Ни Гитлер, ни Герман Геринг, который помимо руководства авиацией страны с 1937 по 1942 год был министром экономики рейха, не обладали даже минимумом экономических знаний. Они спихивали решение важных вопросов на подчиненных, которые вынуждены были следовать приказам и директивам "сверху" [24].

Привилигированные классы рассматривались как офицеры. Но и они в свою очередь подчинялись вышему командованию на уровне государства. Возникла военная иерархия, соподчиненность Предприниматель уже не имел больше полной свободы. Он должен был подчиняться приказам идущим от государства, даже если они не соотвествовали его персональным или экономическим интересам. Он должен должен был выполнять интерес только всей социальной армии в целом. Промышленность получала приказы без всякого предварительного консультирования с ними. Только для исполнения [25].

СЕЛЬСКОЕ ХОЗЯЙСТВО

В аграрном секторе правительство рейха взяло в свои руки производство, транспортировку и сбыт сельхозпродукции. Оно закрепило землю за фермером и обязало его трудиться только в этой сфере, даже если немец этого не хочет и не может.

В сельском хозяйстве на базе независимых фермеров и крупных землевладельцев были созданы индустриальне организации чтобы обеспечить требование производства высококачественных товаров для экспорта и внутреннего потребления на базе дешевых импортируемых кормового зерна. Часть фермеров были преобразован в фабрики, которые производили изкокачественные сх подукты типа ржи, картофеля, сахарной свеклы. Индустриализация сельского хозяйства была проведена под лозунгом военной автаркии (самоизоляции) Для того, чтобы достичь максимальной продуктивности и эффктивности сельского хозяйства было оно было объединео и индустриализировано. Во время войны массовое производство сельско-хозяйственной продукции необходимо, чтобы иметь его во время блокады поставок во время войны [36].

Экономическая эффективность мелких фермеров была невелика и мешала развитию индустриального сельского хозяйства поэтому Германия ввела индустриальные методы в сельском хозяйстве. В южной Германии возникли своеобразные организации по производству сх продукции, похожие на советские колхзы. Там сохранялось частное владение фермерской землей, но они должны были использовать механизированные, неперсональные и трудосберегающие методы работы, при котором все приказы государства выполнялись. Государство использовало фермеров так же как безземльных наемных рботников в сх фабриках принадлежащих государству. Зерновые фабрики были созданы в Восточной Пруссии, где крупные землевладений были экспроприированы (с компенсацией или без) и уволенные в запас профессионалшьные соддаты были на них поселен. Формально эти солдаты имели землю как независимые землевладельцы. В действительности они были наемными работниками выполнявшими приказы правительства [37].

Однако нацисты столкнулись с противоречием - сделать продукцию села недорогой для потребителя без повышения закупочных цен на нее. В итоге невысокая оплата и тяжелые условия труда гнали немецких крестьян всеми неправдами в город [38].

Для укрепления патриотизма использовалась пропаганда. Фермеры постоянно вели баталии. Ему говорили, что он является первых солдатом третьего рейха. Эта псевдовоенная функция вместе наличием неэкономических задач для сх сословия. которое служит биологических хребтом рассы и объясняет наличие ферм. Фермы становятся неотчуждаемыми поэтому они не могут быть разделены проданы или залжены. Фермер должен осттаваться на своей ферме. Онне мог ее покинуть или обменять на другую. Фермер должен был производить то что ему скажут. Он попадал под суд если не следует инстуркциям Он должен продавать свои продукты армии и государству по етм ценм по каким ему скажет правительство. То есть его оциальный статус терял свою экономическую независимость [39].

СНИЖЕНИЕ ПОТРЕБЛЕНИЯ

Лидеры нацистов считали, что депресия вызвана слишком высоким уровнем потребления и недостаточным инвестированием в индустрию производства товаров. Если это так, то естественно что для ликвидации депрессии нацисты решили снизить потребление [26]. Считалось, что фашизм снизил потребление только рабочего класса. Действительно, реальная зарплата снизилась на 25% в период с 1933 по 1938 год [27]. Но, на самом деле, с момента завоевания власти фашистами другие классы снизили потребление существенно больше, чем рабочие. Хотя рабочие Германии стали работать дольше за ту же самую зарплату [28]. В целом, индустриальные рабочие не снизили своих доходов в Германии или снизили их очень мало, как в Италии. Но они не получили прибавки от увеличенной промышленной активности. Хотя добровольные" пожертвования в партийные фонды существенно снизили их реальные доходы.

Зарплаты и цены контролировались - были введены запреты и ограничения на рост цен и зарплат. Размеры же окладов были поставлены на низкий уровень, который к 1939 году составил 83% докризисного 1929 года. Перед войной уже почти нигде не было либерального восьмичасового рабочего дня. Рабочая неделя от 58 до 65 часов стала почти нормой [29].

Дивиденты были ограничены 6% к вложенному капиталу [30]. Все, что было выше шло в пользу государства. Налоги на корпорации были резко увеличены в обеих станах. Также были повышены налоги на высшие и средние классы. Профессиональный средний класс имел уменьшение дохода на потребление на 60%. Перед Гилером годовой доход среднего врача был 9000 марок. В 1939 году 6000 марок. Все что было выше доктора должны были отдавать (так ожидалось от них) в фонд партии. Добровольные пожертования, предписываемые сверху постоянно росли. Ожидалось, что высококвалифицированный персонал и все старшие служащие будут отдавать 15% их зарплаты. Обычно больше. Большая часть промышленников и бизнесменов поступали также. Индивидуальный вклад инивидуальных предпринимателей мог доходить до 40% от их общей прибыли. Сходные ожидания адресовались врачам. Средний доход юриста уменьшился на 35%. Его налоги и пожертвования возросли на 60% и составили 40% от его дохода. Держатели мелких магазинов были превращены в плохо оплачиваемых государственных служищих. Их доход был фиксирован независимо от инвестирования капитала и прибыли. Вопреки общепринятому мнению в Германии при экспроприации имущества евреев и католической церкви их собственность не передавалась другим предпринимателям, а инвестировалась в военную индустрию [31].

Покупательная способность высших и средних классов в Германии снизилась очень резко из-за того, что покупательная способность марки и лиры поддерживалась. Продукты, потребляемые низшими классами были в изобилии и дешевы, высококачественные же товары в недостатке и очень дороги. В Италии и Германии большая часть высококачественных товаров могла быть куплена только в магазине, к которому индивидуум приписан, и только в ограниченных количествах, которые одинаковы для каждого. Внутренние товары широкого потребления становятся более дорогими при системе, которая переводит энергию в инвестирование капитала в производство. Фашистские страны имели уже высший и средний классы, чьи жизненные стандарты были выше среднего целой нации. Поэтому ограничение шло потребление у среднего и высшего классов. Средний и высший классы жертвовали больше всего [32].

При фашистах жизненные стандарты упали на 20% с 1932 года. В 1939 году гитлеровское правительство считало, что жизненные стандарты должны упасть еще на 60% пока не будет достигнут уровнь жизни низших классов [33]. Самое интересное - оказалось, что, в противоположность существующему мнению, малое потребление есть не слабость фашистской экономики, а ее сила.

ТОВАРЫ НАРОДНОГО ПОТРЕБЛЕНИЯ

Головной болью руководства рейха стала и проблема производства товаров народного потребления, финансирование науки и образования. Чтобы строить современные танки и самолеты, требовались инвестиции в прикладные науки, а на них, как и на все остальное, денег было в обрез. По производству товаров для гражданского сектора страна лишь в 1938 году перевалила докризисный уровень [34].

Самой крупной аферой Гитлера была затея с "народным автомобилем". Построенный в 1934 году автозавод "Фольксваген" (в переводе - народный автомобиль) предложил жаждущим получить свой автомобиль внести предоплату. Свыше 300 тыс. заказчиков внесли предварительных платежей государству на сумму более 110 млн. Никто из них автомобиль так и не получил [35].

ИСТОЧНИК ИНВЕСТИЦИЙ

Все это позволило фашистскому государству снизить потребление на 1/4 и удвоить количество капитала для инвестирования. Снижение покупательной способности высших и средних классов -
стало одни из источников капитала для инвестиций. Более чем 1/2 национального дохода накапливалось [40]. Снижение потребления и добровольные пожертвования дали 10% от капитала, пошедшего на инвестиции [41]. Гитлеру помогли страны Запада. В качестве своеобразной платы за экономическую и политическую стабильность в Европе, в рамках плана Дауэса, страны-победители предоставили своему бывшему противнику Германии крупные займы.

Высокие налоги резко ограничили возможности самоинвестирования [42]. Государством же инвестиции направлялись туда, куда было выгодно государству [43]. Но они не инвестировались в технологию. Они инвестировались в развитие военного производства. Государство стало монополистом и стало контролировать инвестирование капитала. Все сбережения в банках были насильственно конвертированы в инвестиции в производство вооружений. Предприниматели были обязаны дать все резервы государству. Они могли продавать или получать скидки на счета только, если они доказывали, что не имеют резервов. Резкое накопление в банках таких счетов в 1939 году свидетельствовало, что большая часть промышленности инвестировала все свои резервы в эти обязательные займы [44]. Предприниматели финансировали также замещающую индустрию, малоквалифицированные железные работы, гидрогенерацию угля, финансировали напрямик. Бизнесмены должны были создавать занятость напрямую путем содержания армии граждансих служащих, партийных официальных лиц и частных служащих, контролирующих плановую индустрию. В Германии контроль осуществлялся 2 миллионами человек - 15% от общего числа работающих [45].

Итак, нацизм в Германии создал закрытую экономику, где был запрещен экспорт капитала, а цены большей частью фиксировались.

АВТАРКИЯ И ИМПОРТ

Огромной проблемой для фашизма всегда была проблема импорта. зависимость от импорта является очень серьезной слабостью в войне [46]. В 1939 году не было еще единой международной валюты. Поэтому Германии приходилось покупать бразильский кофе в обмен на те немецике товары, которые Бразилия соглашалась покупать. Затем Германия перепродавала кофе по более низкой цене, чтобы затем на вырученные деньги купить импортные составляющие, которые не могут быть обменены напрямую на немецкие товары [47]. С целью экономии золотовалютных резервов ведомством по внешней торговле было принято решение взять контроль над ними, а также по возможности расширять бартерный обмен: в обмен на рурский уголь - бразильский кофе, на краски и медикаменты концерна "ИГ Фарбен" - сою из Болгарии, на немецкие искусственные удобрения - египетское волокно [48]. Это не касается стран, которые были самодостаточны, типа России. Поэтому Гитлер постоянно пытался снизить зависимость страны от импорта. В 1939 году Более чем 2/3 существующего импорта использовалось Германией для военной продукции и индустриального перевооружения.

Незаменимые импортируемые материалы представляют все большую проблемы для фашистской экономики, которая постоянно сокращала производство товаров высокого качества в пользу вооружений. Импорт должен оплачиваться экспортными товарами. Из-за падения цен на готовую продукцию и роста цен на сырье Германия столкнулсь с трудностями в поддержании торгового баланса. Ситуация в Германии стала похожей на ситуацию для стран, где имеется монокультура или экспортируется только сырье. Когда падают цены на экспорируемые товары, то для того чтобы покрыть импорт приходится экспортировать все больше и больше монопродукта, а это ведет к еще большему падению цен на него. Круг замыкается. В 1939 году общий импорт Германии снизился совсем не намного. Но хотя перед Гитлером около 2/3 импорта было использовано на потребление, а оставшаяся часть на производство более ценных товаров на экспорт. Например, импорт кормового зерна шел на проиводство мяса, которое затем экспортировалось [49].

Если перед 1933 годом около 35% фуражного зерна приходилось импортировать. В 1939 году импорт фуражного зерна был прекращен и вся валюта брошена на импорт материалов военного значения. Поставки же немецкого фуражного зерна владельцам частных коров продожают падать, несмотря на увеличение его общей проджукции на 20-30%. Это привело к такому состоянию, при котором коровы начинают почти голодать.

Несмотря на свои потуги в развитии аграрного сектора, Германии пришлось все-таки импортировать пятую часть сельхозпродукции (зерно, растительный жир, мясо, масло). Импорт огромного количества сырья здорово опустошил золотовалютные резервы страны: с 1933 по 1937 год из полумиллиарда рейхсмарок в казне осталось не более 70 млн. Чтобы срочно достать 500 млн, в 1936 году Геринг продал большую часть акций иностранных компаний и часть недвижимости рейха за рубежом [50].

Если производство товаров для потребления сокращается, то доля товаров, идущих на покрытие импорта растет, так как количество незаменимого импорта остается неизменным. Вооружение имеет наибольшее соотношение между сырьем и трудозатратами. Роль труда минимальна. Уменьшение потребления в ответ на милитаризацию. Но строительство импортозамещающих технологий требует инвестиций капитала [51]. В 1936 году Шахт был заменен Герингом с требованием добиться автаркии государства и импорт был резко уменьшен [52].

В результате происходит постоянное увеличение нагрузки производства экспортных товаров, накоторые обменивается иморт. В 1932 году 1/4 продуктовой способности Германии производится для экспорта. 25% от импорта шло на портебление поэтому внешнеторговый баланс был нормальным. В 1939 г. импорт составил менее 1/5 национального дохода. Как результт увеличения национального дохода и небольшого уменьшения импорта. Но эти 1/5 составляют почти 1/2 немецкой свободной продукции которая не забирается в инвестирование каптала. Следовательно приходится экспортировать почти половину потребляемой части национального дохода. Это приводит к ухудшению внешнеторгового баланса [53].

ВНЕШНЯЯ ТОРГОВЛЯ

Гитлер нашел оригинальный выход. Он сделал угрозу войны способом экономического давления. Угрожая войной соседям на континенте, Германия заставила их принять на себя часть проблем, вызванных милитаризацией экономики Германии на себя и принудила их тоже снизить внутреннеее потребление [54]. Под угрозой пушек Германия заставила страны Южной и Юговосточной Европы торговать на немецких условиях, обменивая сырье на немецкие товары. 50% внешней торговли Югославии, Болгарии, Венгрии, Румынии и Греции было переориентировано на Германию [55]. Так, угрожая войной, Германия принудила обменять такое количетво аспирина, достаточного чтобы удовлетворить потребности Югославии на 15 лет в обмен на югославскую медь и пшеницу. Греции пришлось обменять 1 тонну ротового органа на свой табак и изюм. Болгария купила 1 млн фотокамер из искусственной кожи без фотопленки и линз в обмен на свое мясо и табак. Эти внешнеторговые трюки снижали нагрузку импорта на Германскую промышленность, но только временно и путем перекладывания военной нагрузки с плеч немециких трудящихся на плечи трудящихся Греции, Болгариии и Югославии [56]. С другой стороны, была ограничена торговля со странами, которые не относились к сфере Германии [57].

КАК ФИНАНСИРОВАЛИ ВОЙНУ

Основным методом вывода страны из кризиса стала тотальная милитаризация народного хозяйства. Грандиозные планы фюрера споткнулись о нехватку ресурсов для производства вооружения. С целью подготовки к войне было принято решение создать автономную в плане ресурсов экономику, то есть создать в Германии запасы стратегически необходимого сырья для производства металла, топлива, резиновых изделий, запасов продовольствия и т.п. Германская промышленность пошла на внедрение дорогостоящих технологий по производству синтетического топлива на основе угля, резинозаменителя (без каучука), выплавки металла из низкосортной немецкой руды. Идея потерпела почти полный крах, поскольку такие изделия для военных целей оказались малопригодными.

Массированная милитаризация немецкой экономики началась с 1935 года, что выражалось не только в росте производства вооружения, но и в подчинении многих промышленных отраслей, прежде всего химической, авиационной, металлургической, задачам подготовки к войне. С момента получения Германией военного суверенитета в 1935 году она начала спешными темпами развивать военно-морской флот. Подводный флот (57 подлодок) к 1939 году немцы вообще создали с нуля [58].

В 1936 году военные траты Германии достигли 10% от ВВП [59]. Для скрытного кредитования и финансирования военной отрасли министерство экономики изобрело очень простое решение, создав подставное Металлургическое исследовательское общество. Через него инвесторам до 1938 года было выдано процентных векселей почти на 12 млрд. марок, которые пошли на будущую войну [60].

Рост военной мощи Германии не заставил себя долго ждать. Если в 1933 году будущий стратег танковой войны Гудериан мог представить Гитлеру по одному взводу учебных танков и бронемашин, то к началу войны, в 1939 году, у него в распоряжении было несколько танковых корпусов и отдельных механизированных дивизий [61].

Низкие зарплаты в оборонной промышленности должны были снизить себестоимость военной продукции, но это приводило к высокой текучке кадров и к сбоям в производстве. Неудовлетворительные жилищные условия (в основном съемное жилье или общие бараки), длительная разлука с семьями и масса работы при слабом стимулировании к ней - факторы, которые негативно сказывались на работоспособности немецкого пролетариата. В "заорганизованной" Германии того времени даже было зафиксировано много случаев падения рабочей дисциплины, в том числе самовольного прекращения работы и прогулов. До 1938 года рядовые бюргеры еще не до конца осознавали, для чего делают в большом количестве пушки, все больше и больше отказывая себе в масле.

Главная же проблема заключалась в том, что расходы на оборонку росли в геометрической прогрессии: к 1939 году Германия тратила на военные расходы 23% своего ВВП. Внутренний долг государства к началу войны вырос до 50 млрд марок. "Аризация" еврейских предприятий, грабеж иудеев, миллиардный долг, наложенный на немецкую еврейскую общину после так называемой кристальной ночи (еврейских погромов в Третьем рейхе в ночь с 9 на 10 ноября 1938 года. - "МН"), были попыткой залатать дыры в бюджете. Все чаще нацисты заглядывали в карман бюргера, дабы вытрясти оттуда еще чего-нибудь [62].

В конечном итоге, нехватку денег нацистская верхушка частично решила старым методом, запустив денежный станок и увеличив к 1939 году объем национальной валюты почти втрое [63].

КАК ВЫХОДИЛА ИЗ КРИЗИСА ИТАЛИЯ

В Италии, как и в Германии, экономический подъем был прерван охватившим в 1929 г. все экономически развитые страны мировым экономическим кризисом. Специфика Италии состояла в том, что, в отличие, например, от Германии, где Гитлер к этому времени стал единовластным хозяином страны, положение Муссолини во многом зависело от поддержки его традиционными институтами - в первую очередь королем и Католической церковью в лице Ватикана. Эти институты стали в дальнейшем теми центрами, вокруг которых формировались оппозиционные фашистскому режиму представители политической и финансовой элиты.

В Италии кризис положил начало новому этапу становления фашистского режима. Под предлогом принятия антикризисных мер фашистское государство полностью поставило под свой контроль основные отрасли экономики. Усилился процесс концентрации финансового и промышленного капитала, монополизации экономики страны. Правительство Муссолини отдавало приоритет монополистам, что существенно затрагивало интересы мелких и средних собственников. Сумма правительственных субсидий крупным монополистам достигла 10 млрд. лир, государство приобретало тысячи акций и облигаций промышленных предприятий. В итоге оно стало одним из крупнейших акционеров, в его руках были сосредоточены мощные рычаги для оказания не только административного, но и экономического воздействия на политику крупных монополистических объединений.

Б. Муссолини прекратил бардак в Италии. Он жёстко преследовал коррупцию, уничтожил преступность. Он построил квазиплановую экономику, и после нескончаемых кризисов итальянская промышленность окрепла и заработала так, что это стало предметом зависти либеральной Европы. (Кстати, очень важно - он реализовал идею самообеспечения страны. Италия приобретала лишь самое необходимое.) Далее цитируем К.Хибберта [64]: «...он развернул программу общественных работ, не имевшую аналога в современной истории. Возводились мосты, каналы и дороги, больницы и школы, вокзалы и сиротские приюты, осушались болота, осваивались и орошались земли, разводились леса, выделялись средства на строительство университетов». Объясняя «государственной элите» смысл своей социальной политики, Муссолини пояснил: «Люди просят меня дать им железные дороги, дома со всеми удобствами, мосты, воду, свет, дороги». При Муссоини не стало нищих в городах, и что поезда ходили по расписанию, что Италия имеет самые быстрые корабли в Южной Атлантике, самые широкие на Средиземноморье автострады [65].

Экономическая политика фашистского государства способствовала росту авторитета Муссолини в кругах крупных предпринимателей. Ведущие представители финансово-промышленного капитала - Донегани, Мотта, Пирелли, Аньелли, Вольпи и др. - стали одновременно и руководителями корпораций соответствующих отраслей, заняли крупные посты в фашистской иерархии. Фактически в стране сложилась система государственно-монополистического капитализма. Отдельные концерны полностью господствовали в итальянской экономике. Наиболее крупными из них являлись химический и горнорудный трест «Монтекатини», электроэнергетический «Эдисон», резиновый «Пирелли», металлургический и оружейный «Терни» и некоторые другие.
Вместе с тем, в годы кризиса существенно сократился сектор мелких частных предприятий. В 1929-1932 гг. потерпело финансовый крах, разорилось или было поглощено более сильными конкурентами 12661 предприятие. Большая часть разорившихся предпринимателей была вынуждена идти работать на крупные предприятия или государственную службу [66].

Централизация управления экономикой имела и другие негативные последствия. Она привела к бюрократизации экономической системы и бурному расцвету коррупции среди чиновников.
Вместе с тем, по сравнению с экономикой нацистской Германии, уровень монополизации в Италии был все же значительно ниже. Итальянским фашистам не удалось полностью подчинить себе экономику, сохранялся сектор частных предприятий, в том числе и крупных. Действие рыночных механизмов сильно ограничивалось, но они не были полностью разрушены [67].

Монополизация и милитаризация экономики и рост промышленности привели Муссолини к необходимости военной экспансии. Муссолини с 1935 г. начинает менять свой экономический и внешнеполитический курс. В области экономической с начала 1935 г. Муссолини объявляет курс на автаркию - полное самообеспечение Италии всеми видами продукции, в том числе и военной. Эта политика больно ударила по интересам представителей крупного итальянского капитала, тесно сотрудничавших со странами Запада. Однако участие в реализации экспансионистских замыслов Муссолини сулило им существенные выгоды: милитаризация экономики, военные заказы, завоевание новых территорий открывало перед представителями итальянского капитала новые масштабные перспективы [68].

В итоге, финансовые круги пошли по пути компромисса: с одной стороны, они сохраняли внешнюю лояльность режиму, с другой - продолжали, зачастую нелегально, в обход распоряжений дуче и международных санкций, взаимовыгодный торговый обмен с западными партнерами (такая позиция позволила им не только сохранить, но и во многом увеличить свои прибыли). Вместе с тем, изменение экономического курса Италии стало началом раскола между фашистским режимом и итальянскими промышленниками. Часть финансовой элиты, понесшая наиболее сильные убытки в результате переориентации экономики, стала формироваться вокруг других существовавших в Италии центров влияния [69].

В конце концов экономика заставила и Муссолини начать надувать военный пузырь. Понимая неизбежность противодействия своим агрессивным планам со стороны западных государств, Муссолини начинает искать новых союзников. В 1935 г. через свои дипломатические каналы он впервые информирует Гитлера о готовности к усилению связей с Германией. Одновременно начинается подготовка к развязыванию войны в Северной Африке. Объектом агрессии Муссолини избрал Эфиопию, победа над которой, по мнению дуче, могла достаться легко и принести ему новые политические дивиденды. В ответ на оккупацию Эфиопии Лига наций объявила экономическую блокаду Италии как государству-агрессору. Это ускорило процесс сближения двух фашистских режимов: экономические санкции, хотя и малоэффективные, заставили Муссолини увидеть в Германии политического и экономического партнера. Экономика Италии все больше стала ориентироваться на германские промышленные ресурсы: был увеличен ввоз германского угля, стали, военной продукции.

В июле 1936 г., немецкие и итальянские фашисты совместно поддержали мятеж генерала Франко в Испании, фактически экспортировав фашизм в эту страну. В марте 1938 г. Муссолини поддержал аншлюс Австрии, а в апреле 1939 г. начал, при поддержке Германии, боевые действия против Албании. В мае 1939 г. двусторонние отношения между Италией и Германией были оформлены официально: министры иностранных дел этих государств Чиано и Риббентроп подписали договор о военно-политическом союзе, получивший название «Стальной пакт». Таким образом, накануне Второй мировой войны Италия была полностью втянута в орбиту устремлений германских нацистов [70].

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Антикризисные мероприятия в Германии носили чрезвычайный характер, преследовали не только тактические цели вывода экономики в режим роста, но и стратегические - возвращение утерянных территорий и рынков, дальнейшее расширение границ государства, завоевание мирового господства. Нацисты создали мощный аппарат государственного регулирования экономики, явившейся основным рычагом сосредоточения финансовых, сырьевых, производственных, людских и прочих ресурсов. В 1939 году валовой национальный продукт Германии превысил показатель 1929 года на 51%, увеличение, в основном, за счет производства вооруженных сил и оборудования [71].

Фашизм рассматривал целую страну как единую армию. Была введена воинская честь. Гитлер стремился военизировать и субординировать все профессии, даже журналистов. Он использовал код чести и заставлял представителей любой профессии отвечать по военному закону. Государство интегрировало людей свободных профессий в свою структуру. Такое государство всегда имело ткнденцию их лимитировать. Их экоомическая независимость угрожала существу тоталиарного государства. Государство поэтому конвертировало свободные профессии в наемных работников государства. И число их было снижено [72].

ЛИТЕРАТУРА

1. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
2. Фест И. 2007. Гитлер. М. Вече. С. 440.
3–4. Гинцберг Л.И. 2004. Ранняя история фашизма. М. вече. 384 стр. С. 238.
5–6. Фест И. 2007. Гитлер. М. Вече. С. 441.
7. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
8. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
9. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
10. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
11–12. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
13–16. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
17. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
18–19. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
20. Статья Великая депрессия в русскоязычной Википедии ( h t t p : / / r u . w i k i p e d i a . o r g / w i k i )
21–23. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
24. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
25–26. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
27. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
28. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
29. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
30. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
31–33. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
34–35. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N°34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
36–37. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
38. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
39–41. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
42–43. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
44–49. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
50. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
51. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
52. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
53–54. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
55. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
56 Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
57. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
58. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
59. http://en.wikipedia.org/wiki/Economy_of_Nazi_Germany
60–61. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
62–63. Кузин Д. 2007. Война в кредит. "Московские Новости". N° 34. http://artofwar.ru/d/dmitrij_m_k/vojnavkredit.shtml
64. Хибберт К. 1996. Бенито Муссолини. М. С. 65.
65. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.
66–70. Статья Великая депрессия в русскоязычной Википедии ( h t t p : / / r u . w i k i p e d i a . o r g / w i k i )
71. http://www.usinfo.ru/greatdepression.htm
72. Drucker P. 1969. The end of economic man. New York. Harper Colophon Books.

---

От	Temnik-2
К	miron (12.12.2008 22:08:48)
Дата	13.12.2008 18:14:44

Re: Как выходили...

---

>Чтобы прекратить классовую борьбу в Германии, нацисты ликвидировали профсоюзы рабочих [9]. В 1934 году был введен порядок принудительного набора рабочей силы и ее перевод на военные заводы, если этого требовали задачи "особого государственно-политического значения". Все права трудящихся анулировались. Нацисты запретили не только профсоюзы, но и забастовки.

Ниже говориться о "тройках" из "представителя профкома". :)

Трудовой фронт забыли... "Силу через радость"... Суды чести...


>В фашистской Германии на предприятии вопросы тройка решала: хозяин предприятия, секретарь парторганизации, председатель профкома. А предприятию план сбрасывается, куда что поставить. Часть прибыли идёт государству, а часть - капиталисту. А каждому немецкому крестьянину давали план-задание - что произвести, сколько, куда сдать по какой цене. То есть с одной стороны он вроде хозяин, с другой стороны, он под контролем государства [14].


Если бы "предприятию план сбрасывался", НСДАП недолго бы оставалась у власти. Корректная формулировка: гарантировался сбыт и кредит. Посмотрите, как и кем эти планы вырабатывались...

Это было корпоративное общество. Планы создавались имперскими союзами и палатами в их, и государства, интересах, а не "сбрасывались" откуда-то "из Госплана"... Правительство не "указывало", а выступало желанным партнёром общественных корпоративных объединений и промышленных концернов.

Создаётся впечатление, что Вы несколько превратно представляете себе сущность и механизмы функционирования того общества и той экономики.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	12.12.2008 19:41:48

Мировой кризис и терракт в Бомбее...

---

Овчинский В. 2008. Однажды в Болливуде. Теракт в Мумбае — вторая серия «11 сентября». "Завтра". http://zavtra.ru/cgi//veil//data/zavtra/08/786/31.html


Материал из Википедии — свободной энциклопедии: "Болливуд (Bollywood) — это синоним киноиндустрии индийского города Мумбаи (бывший Бомбей), названной так по аналогии с Голливудом (Hollywood) в Калифорнии, США.

Название Болливуд включает две составляющие: Бомбей и Голливуд. Известными киностудиями являются Filmalaya и Film City, расположенные в северной части города. Ежегодно на киностудиях Болливуда выпускается порядка 200 фильмов, в основном на языке хинди, но также и на урду и пенджаби. В последнее время болливудские фильмы стали приобретать популярность в западных странах".

НЕДАВНЯЯ БОМБЕЙСКАЯ ТРАГЕДИЯ оставляет странное чувство нереальности происходящего. В дни террористической атаки всё время ловил себя на мысли, что смотришь на экран телевизора и видишь там некую отрежиссированную постановку с закрученным сюжетом и неизбежным "хэппи-эндом".

Разница между киношным супербоевиком и конкретными событиями заключается в том, что при просмотре боевика ты не задумываешься над тем, может ли это произойти в реальной жизни. Ты не считаешь, сколько во время фильма погибло невинных людей. Или сколько погибло террористов. Могли ли террористы в количестве 20 человек захватить за несколько часов 19 крупных объектов, убить 200 и ранить 400 человек, намереваясь при этом убить 5 тысяч человек?! Ты также не считаешь, сколько надо ящиков или грузовиков боеприпасов, чтобы почти трое суток вести беспрерывную стрельбу (учитывая, что один рожок автомата Калашникова расходится за несколько секунд). В конце концов, при просмотре в кино не возникает вопросов, может ли некий неизвестный террорист из известной узкому кругу лиц террористической группы спланировать и организовать беспрецедентную террористическую атаку на многомиллионный город, поставить своими действиями на грань войны две ядерные державы, причем, возможно, войны ядерной. Ты не задумываешься, потому что знаешь: за лихо закрученным сюжетом наступит всё тот же "хэппи-энд", придуманный в Болливуде, а, может быть, и в самом Голливуде.

В кино ты не задумываешься. Но когда осознаешь, что на экране телевизора не кино, а прямая трансляция (или видеозапись) событий, которые действительно имели место, то эти вопросы всплывают сами по себе. И, главное, ты знаешь, что в жизни, в отличие от кино, "хэппи-энда" не будет. А будет НЕЧТО, что известно не тебе, а тому, кто осуществляет некий дьявольский сценарий. И, главное, ты хочешь понять — кто эти инфернальные сценаристы и режиссеры.

Думаю, что конспирологический шлейф бомбейских событий, так же как и событий 11 сентября, протянется на многие десятилетия. Не зная тайные пружины заговоров, не зная их конкретных механизмов, остается только строить версии по принципу "кому в итоге это выгодно", а также ждать, что "всё тайное станет явным".

"КРИЗИСНОЕ УПРАВЛЕНИЕ"

Признаки "явного" по следам бомбейских событий стали проявляться довольно быстро. 2 декабря с.г. "Washington Post" публикует статью "Уловка с суверенитетом" своего обозревателя, сотрудника Фонда Карнеги, советника кандидата в президенты США Маккейна — Роберта Кагана. Известный аналитик-"неокон" априори, не дожидаясь результатов расследования теракта, обвиняет в его проведении "некоторые элементы в пакистанской армии, спецслужбах и военном диктаторском режиме бывшего президента Первеза Мушаррафа" (между прочим до своей отставки — главного союзника США в "войне с терроризмом" — В.О.). При этом Каган нынешнее руководство Пакистана в лице президента Асиф Али Зардари фактически объявляет неспособным своими силами справиться с пакистанскими террористами.

Далее Каган делает главное. Он заявляет целую программу действий по "интернационализации" реакции на теракты: "Пусть международное сообщество выступит с заявлением, что в некоторых районах Пакистана воцарилось безвластие, и они представляют угрозу для международной безопасности. Затем следует создать многонациональные силы для взаимодействия с пакистанскими властями в ликвидации лагерей террористов в Кашмире и на Территории племен. Это позволило бы предот-вратить прямую военную конфронтацию между Индией и Пакистаном. Кроме того, такой шаг, возможно, позволит пакистанскому правительству "сохранить лицо", поскольку международное сообщество будет помогать Центру восстановить контроль над территориями, на которые его власть сейчас не распространяется. Впрочем, нравится это Исламабаду или нет, международное сообщество и США в конечном итоге обязаны продемонстрировать индийскому народу, что террористические атаки против этой страны мы воспринимаем так же серьезно, как и те, что направлены против нас.

Будет ли подобная акция означать нарушение суверенитета Пакистана? Да, будет, но государства не должны претендовать на суверенные права, если они не в состоянии контролировать территорию, служащую базой для терактов. Если существует такое понятие, как "обязанность защищать", оправдывающее международное вмешательство для предотвращения гуманитарных катастроф, вызванных действиями или бездействием властей той или иной страны, то мы обязаны также защищать наших соседей от нападений с нашей собственной территории, пусть даже они осуществляются "негосударственными элементами".

В случае же с Пакистаном продолжающееся сотрудничество военных и спецслужб с террористическими группировками по сути исключает реализацию этой обязанности силами самого этого государства… Возможно, им нужны дополнительные "стимулы" — например, перспектива перехода части страны в международное "кризисное управление".

Санкционирует ли подобные действия Совет Безопасности ООН? Китай является союзником и покровителем Пакистана, а у России могут возникнуть собственные соображения, чтобы выступить против соответствующей резолюции в Совете. Обе эти страны негативно относятся к идее разрушения стен государственного суверенитета…

Пакистанский вопрос, таким образом, может стать очередной проверкой реальной готовности Китая и России — наших предполагаемых союзников в войне с террором — бороться с этой угрозой за пределами собственных границ… США, европейским и другим странам необходимо приступить к утверждению на международной арене принципа: Пакистан и другие государства, предоставляющие убежище террористам, не должны считать свой суверенитет чем-то само собой разумеющимся. В XXI веке суверенные права надо заслужить".

Статья поистине — историческая. В ней содержатся концептуальные положения о "международном кризисном управлении" и о том, что "суверенные права надо заслужить".

Заметим еще раз, что это пишет советник Маккейна, но пишет он это для Обамы! И послание это не случайно. Обама, а не Маккейн шел на выборы с идеями о необходимости нарушения суверенитета Пакистана и проведения спецопераций вооруженных сил США на территории этой страны без санкции её руководства. Пакистаном правил еще "верный друг Америки" Мушарраф, а молодой и перспективный кандидат в президенты США слал ему такие "SMS".

Обама, как известно, считает, что из Ирака можно американские вооруженные силы спокойно выводить, заменив их наёмниками, воюющими по контракту в частных охранных армиях (таких, например, как "Блэкуотер").

Для справки: в Ираке в 2008 году, согласно различным источникам и методам учета, число частных контрактников, выполняющих ряд военных и полувоенных задач, колеблется от 50 до 100 тыс. человек (при численности группировки вооруженных сил США — 147 тыс. человек).

А вот в Пакистане, по мнению Обамы, Америка должна воевать по "полной программе", как и в Афганистане.

Каган — не единственный из экспертов, кто поддерживает идею "интернационализации" реакции на теракты. Об этом говорит и Вериан-Анри Леви — исследователь террористов в Пакистане и Афганистане, в том числе "Лашкар-э-Таиба", обвиняемой в организации теракта в Мумбаи. В своей статье "Уделим Пакистану заслуженное внимание", опубликованной 3 декабря с.г. в "The Wall Street Journal", он пишет, что "у президента Зардари, как и у его предшественника, нет средств для того, чтобы переломить хребет преступным элементам в ISI (межведомственной пакистанской разведке) и пакистанской армии. Еще больше ему не хватает поддержки тех, кто связывает её с тёмной стороной его собственной администрации. И в этом заключается вызов — возможно, самый пугающий вызов нашей эпохи. После кровопролития в Мумбаи всему международному сообществу — а не только странам региона — пора обратить на него внимание".

При этом Леви свой вывод основывает на том, что "отец" пакистанской ядерной бомбы Хан в течение 15 лет передавал ядерные секреты Ливии, Северной Корее, Ирану и, возможно, "Аль-Каиде". За это он был осужден, помилован Мушаррафом, свободно передвигается по Пакистану и является сторонником той же "Лашкар-э-Таиба", устроившей теракт в Мумбаи.

ЯДЕРНЫЙ "РОЯЛЬ В КУСТАХ"

Но, конечно, только призывных статей "экспертов" недостаточно, чтобы нарушить суверенитет Пакистана. Поэтому задействован "рояль в кустах".

Комиссия Конгресса США опубликовала 2 декабря с.г. тревожный отчет, в котором предполагается, что первый теракт с использованием ядерного и биологического оружия возможен уже до 2013 года. "Washington Post", сообщивший о главных пунктах отчета, пишет, что, по оценке специалистов, теракт в крупном городе с использованием ОМП "вероятен как никогда".

Отчет указывает на Пакистан как главный источник, откуда террористы могут получить расщепляющееся вещество и необходимые технологии. В сочетании с политической неустойчивостью и активностью террористических организаций в этой стране, правительство которой не контролирует всю её территорию, опасность, исходящая из Пакистана, особенно велика.

Составители отчета рекомендуют избранному президенту США Бараку Обаме срочно принять чрезвычайные меры, чтобы понизить опасность ядерного или биологического теракта.

Но отчет Комиссии Конгресса США тоже появился не вдруг и не сейчас. Ему предшествовала публикация 20 ноября с.г. 120-страничного доклада разведывательного сообщества США "Глобальные тенденции 2025 года: изменившийся мир", приуроченного к вступлению в должность президента США Барака Обамы.

Следующие двадцать лет мир, — говорится в докладе, — будет жить в условиях постоянной угрозы ядерной войны, экологической катастрофы и упадка Америки как доминирующей мировой державы. "Вероятность применения ядерного оружия усилится, поскольку расширится доступ к ядерным технологиям, а также появятся новые варианты и возможности нанесения ограниченных ударов". "Мир в ближайшем будущем… будут упорно преследовать угрозы "стран-изгоев" и террористических группировок, которые все чаще станут получать доступ к ядерному оружию", — также говорится в докладе. Причем именно Пакистан назван в числе стран, где угроза попадания ядерного оружия к террористам наиболее высока.

ОПЕРАЦИЯ "ГВАДАР ПОЧТИ НЕ ВИДЕН"

О том, что в Пакистане нашли укрытие талибы и "Аль-Каида", было известно с самого начала "войны с терроризмом". Давно известно также, что и талибы, и "Аль-Каида", и "Лашкар-э-Таиба" — порождение ЦРУ и ISI. Так же, как всем давно известно о деятельности Хана. Почему же именно сейчас встает вопрос об американской интервенции в Пакистан?

Обратимся вновь к уже упомянутой статье Кагана. Он брызжет слюной, когда пишет, что "Китай является союзником и покровителем Пакистана".

Америка опомнилась. Не она, а КНР стала покровителем Пакистана, занимающего стратегическое положение на Большом Ближнем Востоке! Достаточно сказать, что Пакистан практически полностью зависим от Китая в поставках стрелкового оружия, боеприпасов, бронетехники, военной авиатехники (почти 3/4 всего объёма от поставок ВС Пакистана).

Китай такая зависимость весьма устраивает. Но вряд ли она устраивает США в его глобальном противоборстве за лидерство с Китаем.

И именно в этом, видимо, причины сброса Мушаррафа и атаки на ISI, которые являлись гарантами хоть какой-то стабильности в Пакистане, особенно в мятежных его регионах — Вазиристане и Белуджистане. "Восток — дело тонкое", и только ISI знало, как управлять племенами, бандами, полевыми командирами, талибами, "Аль-Каидой". Без ISI и Мушаррафа все может обернуться хаосом. Но может быть, хаос и нужен США именно в этих регионах, учитывая возросшую экономическую и военную активность Китая в Пакистане?

Казалось бы, весьма фантастичная версия. Но тогда чем можно объяснить возросшие нападения боевиков "Аль-Каиды" и Талибана на китайцев, работающих в Пакистане? Об этом еще в сентябре т.г. сообщило агентство Reuters. Зачем "Аль-Каиде" китайцы? Ведь их провозглашенные враги — "новые крестоносцы Запада" и "всемирные сионисты"?

В последние месяцы военные аналитики и за рубежом, и у нас в стране всё чаще говорят о некоем американском плане раздела Пакистана: оставить в хаосе и огне Вазиристан и Белуджистан и контролировать только ту часть страны, где размещены ядерные заряды и средства их доставки. Таким путем с большой долей вероятности могут быть сорваны планы Китая по Гвадару.

Для справки: порт Гвадар позволил бы Китаю строить планы военного присутствия поблизости от стратегических мировых маршрутов транспортировки нефти и самого Ближнего Востока, богатого углеводородами.

Кроме того, Китай участвует в строительстве международного аэропорта в Гвадаре, модернизации Каракорумского шоссе, начал инвестировать капитал в завод по переработке и очистке нефти.

Как отмечает профессор Брэдфордского университета в северной Англии Пол Роджерс, нефтяные сделки Китая в регионе, который США привыкли считать находящимся под их незыблемым стратегическим контролем, представляют собой то, чего, с точки зрения Вашингтона, просто не должно было случиться. Но это происходит!

Можно предположить, что операция по срыву строительства порта Гвадар разрабатывалась давно. Но глобальный финансовый кризис подхлестнул развитие событий. Для ускорения "международного кризисного управления" над Пакистаном и срыва гвадарского проекта, видимо, и был задействован болливудско-голливудский сценарий в Мумбаи.

И это — объективный итог скрытого противоборства, а вернее, скрытой войны США и Китая за мировое господство.

Известный специалист по глобализации Фарид Закария в статье "Требуется: новая большая стратегия", опубликованной в "Newsweek" 3 декабря 2008 года, пишет: "В отношении некоторых стран нынешний экономический кризис может даже ускорить этот процесс. К примеру, за последние двадцать лет среднегодовые темпы роста в Китае составляли 9%, а в США — 3%. В ближайшие годы этот показатель для США будет равняться 1%, а для Китая, по самым осторожным оценкам — 5%. Таким образом, если прежде китайская экономика росла в три раза быстрее американской, то теперь будет расти в пять раз быстрее. Это лишь приблизит тот момент, когда по объему ВВП Китай сравняется с США. Теперь вспомним другой факт: Китай обладает гигантскими золотовалютными резервами, а США накопили огромный государственный долг. В общем, возвращение к эпохе американской "однополярности" выглядит маловероятным".

Удержать американское лидерство в условиях кризиса любой ценой. Это основной лейтмотив действий американской элиты. Обама, как никто другой, почувствовал эту мотивацию и стал её интегрирующим ядром. Любые партийные, политические, религиозные пристрастия сейчас в американской элите уходят на второй план. Поэтому и сливаются в едином экстазе оголтелые неоконы и "умеренные" либералы. Сценариев, подобных бомбейским, будет написано и реализовано еще немало. В том числе и в отношении нашей страны.

И надо понимать, что "обамомания" закончилась после Мумбаи. Начались суровые будни самых жестких за всю историю взаимоотношений с США.

Россия должна быть, несмотря на кризис, как никогда сильной. Ведь в случае её ослабления всегда найдется очередной Каган, который будет требовать "международного кризисного управления" уже и над нашей страной.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	12.12.2008 19:36:40

Будет ли война? Кургинян.

---

Кургинян С. 2008. Кризис и перспектива войн в Азии и Европе. http://www.vif2ne.ru/nvz/forum/0/co/258777.htm

РЕФЕРАТ

Назначения, произведенные Обамой в экономический блок своего кабинета, высветили очень многое, как в его фигуре, так и в игре, в которой фигура эта задействована.
Все назначенные - из старой гвардии Уолл-Стрита, и не просто, а из ФРС. Это все те, кто виновен в нынешнем финансовом кризисе. Они, видите ли, "покаялись" и теперь назначены с этим кризисом бороться.
Перед нами - финал грандиознейшей аферы на 15-25 трлн. долларов, которую крутили около 15 лет, получая при этом Нобелевские премии по экономике.
М. Хазин давно предсказывал крах американских финансов, но он ошибся в его механике. Хазин считал, что все будет идти классически. Денежная масса настолько превысит объем реальных материальных активов, что будет обвальная инфляция для восстановления соответствия денежной и товарной массы.
Но нобелевские лауреаты организовали иное (потому-то они и лауреаты!). Они еще более раздули денежную массу и на эти деньги лохам предложили скупать всевозможные акции и дериваты. И, когда те вложили излишек денежной массы в эти фантики, курс фантиков обвалили, ликвидировав таким образом избыток долларов.
Обама же в рамках этой аферы имеет функцию "простого парня", который пришел спасать Америку от "плохих парней", доведших ее до кризиса. Но именно эти "плохие парни" и вели его изначально, иначе как бы он, "простой парень" попал в самую что ни наесть элитную Гарвардскую школу права и в кандидаты в президенты США. Клан Клинтонов, участвовавший в афере, решил не подставляться и подстраховаться "новым человеком у руля". Благодаря Обаме все "плохие парни" остались у руля Америки.
Однако остаться у руля - еще не значит спасти Америку от кризиса. Потому что финансовый кризис перетекает в экономический, социальный и политический. Нужна новая экономика с качественно новыми производительными силами. И надо, чтобы все снова, как и прежде, потащили к тебе в Америку свои капиталы.
А как их заставить после того, как всех так "кинули"? Раньше собирали под высокую учетную ставку, но второй раз всех старым манером провести трудно. Но есть и другой путь. Сделать так, чтобы Америка оказалась единственной "тихой гаванью" в мире, который "вдруг" охватит шторм.
И шторм этот готовят. Налет на Бомбей (Мумбаи) - типичная операция спецслужб! - может оказаться первым звеном в цепи терактов, конечная цель которой - стравить Индию и Пакистан, вплоть до применения ими ядерного оружия. В эту свару почти наверняка втянется Китай. И кто тогда потащит капиталы в пылающую Азию?
Но есть еще Европа:
И буквально на днях американское правительство ввело в действие на три месяца государственное страхование американских коммерческих судов от военных рисков на Черном море.
Еще в августе должна была параллельно с Южной Осетией начаться война между Украиной и РФ. Для нее было готово все, включая план ее провоцирования путем нападения на объекты Черноморского флота в Крыму и на членов семей моряков. Только решительный отказ Тимошенко остановил это раскручивание.
В Интернете, в том числе на далеко не бульварных сайтах, уже вовсю гуляет информация о том, что война в Южной Осетии возобновится в феврале-марте, когда снег закроет единственную дорогу из РФ в Цхинвал. Даже пробитую в снегу трассу можно блокировать искусственными лавинами с помощью бомбовых или ракетных ударов по склонам гор. РФ не сможет тогда перебрасывать войска на фронт.
Из-за этого обстоятельства война быстро примет характер обмена ударами оперативно-тактических ракет. Флот США снова войдет в Черное море и обоснуется в Одессе и Николаеве (откуда его крылатые ракеты достают до Москвы). В итоге пальба ракетами может начаться не только через Кавказский хребет, поскольку Украина Ющенко втянется в войну на стороне Грузии. При этом сама Украина вполне может расколоться на тех, кто против РФ, и кто за нее. На Украине начнется кровавая каша. А обмен ракетными ударами с участием, как пишут, "нерегиональных резидентов" на втором этапе вполне может стать ядерным. В мозгах "властителей мира" табу на ядерную войну уже снято.
В результате все нефте- и газопроводы, идущие в Европу через Украину, перестанут работать, и Европа окажется без нужного количества энергоносителей. И кто тогда будет вкладывать туда капиталы? Вкладывать будут в последнюю "тихую гавань" - в США. Во всяком случае, в США надеются, что им удастся остаться такой гаванью.
При этом ведется работа по расширению США до Амеры - империи, включающей США, Канаду и Мексику. Это существенно увеличит экономический потенциал Штатов. Это только наши идиоты отечественного разлива все еще веруют, что время империй навсегда миновало.
Если кто-то думает, что все это только страшилки, то пусть он вспомнит, что два первых Всеобщих кризиса капитализма завершились двумя Мировыми войнами. Почему Третий кризис непременно будет исключением?
Обратите внимание, что нарастание провокаций на грузино-осетинской границе полностью идентично тому, что было перед августовской войной.
Разумеется, все эти планы не являются стопроцентно обреченными на реализацию. Игроков на международной арене, помимо США, много и они будут по мере сил противодействовать. Но нет гарантий того, что противодействие окажется достаточным.

Для нас в сложившейся ситуации самым скверным является то, что руководство РФ просто не понимает причин того, что творится в мире - эти причины лежат за пределами представлений нашей "элиты". Соответственно, власти РФ борются со следствиями, а не с причинами Кризиса. А из теории систем известно, что если бороться лишь со следствиями, не затрагивая причин, то кризис может не затухнуть, а обостриться в десятки раз.
Наисрочнейшим образом требуется мобилизация всех ресурсов страны, а она невозможна без Проекта мирового масштаба и при нынешнем состоянии населения, превращенного в основной своей массе в жвачное быдло с помощью СМИ типа телеканала ТНТ.
Лучше всего было бы перевести отношения РФ с Западом в формат "холодной войны" с ее чередованиями обострений и разрядок без лобовых столкновений. Но для этого нужна разница идеологий. А наша власть заявляет, что у РФ и Запада общие идеалы, но разные интересы. Но в такой ситуации конфликты разрешаются чаще всего дракой. Так что абсолютно необходимы мощная Идеология, новые Люди и Мобилизация.
А власть РФ вместо работы в этом направлении - добивает армию накануне войны.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	12.12.2008 19:31:30

Скоро мяса не будет...

---

Мясное.
Могу вас поздравить. Прилетела инсайдерская инфа, по сфере работы. http://megaslav.livejournal.com/678133.html#comments

А инфа от траспортников - практически все заказы импортного мяса в провинцию отменены. В ближайшие месяц-два, мясо может останется только в западноевропейской части РФ. Поставки ножек буша тоже остановлены, а курятины у нас на всех не хватит, я уже как-то писал об этом. В чём причина жопы по мясу? Большинство посредников работало на кредитах, а торговые сети платят по отсрочке, она от 40 до 90 дней - и заплатить за новые поставки им аргентинцам нечем - те не поставляют по отсрочке, ибо сами сосут. Про то, что у нас в стране импортного мяса 80% - говорить, думаю, не надо. И что сделают поставщики российского мяса, если останутся в гордом одиночестве - тоже говорить не надо. И сколько будут стоить колбаса, пельмени, полуфабрикаты, и будут ли они вообще в прежнем объёме - наверное всем понятно. Их делают только из импортной заморозки.

Одногруппница приятеля (на второй вышке) работает на заказах рефрижераторов под мясо. Вот от неё и прилетело, что все заказы отменены на 2 месяца вперёд, корабль из Аргентины развернули полный на днях, недавно пришёл последний. Дальше - все. Продовольственный дефицит не за горами, причём в небогатых регионах. Потому что Питер и Москва платят, без особых проблем. А остальные живут на кредитах, которые не выдают банки. Они и ритейлерам региональным практически не выдают. Сосут все.
В свете этого, некоторые сообщения в жж, что во многих российских городах продуктовые лабазы уже щас стоят полупустые обретают новый смысл.

Инфа эта, правда, не по всем продуктам, а пока только по замороженым. Большая часть заказов на рефрижераторы отменена, траспортники сосут. Инфа прилетела прямо из РЖД. Плюс только что получил информацию от приятеля, владельца собственной транспортной компании. О том, что импорт стремится к нулю, экспорт тоже. В данный момент все довозят старые контракты, на НГ и после новых контрактов нет.

Думайте, друзья из регионов. Используйте гугл. Полазайте по профильным ритейлерским форумам вашего региона. Покурите информацию. Уже пора. У меня на днях встреча с приятелем насчёт обсуждения "как и что делать дальше". Я очень прошу - отнеситесь к моему посту всерьёз. Это не шутка и не наброс.

P.S. Если кому-то нравится думать, что это всё ложь и поклёп на Великих Строителей Суверенной Демократии - ваше право."

---

От	K
К	miron (12.12.2008 19:31:30)
Дата	12.12.2008 23:38:49

Re: Скоро мяса

---

> Могу вас поздравить. Прилетела инсайдерская инфа, по сфере работы.
> http://megaslav.livejournal.com/678133.html#comments

Только что приятель прислал
++++++++++++++
...Некоторые банки, которым госкомпания отказывается заплатить по
поручительствам "Юганскнефтегаза", кредитовали саму "Роснефть". Например,
кредиторами обеих компаний являются Deutsche Bank, Societe Generale и
HSBC...
++++++++++++++
Объяснить? Это ведущий банк Германии, ведущий банк Франции, ведущий банк Англии
(г-м, бывший банк Гонконга). Остались не перечисленными два банка - городской
банк Нью-Йорка (по моему назыавется сегодня Сити-груп) и Королевский банк
Шотландии, правительство мира перечисленно. Эти пять банков и являются
правителями мира, три из них предъявили бумаги к оплате. Все понятно?

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	11.12.2008 12:32:04

Почему капитализм дал сбой? Анализ Г. Попова

---

http://www.vif2ne.ru/nvz/forum/0/co/258984.htm

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	10.12.2008 16:53:42

Как было во время Великой депрессии

---

Дубинянский М. 2008. Как мистер Гувер спасал Америку, или бесполезные выводы для украинских властей ("Украинская правда", Украина). http://www.inosmi.ru/translation/245948.html


Максимум, на что можно рассчитывать в данный момент - это украинский Гувер

"Ни один президент до этого не считал, что в подобных случаях государство несет ответственность за происходящее. Здесь мы являемся первооткрывателями новой сферы"
Герберт Гувер, 31-й президент США


Популярные аналогии между экономическим кризисом-2008 и Великой депрессией заставляют наших соотечественников повторять имя Франклина Делано Рузвельта. Его рецепты активно вспоминают и рекомендуют украинским властям для спасения отечественной экономики. Заветная мечта - собственный украинский Рузвельт, который выведет страну из кризиса. При этом не учитывается одно существенное обстоятельство: ФДР принял бразды правления не в 1929-м, когда разразилась депрессия, а четыре года спустя.

Максимум, на что мы можем рассчитывать в данный момент - это украинский Гувер. Так что изучать нужно опыт злополучного рузвельтовского предшественника. Для начала предлагаю читателям ответить на следующий вопрос: кому бы вы доверили управление нашим государством в период масштабного кризиса?

а) Представителю богатой и влиятельной семьи, получившему состояние и теплое место в политике по наследству.

б) Выходцу из простонародья, сделавшему головокружительную карьеру благодаря трудолюбию, уму и упорству.

Есть подозрение, что 90% украинцев предпочтут второй вариант. С точки зрения логики блестящий инженер Герберт Гувер подходил на роль антикризисного менеджера куда лучше, чем аристократ-мажор Франклин Рузвельт. И в 1929-м американцы искреннее радовались, что в трудный момент у руля оказался энергичный и опытный управленец. Распространенная легенда, будто администрация Гувера в условиях кризиса бездействовала, весьма далека от реальности. Президент не стал уповать на саморегулирование экономики: он решил смягчить удары кризиса с помощью активного государственного вмешательства. В ноябре 1929 года был обнародован президентский план "Направить мощь государства на спасение экономики". Гувер развил бурную деятельность.

Любопытно, что многочисленные советы по борьбе с экономическим кризисом, озвучиваемые на Украине в конце 2008 года, по большей части совпадают с антикризисными мероприятиями президента Гувера. Речь действительно идет о вполне логичных шагах.

Государственная поддержка банковской системы, промышленности и сельского хозяйства?

Только Сельскохозяйственной сбытовой ассоциации, созданной в 1929-м, было выделено 600 миллионов долларов кредитов. Впоследствии Гувер создал Корпорацию финансирования реконструкции, которая истратила миллиарды долларов, спасая от неминуемого банкротства неплатежеспособные банки, предприятия, железные дороги и фермерские хозяйства. Скачок государственных расходов при Гувере был самым большим за всю американскую историю в мирное время.

Справедливая социальная политика?

Гувер был убежден, что сохранение высоких зарплат - важнейший инструмент борьбы с депрессией. Осенью 1929 года президент провел ряд встреч с крупными промышленниками и заставил их торжественно пообещать не снижать заработную плату. Обещание честно выполнялось до лета 1931-го. В 1930-м было предпринято снижение налогов: налоги семейного американца с доходом в 4000 долларов упали на 2/3. Всячески поощрялась гуманитарная деятельность муниципальных структур и частная благотворительность.

Защита национального производителя?

В 1930 году был принят новый закон о таможенных тарифах, внесенный однопартийцами президента сенаторами Смутом и Хоули. Новые таможенные пошлины, одобренные Гувером, были рекордно высокими, а круг охватываемых товаров - рекордно широким. В итоге объем импорта сократился в несколько раз.

Масштабные общественные работы? Строительство инфраструктурных объектов?

Уже весной 1930-го на общественные работы было выделено 750 миллионов долларов - баснословная сумма. Повсеместно возводились новые административные здания. За четыре года президентства Гувера в США затеяли больше крупных строек, чем за предыдущие 30 лет. Именно при Гувере началось строительство моста "Золотые ворота" в Сан-Франциско и гигантской плотины на реке Колорадо.

К чему же привели героические попытки мистера Гувера уменьшить масштабы кризиса? В 1932 году депрессия достигла апогея: 12 миллионов безработных, двукратное сокращение промышленного производства, тысячи разорившихся компаний и лопнувших банков...

Дело в том, что в разгар кризиса никакие, даже самые энергичные меры, не могли привести к желаемому эффекту и повернуть естественный процесс вспять. Своими действиями Гувер лишь отсрочил неминуемое падение американской экономики на самое дно. Компании и банки, которые президент пытался спасти с помощью государственных вливаний, вылетали в трубу после мучительной агонии. Удержать зарплаты на прежнем уровне не удалось. Беспрецедентный рост государственных расходов вынудил администрацию Гувера резко повысить налоги.

Герберт Гувер с треском проиграл выборы 1932 года: он был самым ненавистным человеком в стране, его имя ассоциировалось с кризисом и нищетой, на встречах с избирателями действующего президента забрасывали гнилыми овощами. Франклину Рузвельту повезло: он пришел в Белый дом, когда низшая точка кризиса осталась позади. Фактически рузвельтовский "Новый курс" был продолжением антикризисных мероприятий Гувера - подобные шаги не могли спасти американскую экономику от краха, но способствовали ее возрождению. К тому же ФДР был долгожданным новым лидером, обладал харизмой и умел вселять в людей оптимизм. Американцы поверили ему и стойко переносили затяжной и болезненный процесс выздоровления экономики. Так Франклину Рузвельту досталась репутация спасителя Америки.

Какие выводы может извлечь из депрессивной истории Соединенных Штатов украинский политикум?

Первое. Единственный способ не повторить ошибок президента Гувера - держаться подальше от руководящих кресел в разгар экономического кризиса. Впрочем, для Виктора Ющенко, Юлии Тимошенко и Виктора Януковича эта рекомендация уже неактуальна. Большая тройка неразрывно ассоциируется с понятием "власть". В глазах украинского электората все ведущие политические силы несут ответственность за ситуацию в стране. Они могут воевать друг с другом на фоне кризиса или, напротив, консолидировать усилия для борьбы с кризисом - это не имеет значения. В общественном сознании ЮВТ, ВАЮ и ВФЯ уже превратились в коллективного Гувера, и пути назад у них нет.

Второе. Вероятно, экономическая буря сметет всех политиков первого эшелона. Если они будут сидеть сложа руки - это произойдет совершенно точно. Если будут работать как проклятые - скорее всего, тоже. Активные действия властей позволят несколько смягчить удар кризиса по рядовым гражданам, но он все равно будет слишком силен. Люди не почувствуют разницу между "очень плохо" и "совсем плохо", между крахом, который произойдет, и катастрофой, которая могла бы произойти. Удержать украинскую экономику на приемлемом для населения уровне невозможно - человеческий гений в таких ситуациях бессилен. А народный гнев неизбежно падет на тех, кто находился у руля в роковые кризисные месяцы.

Третье. К сожалению, антикризисные мероприятия - это палка о двух концах. Они помогают смягчить падение и снизить негативные социальные издержки, но в то же время затягивают экономическую депрессию, продлевая агонию нежизнеспособных банков и предприятий. Разумеется, в условиях жесточайшего кризиса у властей нет никакого морального права бросать страну и ее жителей на произвол судьбы. Но чем активнее будут попытки государства противодействовать кризису, тем позже экономика достигнет дна, и тем позже начнется ее возрождение. С этим печальным парадоксом ничего не поделаешь.

Четвертое. Отечественного Рузвельта сейчас ждать не стоит, однако со временем он вполне может появиться. Теоретически идеальным кандидатом эту на роль стала бы Юлия Тимошенко с ее мощной харизмой, завидным красноречием и умением воодушевлять народ звучными лозунгами. Для успешного превращения ЮВТ в ФДР требовались сущие пустяки: Юлии Владимировне следовало распрощаться с премьерским креслом в начале осени и уйти в глухую оппозицию. Дождаться, пока экономический кризис достигнет апогея, а затем смело выходить на сцену. Заклеймить позором бездарное руководство, доведшее Украину до коллапса, и отправить обанкротившихся конкурентов в аут. С большой помпой презентовать амбициозную программу действий вроде "Антикризисного прорыва" или "Украинского нового курса".

Курировать возрождение экономики, беспрестанно улыбаться и подчеркивать, что с каждым днем положение в стране улучшается. Оно действительно будет улучшаться: после того, как отечественная экономика рухнет на дно, ей останется лишь мало-помалу ползти вверх. Увы, госпожа Тимошенко не ушла в отставку и не абстрагировалась от кризиса, когда такая возможность у нее была. Она чересчур привязалась к премьерскому посту, опасалась преследований со стороны президентских силовиков, да и глобального мышления ей не хватило. Юлия Владимировна недооценила масштабы мирового экономического кризиса и встретила депрессию в гуверовском кресле. Теперь почетная роль спасительницы Украины ей не достанется.

Зато уникальный шанс появился у политиков, которые пока не в состоянии конкурировать с рейтинговыми тяжеловесами. Население, утомленное экономической депрессией, возненавидит опостылевших лидеров и непременно потребует новых лиц, излучающих бодрость и оптимизм. Место украинского Рузвельта вакантно, господа! Надо лишь подождать...

---

От	K
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	03.12.2008 17:24:50

В первом веке до н.э.

---

http://inauka.ru/curioz/article87712?subhtml

КРИЗИС ЗАРОДИЛСЯ В ДРЕВНЕМ РИМЕ, А НЕ В АМЕРИКЕ?

В первом веке до н.э. практически вся Малая Азия входила в состав Римского государства.
Нетрудно догадаться, что и их денежные системы были тесно взаимосвязаны. Штука в том, что
правителям Рима и царям Понта не хватало мира. Так что бесконечные войны в конечном итоге
сильно ослабили "малоазиатские деньги", что спровоцировало кредитный кризис, который
распространился на всю Римскую республику. Вам ничего это не напоминает?

Все верно. О том же самом подумал и специалист по античной истории из Оксфордского
университета профессор Филипп Кэй, усмотревший в событиях первого века до н.э. довольно
четкие аналогии с глобальным финансовым кризисом, который сейчас терзает весь мир. С этого
момента ученый стал утверждать, что первый международный экономический коллапс произошел
не в 1825 году, когда массовые спекуляции с золотом и серебром истощили резервы Банка
Англии, а фондовый кризис перекинулся на Латинскую Америку. По его мнению, человечество
впервые испытало на себе все "прелести" финансовой лихорадки в 88 году до н.э.

- Основная общая черта того, что произошло 21 век назад, и того, что мы наблюдаем сейчас,
в том, что грандиозный рост денежных ликвидных активов увенчался проблемами в другой
стране, а это привело к кредитному кризису... В обоих случаях расстояние и излишний
оптимизм затмили опасность, - рассказал Кэй в интервью британской The Guardian.

- В Риме II - начала I века до н.э. увеличение притока драгметаллов вкупе с ростом
доступности кредита привело к огромному росту находящейся в обращении денежной массы, что
породило усиление экономической активности... и, наконец, кредитный кризис, - пояснил он.

В доказательство своей правоты исследователь цитирует Цицерона, который в одной из своих
речей сам указывал на связь денежного рынка Римской республики с азиатскими рынками. В 66
году до н. э. он призывал Рим снабдить полководца Гнея Помпея средствами для войны с царем
Понта Митридатом VI. При этом римский политик подчеркивал, что предыдущее вторжение
Митридата привело к значительным потерям римлян и кризису всей имперской финансовой
системы.

- Назовите "малоазиатскими деньгами" американские высокорисковые ипотечные бумаги, а
денежной системой Рима - британскую банковскую систему, и вы получите описание текущего
кризиса, - от себя добавляет профессор.

Что тут добавить? Всем ясно, как мы попали в такую финансовую передрягу. Жаль только никто
не знает, как из нее выбраться.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	01.12.2008 17:19:15

Циклы Кондратьева

---

Айвазов А. и Кобяков А. 2008. Николай Кондратьев как зеркало кризиса. Часть 1. http://www.rpmonitor.ru/ru/detail_m.php?ID=11433)&print=Y
Часть 2.
http://www.rpmonitor.ru/ru/detail_m.php?ID=11489


Мировую экономику ждет затяжной спад

ТЕОРИЮ ДЛИННЫХ ВОЛН ВСПОМИНАЮТ ТОЛЬКО В ПЕРИОД ПАДЕНИЙ
Финансовый кризис, разразившийся в США и охвативший в последнее время весь мир, требует от мирового сообщества адекватных действий. Но какие действия в данном случае можно признать адекватными? Для ответа на этот вопрос необходимо сначала понять, каковы подлинные причины, его породившие, и насколько глубок и продолжителен будет этот кризис. Наши догматизированные либеральные экономисты продолжают заверять нас, что через несколько месяцев или, максимум, через год-другой все «устаканится» и мировая экономика войдет в свою нормальную колею прогрессирующего развития, а Россия перейдет на инновационную модель экономики. Но так ли это на самом деле?
Более 80 лет тому назад выдающийся русский экономист Н.Д. Кондратьев выдвинул и теоретически обосновал идею существования больших – полувековых (45-60 лет) – экономических циклов, в рамках которых происходит смена «запаса основных материальных благ», то есть производительные силы мирового сообщества переходят на новый, более высокий уровень своего развития. Кондратьев описал также и механизм функционирования этих циклов, получивших в экономической науке название К-циклов (Кондратьевских циклов), разбив их на две фазы волны: повышательную и понижательную. В основу этих циклов, их внутреннего самодвижения и развития, перехода с понижательной волны к повышательной и вновь к повышательной волне следующего цикла, был положен механизм аккумуляции, накопления, концентрации, распыления и обесценения капитала как ключевой фактор развития капиталистической (рыночной) экономики.
Более того, Кондратьев в своем исследовании указывал на то, что эта цикличность будет существовать до тех пор, пока будет существовать капиталистический способ производства. «Каждая последующая фаза цикла есть следствие кумулятивно накапливающихся условий в течение предыдущего времени, и каждый новый цикл при сохранении принципов капиталистической организации хозяйства столь же закономерно следует за другим, как одна фаза одного и того же цикла за другой. Но при этом необходимо помнить, что каждый новый цикл протекает в новых конкретно-исторических условиях, на новом уровне развития производительных сил и потому вовсе не является простым повторением предыдущего цикла».
Н.Д. Кондратьев смог исследовать только два с половиной больших цикла, прервав свое исследование на повышательной волне третьего цикла. Со своим докладом он выступил в начале понижательной волны (в 1926 году), когда еще просто невозможно было определить границы этой волны и к каким последствиям она приведет:
I. Повышательная волна: с конца 1780-х – начала 1790-х гг. до 1810-1817 гг.
Понижательная волна: с 1810-1817 гг. до 1844-1851 гг.
II. Повышательная волна: с 1844-1851 гг. до 1870-1875 гг.
Понижательная волна: с 1870-1875 гг. до 1890-1896 гг.
III. Повышательная волна: с 1890-1896 гг. до 1914-1920 гг.
К величайшему сожалению для мировой экономической науки, Н.Д. Кондратьев подвергся репрессиям у себя на родине: в 1928 году был снят с должности директора института, в 1930 году посажен за «антисоветскую деятельность», а затем в 1938 году расстрелян. С одной стороны, «правоверным марксистам», воспринимавшим историю как однонаправленный линейный процесс и предрекавшим «неизбежный крах капитализма» со дня на день, не могли импонировать идеи о самосовершенствовании капитализма в рамках циклических процессов. С другой стороны, в предсказанной в работах Кондратьева понижательной фазе третьего цикла они могли увидеть «саботирование» пятилетних планов форсированного развития страны и угрозу самой идее поступательного планомерного движения (кстати, к разработке первого пятилетнего плана Н.Д. Кондратьев имел прямое отношение). В результате почти на 60 лет исследование Н.Д. Кондратьева в СССР оказалось под запретом. И только в 1984 году советский экономист с мировым именем, много лет проработавший в центрах прогнозирования ООН, друг и соавтор Дж.К. Гэлбрейта, С.М. Меньшиков реабилитировал его в своей статье в журнале «Коммунист». Более того, в 1989 году С.М. Меньшиков вместе со своей супругой написал самое глубокое на настоящее время исследование теории Н.Д. Кондратьева под названием «Длинные волны в экономике: когда общество меняет кожу». Еще один наш соотечественник, С.Ю. Глазьев обогатил теорию «длинных волн» Кондратьева структурным анализом смены «технологических укладов», лежащих в их основе.
В среде западных экономистов Кондратьеву повезло больше – там он всегда был широко известен. Но Меньшиков обратил внимание на одну характерную закономерность: интерес к теории больших Кондратьевских циклов у западных экономистов пробуждался исключительно в период понижательных волн, когда шла череда глубочайших кризисов (в 1920–1930 гг. и в 1970–1980 гг.). А во время повышательных волн, когда мировая экономика развивается поступательно, когда кризисы в полном соответствии с теорией Кондратьева не очень глубоки и кратковременны, интерес к данной теории падает.

ВПЕРЕДИ – ДЕПРЕССИЯ
Итак, исследования Н.Д. Кондратьева трагично оборвались в конце 1920-х годов. Ему удалось блестяще предсказать понижательную фазу третьего цикла – период Великой депрессии стал подтверждением его прозорливости. Однако дальнейшая периодизация «длинных волн» стала предметом споров.
Исследователи этой проблемы разделяются на две основные группы, применяющие различающиеся подходы к периодизации и выделению циклов. Соответственно, эти группы исследователей выделяют либо пять, либо четыре цикла до настоящего времени.
Первая группа исследователей (которая в своем анализе больше опирается на индикаторы реальной экономики – производственные показатели, динамику занятости, инвестиционную активность, различные структурные пропорции) полагает, что понижательная фаза третьего цикла завершилась с началом Второй мировой войны. Повышательная волна четвертого цикла, начавшаяся вместе с войной, продлилась до середины 1960-х годов. Кризис доллара и крах бреттон-вудской валютной системы в 1968–1971 гг. стал переломной точкой перехода к понижательной фазе четвертого цикла, которая соответствует нефтяным кризисам и стагфляции 1970-х годов. «Рейганомика» в США и политика Маргарет Тэтчер в Великобритании ознаменовали переход к новому – пятому циклу, повышательная волна которого заняла вторую половину 1980-х и все 1990-е годы. Как всегда, в конце повышательной волны (в зоне сатурации, то есть насыщения) стали проявляться такие явления, как снижение нормы прибыли на вложенный капитал в реальном секторе и вызванный этим переток средств в область финансовых спекуляций, породившие сначала перегрев на фондовом рынке (вторая половина 1990-х гг.), а затем в сфере недвижимости (начало 2000-х гг.). Исследователи первой группы полагают также, что по мере интенсификации научно-технического прогресса циклы уплотняются и сжимаются, то есть их продолжительность несколько сокращается. Так, со второй половины XX века длительность цикла сокращается в среднем до 40-45 лет, против 50-55 лет в XIX веке.
Периодичность с точки, на которой остановился Н.Д. Кондратьев, выглядит примерно так:
Понижательная волна третьего цикла: с 1914-1920 гг. (в США она началась чуть позже – с 1929 г.) до 1936-1940 гг.
IV. Повышательная волна: с 1936-1940 гг. до 1966-1971 гг.
Понижательная волна: с 1966-1971 гг. до 1980-1985 гг.
V. Повышательная волна с 1980-1985 гг. до 2000-2007 гг.
Понижательная волна с 2000-2007 гг. до, предположительно, 2015-2025 гг. (прогноз).
VI. Повышательная волна с 2015-2025 гг. до 2035-2045 гг. (прогноз)
Вторая группа исследователей (опирающаяся в своей методологии в большей степени на финансовые индикаторы – динамику фондового рынка и динамику доходности облигаций) продлевает понижательную фазу третьего цикла на весь период Второй мировой войны и вплоть до послевоенного восстановления (примерно до 1949 года). С этого момента они датируют начало повышательной фазы четвертого цикла. Аналогично первой группе, конец экспансии повышательной фазы четвертого цикла они располагают в начале 1970-х, однако период стагфляции 1971–1982 гг. они трактуют не как начало понижающейся волны, а как «первичную рецессию», за которой следует ровное плато, все еще относящееся к верхней фазе цикла – период с 1982 года и до начала 2000-х годов. Согласно их подходу, такие плато соответствовали периодам «бычьего» тренда на фондовых рынках в предыдущих циклах (1816–1835 гг., 1864–1874 гг., 1921–1929 гг.). В рамках данной группы исследований длительность всех выделенных циклов превышает 50 лет, а последний – четвертый – странным образом растягивается и имеет шанс превысить 60 лет.
В соответствии со вторым подходом, дальнейшая периодичность «длинных волн» выглядит примерно так:
Понижательная волна третьего цикла: с конца 1920-х гг. до 1949 г.
IV. Повышательная волна: с 1949 г. до начала 2000-х гг. (непосредственно подъем до начала 1970-х гг., «первичная рецессия» до 1982 г. и последующее «плато» в верхней части цикла с 1982 г. до начала 2000-х гг.)
Понижательная волна: с начала (?) или середины (?) 2000-х гг. до ???
Хотя мы в своем анализе тяготеем к первой группе исследователей, здесь мы не станем вступать в научный диспут с оппонентами из второй группы, который был бы неуместен в публицистической статье. Однако важно другое: из обоих (!) методологических подходов следует, что на 2000-е годы приходится разворот фазы цикла – от восходящей к нисходящей волне, то есть к фазе глубокой депрессии.

НЫНЕШНИЙ КРИЗИС – ТОЛЬКО НАЧАЛО ПАДЕНИЯ
Учитывая, что мировая экономика вновь вступила в понижательную волну пятого (по другой версии – четвертого) К-цикла, в ближайшее время нужно ожидать нового всплеска интереса к теории Кондратьева. Что же касается либеральных монетаристов, господствовавших в мировой экономической науке последние 25 лет, то их надежды на кратковременность кризисных явлений, говорят только об их экономическом невежестве. Все традиционные методы борьбы с кризисными явлениями оказываются действенными только на повышательной волне больших К-циклов, в фазах оживления и подъема, когда кризисы, в соответствии с теорией Кондратьева, и так непродолжительны и неглубоки, а общий тренд экономического развития направлен на поступательное развитие мировой экономики. На понижательной же волне этих циклов в периоды спада и депрессии они действуют строго в противоположном направлении.
Герхард Менш, изучавший эти процессы более 30 лет тому назад в период предыдущей понижательной волны в 1970-е гг., отмечал любопытную закономерность: монетарная и кредитная политика в условиях общего ухудшения экономической конъюнктуры не может помочь в разрешении ситуации, поскольку рестрикционная кредитная политика неизбежно ведет к еще большему росту цен, а либеральная – к спекуляциям. Поэтому не случайно мы являемся свидетелями того, что жесткая рестрикционная кредитная политика, проводимая ЦБ Европы, ведет к росту инфляции, хотя еще 5 лет назад она ее подавляла. И если еще недавно инфляция в Европе была порядка 2%, то сейчас она резко выросла, несмотря на весьма высокий уровень ставки рефинансирования, установленный ЕЦБ. А либеральная политика, проводимая до последнего времени в США, ведет к усилению спекуляций на фондовых рынках и к росту фиктивного капитала, стимулируя спекулятивный рост цен на недвижимость, золото, нефть и продовольствие как на наиболее ликвидные товары. И этот рост цен абсолютно не зависит от объемов производства этих товаров и обеспечения ими платежеспособного спроса мировой экономики.
Поэтому, что бы ни пытались сделать руководитель Европейского ЦБ Жан-Клод Трише и руководитель ФРС США Бен Бернанке, – их усилия обречены. Мировая экономика должна пройти процесс «перезагрузки» и избавиться от перенакопленного капитала, путем его массового обесценения в результате неизбежной длительной и глубокой депрессии. Обесценение денежного капитала произойдет через неоднократные крахи финансовых рынков, а также через третий дефолт доллара, как это уже происходило в 1920-1930-х и в 1970-х гг. Поэтому мировую экономику ожидает целая череда затяжных кризисов. И нынешний мировой финансовый кризис – это только первый звоночек, извещающий всех нас, что главное действие еще впереди. Скорее всего, оно начнется примерно в 2012-2015 гг., когда мировая экономика достигнет нижней точки понижательной волны пятого К-цикла. (Но если президентом США станет Джон Маккейн, то эта точка приблизится к нам еще на пару лет, так как его идеологический догматизм неизбежно ускорит крушение американской финансовой системы.)

Экономический серфинг: вниз по большой волне

МЕХАНИЗМ К-ЦИКЛОВ

Попробуем очень упрощенно описать механизм функционирования больших К-циклов. Основой каждого Кондратьевского цикла является кластер новых базовых передовых технологий, который способен существенно изменить, преобразовать направление, масштабы и структуру потребительского и производственного спроса, структуру потребляемых конструкционных материалов и/или энергоносителей. Такой кластер должен обладать способностью постепенно втягивать в себя (и даже образовывать) все новые сопутствующие и обслуживающие отрасли, обязанные своим возникновением или форсированным ростом кластеру базовых технологий. Именно этот кластер вместе с сопутствующими отраслями забирает на себя существенную долю новых инвестиций. Интересно, что сам этот кластер формируется (должен быть подготовлен) еще на депрессивном этапе предыдущего цикла – в полном соответствии с правилом, согласно которому каждый кризис содержит в себе ростки будущего роста.
По мере развития нового цикла последовательно наблюдаются следующие этапы: пионерный этап (первичное внедрение новых технологий, продуктов и услуг), этап экспансии (переход к массовому производству), этап насыщения и этап полного исчезновения дальнейших возможностей для расширения. При переходе от одного этапа к другому наблюдается падение нормы прибыли на вложенный капитал. Уже на этапе насыщения, то есть в зоне сатурации и снижения темпов роста спроса, местами начинает наблюдаться эффект переинвестирования, избыточных мощностей, перепроизводства во многих отраслях кластера, так инвестиционные планы обладают инерционностью, а решения об инвестициях принимаются массой экономических агентов в расчете на необоснованный рост спроса. Так как их действия несогласованны между собой и при этом каждый хочет урвать свой кусок потребительского спроса в погоне за прибылью, то в результате наблюдается несбалансированность инвестиций и возможностей роста спроса: первые оказываются избыточными, вторые – весьма ограниченными. Искусственное продление роста на этом этапе находит отражение в агрессивном маркетинге прежде всего всевозможных сопутствующих товаров и услуг. Но и это оказывает недолгий положительный эффект, после чего возможности дальнейшего роста исчерпываются.
Заметим, что уже на этапе насыщения норма прибыли в реальном секторе (включая кластер отраслей, определяющих содержание данного К-цикла) начинает опускаться настолько низко, что вложения в реальную экономику в большой степени становятся непривлекательными. Денежные инвестиционные ресурсы перетекают в сферу товарных и, особенно, финансовых спекуляций, где они разогревают конъюнктуру и начинают приносить несопоставимо больший доход. Одновременно с этим развитие соответствующих рынков (финансовых, товарных, недвижимости) начинает обретать характер строительства финансовых пирамид. Что предопределяет в дальнейшем крах этих рынков и массовое испарение фиктивного капитала. Острый финансовый кризис в финале становится, таким образом, завершающим аккордом повышательной фазы цикла, за которой начинаются спад и депрессия.
Есть еще одна закономерность, проявляющаяся в рамках Кондратьевских «больших волн». С ними в большой степени связана цикличность либерализации и «огосударствления» экономической жизни, то есть смена господствующей модели управления экономикой и многими социальными процессами. Период острого и затяжного кризиса в рамках понижательной фазы Кондратьевского цикла объективно требует перестройки всей системы организации управления в экономике, которая выражается в усилении роли и функций государства в хозяйственной системе с резким сокращением поля применения либеральных схем и методов хозяйствования.
Период подъема (в восходящей фазе цикла), напротив, требует большей свободы предпринимательства и принятия инвестиционных решений, снятия многих ограничений на межотраслевые и трансграничные переливы капитала, большей гибкости рынков труда. Либерализация экономики и управленческих процессов становится в рамках повышательной волны важным фактором освоения кластера новых базисных инноваций, структурной перестройки и экономической экспансии. Однако в фазе сатурации (насыщения) эта же либерализация неизбежно приводит к эксцессам, перегревам экономики и формированию различных финансовых «пузырей» и «пирамид», тем самым приближая острую кризисную развязку и неизбежную вследствие этого новую волну «огосударствления».

ЭЛЕКТРОННАЯ ВОЛНА
Конкретизируем эти тезисы на примере пятого К-цикла.
После второго дефолта доллара в 1971 году (когда президент Ричард Никсон заявил о прекращении обмена доллара на золото по фиксированному курсу, тем самым разрушив бреттон-вудскую международную валютную систему) и нефтяного кризиса 1973–1975 годов мировая экономика вошла в состояние депрессии, получившее название «стагфляция». Это была финальная часть четвертого К-цикла. Остановились тысячи предприятий, росла безработица, разорялись миллионы мелких и средних предпринимателей, постоянно увеличивались бюджетные дефициты наиболее развитых стран, росли цены на нефть, золото, землю и продукты питания. Существенное снижение спроса на мировых рынках и рост издержек привели к падению средней нормы прибыли (а в ряде отраслей – непосредственно к убыточности) и массовому обесценению как производственного, так и финансового капитала. Но в то же самое время депрессия сыграла роль «спускового крючка» для формирования кластера новых базисных инноваций пятого К-цикла, основу которых составили микроэлектроника, компьютерная техника, Интернет и мобильная связь.
Процесс обесценения капитала на понижательной волне четвертого К-цикла привел к аккумуляции, накоплению и концентрации капитала в руках сформировавшихся к тому времени ТНК, которые стали искать возможности преодоления кризисных явлений понижательной волны в переводе производственных мощностей в развивающиеся страны и вложения аккумулированных капиталов в новые базисные технологии. Перевод старых производств в развивающиеся страны давал ТНК огромную экономию производственных издержек, так как в этих странах была крайне дешевая рабочая сила, низкие налоги и отсутствовали затраты на защиту окружающей среды, что резко повышало получаемую ТНК прибыль. Вложения же в новые, только зарождавшиеся базисные технологии, такие как микроэлектроника, компьютерная техника, интернет-технологии, мобильная связь и т.д., позволяли получать значительную инновационную ренту. Все это и создало необходимые условия для преодоления нижней точки понижательной волны, и к середине 1980-х годов началось оживление мировой экономики. Это оживление ускорил начавшийся на основе уже сформировавшегося кластера базисных инноваций «шторм дополняющих и улучшающих инноваций» (Й. Шумпетер). Этот «шторм» обеспечил длительный подъем мировой экономики в 1990-х годы, в процессе которого осуществлялась диффузия новых инноваций пятого технологического уклада во все сферы производства и услуг (всеобщая «чипизация» механической техники, широкое проникновение информационных технологий в бизнес-процессы и в сферу управления и т.п.).
Еще в условиях понижательной волны четвертого К-цикла ТНК стали тесны рамки национальных экономик, построенные на основе кейнсианской доктрины жесткого государственного регулирования, и господствующей идеологией ТНК стала неолиберальная доктрина полного невмешательства государства в дела бизнеса. Для быстрейшего преодоления кризисных явлений понижательной волны ТНК потребовали снять все ограничения, определяемые господствовавшей тогда кейнсианской идеологией, сдерживавшие свободное перемещение капитала по всему миру. Именно эти силы на рубеже 1980-х годов привели к власти Маргарет Тэтчер в Великобритании и Рональда Рейгана в США. И с середины 1980-х годов начала свое победное шествие по миру неолиберальная революция, осуществившая в интересах ТНК глобализацию мировой экономики на базе сформировавшегося нового – пятого – технологического уклада.
Двадцать с лишним лет ТНК под знаменем глобальной идеологии неолиберализма вели вперед мировую экономику по повышательной волне пятого К-цикла. Именно в этот период начался длительный подъем мировой экономики, продолжавшийся вплоть до начала нового тысячелетия, когда потенциал экономического развития пятого технологического уклада исчерпал себя. С момента смены тысячелетий производственный капитал снова стал демонстрировать тенденцию к превышению мощностей над реальным спросом на продукцию новых отраслей, связанных с интернет-технологиями, компьютерной техникой и мобильной связью, о чем свидетельствовал так называемый «азиатский» (а в действительности – мировой) кризис 1997–1998 годов и экономический кризис в США 2001 года. Это, в свою очередь, привело к росту издержек и падению средней нормы прибыли. И, в полном соответствии с теорией Н.Д. Кондратьева, капитал потек туда, где он мог без больших усилий получать высокую прибыль, то есть из производственной сферы – в спекулятивные операции на фондовом, сырьевом и ипотечном рынках.

HOT BUBBLEGUM
Неолиберальная революция, происходившая в рамках повышательной волны пятого К-цикла, не только позволила раздвинуть границы национальных государств, но и создать новую мировую финансовую систему, которая обеспечила ТНК аккумулирование и приток капитала со всего мира и концентрацию его в своих финансовых центрах (Нью-Йорк и Лондон). Для этого в 1987 году во главе ФРС США был поставлен Алан Гринспен, который совершил «новую финансовую революцию», создав условия для возникновения института деривативов (производных финансовых инструментов). Финансовый механизм, основанный на деривативах, до поры до времени страховал от возможного лопания финансовых пузырей. Его логика была предельно проста: пузырь вышибался пузырем. Если раздулся пузырь госдолга, то финансовые ресурсы с помощью деривативов можно было перекачать в пузырь интернет-экономики, а если готов был лопнуть пузырь интернет-экономики, то финансовые ресурсы перекачивались в недвижимость, раскручивая ипотеку.
Всего за двадцать лет объем рынка финансовых деривативов (по номинальной стоимости) вырос с нескольких миллиардов до почти квадрильона долларов (что более чем на порядок превышает объем годового мирового валового продукта).
С середины 1990-х деривативы незаметно стали определять жизнь каждого американца. Банки выдавали людям кредиты низкой степени надежности, стимулируя таким образом расширение спроса. Затем специализированные финансовые компании (например, Fannie Mae и Freddie Mac) «спрессовывали» эти кредиты в большие массивы, выпуская под их обеспечение облигации – производные от тех первых кредитов (потому они и назывались деривативами). Эти облигации потом опять разрезались и упаковывались заново. Создавались деривативы третьего, четвертого, пятого уровня и так далее. Так создавался настоящий «компот» из кредитов – от рискованных до обычных, то есть из нескольких кредитов различной степени рискованности система создавала целое облако – мириады новых бумаг. Считалось, что риск как бы «размазывается» по ним. Все участники рынка знали, что ненадежный, «плохой» («subprime») кредит хуже «хорошего», так как должник имел гораздо меньшие шансы его погасить. Значит, есть риск банкротства. Тогда брались десять тысяч «плохих» кредитов, перемешивались с сотней тысяч надежных, и на этом основании выпускалась ипотечная облигация, которая отправлялась гулять по миру. Ручейки ежемесячных платежей от покупателей домов продолжали стекаться к кредиторам. Но ценность облигации уже была связана не с конкретным домом, а с биржей, где все были уверены, что американская недвижимость будет дорожать всегда.
Таким образом, деривативы первого уровня размазывали риски по кредитам, деривативы второго уровня были призваны страховать риски по деривативам первого уровня, деривативы третьего уровня покрывали риски по деривативам второго уровня и т.д. Но в результате рынок деривативов рос бесконтрольно, экспоненциально, превращаясь в финансовую пирамиду. Механизм, призванный снижать локальные риски, сам превратился в фактор повышения системного финансового риска. Уже только исходя из объема данного рынка было понятно, что никаких денег мира не хватит на покрытие всех финансовых обязательств в этой цепочке. Надежда была только на то, что локальные риски не превратятся в системные, что удастся предотвратить цепную реакцию…

ТУТ И СКАЗКЕ КОНЕЦ…
Под идеи Алана Гринспена известные американские экономисты вроде Роберта Мертона, Майрона Шоулза, Гарри Марковица или Мертона Миллера подвели теоретическую базу. И даже получили Нобелевские премии за это, очень убедительно доказывая, что использующиеся при создании деривативов компьютерные математические модели могут распылять риск бесконечно и безопасно.
Как мы указывали выше, когда перенакопленный и рассеянный среди миллионов собственников капитал перестал давать достаточно высокую среднюю прибыль от вложений в реальную экономику, его перенаправили в экономику виртуальную (в так называемую «новую экономику»). А когда IT-технологии в начале тысячелетия также перестали обеспечивать высокий доход и случился обвал в соответствующем секторе фондового рынка, «главные финансовые инженеры» перенаправили средства инвесторов на рынок недвижимости и связанных с ним деривативов. Американская экономика в начале нового тысячелетия переживала бум ипотеки (чему в немалой степени способствовала сверхлиберальная кредитно-денежная политика). Причем на определенном уровне раздувания пузыря на этом рынке ипотеку стали давать даже людям, живущим на социальное пособие, так как благодаря росту цен на жилье, получатели кредита через год-другой могли продать свои новые дома, рассчитаться с долгом и получить при этом еще и хороший доход. И все свято верили, что так будет вечно, и что с помощью деривативов удастся уйти от неизбежных рисков.
Но тут «сказка» кончилась. Повышательная волна завершилась, произошло насыщение рынка недвижимости, цены на нее перестали расти и даже стали падать. Начались дефолты по «плохим» кредитам, что привело сначала к ипотечному кризису, затем к кризису ликвидности, переросшему в широкомасштабный банковский кризис, а затем и к мировому финансовому кризису. Следствием этого стало фактическое банкротство (и дальнейшая национализация) крупнейших в США ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac, исчезновение пяти крупнейших инвестбанков с Уолл-Стрит (Bear Stearns, Lehman Brothers, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Goldman Sachs), принимавших активнейшее участие в спекуляциях с деривативами, покупка государством контрольного пакета крупнейшей мировой страховой компании AIG, крах ряда ипотечных и коммерческих банков...
Но все это только начало. Дальше экономику США ждет длительный спад, который неизбежно перерастет в крушение всей американской финансовой системы, являющейся становым хребтом мировой финансовой системы.

---

От	miron
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	01.12.2008 16:44:28

Как работает золото...

---

Майоров М. 2008. Сказки Бреттонского Вуда (Леса). http://www.reactioner.com/articles/616.html


Все уже поняли, что экономика, построенная на бумажной расчётной единице не работает и в принципе не может работать. Расчётной единицей не может быть ВОЗДУХ. Поскольку воздуха в природе очень много, он доступен всем, а монополия на НАДУВАНИЕ ВОЗДУШНЫХ ШАРОВ это еще далеко не право НАДУВАЮЩЕГО на все природные и интеллектуальные товары, принадлежащие человечеству.

Нужно сказать, что я долго думал над вопросом, «как мы дошли до жизни такой» и почему экономический локомотив планеты Земля вдруг остановился. Я прекрасно понимаю, что лидеры двадцатки, собравшейся в Вашингтоне, ничего дельного на свет произвести не смогут. Никакого нового Бреттон-Вудского соглашения не будет, хотя бы потому, что никто из лидеров двадцатки не понимают основ, которые привели к Бреттон-Вудскому соглашению в 1944 году. Более того, никто так до конца и не понял, почему мир соскочил с Бреттон-Вуда в 1971 году.

Единственное, что можно сказать теперь окончательно – теперь опять каждый только за себя.

До 1913 года в мире существовал так называемый классический золотой стандарт. Все расчёты производились только в ЗОЛОТЕ. Это совершенно не значит, что каждый таскал за собой мешок золота и платил им за стакан виски в баре. Такие экстримы существовали только в Калифорнии и на Аляске во времена золотых лихорадок.

Золотом никто не платил, платили КРЕДИТНЫМИ БИЛЕТАМИ. Единственный расчётный центр, где золото ДЕЙСТВИТЕЛЬНО переходило из рук в руки, был город Лондон.

К примеру, когда японский император, для подготовки нападения на Порт Артур, закупал у Америки высококачественную броню для своих броненосцев, он не отправлял американскому президенту пароход загруженный золотом. Уполномоченный японского правительства выписывал американскому правительству КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ, в котором было указано три вещи –



Цена товара.
День погашения.
Кредитная ставка.

Звучало это примерно так:

Я, Император Японии, царь Курильских островов и Великий князь Южной части острова Сахалин, покупаю у Президента Америки 100 тысяч тонн брони для моего непобедимого флота по цене 2 тонны золота (здесь могла стоять любая валюта деноминированная в золоте).

Я подписываю этот кредитный билет, как гарантию того, что покупка будет полностью оплачена ЗОЛОТОМ в городе Лондоне (здесь обычно стоял адресс банка господ Ротшильдов) через шестьдесят дней после получения (или отгрузки) груза.

Кредитный билет сей выписан под пять процентов годовых. (что означало, если японский император решит расплатится не через шестьдесят дней, а через тридцать, то броня ему обойдется ДЕШЕВЛЕ. Вместо двух тонн золота он должен будет заплатить всего 1991 килограмм, то есть две тонны золота минус пять процентов годовых ДИСКАУНТА за один месяц.)

Если японский император оплачивал товар раньше срока, он получал ДИСКАУНТ, который вычислялся исходя из величины кредитной ставки, указанной в КРЕДИТНОМ БИЛЕТЕ.

Как вы видите, броня для броненосцев, фактически была приобретена в КРЕДИТ. И заплачено было за неё КРЕДИТНЫМ БИЛЕТОМ. Именно поэтому он (билет) назывался КРЕДИТНЫМ, что оплачивал покупку в кредит. Не смотря на все стоны современных горе-экономистов, о том что в современном кризисе виновата продажа товаров в кредит, в мире никогда не существовало другой системы оплаты за товары.

Всё и всегда продаётся только в КРЕДИТ.

Даже когда мы не платим за товар при помощи кредитной карточки, а платим «Живыми Рублями», мы расплачиваемся за товар в КРЕДИТ, только этот кредит гарантируется не нами лично, а государством, выпустившим КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ.

Если бы на свете не было КРЕДИТА, то нам бы пришлось таскать за собой мешки с золотом, стада баранов или грузовики с лесо-материалами всегда, когда нам нужно было бы за что-то заплатить.

И так, японский император выписал КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ американскому президенту. Что происходило дальше? Значит ли это, что ровно через шестьдесят дней, японский микадо и Федя Рузвельт должны были встретится в банковской конторе Ротшильда в Лондонском сити, где микадо торжественно передаст Рузвельту мешок с двумя тоннами золота?

Нет. Человек, выписавший кредитный билет в оплату товара и человек принявший этот билет в качестве оплаты, никогда не отсыпали друг другу золотой песок, как это было принято в Калифорнии или на Аляске во времена золотых лихорадок. Именно с этой целью в Кредитном Билете была указана не только ЦЕНА ТОВАРА, но и ДИСКАУНТНАЯ СТАВКА.

Дисконтная ставка это чистая прибыль финансистов, которые есть НЕОБХОДИМОЕ ЗЛО для оценки рисков кредитоспособности и ЛИКВИДАЦИЙ кредитных сделок.

Ликвидация сделки это просто – в день ликвидации, а это именно тот день, который указан в кредитном билете, как ДЕНЬ РАСПЛАТЫ ЗА ТОВАР, кредитный билет ЛИКВИДИРУЕТСЯ или ПОГАШАЕТСЯ (как кому угодно) по номинальной стоимости в две тонны золота.

Цена погашения никогда не подразумевала под собой передачу двух тонн золота из рук в руки. Обычно с одного счета на другой переводились лишь несколько процентов от указанной суммы.

Почему всего несколько процентов, а не вся сумма?

Дело в том, что в течении шестидесяти дней начиная с того момента, как кредитный билет был выписан и заканчивая моментом погашения кредитного билета, он проходит через процесс называемый ДИСКАУНТОМ.

Президент Тэдди Рузвельт, получив от Микадо кредитный билет, не покупает билет в Лондон для получения там золота. В тот же день, когда Тедди получает на руки кредитный билет, он идет к человеку, который занимается торговлей и учётом кредитных билетов и либо продаёт этот кредитный билет, либо получает под него ГАРАНТИЮ. Имея на руках ГАРАНТИЮ, президент Рузвельт может выпустить свой собственный кредитный билет и оплатить, при помощи этого кредитного билета, 100 тысяч тонн брони, закупив её на металлургических заводах. Металлургические заводы, получив кредитные билеты, высушенные Тэдди Рузвельтом, тоже продавали или учитывали эти билеты в банковских домах, получали там свои собственные гарантии и выпускали свои собственные кредитные билеты для оплаты железной руды и кокса. И так далее по цепочке. От Японского Императора, до американского шахтера, различные банковские конторы покупали или гарантировали КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ, выпущенные РЕАЛЬНЫМИ ЛЮДЬМИ или ПРОМЫШЛЕННЫМИ ПРЕДПРИЯТИЯМИ и получали за это прибыль в виде ДИСКАУНТНОЙ СТАВКИ.

Японский император не просто так ВЫПИСАЛ кредитный билет для покупки ста тысяч тонн брони у правительства Америки. Для того чтобы иметь возможность этого сделать, он должен был получить ГАРАНТИЮ от одного из банкирских домов.

Еще раз подчёркиваю НЕ КРЕДИТ, а ГАРАНТИЮ того, что Японский император обладает соответствующим КРЕДИТОМ. То есть, независимый оценщик КРЕДИТНЫХ РИСКОВ, подтверждает, что определённому человеку или предприятию можно ДОВЕРЯТЬ.

Как сто лет назад проводилась оценка кредитных рисков?

Оценщик кредитных рисков просто смотрел сколько ЧЕЛОВЕК, собирающийся выписать кредитный билет, имеет РЕАЛЬНЫХ АКТИВОВ. Что это значит?

Это значит что, для того чтобы выписать свой кредитный билет, для покупки ста тысяч тонн брони у американского правительства, японский император должен был сначала получить чей либо кредитный билет в оплату за японские товары.

Например Микадо получает кредитный билет, выписанный русским промышленником Рабиновичем, в уплату за лицензию по вылову дальневосточного краба, в японской части Сахалина. Микадо продаёт или гарантирует этот кредитный билет в ближайшей банковской конторе, которая выдаёт ему гарантию на выпуск его собственного кредитного билета. Микадо выпускает свой собственный кредитный билет и оплачивает им покупку брони для японских броненосцев. И так далее по цепочке.

В конце-концов всё выпущенные кредитные билеты попадают в Лондон и там погашаются при помощи перемещения незначительных сумм в ЗОЛОТЕ с одного счёта на другой.

Вопреки расхожему мнению, еще сто лет назад банковская система не выполняла роль КРЕДИТОВАНИЯ предприятий и населения. Население и Предприятия сами создавали кредит в оплату РЕАЛЬНЫХ товаров и услуг. Банки и банковские конторы только РЕГИСТРИРОВАЛИ и ПОГАШАЛИ это кредит, а за свои услуги получали оплату в виде ДИСКАУНТНОЙ СТАВКИ.

Более того, если принять во внимание, что банки и банковские конторы избавляли людей и предприятия от довольно неприятной необходимости таскать за собой мешки с золотом, то можно даже сказать. что еще сто лет назад банки продавали РЕАЛЬНУЮ УСЛУГУ населению, которую сейчас можно сравнить с услугой оказываемой населению ТРАНСПОРТНЫМИ КОМПАНИЯМИ. Только современные компании перевозят уголь, нефть и табуретки. А банковские конторы образца 1913 года перевозили ЗОЛОТО (с одного счёта на другой).

Основное отличие современной банковской системы от банковской системы образца 1913 года, состоит в том, что современная банковская система, на основе ГОСУДАРСТВЕННЫХ КРЕДИТНЫХ БИЛЕТОВ, обладает возможностью создавать НЕОГРАНИЧЕННЫЙ КРЕДИТ и наделять им любого, кого она пожелает достойным, в то время как банкиры образца 1913 года, создавали свой собственный КРЕДИТ крайне редко. Они покупали или учитывали КРЕДИТ созданный частными людьми, предприятиями и государствами.

Говоря словами современных экономистов, право создавать ДЕНЬГИ (кредитные билеты) на основе активов, до 1913 года было правом ЧАСТНОГО ЛИЦА выписывающего КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ. После 1913 года, таким правом стали обладать исключительно БАНКИ. До 1913 года банки делали прибыль на покупке по ДИСКОНТУ частных кредитных билетов, а после 1913 года прибыль банков начала составляться исключительно из процентов за выделенный кредит.

До 1913 года оборот кредитных билетов был жёстко привязан к обороту товаров и услуг. Кредитный билет создавался (выписывался) в момент покупки товара (обычно оптовой покупки) и погашался в момент совпадающий с окончательной реализацией товара конечному потребителю или в тот момент, когда под гарантию ранее полученного кредитного билета выпускались другие билеты (например для оплаты товаров поставленных смежниками).

То, что сейчас принято называть Денежной Реформой Витте, проведенной в 1897 году, на самом деле, в современном понимании, денежной реформой не являлось.

Витте провёл реформу государственных КРЕДИТНЫХ БИЛЕТОВ, которые отныне были жёстко привязаны к золоту. Деньгами, во времена Витте являлось ЗОЛОТО, а не кредитные билеты. Просто в один прекрасный день, господину Витте (как сейчас господину Медведеву) показалось, что созданная в течении восемнадцатого-девятнадцатого столетия КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ система с местом расчёта в городе Лондоне, Россию уже не устраивает. Британская империя – геополитический соперник. Нечего туда золото пароходами отправлять.

Как вы уже поняли, один-два раза в месяц, Япониям, Россиям, Китаям и Австро-Венгриям, несмотря на развитую систему дисконтов и кредитных гарантий, всё таки приходилось отправлять одну-две тонны золота для закрытия счетов в Лондонские банки. Фактически, эта одна-две тонны золота в месяц, отправляемая в Лондон из России, являлись чистой прибылью баронов Ротшильдов, которые избавили мир от необходимости слать во все страны мира десятки и сотни тонн золота в уплату за товары, закупаемые за рубежом (импорт).

Витте решил сэкономить для российского императора десять тонн золота в год и провёл реформу государственных кредитных билетов. Отныне цена государственных кредитных билетов определялась не по цене дисконтной ставки, а была жестко привязана к золоту, как в Британской империи. Более того, Витте создал несколько финансовых контор, которые получили право осуществлять платежи золотом, то есть ЛИКВИДИРОВАТЬ КРЕДИТНЫЕ СЧЕТА. Отныне российский предприниматель мог выписать КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ с местом оплаты по билету по адресу в Санкт-Петербурге, а не в Лондоне.

Идея графа Витте была замечательна. Только ЗОЛОТО это еще не самое главное. В международной торговле главное значение имеет международный кредит (доверие), а не количество золота в закромах государства.

Кредитные билеты, выписанные российскими резидентами, не смотря на то, что они гарантировались золотом Российской Империи, перестали приниматься как средство платежа на международных рынках, в тоже самое время, международные рынки, с удовольствием принимали к платежу кредитные билеты выпущенные российским Императором.
Реформа Витте привела к тому, что единственное лицо в российской империи, которое обладало правом создавать КРЕДИТ на международных рынках, оказалось лицо Российского Императора.

Поскольку кредитные билеты, выпущенные российскими купцами больше не обладали КРЕДИТОМ и не могли выступать средством платежа на международных рынках, то все международные расчёты начали происходить только при помощи царских кредитных билетов (то есть при помощи ЗОЛОТА).

При всём удобстве унифицированных государственных кредитных билетов, никто не заметил, что они потеряли два важнейших свойства – ДАТА ПОГАШЕНИЯ кредитного билета и ДИСКАУНТНАЯ СТАВКА. Отсутствие первого свойства означало, что КРЕДИТНЫЙ БИЛЕТ, один раз выпущенный в оборот, навсегда остаётся в обороте. А исчезновение второго свойства привело к тому, что вместо одной-двух тонн золота, отправляемой ежемесячно в сторону Лондона, между Россией и миром начали курсировать денежные поезда, перевозящие тонны золота во всех направлениях в оплату экспорта и импорта.

Российская денежная реформа – частный случай. Подобные процессы происходили во всех странах мира. Фактически, в конце девятнадцатого века весь мир захлестнуло волна ИЗОЛЯЦИОНИЗМА, что привело к 1913 году к тому, что развитые промышленные страны попали в ситуацию, когда за покупку необходимого сырья на внешних рынках, сделки приходилось проводить на уровне правительств стран покупателя и продавца, а расчёты происходили исключительно в золотых слитках.

Если в 1850 году, мелкий германский производитель чугуна мог купить необходимый ему французский уголь при помощи выпуска кредитного билета с окончательной оплатой золотом в Лондоне через тридцать-шестьдесят дней, то к 1913 году, для того чтобы получить необходимый германскому промышленнику французский уголь, ему необходимо было обменять золото на Кредитные Билеты германского правительства, заплатить этими билетами за французский уголь, французский владелец шахты предъявлял рейхс марки к оплате в национальный банк Франции, получал в обмен на них франки обеспеченные золотом. Франция предъявляла марки к оплате германскому правительству, которое меняло марки на золото.

Фактически, между Германией и Францией (как впрочем и между всеми остальными странами) начали курсировать золотые поезда.

Усиление роли государства в экономической жизни развитых стран привело к тому, что частные лица и промышленные предприятия, утратили возможность создавать КРЕДИТ (кредитные билеты). Вместо частных лиц и предприятий, создавать кредит начали правительства государств, а выпуск кредитных билетов ограничивался только золотыми запасами этих государств.

Если раньше, частное лицо или предприятие, исчерпавшее свой кредит (золотой запас), объявлялось банкротом, то с появлением государственных кредитных билетов, риск быть объявленным банкротом стало нести ГОСУДАРСТВО.

Теперь представьте себе ситуацию, когда из-за дефицита внешней торговли (исчерпание золотого запаса), Германия не может оплатить уголь, который так необходим немецким производителям стали, а Америка, которой необходима германская сталь, не желает слать золото, до тех пор, пока германские промышленники не вышлют сталь.

Что происходит в этом случае? В случае, если бы покупателями и продавцами выступали частные лица, выпускающие кредитные билеты с датой погашения в Лондоне, лицо, которое не имеет необходимых ГАРАНТИЙ на выпуск кредитного билета, просто выбрасывается из экономического оборота.

Германию выбросить их экономического оборота нельзя. Если у Германии нет золота для оплаты французского угля, Германия возьмёт его силой.

Итак...

До 1913 года в мире существовали две параллельные системы платежа.

Одна система – платёж при помощи кредитных билетов, выпущенных частными лицами и корпорациями с расчётом в Лондоне, банкиры зарабатывали на дискаунте этих кредитных билетов, а сами кредитный билеты выпускались в качестве оплаты за РЕАЛЬНЫЕ товары и услуги, причём, когда эти товары или услуги уходили с рынка (продавались конечному покупателю), сами кредитные билеты имели свойство ПОГАШАТЬСЯ. То есть, когда товары или услуги были реально ПОТРЕБЛЕНЫ, выпущенные под них КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ погашались за ненадобностью и уходили из денежного оборота.

Другая система – платёж при помощи кредитных билетов, выпущенных под гарантии золотого запаса правительств развитых государств. В этом случае кредитные билеты имели неограниченный срок хождения, а вместо ДИСКАУНТА, в ход вступала ИНФЛЯЦИЯ, которая происходила тогда, когда правительства выпускали кредитных билетов больше, чем имело золотого запаса.

До 1913 года обе системы являлись РЕЗЕРВНЫМИ друг для друга. Если одна система давала сбой, то в ход вступала вторая система, которая гарантировала не возникновение КРИЗИСА НЕПЛАТЕЖЕЙ.

Обе системы базировались на Золотом Стандарте и конечных расчётах в золоте.

Первая система, государственная, была очень удобна для розничной торговли и для оплаты труда наёмных работников. Вторая система применялась только в оптовой и межгосударственной торговле.

Парадоксально, но экономика СССР функционировала исключительно в логически правильной и устоявшейся системе платежей, возникшей в условиях классического капитализма девятнадцатого века. В ходу были две системы платежа – наличная и безналичная. Наличная - для розничной торговли и оплаты работников и Безналичная - для системы взаимозачётов между предприятиями. Если бы Госплан не пытался управлять ценами и количеством выпускаемых товаров, то еще не известно, кто бы сейчас проводил мировые расчёты – Москва или Нью-Йорк. Во всяком случае никто не будет отрицать, что СССР выпускал самое большое количество товаров в мире. Нужных или не нужных это второй вопрос.

Крах ЧАСТНОЙ платёжной системы наступил в 1913 году, когда Франция, а через несколько недель и Германия, готовясь к войне, объявили Государственные Кредитные Билеты единственным средством платежа (Legal Tender). Германское и Французское правительство правильно рассчитали, что финансировать военные закупки лучше всего при помощи ничем не обеспеченных государственных кредитных билетов. В тоже самое время, опасаясь свободного перетока частных капиталов (ЗОЛОТА) в Англию и США, они запретили хождение частных кредитных билетов. Это привело к тому, что Золото перестало поступать в Лондон. Система оценки кредитных рисков и дискаунтов перестала существовать, а сама война, между Германией и Францией, к которой все готовились чисто теоретически (как например чисто теоретически современная Россия готовится к войне с современной Америкой) из области теорий перешла в область реальностей.

Опустошение золотого запаса одной из стран, будь то Франция или Германия, одновременно являлось триггером для начала войны. Скажем, в условиях невозможности закупить французский уголь, у Германии было только два выбора – остановить свою промышленность или начать войну с целью захвата необходимых ресурсов.

Неслучайно, что именно в 1913 году, Америка создала свою собственную Федеральную Резервную Систему. До 1913 года такой системой для Америки и для всего мира, являлся Лондонский Сити, проводивший взаимозачёты.

К чему привело усиление роли государства в экономике мы все прекрасно знаем. Редкие и самое главное МАЛОКРОВОНЫЕ войны, которые «сотрясали» Европу в течении двух столетий классического капитализма, уступили место глобальным войнам и глобальному противостоянию между целыми государственными системами.

До 1913 года ни у одного правительства не было возможности вести ГЛОБАЛЬНУЮ войну. После 1913 года, замкнув кредитную систему на центральные банки, у развитых государств такая возможность появилась.

Мелкие ВИДИМЫЕ отличия, вносящиеся на поверхность современными классификаторами систем, которые на основании вторичных «половых» признаков считают себя вправе назвать государственную систему либо «ФАШИЗМОМ», либо «КАПИТАЛИЗМОМ», либо «СОЦИАЛИЗМОМ», не имеют ничего общего с реальным положением вещей. Все государственные системы в мире одинаковы. Одна система предоставляет больше личных свобод для своих граждан, другая меньше, но признаки всех современных государственных систем одинаковы – государство создаёт кредит, отказывая в этом праве своим гражданам, а это приводит к инфляции и деградации в экономике.

Если экономика страны, построенная на ГОСУДАРСТВЕННОМ КРЕДИТЕ, процветает, это означает только одно – процветающее государство нашло способ сосать ресурсы из другого государства, ничего не отдавая взамен.

Почему?

Для того чтобы понять ответ на этот вопрос, перечитайте статью c начала еще раз.



Кризис Неплатежей – Американская Реальность.

Сейчас, когда я слышу стоны всевозможных предпринимателей, которые жалуются на то, что им нечем оплатить услуги поставщиков (в СССР мы называли их смежниками) я смеюсь. Ситуация, когда компания, торгующая дизелем для отопления частных домов, обращается к государству за предоставлением кредита для того чтобы купить топливо, поскольку коммерческий банк отказался предоставлять такой кредит, в нормальных экономических условиях НЕВОЗМОЖНА.

Представьте себе компанию, у которой есть конечные покупатели товара – дизельного топлива для отопления домов. Компания продаёт топливо, но на самом деле она предоставляет транспортные и дистрибьюторские услуги для доставки топлива населению. Топливо продаёт большой нефтеперегонный завод, а не маленькая компания с десятком грузовиков с цистернами.

В течении десятков лет, маленькая компания работала по простой схеме – для закупки большого количества топлива брался краткосрочный кредит на шесть месяцев, купленное топливо продавалось населению по розничным ценам, а краткосрочный кредит отдавался банку с процентами. Это процесс должен вам напомнить процесс дискаунта кредитного билета (только НАОБОРОТ). Процесс дискаунта кредитного билета, выпущенного кредитоспособным предпринимателем из периода классического капитализма, превратился в процесс получения реального КРЕДИТА, основанного на кредитных рейтингах и, самое главное, финансовом здоровье субъекта (банка) создающего КРЕДИТ.

С точки зрения экономики, с компанией – дистрибьютором топлива, всё в порядке. Она имеет реальных покупателей – владельцев домов, которые купят топливо для их отопления. Всё что нужно Дистрибьютору топлива – получить порцию кредитных билетов, выпущенных государством, для оплаты нефтеперегонному заводу.

Банк, который в течении ста лет своего существования, исправно предоставлял кредит на покупку топлива оптом (по сути дела ОБРАТНЫЙ ДИСКАУНТ кредитного билета), сейчас давать кредит отказывается, ссылаясь на нехватку КРЕДИТНЫХ БИЛЕТОВ в кладовых банка. Правительство страны, которое имеет исключительное монопольное право создавать КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ, создаёт эти билеты при помощи Центрального Банка и посылает их в коммерческие банки, в надежде, что коммерческие банки начнут выделять эти кредитные билеты, в виде кредитов, всевозможным бизнесам.

Банки с удовольствием получают деньги и «складируют» их на своих счетах.

Не смотря на то, что счета банков растут, никто из них кредитовать бизнесы НЕ СПЕШИТ. Почему? На это я дам ответ позже.

Всё это поведение вызывает огромную головную боль у лидеров двадцатки собравшейся в Вашингтоне. Каждый из этих лидеров чем либо да и отличился.

Америка, «самая выдающаяся экономическая держава» последних десятилетий, прославилась тем, что начала печатать огромное количество необеспеченных денег, раздавать их своим гражданам, тем самым убивая любую экономическую активность (зачем работать если деньги и так раздают?). Этот процесс привёл к перетеканию реальной экономики в Азию и, парадоксально, неимоверно увеличило НАЛОГИ (в денежном виде) собираемые правительством США.

Чем больше Американцы покупают в кредит, тем больше налогов поступает правительству Америки. Все эти налоги сейчас стоят под большим вопросом - КРЕДИТ в Америке испарился. Почему? На это я дам ответ позже.

Россия, развивающаяся экономика согласно западным экономическим стандартам. (Согласно моим стандартам – САМАЯ РАЗВИТАЯ В МИРЕ СТРАНА у которой просто мозгов не хватает).

Премьер министр России Путин недавно заявил, что Российская экономика, к его глубокому сожалению, ОЧЕНЬ ЗАВИСИТ ОТ ЦЕН НА СЫРЬЕВЫЕ РЕСУРСЫ. При этом он пообещал поскорей перевести экономику России на высоко технологические рельсы.

Я думаю, что для господина Путина было бы откровением узнать, что экономика России АБСОЛЮТНО НЕ ЗАВИСИТ от мировых цен на сырьевые ресурсы, но вот средневековая крепость в центре Москвы, на башнях которой до сих пор стоят чекисты с пулемётами (на всякий случай), очень даже зависит от этих самых цен.

Почему? Потому что единственный верный источник доходов для Российского правительства, засевшего в Кремле, является ТАМОЖНЯ, которая облагает пошлиной любые товары пересекающие границы Российской Империи.

Русские, в отличии от американцев, не так сильно повязаны КРЕДИТНЫМИ УСЛУГАМИ, в расчётах предпочитают НАЛИЧНЫЕ. Поэтому заставить их платить налоги – НЕРЕАЛЬНО. Следовательно – падают цены на сырьевые ресурсы – падает кремлевское правительство.

Каждого лидера ДВАДЦАТКИ, можно обсуждать бесконечно, но именно они, своей фанатичной верой в экономическую силу ГОСУДАРСТВ, которые они представляют, привели мировую экономику к сегодняшнему развалу. Когда я говорю «экономическая сила государства», я не имею ввиду смысл, который вкладывают в него современные экономисты. Я имею ввиду РОЛЬ ГОСУДАРСТВА В ЭКОНОМИКЕ.

Итак, почему в Америке банковские счета растут, а КРЕДИТ испарился. Почему в Америке банки не кредитуют прибыльные бизнесы?

Почти во всех фильмах про организованные преступные группировки, в простонародье называемые МАФИЯ, присутствует эпизод, когда Босс наказывает провинившегося мафиози смертью. Проворовался мафиози или не подчинился приказу – его убивают. На самом деле так никогда не происходит. Семья (мафиозная) никогда не убивает своих членов, а живёт по принципу «В семье не без урода». Если Папа убьёт одного из сыновей – вся семья разбежится. С этого момента каждый член семьи станет думать только о своём собственном выживании.

Финансовая Мафия Америки решила, что она может всё и за незначительные просчёты отправила несколько своих банковских учреждений (членов семьи) в мир иной. Я думаю, что нет смысла начинать перечислять рухнувшие в Америке банки. При существующей в Америке системе государственного кредита, банки являются ДВОЙНЫМИ АГЕНТАМИ. Они наполняют денежную систему при помощи КРЕДИТА (создают деньги) и предоставляют услуги вкладчикам, когда излишки этого кредита (деньги) возвращаются обратно в банковскую систему.

Банки создают кредит в пропорции один реальный доллар к десяти кредитным. То есть на каждый вложенный в банк РЕАЛЬНЫЙ доллар, банки выдают десять долларов в виде кредитов.

Федеральная кредитная система Америки создавалась для того, чтобы у каждого банка всегда были деньги для возврата вкладчикам их депозитов. В случае если сохраняется ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО – один реальный доллар на десять долларов кредитов, эту операцию проделать не сложно.

Скажем, в один из банков ломанулись вкладчики забирать деньги. Что там произошло – неважно. Вкладчики требуют деньги. Если деньги на счетах банка заканчиваются, в дело вступает Федеральная Резервная Система, которая предоставляет срочный кредит. Если кредита оказывалось недостаточно – банк закрывают, а вкладчикам выдают только застрахованные деньги.

Такая система работает, когда в ней существует ТЫСЯЧИ участников. Когда в системе остаётся ПЯТЬ участников, система перестаёт работать.

Представьте себе страну в которой есть десять городов. В каждом городе есть собственный локальный банк и завод. Локальный банк обслуживает финансовые нужды местного завода и его работников. Представили себе страну с десятью городами, десятью банками, десятью заводами и одной Федеральной Резервной Системой?

Продолжаю.

Один завод из десяти разорился. Это привело к массированному оттоку вкладов сделанных местным населением из местного банка, связанного с боязнью того, что местный банк тоже рухнет, под давлением финансовых обязательств разорившегося завода. Как только реальные денежные средства местного банка заканчиваются (по формуле один реальный доллар на десять долларов кредитов), Федеральная резервная Система такой банк закрывает и возвращает вкладчикам только ЗАСТРАХОВАННЫЕ ВКЛАДЫ.

Заметьте, в стране рухнул только один локальный банк, девять остальных продолжают работать, так же как девять остальных заводов. Население разорившегося городка перебирается в десять остальных городов страны и устраивается там на продолжающие работать заводы.

Теперь представьте себе, что случится, если в стране будет только один банк, но имеющий десять отделений по всей стране. Мега Банк, который путём поглощений и слияний присоединил к себе девять остальных банков.

Аналогичный случай – банкротство локального завода уже автоматически не приводит к БАНКРОТСТВУ БАНКА. Один большой мега банк в состоянии покрыть все обязательства перед вкладчиками одного из банковских отделений. Мега Банк не обанкротился, но он покрыл свои обязательства за счёт денег вкладчиков из других отделений. Федеральная Резервная Система в этом случае не участвовала, но проблема состоит в другом. Если другой завод, в другом городе, который успешно работает, который имеет заказы, попросит у мега банка оборотный кредит, ОН БУДЕТ НЕ В СОСТОЯННИИ ЕГО ПОЛУЧИТЬ. Все денежные средства ушли на покрытие обязательств одного из банковских отделений.

Когда кто-то говорит, что во времена Великой Депрессии в Америке разорились тысячи банков, а сейчас всего пять-шесть, такой человек не знает, что он мелет. Один Вашингтон Мьючуал является воплощением нескольких тысяч локальных банков времён великой депрессии. Когда у Вашингтон Мьючуал начались проблемы с наличными средствами, вместо того, чтобы подкинуть ему государственных деньжат, его решили тихо убить, передав все его счета и отделения по бросовой цене в Чейз Манхэттан Банк.

Это стало последней каплей для американской системы банковского кредита. Банки перестали кредитовать прибыльные БИЗНЕСЫ, опасаясь быть закрытыми, если в кризисный день у них не останется средств на остатках банковских счетов. Начался процесс складирования больших запасов наличности на корреспондентских счетах банков для того, чтобы избежать участи Вашингтон Мьючуал Банка.

Банки, заботясь только о своём спасении, перестали выполнять роль инструмента, выпускающего КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ. Эта ситуация может привести только к одному концу – у всех на руках будет полно кредитных билетов на которые совершенно нечего будет купить по причине отсутствия реального экономического продукта.

После исчезновения в 1913 году классической системы расчётов, основанной на циркуляции кредитных билетов, выпускаемых производителями, дистрибьюторами и перевозчиками РЕАЛЬНЫХ ТОВАРОВ, использующих принципы погашения кредитного билета в момент изъятия товара из циркуляции (доставка конечному потребителю), мировую финансовую систему оседлали государственные монстры, многие из которых уже успели исчезнуть с лица земли вместе с их ничем не обеспеченными КРЕДИТНЫМИ БИЛЕТАМИ.

Последствия огосударствления денежных расчётов привели к двум мировым войнам и перемещению золотого запаса планеты в самую развитую с промышленной точки зрения её часть – Соединенные Штаты Америки.

Бреттон-Вудское соглашениие, когда основные державы мира приняли условия межгосударственных расчётов, предложенные американским правительством, основанные на долларе, было на сто процентов предсказуемо. С тех пор прошло много лет. Франция и Германия полностью восстановили свои золотые запасы.

Не пришло ли время вернуться к классическому капитализму? Не пришло ли время вернуться к системе взаимозачетов, основанных на дисконте кредитных билетов, выпущенных участниками РЕАЛЬНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОЦЕССА, а не всевозможными государствами и банковской мафией?

Если мы не вернёмся к классическому капитализму образца 1913 года, нас ожидает всё нарастающий кризис неплатежей и новая кровопролитная война за материальные ресурсы.

Новый Бреттон Вуд.

Джордж Буш согласился со всеми предложениями, которые выдвинули члены двадцатки. Французская пресса уже наградила президента Франции Саркози пальмовой ветвью и венком триумфатора, как будто он одержал огромную победу. Правда же состоит в том, что все предложения сводились к простому ужесточению контроля над международной финансовой системой, а именно она (международная финансовая система) и приказала долго жить.

Представьте себе двадцать врачей, которые собрались на консилиум и прописывают диету и утреннюю гимнастику под наблюдением частного тренера пациенту, который умирает от двухстороннего кровоизлияния в мозг.

Лидеры так называемой двадцатки, в промежутках между поеданием перепелов и французским вином по пятьсот долларов бутылка, договорились о том, что финансовые рынки требуют большего контроля. Ни один из двадцати идиотов ни словом ни ухом даже не намекнул, что финансовых рынков просто больше не существует (не удивительно что штаты так легко со всем согласились).

Нет финансовых рынков. На так называемом рынке, остался только один финансовый инструмент – Государственные Облигации правительства США.

Единственным покупателем коммерческих облигаций американских корпораций на сегодняшний день является тоже правительство США. Банки и население складируют деньги на счетах. Банки стараются приготовиться к самому худшему – к лавинообразному снятию денег со счетов, поэтому не кредитуют бизнесы. Бизнесы, не имея оборотных средств, закрываются. Нарастает КРИЗИС НЕПЛАТЕЖЕЙ.

Лидеры двадцатки меньше всего заинтересованы в развитии экономик своих стран. Прежде всего нужно отличать понятие ЭКОНОМИКА от понятия ГОСУДАРСТВО. Это две разные вещи. Лидеры двадцатки собрались в Вашингтоне для того чтобы обсудить, как спасти ГОСУДАРСТВЕННЫЕ МАШИНЫ, лидерами которых они являются.

Взять, к примеру, Америку. Если она сократит оборонный бюджет до ста миллиардов в год, а вэлферный до пятидесяти миллиардов, то она погасит американский внешний долг в течении ВОСЬМИ ЛЕТ. Апокалипсические прогнозы, выдвинутые на основании ВЕЛИЧИНЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО ДОЛГА АМЕРИКИ, просто смешны. Если в систему вернуть ЗДРАВЫЙ СМЫСЛ, то Америка в течении десятилетия расплатится со всеми долгами.

Проблема в том, что американской олигархии не нужен здравый смысл. Точно так же как и российской олигархии. Точно также здравый смысл не нужен китайской, французской или немецкой олигархии. Олигархия заинтересована только в спасении своей личной власти. Столетие государственной монополии на выпуск кредитных билетов, по нанесённому вреду можно сравнить разве что с государственной монополией на продажу водки принятой Борисом Годуновым.

Это и есть наша замечательная двадцатка. Двадцатка идиотов попавших на вершину государственных пирамид по вине непонятных обстоятельств. Неудивительно, что Буш согласился со всеми предложениями. Он то знает, что доллару –..ЗДЕЦ. А раз так, то лишнее регулирование, для уже мёртвой системы, всё равно хуже не сделает.

Но делать-то что-то надо!

Москва например, так и не поняла, что продавать нефть за ДОЛЛАРЫ, по любой цене, это всё равно что отдавать её даром. На сегодняшний момент нет реального ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ и КРЕДИТА.

Ждать пока всё рухнет? Или попытаться восстановить систему, которую мы потеряли в 1913 году?

Для этой системы БАНКИ НЕ НУЖНЫ. Деньги и Кредит создаются участниками экономического процесса по мере необходимости. Единственное, что нужно - ввести, как окончательный расчёт за платёж, расчёты золотом.

Я вижу подобную систему примерно так – Россия создает золотые депозитарии и начинает котировать продажу золота за ГОСУДАРСТВЕННЫЕ КРЕДИТНЫЕ БИЛЕТЫ (не привязывает рубль к золоту, а отпускает золото в свободную рыночную торговлю за рубли). Эта часть, кстати, уже реализована.

Бизнесмен, обладающий «золотым запасом», оплачивает покупку товаров оптом при помощи выписанного им кредитного билета с окончательной оплатой в золоте. Золото лежит в государственном депозитарии. Хочешь его хранить дома? Заплати НДС и храни золото дома, но такое золото изымается из денежного оборота.

Если предположить, что частные кредитные билеты проходят через процесс дискаунта среди различных участников торговой цепочки, то окончательный расчет ПО ЗОЛОТЫМ СЧЕТАМ можно считать ЧИСТОЙ ПРИБЫЛЬЮ предпринимателя, которая один раз, И ТОЛЬКО ОДИН РАЗ, обкладывается налогом в момент погашения кредитных билетов.

Никаких банков. Никаких налоговых служб. Граждане наделены правом создавать ДЕНЬГИ и КРЕДИТ. Не это ли и есть та самая СВОБОДНАЯ РЫНОЧНАЯ ЭКОНОМИКА, к которой так призывает президент Буш...

Если мы такую систему не создадим на государственном уровне, она появится самостоятельно... после того, как государство исчезнет в водовороте кризиса...

---

От	Дмитрий Кропотов
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	28.11.2008 12:43:23

Поправка

---

Привет!

>КАК ДЕЛАЮТСЯ ДЕНЬГИ?

>Попробуем воспроизвести на упрощенной модели механизм создания новых денег. Допустим, банк взял у 10 человек по 10 монет в качестве вкладов под 2% годовых. Затем на основе статистики банк определил, что ежедневно все вкладчики берут обратно денег не более 20 монет. Поскольку статистика говорит о том, что на каждые 20 взятых монет другие вкладчики несут новые 20 монет, то финансовая безопасность банка гарантируется при нормальных условиях. Поэтому он постоянно, каждый день, хранит у себя эти 20 монет. Кроме этого, по закону он обязан, иметь в центральном банке резерв, скажем, 10% от суммы вклада. Резерв хранится в центральном банке и не может произвольно использоваться самим нашим банком. Следовательно, остальные 72 монет банк может выдать в качестве кредита. Естественно, под определенный процент. Например, под 8% годовых.

>Через год банку кредит будет возвращен в виде 78 монет. То есть собрал 100 монет, отдал. Эти 8 рублей и есть новые деньги, которые обеспечивают покрытие добавочного продукта, получаемого за счет роста общественного продукта.
Вы забываете, что в то время, когда банк раздал 72 монет в кредиты, у него продолжали числиться на счетах эти же 72 монет как вполне себе полноценные деньги вкладчиков (в виде записей в банковских книгах).
Далее, розданные 72 монет клиентам, получившим кредит в виде монет в, общем-то, не всегда нужны. Большинство удовлетворяется тем, что банк, в знак выданного кредита, внес в свои банковские книги отметку, что на счете получателя кредита теперь появились 72 монеты.
Таким образом, в банковских книгах к 72 монетам, находящимся на депозитах (вкладах), добавились 72 монет, поступивших на расчетные счета клиентов (в принципе, это могут быть те же депозиты).
Т.е. банк создал отнюдь не 8 монет, (если их кто и создал - то уж не банк, а клиенты банка. произведя на кредит новые услуги, товары и продав их на рынке),а 72 монет.
Но ничто не мешает банку эти же 72 монеты выдать в виде кредитов и еще раз, и еще, делая новые деньги.

Чтобы банк не сильно усердствовал с созданием денег, ЦБ страны вводит специальный норматив - он даже называется Н1 - норматив достаточности собственного капитала, который указывает, грубо говоря, что банк не имеет права делать денег больше, чем, скажем, 10 рублей на каждый рубль собственных средств.

Дмитрий Кропотов, www.avn-chel.nm.ru

---

От	miron
К	Дмитрий Кропотов (28.11.2008 12:43:23)
Дата	28.11.2008 14:59:50

Вы просто не дочитали.

---

>Чтобы банк не сильно усердствовал с созданием денег, ЦБ страны вводит специальный норматив - он даже называется Н1 - норматив достаточности собственного капитала, который указывает, грубо говоря, что банк не имеет права делать денег больше, чем, скажем, 10 рублей на каждый рубль собственных средств.\

Вы просто не дочитали. Я об этом и пишу ниже.

---

От	Kurin
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	27.11.2008 00:09:32

Re: Экономический практикум....

---

По-вашему выходит, что в результате деятельности рыночной экономики у людей неизбежно возникает впечатление, что у них на счетах в банковской системе находятся какие-то деньги. На самом же деле это ничем не обеспеченные пустые надежды. И однажды приходит время для прозрения. Это и есть кризис. Что делать правительству в таком случае? Первый вариант – безжалостно отнять надежду (банкротство банка). Второй – ударить вкладчика по голове, чтобы он забыл о вкладе (война). Третий – создать новую надежду взамен старой. С третьим вариантом непонятно: как финансирование новых научных направлений создаст у вкладчика ощущение надежности того же самого банка, который не может отдать ему его вклад? И как это поможет остановившемуся из-за сужения спроса производству?

С Вашей моделью в принципе согласен, но воспринимаю её лишь как часть общей модели принципиально неустойчивого велосипеда, которым является мировая экономика.

---

От	Kurin
К	Kurin (27.11.2008 00:09:32)
Дата	29.12.2008 21:46:06

Ножницы спроса и предложения. Модель.

---

Рабочие целый месяц работали на единственного капиталиста на планете. Произвели много товаров. Им заплатили зарплату. В ночь на первое число следующего месяца капиталист оценил стоимость своих товаров с учетом желаемой прибыли и утром выставил их в своем магазине на продажу. Люди пришли и купили товары на все деньги. Часть взял себе капиталист на личное потребление. Но некоторая часть осталась на полках.

За несколько месяцев подобной торговли количество остатков выросло настолько, что стало не помещаться в магазине. Перед капиталистом стал вопрос: что с ними делать? После некоторого рассуждения он придумал возможные варианты: Отдать рабочим бесплатно. Пользоваться самому. Отдать рабочим в кредит, за обязанность работать потом бесплатно. Отдать за право считаться «солью земли».

Первый вариант отброшен с негодованием. Он делает из капиталиста дурака, рабочих развращает, разрушая «машину процветания».

Во втором варианте тоже есть изъян. Съесть оставшиеся продукты капиталист не в состоянии, все, что придумало человечество, у него уже есть, а игрушки уже надоели.

Можно отдать все это рабочим, что бы пользовались они этим сегодня, а отработали за это завтра. Но что делать потом, когда, работая за долги, рабочие создадут новую кучу товаров?

Последнее тоже не проходит. Отдав только небольшую часть залежавшегося товара, капиталист в глазах рабочих уже стал и самым мудрым и самым сильным и самым красивым. Придумать, что либо более значимое трудно, но уже очевидно, что стоить это будет не очень дорого.

А вы, что посоветуете?

---

От	Kurin
К	Kurin (27.11.2008 00:09:32)
Дата	29.12.2008 11:14:02

Как приготовить кризис на своей кухне. Рецепт.

---

Для этого вы должны после каждого приготовления пищи заплатить себе зарплату, а потом, уже как капиталист, установить стоимость еды, добавив к затратам немного прибыли. Принимать пищу необходимо только предварительно оплатив её стоимость. Если же денег, по каким-либо причинам, не хватает – можно взять их в кредит, даже без процентов. Очень скоро вы обратите внимание, что при наличии большого количества разнообразной еды, есть её вы не имеете права, а, наоборот, обязаны долгое время, работать впроголодь, отдавая кредит. Кризис на столе. Приятного аппетита!

---

От	miron
К	Kurin (27.11.2008 00:09:32)
Дата	27.11.2008 10:26:30

Наука как способ отсасывания лишних денег

---

> Третий – создать новую надежду взамен старой. С третьим вариантом непонятно: как финансирование новых научных направлений создаст у вкладчика ощущение надежности того же самого банка, который не может отдать ему его вклад? И как это поможет остановившемуся из-за сужения спроса производству?>

Никакого сужения спроса нет. В этом все дело. Что касается науки, то она будет выполнять функцию мумиё или земли с золотом. Надо создать впечатление, что наука все может и начать туда закачивать деньги. Прибору должны быть очень дороги, реагенты – тоже. Лишние деньги, что были в пузыре земли или банков или акций потихоньку уйдут туда.

>С Вашей моделью в принципе согласен, но воспринимаю её лишь как часть общей модели принципиально неустойчивого велосипеда, которым является мировая экономика.>

Верно, но уже 63 года рабатает без сильных сбоев.

---

От	Kurin
К	miron (27.11.2008 10:26:30)
Дата	27.11.2008 16:42:53

Re: Наука как...

---

Капиталистическая банковская система, как Вы показали, постоянно генерирует деньги, которые, при определенных условиях, можно назвать фальшивыми. Но она же постоянно создает «ценности», связывающие их. Это «пузыри», в Вашей терминологии, «мумиё» и «земли с предполагаемым золотом». В нормальном бескризисном состоянии «лопаются» одни и «надуваются» другие. Если этот процесс не очень затрагивает обслуживание основных потребностей человека, то считается, что кризиса нет. Кризис - это последствие «лопанья» такого «пузыря» в который втянута критическая масса людей, что приводит к разбалансированию экономики. В этом случае, очевидно, обязательно должны пройти определенные стадии, одной из которых может явиться банкротство банков, и только в конце можно начать «надувание» нового «пузыря», научного, к примеру.
Процесса перетекания средств из одного «пузыря» в другой, мне кажется, не существует. Акционеры «мумиё» не смогут все продать свои акции (фальшивые деньги) для того чтобы вложиться в «землю с предполагаемым золотом». Большинство их разорится. То же самое и с глобальным «пузырем». Только самые удачливые и предусмотрительные смогут поучаствовать в «надувании науки». Остальным придется затянуть ремни. Если же дело дойдет до сокращения рабочих мест в отдельных секторах, тогда, даже несмотря на излишки «фальшивых» денег у «везунчиков» произойдет «сужение спроса» вместе с остановкой производства.
Банкротство – мера в начале кризиса. Война – одно из средств переложить последствия на других. «Новый пузырь» - фундамент экономики до следующего кризиса.

---

От	miron
К	Kurin (27.11.2008 16:42:53)
Дата	27.11.2008 17:33:33

Надо разделить частное общественное.

---

> Капиталистическая банковская система, как Вы показали, постоянно генерирует деньги, которые, при определенных условиях, можно назвать фальшивыми.>

Не всегда. Если технология на взлете, то лишние деньги покрываются добавоным общественный продуктом и как бы рассасываются. Кризис возникает, когда развитие технологии не поспевает за лопанием пузырей.

> Но она же постоянно создает «ценности», связывающие их. Это «пузыри», в Вашей терминологии, «мумиё» и «земли с предполагаемым золотом». В нормальном бескризисном состоянии «лопаются» одни и «надуваются» другие.>

Или же лопнувщий пузырь рассасывается технологически обеспеченным ростом ВВП.

> Если этот процесс не очень затрагивает обслуживание основных потребностей человека, то считается, что кризиса нет. Кризис - это последствие «лопанья» такого «пузыря» в который втянута критическая масса людей, что приводит к разбалансированию экономики.>

Верно. Но есть и объективные вещи. Это замедление роста производительности труда по отношению к скорости накачивания пузырей.

> В этом случае, очевидно, обязательно должны пройти определенные стадии, одной из которых может явиться банкротство банков, и только в конце можно начать «надувание» нового «пузыря», научного, к примеру.>

Не обязательно. На Западе никому не интересны лузеры. Они разорились, лопнули, но сразу начинается либо накачка либо перетекание через банковскую систему лишних денег в новый пузырь. Для народа это не заметно.

> Процесса перетекания средств из одного «пузыря» в другой, мне кажется, не существует.>

И где доказательство этого?

> Акционеры «мумиё» не смогут все продать свои акции (фальшивые деньги) для того чтобы вложиться в «землю с предполагаемым золотом». Большинство их разорится.>

Верно, но не будет краха банков. Через банки лишние деньги будут накачаны в новые пузыри.,

> То же самое и с глобальным «пузырем». Только самые удачливые и предусмотрительные смогут поучаствовать в «надувании науки».>

Да никому не интересны лузеры, не туда вложившие деньги.

> Остальным придется затянуть ремни. Если же дело дойдет до сокращения рабочих мест в отдельных секторах, тогда, даже несмотря на излишки «фальшивых» денег у «везунчиков» произойдет «сужение спроса» вместе с остановкой производства.>

Нет, если не будет краха банков, то все выправится, ну после периода небольшой инфляции и стагнации.


Самое опасное либо последовательный крах банков и паника, тогда будет денег не хватать, либо сброс лишних денег на общую массу товаров. Тогда будут лишние деньги и большая инфляция. Кстати, вполне возможно, что доллар и не упадет. Упадут рубли и гривны, а народ побежит вкладывать в доллары и доллар может даже вырасти.

Вот как они влияют друг на друга.

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ МОДЕЛЬ ВАЛЮТНОГО КУРСА ПО ФОН–ТЮНЕНУ

Теперь продолжим наш анализ на модели взаимодействия стран. Чтобы лучше понять, как работает экономика воспользуемся видоизмененной моделью фон–Тюнена и предположим, что мы имеем крупную по размерам, огороженную страну, назовем ее Россией, которую окружает остальной мир. Все компоненты системы внутри страны находятся в динамическом равновесии и постоянно воспроизводятся (это допушение мы сделали для простоты и наглядности расчетов). Население воспроизводится на основе простого воспроизводства то есть, роста населения нет – число родившихся равно числу умерших. Сколько товаров произвели, столько и потребили. Сколько энергоресурсов добыли, столько и разведали вновь. В обшем, имеем воспроизводяшееся динамическое равновесие. Сразу отмечу, что в модели не учтена динамика рабочей силы и человеческого капитала в стране. Не учтена также специфика воспроизводства населения, капитала, рост производительности труда.

Примем, что в самом начале Россия не нуждается в обмене с внешним миром, поскольку все что надо населению страна умеет делать сама. Часть из произведенных товаров обменивается с окружаюшим миром. Товары, деньги и люди перемешаются через границы. Проницаемость границ для денег, товаров и людей может регулироваться правительством. Денежное обрашение покрывается стабильным количеством золота. Пусть ежегодно производится 100 единиц товара, то их обслуживает 100 единиц золота. Какая цена товара в единицах золота, зависит от скорости обращения золота. Но нам пока это не важно.

Предположим теперь, что правительство открыло границу для иностранной валюты и 50 иностранных монет попало в страну. Их ценность равно единице золота, а скорость обращения такая же как у золота. В результате (если население не отложит золото в чулок) возникнет инфляция и цены на производимые в постоянном количестве и качестве товары увеличатся в 1,5 раза. Предположим, что во внешнем мире обрашается 1000 монет. Уход их мирового изобращения должен привести дефляции то есть падению цен на 5%. Чтобы этого не произошло мировое правительство напечатало добавочные 50 монет.

Пусть теперь правительство изолированной страны решает само печатать бумажные деньги и заменяет золото на бумагу. Выпуск 100 монет собственной валюты означает, что теперь в стране будет обрашаться 100 монет мировой валюты и 50 монеты национальной валюты. Теперь правительство печатает еще 50 монет. Если качество национальной валюты будет плохое (она не обеспечена золотом, а золото за границу не пускают), то согласно закону (кажется его приписывают Грэшаму: "Плохие деньги вытесняют хорошие"), такая валюта будет иметь хождение только для местных расчетов. Ее ценность будет зависеть от того, какую долю местные расчеты, занимают в обшем денежном обрашении в стране. Если мы примем, что они занимают 50%, то инфляция в стране вырастет на 25% и 25% мировой валюты будет вытеснена из страны по известному экономическому закону Таким образом, вне нашей страны будет обрашаться 1025 вместо 1000, обрашавшихся ранее. Если нет изменения технологии денежного обрашения и ни в нашей стране, ни в мире нет роста производства, а данная валюта не обеспечена золотом и поэтому не обменивается в мире, то выпуск новой денежной массы означает инфляцию для всего мира. Следовательно, в нашем случае выпуск 50 монет национальной валюты приведет к 2,5% инфляции в мире. Итак, при наличии обмена валют, печатание местных валют ведет к инфляции, но только в том случае, если народ не откладывает мировые монеты в чулок. Если население решит откладывать деньги в чулок, на крайний случай, то вместо вытеснения мировых монет за границу они спокойно осядут в чулках и мировой инфляции не будет.

Каков будет курс национальной валюты в случае отсутствия чулков? Поскольку рынок местных расчетов составил 50% и там конкурируют местные деньги и мировые деньги, то национальные деньги будут обслуживать 25% обшего оборота в стране. Значит курс будет 1 к 4 (50/12,5). На одну мировую монету будут менять 4 национальные монеты.

Пусть теперь наше правительство выпустит еше 50 монет национальной валюты. Теперь в рынке местных расчетов будет врашаться 100 монет. Но рынок местных расчетов в условиях простого восроизводства составляет те же 25%, следовательно курс упадет вдвое, но мировая инфляция не увеличится.

Пусть теперь наше правительство частично закроет границы и заставит производителей энергоресурса всю выручку от его продажи обменивать на национальную валюту. Это приведет к сушественному расширению сферы обрашения национальной валюты и вытеснению из страны определенного количества монет мировой валюты. Но все равно определенная часть сферы обрашения для мировй валюты останется. Какова эта часть будет зависеть от интенсивности печатания денег правительством. Если они будут печататься часто, то население предпочтет хранить сбережения в виде мировых монет. Условно возьмем, что 10 мировых монет будет хватать для реализации этой потребности населения. Раз так, то еше 17,5 монет будет вытеснено из страны и вызовет инфляцию в мире. Ее величина будет равна 2,8% по сравнению с периодом после первого выпуска национальных монет. Национальная валюта будет ревальвирована. Курс повысится с 8 до 2,5. Если правительство будет продолжать печатать национальные монеты, то население будет шире привлекать мировые монеты для стабилизации расчетов и это может дать противоположный эффект – в чулки будет отложено 30 мировых монет (По оценке специалистов, в настоящее время в России находится до 1/3 мировой основной денежной массы в виде долларов и евро). Это даст дефляцию в мире в размере 3%. Курс же национальной валюты будет определяться тем каково соотношение между числом напечатанных монет и, например, при выпуске добавочных 100 монет курс национальной валюты упадет до 5. Кроме количества выпушенных монет на курс валюты влияет их оборот. Пока мы считаем, что оборот монет стабилен и новые технологии, повышажшие скорость денежного обрашения не применяются.

> Банкротство – мера в начале кризиса. Война – одно из средств переложить последствия на других. «Новый пузырь» - фундамент экономики до следующего кризиса.>

Можно и прсото перебросить лишние доллары на рубли через панику.

---

От	Kurin
К	miron (27.11.2008 17:33:33)
Дата	27.11.2008 18:46:11

Re: Надо разделить...

---

«Да никому не интересны лузеры, не туда вложившие деньги.»

Что тогда по-вашему кризис? По-моему кризис – это когда образуется критическая масса «лузеров». То есть пострадавших людей, проблемами которых занимаются во время преодоления кризиса. Может быть по-вашему кризис это когда «везунчики» необдуманно сами наступают на «грабли»: словчили сами себе на голову?

«Процесса перетекания средств из одного «пузыря» в другой, мне кажется, не существует.

И где доказательство этого?»

Из стоимости акций «мумиё» лишь небольшая часть может быть вложена в «землю». Большинство «фальшивых» денег испарится, если продукция этой компании станет никому не нужна (лопнет «пузырь»).

---

От	miron
К	Kurin (27.11.2008 18:46:11)
Дата	28.11.2008 10:29:20

Re: Надо разделить...

---

>«Да никому не интересны лузеры, не туда вложившие деньги.»

>Что тогда по-вашему кризис? По-моему кризис – это когда образуется критическая масса «лузеров».>

Неплохая аналогия.

> То есть пострадавших людей, проблемами которых занимаются во время преодоления кризиса. Может быть по-вашему кризис это когда «везунчики» необдуманно сами наступают на «грабли»: словчили сами себе на голову?>

Кризис это когда начинается паника в цепи банков. При этом исчезает больше кредитных денег, чем было в пузырях. Появляется нехватка денег и рецессия.

>«Процесса перетекания средств из одного «пузыря» в другой, мне кажется, не существует.

>И где доказательство этого?»

>Из стоимости акций «мумиё» лишь небольшая часть может быть вложена в «землю». Большинство «фальшивых» денег испарится, если продукция этой компании станет никому не нужна (лопнет «пузырь»).>

Вы забыли о банках. Именно через них перетекают пузыри.

---

От	Galina
К	miron (28.11.2008 10:29:20)
Дата	29.11.2008 10:55:31

Re: Надо разделить...

---

>Кризис это когда начинается паника в цепи банков. При этом исчезает больше кредитных денег, чем было в пузырях. Появляется нехватка денег и рецессия.

Объясните, пожалуйста, что означает "исчезает больше кредитных денег"? Куда и как исчезают кредитные деньги?

---

От	Игорь
К	Galina (29.11.2008 10:55:31)
Дата	01.12.2008 23:40:21

Re: Надо разделить...

---

>>Кризис это когда начинается паника в цепи банков. При этом исчезает больше кредитных денег, чем было в пузырях. Появляется нехватка денег и рецессия.
>
>Объясните, пожалуйста, что означает "исчезает больше кредитных денег"? Куда и как исчезают кредитные деньги?

Объясняю популярно. Предприятие выдало работнику зарплату в 30000 руб , тот отнес ее в банк и положили там, так как ему не нужно тратить все деньги сразу. Назавтра он пошел в банк и снял 1000 руб, чтобы снести ее в магазин и купить продукты. Магазин вечером полученные от работника деньги положил в тот же банк. И так работник делал каждый день, снимая по 1000 руб в течение месяца. Каждый день его тысяча возвращалась обратно в банк.
Таким образом мы видим, что банку для обслуживания счета работника достаточно иметь всего 1000 рублей, а не 30000. Так как отдавая ее утром работнику он вечером будет получать ее обратно. Значит оставльные 29 тысяч, что работник положил в банк, этот банк может дать кому-нибудь в кредит ( например предприятиям, выплачивающим другим работникам зарплату, которые сразу будут переводить эту зарплату в это же банк, а работники заведут банковские карточки) и эти деньги смогут в аналогичной цепочке превращенйи обслужить еще 29 человек, получающих в месяц такую же зарплату (30 тыс). Таким образом мы получили, что имея всего 30 тыс. рублей наличных денег, банк сможет ими обслужить потребности 30 чел, имеющих в месяц 30 чел * 30 тыс = 900 тыс. зарплаты. Таким образом оборот денег в экономике в месяц составил 900 тыс. рублей, обслужили 30 чел, при этом реальной наличности в банке было всего 30 тыс. рублей.

Это и называются кредитные деньги, которые создаются банковской системой, а обычные( бумажные) деньги называются первичным денежным агрегатом - прямой ликвидностью, эмитируемой государством. Ясно, что кредитных денег в экономике может быть во много раз больше, чем обычных бумажных денег. Это называется вторичный денежный агрегат. Хотя конечно коэффициент увеличения первичной денежной массы может быть и не таким большим ( 30 раз) как в приведенном примере. Он зависит от скорости оборота денег в экономике и финансовой системе, а также от количества резервных денег, которые банку не разрешается выдавать в кредит, а предписывается центральным банком беречь в резерве.

Предположим, далее, что работник потерял доверие к банку и решил забрать оттуда всю свою наличность. Как только он это сделает, банк сразу же потеряет возможность не только выдавать кредиты, но и просто вернуть другим 29 работникам их зарплату. Это и называется кризис ликвидности. То есть происходит схлопывание - демультипликация вторичного денежного агрегата, созданного банками, а наличные деньги начинают скапливатться за пределами банков. В реальности конечно в первую очередь свои средства выводят из банков не работники, а олиграхи, сами же банкиры, причем выводят сразу по многу денег, при этом им еще и не удаетсся спасти всего, и они тоже теряют, а работники - это уже вторичный уровень. В результате получается, что наличность скапливается у тех, кому она не нужна для существования, а без денег прежде всего остаются простые люди, которым не на что становится покупать даже продукты, а олигархи, владеющие предприятиями для производства товаров массового спроса - их, эти предприятия, останавливают, так как у населения нет денег, чтобы покупать товары, ими производимые. Целью же олигархов вовсе не является обеспечение населения, а извлечение прибыли. Отобрав с помощью разрушевшейся банковской системы у населения деньги владельцы средств производства более не имеют никаких стимулов для продолжения этого производства и запросто могут уморить население, какой бы богатой не была страна.

Причинами этого явления является не просто частная собственность на средства производства, а законное лишение человека на Западе права добывать средства к существованию своим трудом. Ведь частная собственость в том виде, в каком она было в средние века, например, вовсе не предполагала, что у человека можно отобрать все, вплоть до того, что обеспечивает ему существование. Если у человека нет такого права - то он превращается по сути в наемного раба, говорящее орудие производства, или в безработного. Вторая причина - законная возможность на Западе продавать и покупать деньги, то есть получать доход не производя никаких общественно полезных вещей. В СССР этой возможности не давали - там деньги банками не создавались в результате кредитных механизмов, описанных выше, а эмитировались государством под конкретные производства товаров и услуг, утвержденных Госпланом. В результате подобной экспансии кредитов, многократно увеличивающей денежную массу, рост общей суммы состояний людей в год во много раз превышает рост суммы всех товаров и услуг, производимых в тот же год. Когда денежный агрегат начинает схлопываться - то естественно, что ликвидная надличность уходит прежде всего тем, у кого большие состояния. Поэтому даже если лопаются банки, то их владельцы без денег не остаются. Без денег остаются простые люди.

---

От	Galina
К	Игорь (01.12.2008 23:40:21)
Дата	06.12.2008 15:06:03

Re: Надо разделить...

---

>
> Объясняю популярно.

Большое спасибо, Игорь. Очень понятные объяснения.

---

От	miron
К	Galina (29.11.2008 10:55:31)
Дата	29.11.2008 13:24:55

Вы почитайте статью в начале. Там все объяснено. (-)

---

---

От	Alex55
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	26.11.2008 14:15:00

Re: В свое время я допустил ошибку,..

---

> Далее возможны лишь те способы выхода из кризиса, о которых я говорил выше. Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.
Полагаю, Вы напрасно недооцениваете возможности "мирового правительства".
Ничего похожего на великую депрессию не происходит.
Сценарии реструктуризации мировой экономики имеются, но никогда не афишируются.
Лохи должны думать, что ситуация неуправляема, и оправдывать тем самым все, что случится, как
меры предотвращения паники и т.д..
Будет несколько лет управляемой безответственной "реструктуризации", как уже устраивали в РФ в 1990-х, с целью укрепления мировой финансовой иерархии.

Кстати, за время надувания пузыря Штаты высосали из РФ всю науку и всю былую мощь, и это остается при них.
А деньги - что деньги.
Посредством простой арифметической операции, оправдываемой кризисом, пропорции и абсолютные суммы меняются в разы в мгновение ока

---

От	miron
К	Alex55 (26.11.2008 14:15:00)
Дата	26.11.2008 14:46:04

Re: В свое...

---

>Полагаю, Вы напрасно недооцениваете возможности "мирового правительства".
>Ничего похожего на великую депрессию не происходит.>

Вы не совсем правы. Великая депрессия тоже очень медленно развивалась. Только через 3 года после краха на бирже подоспела паника на банках. Почитайте по ссылкам мою статью о Депрессии.

>Сценарии реструктуризации мировой экономики имеются, но никогда не афишируются.>

Это верно, но деньг действительно слишком много. Об этом давно писал Хазин. Он ещё в 2003 году громко заявил о неминуемом кризисе.

>Лохи должны думать, что ситуация неуправляема, и оправдывать тем самым все, что случится, как
>меры предотвращения паники и т.д..>

И это верно, но все равно денег слишком много. Нужны банкротства, чтобы их убрать. Далее ситуация может выйти из под контроля.

>Будет несколько лет управляемой безответственной "реструктуризации", как уже устраивали в РФ в 1990-х, с целью укрепления мировой финансовой иерархии.>

Дай бы бог, чтобы не было кризиса. В нем все потонут.

>Кстати, за время надувания пузыря Штаты высосали из РФ всю науку и всю былую мощь, и это остается при них.>

Я не осуждаю волков, за то, что они овцами кормят своих щенят. Я осуждаю овец, которые забылки, как растить рога. Почитайте Игнатова.

>А деньги - что деньги.
>Посредством простой арифметической операции, оправдываемой кризисом, пропорции и абсолютные суммы меняются в разы в мгновение ока>

Увы деньги не уничтожимы в рыночной экономике.

Вот текст Игнатова

И.Игнатов. Авторская редакция текста, опубликованного в "Завтра"

И.Игнатов прислал и попросил выложить на форум его текст, не подвергшийся правке редакторами газеты "Завтра". Вот этот текст.

ИГОРЬ ИГНАТОВ


Наночубайс и всполохи возрождения России

В 37-м (773-м) номере газеты «Завтра» от 10 сентября 2008 года опубликована статья С.А. Батчикова «Слово и дело». Статья ставит перед собой нетривиальную задачу: еще раз разграничить свет и тьму и в очередной раз довести до сведения читателя весьма нестандартную мысль о том, как плох Запад и хороша Россия.
Что тут можно сказать?
Уже создан (и не один по счету) Институт Сложности, уже вовсю разрабатываются теории хаоса и синергетических эффектов, люди со степенями и даже без оных изучают поведение сложных систем, а мы, судя по тексту г-на Батчикова, все продолжаем существовать в парадигме линейного времени и ньютоновского представления о Вселенной, где кристально ясно, где «верх», а где «низ», где «друг», а где «враг». Друзья и враги, конечно, есть, но есть они на поверхностной, феноменальной пленке бытия. Если же мы сделаем усилие и заглянем в его более глубокие пласты, то обнаружим там единую систему, где всему есть место, где каждый «вид», будь то вид биологический или цивилизационный, выполняет некую, промысленную Творцом функцию. Нечто подобное творится на равнинах Серенгети (извините за грубую аналогию). Хищники контролируют там стада травоядных и не дают расслабиться толстокожим, а последние гоняют по саванне прайды львов. Любой элемент, выброшенный из системы, ведет к краху системы. Тоже самое – и в планетарном культурно-историческом и цивилизационном процессе, где тоже есть свои хищники, свои жертвы и свои толстокожие гиганты. Здесь есть место даже предателям: без Иуды не было бы Христа, а без ЕБНа и его прихвостней мы никогда бы не поднялись к тому уровню понимания роли и места России, которое имеем сегодня. Как и всякий иной тупой примат, человек не может ничему научиться, не сунув руку в огонь и не обжегшись. Он научается ценить то, что имел, лишь потеряв то, что не ценил. И восходит к более высоким уровням понимания реальности, оказавшись в эпицентре вселенских трагедий, смут и хаосов.

Периоды хаоса и его агенты нужны России – без них она бы уже давно перестала существовать как культурно-историческая и геополитическая величина.
Вот перед нами характерный текст, отражающий нынешний уровень «национал-патриотического» понимания происходящих в мире процессов. Причем он написан человеком, который действительно вроде бы кое-что понимает. Г-н Батчиков, судя по ряду его предыдущих опусов, вроде бы воспринимает хаос в качестве равноправного механизма эволюции планетарного человейника. И его концептуальные конструкции всегда казались мне выше тех стандартов и клише, которыми забавляется наша патриотическая публика (не в обиду будет сказано).
Итак. Россиянский дурачок снял штаны, отложил в сторону дубину и пошел в лес – там его изжалила крапива, укусила бешеная лиса, а напоследок хватанул за нежные места «серый волк». О, как несправедлива природа к россиянскому дурачку!
Дурачка, конечно, немного жалко. Ведь не изверги же мы. Но мудрость «книги джунглей» тоже никто не отменял. А посему хочется сказать следующее:
Граждане! Любите природу и уважайте ее законы. Не бродите в зарослях крапивы без портков. А еще лучше - имейте при себе хорошую палку, а то и ружьишко. А также спички, соль, котелок, компас. Тогда ничего плохого на лоне дикой природы с вами не случится.
Запад – тоже часть дикой природы. Ему дали – он откусил. Ну и съел, естественно. И вот вокруг этого выстраивается целая «патриотическая» философия. «Ох, Запад нас не любит!»
Какие «мы», однако, обидчивые цацы!
Во-первых, за что «нас» (впрочем, не «нас», а «вас», как говорил один известный персонаж) любить? За то, что сдались и продались – да и в дураках оказались? «Трехпалый» и вся помыкавшая и продолжающая помыкать Эрэфией ЕБНатическая сволочь – это ведь не инопланетяне и не пришельцы из преисподней. Это – коллективное мурло россиянского народца, у абсолютного большинства которого не екнуло сердечко ни в 1991-м, ни в 1993-м, ни в 1996-м, ни в прочих «точках бифуркации». Это – мера его безразличия, духовного убожества и глупости.
Во-вторых (хотя, собственно говоря, это продолжение «во-первых»), вас и собственная собака невзлюбит, если вы воспитаете ее неправильно. Покусает, а то и откусит чего-нибудь важное. И что ж теперь, собака виновата? Виноваты – вы. Не дразните Запад. Не соблазняйте его розовыми обнаженными формами. Носите с собой что-нибудь тяжеленькое и, желательно, стреляющее. Ну и угощайте его иногда сахарком. Но не слишком балуйте (вскармливать животное собственными новорожденными младенцами ни в коем случае не следует – привыкнет к крови). И тогда все будет хорошо. Более того, вы, возможно, даже приручите Запад, и он когда-нибудь еще потрется о ваши штаны холодным благодарным носом.
Ну а если «россиянский дурачок» предпочел разоружиться – это его проблемы. Никто ведь не просил. Поинтересуйтесь объемами закупаемого россиянской армией вооружения. (Говорят: не хватает ресурсов. Но куда они делись, чудаки? Почему то, что было возможно вчера, невозможно сегодня?) Поинтересуйтесь объемами разворованного, объемами «отреформированного». И ведь все никак не угомонятся, бароны (и бараны) мебельные. А за этими последними, между прочим, стоят несравненные владимир-владимировичи и любезнейшие дмитрий-анатольевичи, у которых, как было сказано на международном инвестиционном форуме в Сочи, нет «никаких имперских (читай «великодержавных» - прим. автора) амбиций и не будет».
К чему тогда эти отчасти притянутые за уши рассуждения о том, как несправедлив Запад и, в особенности, Америка, к России? Запад приставлен к России, чтобы та не дремала (собственно говоря, верно и обратное) и как-то, в своем медвежьем углу, эволюционизировала к тому высокому призванию, которое приготовил для нее Творец. Почему-то все модернизационные рывки России так или иначе связаны с Западом. Неужели один этот факт ни о чем не говорит мета-историку Батчикову, в очередной раз вспомнившему о «злонамеренности» наших западных «друзей и партнеров»? Он что-то длинно и путано пишет об «истоках сегодняшнего противостояния», а можно было бы сказать одним предложением: оно – в предательстве постсоветскими люмпен-элитариями русских национальных интересов и геополитических интересов России. Впрочем, как мы уже говорили, предала не одна только «элита». Народ – тоже предал. Заложил себя и своих детей. «Чего уж теперь?»
По поводу несварения мозгов у наследников «дела Борисова» – автор прав. Действительно, нынешние россиянские элитарии думают черт знает на каком речекряке и с упорством, достойным лучшего применения, продолжают прославлять Ельцина. Но этого мало: они полагают, что можно продолжать скакать с молитвенным бубном вокруг мятого триколора, венчающего то место, где закопан ЕБН, измываться над русскими офицерами (пусть и не слишком умными офицерами, ибо иначе они не пошли бы служить этому государству), позволять азербайджанским бандитам безнаказанно отстреливать русских обывателей во Владивостоке, в массе отменять «неудобные» вердикты судов присяжных, расчленять РАО ЕЭС, «ставить» Чубайса «управлять развитием нанотехнологий» и при этом разыгрывать из себя этакую цацу, которая не хочет «строиться по свистку» в какую-то там «шеренгу». У кремлевских – явно когнитивный диссонанс. Штаны сняты, крест отложен в сторону (вернее, его никогда и не было). И при этом – поза хоть куда. Но причем тут Североамериканские Соединенные Штаты? Да, они «попользовались насчет клубнички», «купили дикарей за бусы», но кто же заставлял дикарей вешать себе колодки на шею и, гремя цепами, идти на поклон к семейству Бушей? Нет, господа присяжные заседатели, слава Богу, что на свете есть Америка, которая будет мочить своим бичом кремлинов, пока в них не проснутся остатки совести или хотя бы разума.
Впрочем, тут иллюзий я не питаю. Скорее всего, оные не проснутся (я не про совесть – она не проснется точно). Не будет никакого «преображения» действующей власти – это бред. Но Америка хотя бы разбудит новые поколения, пока дремлющие с наушниками в ушах и Димойбеланом в мозгах. И у них не останется другого выбора, кроме того, как вновь стать спарринг-партнерами Америки или быть раздавленными ею. Третьего не дано. Как ни крути, польза все равно будет.
Батчиков в своей статье ругает Запад за «крестовые походы против чужих», но вы только себе представьте сегодняшний мир без Америки и этих «крестовых походов». Как далеко могла бы зайти русофобия кремлинов, если бы не последовательно напирающий на них щит НАТО? Мы – лишние на их празднике жизни. Большинство из нас не принимает никакого участия в жизнедеятельности «трубы», не льет для них алюминий и не катит в Финляндию и Китай лес-кругляк. Мы не участвует в шоу Ксюши Собчак, не строим Дом-2, Дом-3 и Дом-4. Мы также не облагодетельствованы ее покойным батюшкой, чтобы хотя бы представлять для кремлинов некие существующие в рамках их «понятий» величины – с побеждающим зло «баблом» на счетах и при «административном ресурсе» с мигалкой. Кремлины нуждаются в нас только по одной причине – потому что боятся гаагских клеток и вирджинских серпентариев, где в спецтюрьмах ФБР и ЦРУ ждут их Мануэль Норьега и прочие подобные им персонажи. Мы нужны им как живая и потенциально умеющая держать в руках оружие сила только потому, что есть Запад, которому кремлины все никак не могут «по-хорошему» сдаться (сдавали-сдавали, но чем больше сдавали, тем больше он хочет откусить).
Не все так просто господа читатели. Дело не в одной только жадности Запада и его стремлению к абсолютной гегемонии. Это рвение одержимых – метафизическое, в своей основе, рвение. Такими Запад и Америку сделал Господь. Не случайно, наверное.
Довольно глупо воспринимать Америку как исчадие абсолютного зла. Она тоже – «часть картины» Богосотворенного мира, причем очень значительная. Америка – это сложная система, выполняющая в эволюции человечества свою, еще неведомую нам (да и ей самой) задачу.
С Америкой невозможно «дружить» на равных – она считает себя единственной царственной геополитической особой на этой планете. «Дружить» с ней можно, только будучи сателлитом, – в той или иной (чаще всего большой) степени. Но и сателлитом стать нелегко. Роль сателлита надо еще заслужить. РФ, в частности, даже в лучшие свои годы развития отношений с Америкой, не удостоилась этой роли. Ей предоставлялась лишь роль «жертвы» - агнца, приготовленного на поэтапное заклание в ходе развертывания долговременного плана американских стратегических интересов.
Это специфическое «настроение» и положение Америки делает ее крайне важным историческим партнером (я не оговорился) России. Америка для России есть «наказание» (причем наказание вполне справедливое). Ее можно сравнить и с приставленным к России «воспитателем». А лучше сказать так: Америка - это геополитический механизм, настроенный на поэтапное приведение в действие «сценария наказания» в том случае, если Россия начнет делать поползновения в сторону «исторического дезертирства». Россия предает свою роль в мире – и механизм автоматически запускается. Начинается геополитическая атака, «система наездов», которая вынуждает Россию пересмотреть свой курс, а подобный пересмотр с необходимостью ведет к возобновлению статуса сначала великой, а потом и сверхдержавы. Чудак Медведев глаголет что-то о «неприемлемости» однополярного мира», но единственный способ сделать мир «многополярным» – это вновь стать сверхдержавой. Не нравится вам однополярный мир – так станьте его вторым полюсом. Чего жаловаться-то? Но такая мысль Медведеву в голову, видимо, не приходит. Очевидно, не планируется на кремлевской кухне смены дискурса. А иначе как немыслимый без нового модернизационного проекта сверхдержавный статус может вязаться с Наночубайсом? (Впрочем, о чем это я? В том, что у ребят нет «амбиций», они признались сами – никто за язык не тянул.)
А между тем, только с обретением положения сверхдержавы Россия переходит из статуса жертвы в статус равного или примерно равного Америке спарринг-партнера, без чего невозможно развитие ни России, ни Америки. Это нормальное, двухполюсное состояние мира обеспечивает механизм наибольшего геополитического и культурного разнообразия, поддержание которого, видимо, и является целью его Творца. Поэтому Америка, повторюсь, – это всего лишь «сторож» карающий за предательство. А наш мир – это хитроумный механизм, который задуман и устроен так, что в нем немедленно включаются «поточные линии» возмездия за такое предательство, причем «накат» Америки производится постепенно, чтобы у ее бывшего спарринг-партнера было время поразмыслить и, возможно, изменить свое решение. Если смены курса не происходит, Творец «делает ставку» на других гарантов культурно-исторического и геополитического разнообразия. Мы видим воочию, как «включаются» в историческое творчество Китай и Мусульманский пояс. Это – альтернативные «сверхсилы». Их активность напрямую связана с односторонней капитуляцией СССР. Сама их многомерная экспансия есть такое же предупреждение России, как и экспансия Америки. Соответственно, если РФ как геополитический труп России и одновременно как та прелая (но, может быть, не до конца сопревшая) «промежность», из которой может вырасти «росток» будущей России, не сменит курс, не возьмется за восстановление России исторический, то окончательно реализуется сценарий «ритуальной жертвы». И не помогут Эрэфии ни победы над солнечной Грузией, ни полеты «Тополей», ни визиты стратегических бомбардировщиков к команданте Чавесу. Ибо это – не более, чем очередные симулякры активности. Творец же не терпит имитаций и симуляции. Творец благоволит творчеству и дерзанию. А потому Эрэфия будет разорвана американским тузиком, как очередная грелка. А с ней схлопнется и будущее России. И это будет справедливо, ибо Россия представляет интерес для Творца в той степени, в которой она эволюционизирует в рамках своего исторического и геополитического пути. Отказ от этого пути означает «закрытие эксперимента» и, кстати, одновременную утилизацию осуществившей предательство «элиты», коллективного россиянского Иуды. Иуды полезны, без них невозможно развитие и даже Богооткровение. Но пробовать себя в этой роли Небесная Канцелярия никому не советует.
Поэтому не поминайте Америку всуе. Пустое это. Да и несправедливо. Америка – полезный хищник. Она способна произвести (и производит!) большие разрушения (впрочем, так же ведут себя и слоны в африканской саванне), но, в конечном счете, это плотоядное оздоровляет земную «экосистему». Утилизует предателей, заставляет великие страны придерживаться своего, выверенного Творцом, курса, поддерживает поелику возможное разнообразие в мире. Да-да, именно экспансия Америки, стремящейся, казалось бы, к максимальной стандартизации и упрощению мира, и является одним из тех механизмов, которые включает иммунную систему иных обществ и цивилизаций. Господи, благослови Америку, ибо она – наш глобальный «сторожевой пес», не позволяющий прочим «ответственным игрокам» на планетарной арене забывать заветы отцов, снимать штаны и опускаться на четвереньки.
Впрочем, более всего меня удивило то, что господин Батчиков, который страсть как любит поговорить о «революции сознания», предлагает нам воспринимать все то, что происходит вокруг РФ, да и вообще в мире, с позиций третьего (по Уилсону) контура. Зная это обстоятельство, приходится признать, что и сознание самого г-на Батчикова явно поражено когнитивным диссонансом. В историческом процессе есть Промысел и Логика сложнейшей системы, понять которую отчасти можно, лишь заглянув внутрь, в пространство мета-истории, что немыслимо без перехода на более высокие – пятый и шестой – контуры сознания. Происходящее сейчас на нашей планете рациональным путем в полной мере понять нельзя. Тому, кто сегодня хочет победить, необходимо понимание намеков и знаков, которые подает нам Провидение. «Информационную войну» Россия в ипостаси Советского Союза уже проиграла – то была «холодная война». Теперь нас ждет война за контроль над сознанием и за право переделки сознания по тем или иным лекалам. В этой ситуации обращение к более высоким контурам сознания есть дополнительный ресурс сопротивления. Русским не следует ждать, пока, наконец, «власть» скажет «А», «Б» и «В» - русским нужна ускоренная антропологическая революция. Это тот козырь, коим не может похвастаться ни современный Запад, ни окрысившиеся на него кремлины (эти последние и первые два контура, судя по их поведению с 1991 года, освоили только наполовину). Хватит прятаться за сутулой спиной Кремля. Он нам не защитник – сдаст в очередной раз, недорого возьмет. Передовым эшелонам русского народа пора выходить на дорогу собственного исторического и – скажу больше – антропологического развития, чтобы уже в этом новом качестве вести диалог и с Западом, и с кремлинами. Конрад Лоренц как-то сказал: «Недостающее эволюционное звено между обезьяной и человеком – это как раз мы». Пусть пришествие человека в полной мере разумного свершится в России.

---

От	Alex55
К	miron (26.11.2008 14:46:04)
Дата	07.12.2008 15:58:02

Re: Экономика или жизнь

---

Вот ссылка на текст, где есть пара-тройка неплохо сформулированных мыслей
http://soveticus5.narod.ru/455/econ.htm#inf
Экономика или жизнь
Чем социализм отличается от капитализма
Информационные игры вокруг хозяйства
Логика мышления и логика поведения
Добро и зло собственности
Абсурдизм собственности
Истощение потенциала

---

От	Антон Совет
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	26.11.2008 13:21:24

АС_Письма Антона С-ва (1) (-)

---

---

От	Антон Совет
К	Антон Совет (26.11.2008 13:21:24)
Дата	26.11.2008 15:44:23

АС.03. Объяснение необъяснимого

---

Начато: 26.11.2008 15:29
Ответ на: Иванов.1 http://vif2ne.ru/nvz/forum/0/co/258009.htm

«Да, очень глубокая теория. Но что примечательно: не владея этой теорией, продавцы на рынке на ценниках пишут рубли за килограмм, а не омы на джоули или фарады на киловатты. Как это объяснить?»

Уверен, что ирония автора по поводу соотносительной теории стоимости не добавит ему авторитета. Впрочем, судя по картинке, ему уже ничего не грозит…

Что же касается продавцов, то они же на рынке находятся, а не в трансформаторной будке. Моему же оппоненту я бы посоветовал внимательнее читать ценники. В том числе и на электроэнергию. Иногда на них правильно пишут цену – в виде отношения, а не абсолютной величины. Это значит, что истина все равно пробивает себе дорогу, даже если приматы ее не в состоянии пока понять. Ибо они видят только буковки, но не могут за ними рассмотреть саму действительность.

Кроме того, если некто говорит, что проехал пять км ЗА один час, то скорость от этого не становится абсолютной величиной.

А.С.
http://www.sovet14.narod.ru
Окончено: 26.11.2008 15:40

---

От	Антон Совет
К	Антон Совет (26.11.2008 13:21:24)
Дата	26.11.2008 15:24:50

АС.02. Путь преодоления кризиса

---

Начато: 26.11.2008 13:42

1.
«То есть собрал 100 монет, отдал. Эти 8 рублей и есть новые деньги, которые обеспечивают покрытие добавочного продукта, получаемого за счет роста общественного продукта».

Откуда Вы взяли, что это деньги новые в том смысле, что вновь напечатанные? Ведь это деньги новые для банка, как дополнительно поступившие, но это совсем не значит, что это дополнительно выпущенные деньги.

Вполне может быть, что общее КОЛИЧЕСТВО ДЕНЕГ (КД) в обществе не изменилось. А прибыль банка получилась в результате отъема денег у кого-то или, просто, за счет ускорения их оборота. Или по другим причинам.

2.
«При сдаче в банк своих денег, человек как бы получает от банка «расписку» с обещанием «выдать предъявителю сего» указанную сумму денег, а банк может выдавать эту сумму в качестве кредита кому-то ещё. Но и расписку готовы принимать в качестве средства платежа: ведь получение «живых денег» за неё гарантировано, если банк имеет хорошую репутацию. Расписка так же может обслуживать товарооборот, как и обычные деньги. Получается, что банк сделал из изначально положенных в него денег вдвое большую сумму».

То ли я не выспался, то ли здесь путаница полнейшая. Банк за мой вклад выдает мне сберкнижку или договор. Оформленные на определенное лицо. И даже если я смогу кому-то продать эти бумаги, то это значит, что я возвращаю свои деньги, но теряю проценты. Ибо они продаются вместе с документами на вклад. Бессмысленные операции…

Неужели в банках сидят такие дураки, что я смогу получать проценты за свой вклад и в то же время использовать свои деньги!!! Хорошо, чтобы так было! Я сразу бы отнес все свои деньги банк, а потом опять бы туда носил расписки до бесконечности. Пока бы миллиардером не стал!

3.
«Мало того, человеку, берущему кредит в банке, тоже необязательно таскаться с мешком золотых монет. Он может положить их на свой счёт в тот же банк и пользоваться такими же расписками. Новая расписка также может использоваться в качестве средства платежа в товарообороте, т.е. исходная денежная масса утроилась».

Ну, это уже вообще зашкаливает. Беру в банке, скажем, кредит под 10%, а сдаю назад в банк под 5%. Зарабатываю в минусе 5%. И где только такие люди водятся?!!! (:-)

Фантазировать надо, но и о реальности тоже нельзя забывать.

***

Нет, не готов, братцы, я дальше заниматься анализом статьи. И не потому, что она плоха (Как раз в общем и целом статья неплохая. Автор хорошо потрудился.). А потому, что, по моему мнению, самый надежный путь выхода из кризиса – это воссоздание социалистического способа производства. Потому что при капитализме преодолевается один кризис, но наступает другой. И так – до бесконечности. Ибо это явление внутренне присуще этому строю. И избавиться от кризисов можно, только избавившись от капитализма вообще.

С уважением, А.С.
http://www.sovet14.narod.ru
Окончено: 26.11.2008 15:19

---

От	Антон Совет
К	Антон Совет (26.11.2008 13:21:24)
Дата	26.11.2008 13:32:15

АС.01. Кризис и соотносительная теория стоимости

---

Начато: 26.11.2008 11:53

Вчера вечером мой товарищ – ВМ – недоумевал по поводу кризиса. Спрашивал меня. Но я не мог что-либо вразумительное, точное ответить. Хотя, вроде, теориями интересуюсь.

Отвечал только общими фразами. Поэтому и решил сегодня включиться в эту работу. Чтобы и самому разобраться, и, может быть, другим помочь. Кроме того, хочу задействовать свою теорию стоимости в объяснении кризисных явлений. Так как без математики в этом деле разобраться до конца нельзя. Правда, эти дни не лучшим образом чувствую себя. Глотать приходится таблетки. Но, надеюсь, это не помешает.

1.
«Меня пугает, что простые граждане не желают знать тот факт, что банки могут создавать и уничтожать деньги по своему желанию…».

Согласно моей теории деньги есть СВИДЕТЕЛЬСТВО, знак, доказательство наличия у субъекта определенный возможностей. Круг этих возможностей ограничивается набором того, ЧТО можно на эти деньги купить. А в какой форме существует это свидетельство – это уже частности. Это м.б. шкура, металл, бумага, электронная запись и т.д. Это не имеет принципиального значения. Просто, каждая из разновидностей денег дает свои возможности для их подделки, хранения и т.п. конкретностей.

2.
«Итак, люди работают и получают деньги. Когда человек получает деньги от работодателя, часть их он тратит немедленно. Но не все. Очень часто люди откладывают часть денег на "черный" день, в "чулок". Кроме того, иногда у них возникает необходимость купить дорогой товар длительного пользования или, например, истратить деньги на дорогую поездку за границу. Чтобы сделать это, необходимо деньги накопить».

Получение денег – это получение субъектом некоторых возможностей. В результате реализации им тех возможностей, которые мы называем трудом. Труд есть обязанность, исполнение которой дает работнику право на получение определенных возможностей. Это право я и называю ЗАРАБОТНЫМ. Как полученным «за работу».

Откладывание, накопление денег – это временных отказ от реализации возможностей, которыми данный субъект обладает.

3.
«Подобная процедура не так безобидна, как кажется. Деньги, отложенные в чулок, выводятся из оборота и их начинает не хватать для обслуживания оборота товаров и услуг. Возникает удорожание денег и снижение цен на товары - цены на товары и услуги падают. Возникает дефляция».

Тут надо указать, что объем производства товаров и услуг (т.е., возможностей) должен быть тот же. Так как если параллельно будет идти уменьшение производства возможностей, то денег будет хватать.

Цена товара по моей теории – есть отношение денег (Д), за которые продается товар (Т), к самому товару. Разумеется, имеются в виду количества этих величин. Измеренные в определенных единицах. Допустим, деньги измеряются в рублях (рб), а товар в штуках (шт). Тогда ЦЕНА ТОВАРА (ЦТ) отношение

ЦТ = Д/Т (рб/шт).

Соответственно, СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ (СД) есть величина обратная стоимости товара:

СД = Т/Д (шт/рб).

Поэтому именно уменьшение количества денег ведет к уменьшению цен и увеличению стоимости денег.

4.
«Чтобы не допустить такого развития событий, чтобы не было падения цен и зарплат при массовом складывании денег в чулок, государству приходится создавать (например, чеканить из золота) новые монеты. Но в один прекрасный момент, люди могут вынуть деньги из своих чулков и выбросить их на рынок. То есть, пойти покупать товары. При увеличении числа циркулирующих монет количество товаров (а их производится такое же количество, как и прежде), которые можно купить на то же самое число монет, падает. Другими словами, цена денег снижается. И тут не играет роли, какие деньги, бумажные или золотые. В любом случае возникает инфляция».

Согласен. Но, опять же, при прочих равных. То есть, при том же уровне производства возможностей для потребления. И при условии, что рынок – свободный.

Приведенные выше формулы прекрасно объясняют механизм изменений, о которых говорится в цитате. С физической точки зрения выбрасывание припрятанных денег есть увеличение числа желающих реализовать те или иные возможности. Возникает усиленное давление на продавцов, ход товара увеличивается. Продавцы это видят и поднимают цены.

5.
«Попробуем воспроизвести на упрощенной модели механизм создания новых денег. Допустим, банк взял у 10 человек по 10 монет в качестве вкладов под 2% годовых. Затем на основе статистики банк определил, что ежедневно все вкладчики берут обратно денег не более 20 монет. Поскольку статистика говорит о том, что на каждые 20 взятых монет другие вкладчики несут новые 20 монет, то финансовая безопасность банка гарантируется при нормальных условиях. Поэтому он постоянно, каждый день, хранит у себя эти 20 монет. Кроме этого, по закону он обязан, иметь в центральном банке резерв, скажем, 10% от суммы вклада. Резерв хранится в центральном банке и не может произвольно использоваться самим нашим банком. Следовательно, остальные 72 монет банк может выдать в качестве кредита. Естественно, под определенный процент. Например, под 8% годовых.
Через год банку кредит будет возвращен в виде 78 монет».

Я не банкир, а только учусь (:-)), но мне кажется, у Вас тут арифметические ошибки. Банк может отдать в кредит только 70 монет. (Лучше, давайте говорить о рублях. Потому что иначе трудно расчеты вести.) Если 20 из сотни он должен держать для ежедневных расходов, а 10 – в качестве резерва в Центробанке. И 8% от 72 это не 8 единиц, а 5,76 от 72-х.

Правильный расчет такой:

1. В кредит отдается 70 рублей на год под 8%.
2. Через год банк получит 75,6 рб.

Или я неправ? (Лучше для расчетов брать круглые проценты (5, 10), тогда меньше вероятность ошибки.)

А.С.
http://www.sovet14.narod.ru
Окончено: 26.11.2008 12:41

---

От	miron
К	Антон Совет (26.11.2008 13:32:15)
Дата	26.11.2008 13:57:59

Спасибо, что прочитали...

---

И не обращайте внимание на некоторых встрявших великих экономистов.

>Согласно моей теории деньги есть СВИДЕТЕЛЬСТВО, знак, доказательство наличия у субъекта определенный возможностей.>

Верно, но лучше назвать деньги правом на абстрактную собственность.

>«Подобная процедура не так безобидна, как кажется. Деньги, отложенные в чулок, выводятся из оборота и их начинает не хватать для обслуживания оборота товаров и услуг. Возникает удорожание денег и снижение цен на товары - цены на товары и услуги падают. Возникает дефляция».

>Тут надо указать, что объем производства товаров и услуг (т.е., возможностей) должен быть тот же. Так как если параллельно будет идти уменьшение производства возможностей, то денег будет хватать.>

Верно, это подразумевалось. Если посмотреть на историю человечества, то почти всегда есть рост общественного продукта. За исключением периодов войн и бедствий.

>Цена товара по моей теории – есть отношение денег (Д), за которые продается товар (Т), к самому товару. Разумеется, имеются в виду количества этих величин. Измеренные в определенных единицах. Допустим, деньги измеряются в рублях (рб), а товар в штуках (шт). Тогда ЦЕНА ТОВАРА (ЦТ) отношение

>ЦТ = Д/Т (рб/шт).

Вы забыли скорость оборота денег. Эту формулу с учетом оборота денег давно обосновал Маркс, но почему–то экономисты называют ее автором другого человека.

>«Попробуем воспроизвести на упрощенной модели механизм создания новых денег. Допустим, банк взял у 10 человек по 10 монет в качестве вкладов под 2% годовых. Затем на основе статистики банк определил, что ежедневно все вкладчики берут обратно денег не более 20 монет. Поскольку статистика говорит о том, что на каждые 20 взятых монет другие вкладчики несут новые 20 монет, то финансовая безопасность банка гарантируется при нормальных условиях. Поэтому он постоянно, каждый день, хранит у себя эти 20 монет. Кроме этого, по закону он обязан, иметь в центральном банке резерв, скажем, 10% от суммы вклада. Резерв хранится в центральном банке и не может произвольно использоваться самим нашим банком. Следовательно, остальные 72 монет банк может выдать в качестве кредита. Естественно, под определенный процент. Например, под 8% годовых.
>Через год банку кредит будет возвращен в виде 78 монет».

>Я не банкир, а только учусь (:-)), но мне кажется, у Вас тут арифметические ошибки. Банк может отдать в кредит только 70 монет. (Лучше, давайте говорить о рублях. Потому что иначе трудно расчеты вести.) Если 20 из сотни он должен держать для ежедневных расходов, а 10 – в качестве резерва в Центробанке. И 8% от 72 это не 8 единиц, а 5,76 от 72-х.>

Вы правы. Ошибки есть. Но... 5,76 я округлил до 6. Я не знаю точно, из суммы чего рассчитывается резерв. Я брал 10% от 80, то что регистрируется Центральным банком.

>Правильный расчет такой:

>1. В кредит отдается 70 рублей на год под 8%.
>2. Через год банк получит 75,6 рб.

>Или я неправ? (Лучше для расчетов брать круглые проценты (5, 10), тогда меньше вероятность ошибки.)>

См. выше.

Ещё раз спасибо.

---

От	Иванов (А. Гуревич)
К	Антон Совет (26.11.2008 13:32:15)
Дата	26.11.2008 13:46:23

Re: АС.01. Кризис...

---

>Цена товара по моей теории – есть отношение денег (Д), за которые продается товар (Т), к самому товару. Разумеется, имеются в виду количества этих величин. Измеренные в определенных единицах. Допустим, деньги измеряются в рублях (рб), а товар в штуках (шт). Тогда ЦЕНА ТОВАРА (ЦТ) отношение

>ЦТ = Д/Т (рб/шт).

Да, очень глубокая теория. Но что примечательно: не владея этой теорией, продавцы на рынке на ценниках пишут рубли за килограмм, а не омы на джоули или фарады на киловатты. Как это объяснить?

---

От	Игорь
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	26.11.2008 11:53:03

Re: Экономический практикум....

---

> Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.

Кризис порождается не техническими манипуляциями банков, финансистов, фондов и т.п, которые являются всего лишь следствием, а конкретной злой волей конкретных людей. То есть это не ошибки, ими совершаемые, а преступления. А за преступления должны быть наказания, иначе преступники обнаглеют. Для того, чтобы прекратить кризис нужно прежде всего наказать несколько сот тысяч особо зарвавшихся дельцов с конфискацией всего их имущества. Деньги отдать ограбленным им людям. Произойдет перерапределение богатства и экономика получит стимул для дальнейшего массового производства товаров. Сейчас же суть кризиса в том, что деньги скапливаются на одной стороне и утекают с другой. Скапливаются у преступиков, утекают о обычных граждан. Поскольку те, у кого скапливаются деньги не могут с них сейчас получать прибыль - так у обычных граждан денег все меньше - то им нет смысла поддерживать и производства массовых товаров для людей. Поэтому идут сокращения, увольнения, остановки производств.
Я лично думаю, что Запад этот кризис вообще не преодолеет, так как у него идеология сегодня такая, которая не различает добра и зла. Там не будут наказывать преступников, обобравших миллиарды людей, а потому не будет и выздоровления.

---

От	Durga
К	Игорь (26.11.2008 11:53:03)
Дата	26.11.2008 22:18:38

Re: Экономический практикум....

---

Привет
>> Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.
>
> Кризис порождается не техническими манипуляциями банков, финансистов, фондов и т.п, которые являются всего лишь следствием, а конкретной злой волей конкретных людей. То есть это не ошибки, ими совершаемые, а преступления. А за преступления должны быть наказания, иначе преступники обнаглеют.

Вот здесь проявляется ваше непонимание того, что существуют общественно-исторические законы. Кризис как раз и возникает потому что капиталисты стремятся к наживе. Это свойство капиталиста, иначе он не капиталист.

Вы готовы читать капиталисту проповеди о том, что нужно вкладывать в неприбыльные дела и не брать кредитов, когда вокруг него такие же капиталисты этим занимаются? С таким же успехом можете волку читать лекции о необходимости перейти к вегетарианству.

При прикосновении к практике ваши взгляды выглядят просто нелепо.

---

От	Игорь
К	Durga (26.11.2008 22:18:38)
Дата	27.11.2008 01:12:14

Re: Экономический практикум....

---

>Привет
>>> Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.
>>
>> Кризис порождается не техническими манипуляциями банков, финансистов, фондов и т.п, которые являются всего лишь следствием, а конкретной злой волей конкретных людей. То есть это не ошибки, ими совершаемые, а преступления. А за преступления должны быть наказания, иначе преступники обнаглеют.
>
>Вот здесь проявляется ваше непонимание того, что существуют общественно-исторические законы. Кризис как раз и возникает потому что капиталисты стремятся к наживе. Это свойство капиталиста, иначе он не капиталист.

Ну и что. Я же говорю о преодолении кризиса. А тут общество должно вспомнить, что оно состоит вообще то не из капиталистов и наемных рабочих, а все-таки из людей, цель которых все таки спасение, а не обогащение.

>Вы готовы читать капиталисту проповеди о том, что нужно вкладывать в неприбыльные дела и не брать кредитов, когда вокруг него такие же капиталисты этим занимаются? С таким же успехом можете волку читать лекции о необходимости перейти к вегетарианству.

В данный момент я пишу не о проповедях, а об арестах и конфискациях.

>При прикосновении к практике ваши взгляды выглядят просто нелепо.

Как раз Ваши взгляды выглядят нелепо. Если бы все капиталисты были такими заводными болванчиками идущими только на прибыль, тогда бы капитализм накрылся в зародыше.

---

От	miron
К	Игорь (26.11.2008 11:53:03)
Дата	26.11.2008 12:23:00

Какова же Ваша модель?

---

>> Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.
>
> Кризис порождается не техническими манипуляциями банков, финансистов, фондов и т.п, которые являются всего лишь следствием, а конкретной злой волей конкретных людей. То есть это не ошибки, ими совершаемые, а преступления.>

Преступление – это когда нарушается закон. Закона не выдавать кредитов больше, чем имеется резервов, нет. Следовательно, в западной системе координат банкиры не преступники. Надо менять законы, но кто будет это делать, если власть у тех же банкиров?

> А за преступления должны быть наказания, иначе преступники обнаглеют.>

Так нет преступников–то. Вы можете назвать преступником директора Сбербанка Грефа?

> Для того, чтобы прекратить кризис нужно прежде всего наказать несколько сот тысяч особо зарвавшихся дельцов с конфискацией всего их имущества. Деньги отдать ограбленным им людям. Произойдет перерапределение богатства и экономика получит стимул для дальнейшего массового производства товаров. >

Так это революция. Никто себя преступником не признает. Начнется стрельба...

>Сейчас же суть кризиса в том, что деньги скапливаются на одной стороне и утекают с другой. Скапливаются у преступиков, утекают о обычных граждан. Поскольку те, у кого скапливаются деньги не могут с них сейчас получать прибыль - так у обычных граждан денег все меньше - то им нет смысла поддерживать и производства массовых товаров для людей. Поэтому идут сокращения, увольнения, остановки производств.>

И все–таки у Вас есть Ваша собственная модель, объясняющая данный кризис или Вы согасны с моей?

> Я лично думаю, что Запад этот кризис вообще не преодолеет, так как у него идеология сегодня такая, которая не различает добра и зла. Там не будут наказывать преступников, обобравших миллиарды людей, а потому не будет и выздоровления.>

У Запад есть выход – создание научного виртуального пузыря или сброс кризиса на Третий мир. Кстати мой сын считыает, что то огро,мное количество денег, которое уже тратится в биологии на науку, совершенно неизбыточно.

---

От	Игорь
К	miron (26.11.2008 12:23:00)
Дата	26.11.2008 13:01:20

Re: Какова же...

---

>>> Может, кто придумает ещё один способ. Я пока не придумал. В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.
>>
>> Кризис порождается не техническими манипуляциями банков, финансистов, фондов и т.п, которые являются всего лишь следствием, а конкретной злой волей конкретных людей. То есть это не ошибки, ими совершаемые, а преступления.>
>
>Преступление – это когда нарушается закон.

Закон не может являться мерилом честности, так как его утверждают несовершенные люди.

>Закона не выдавать кредитов больше, чем имеется резервов, нет. Следовательно, в западной системе координат банкиры не преступники. Надо менять законы, но кто будет это делать, если власть у тех же банкиров?

Проблема в том, что в западной системе координат отказались от общей для всех морали. Поэтому и невозможо стало просто использовать в судах понятие "мошенничество". Нужно стало непременно запретить конкретный вид мошенничества с "точной юридической формулировкой". Поскольку видов мошенничества может быть бесконечно много, то на все из них точных юрилических формулировок не напасешься заранее. Это и загнало западную правовую систему в тупик. В последние десятилетия, наизобретпали столько новых финансовых инструментов, что их изобретатели сами толком не понимают, что этим инструменты должны дать в конечном итоге, а видят только сиюминутный эффект. Кстати я всегда говорил, что никакие отказы от золотых стандартов и вообще никакие другие технические меры Запад от кризисов не избавят. Проо потому что они порождаются злом в людях, а искорение зла в людях - это то, от чего сейчас повсеместно отказались в пользу институциональности. Вопрос исправления общества - это не вопрос интитуциональный, это вопрос личного исправления людей.

>> А за преступления должны быть наказания, иначе преступники обнаглеют.>
>
>Так нет преступников–то. Вы можете назвать преступником директора Сбербанка Грефа?

Конечно.

>> Для того, чтобы прекратить кризис нужно прежде всего наказать несколько сот тысяч особо зарвавшихся дельцов с конфискацией всего их имущества. Деньги отдать ограбленным им людям. Произойдет перерапределение богатства и экономика получит стимул для дальнейшего массового производства товаров. >
>
>Так это революция. Никто себя преступником не признает. Начнется стрельба...

На Западе сейчас нет настоящей власти, способной провести реальные орздоровительные меры. Поэтому я и считаю, что этот кризис Запад не преодолеет.

>>Сейчас же суть кризиса в том, что деньги скапливаются на одной стороне и утекают с другой. Скапливаются у преступиков, утекают о обычных граждан. Поскольку те, у кого скапливаются деньги не могут с них сейчас получать прибыль - так у обычных граждан денег все меньше - то им нет смысла поддерживать и производства массовых товаров для людей. Поэтому идут сокращения, увольнения, остановки производств.>
>
>И все–таки у Вас есть Ваша собственная модель, объясняющая данный кризис или Вы согасны с моей?

Ваша модель описывает конкрерные экономические следствия. Причина кризиса - в духовном параличе людей, живущих ради наслаждений и удовольствий.

>> Я лично думаю, что Запад этот кризис вообще не преодолеет, так как у него идеология сегодня такая, которая не различает добра и зла. Там не будут наказывать преступников, обобравших миллиарды людей, а потому не будет и выздоровления.>
>
>У Запад есть выход – создание научного виртуального пузыря или сброс кризиса на Третий мир. Кстати мой сын считыает, что то огро,мное количество денег, которое уже тратится в биологии на науку, совершенно неизбыточно.

Сколько веревочке не виться, а все конец будет.

---

От	miron
К	Игорь (26.11.2008 13:01:20)
Дата	26.11.2008 14:03:43

То есть возражений нет?

---

>>Преступление – это когда нарушается закон.
>
> Закон не может являться мерилом честности, так как его утверждают несовершенные люди.>

Ещё Древние Греки отказались от использования неписанных законов. Если пойти по пути использпования неписанных законов, то это в городских условиях приведет к несправедливости и произволу.

>>Закона не выдавать кредитов больше, чем имеется резервов, нет. Следовательно, в западной системе координат банкиры не преступники. Надо менять законы, но кто будет это делать, если власть у тех же банкиров?
>
> Проблема в том, что в западной системе координат отказались от общей для всех морали. Поэтому и невозможо стало просто использовать в судах понятие "мошенничество". Нужно стало непременно запретить конкретный вид мошенничества с "точной юридической формулировкой". Поскольку видов мошенничества может быть бесконечно много, то на все из них точных юрилических формулировок не напасешься заранее. Это и загнало западную правовую систему в тупик. В последние десятилетия, наизобретпали столько новых финансовых инструментов, что их изобретатели сами толком не понимают, что этим инструменты должны дать в конечном итоге, а видят только сиюминутный эффект. Кстати я всегда говорил, что никакие отказы от золотых стандартов и вообще никакие другие технические меры Запад от кризисов не избавят. Проо потому что они порождаются злом в людях, а искорение зла в людях - это то, от чего сейчас повсеместно отказались в пользу институциональности. Вопрос исправления общества - это не вопрос интитуциональный, это вопрос личного исправления людей.>

Ну почему же? Система может иметь решение в виде советской формулы. Разрешено только то, что разрешено законом. Все остальное запрещено. На Западе действительно тупик, така как формула разрешено все, что не запращено ведет к отставанию судебной системы от творчества людей в сфере мошенничества.

>>Так нет преступников–то. Вы можете назвать преступником директора Сбербанка Грефа?
>
> Конечно.>

А Вами не согласится Гуревич.

>>> Для того, чтобы прекратить кризис нужно прежде всего наказать несколько сот тысяч особо зарвавшихся дельцов с конфискацией всего их имущества. Деньги отдать ограбленным им людям. Произойдет перерапределение богатства и экономика получит стимул для дальнейшего массового производства товаров. >
>>
>>Так это революция. Никто себя преступником не признает. Начнется стрельба...
>
> На Западе сейчас нет настоящей власти, способной провести реальные орздоровительные меры. Поэтому я и считаю, что этот кризис Запад не преодолеет.>

Тогда будут жертвы.

>>>Сейчас же суть кризиса в том, что деньги скапливаются на одной стороне и утекают с другой. Скапливаются у преступиков, утекают о обычных граждан. Поскольку те, у кого скапливаются деньги не могут с них сейчас получать прибыль - так у обычных граждан денег все меньше - то им нет смысла поддерживать и производства массовых товаров для людей. Поэтому идут сокращения, увольнения, остановки производств.>
>>
>>И все–таки у Вас есть Ваша собственная модель, объясняющая данный кризис или Вы согасны с моей?
>
> Ваша модель описывает конкрерные экономические следствия. Причина кризиса - в духовном параличе людей, живущих ради наслаждений и удовольствий.>

То есть у Вас возражений к моей модели нет?

>>> Я лично думаю, что Запад этот кризис вообще не преодолеет, так как у него идеология сегодня такая, которая не различает добра и зла. Там не будут наказывать преступников, обобравших миллиарды людей, а потому не будет и выздоровления.>
>>
>>У Запад есть выход – создание научного виртуального пузыря или сброс кризиса на Третий мир. Кстати мой сын считыает, что то огро,мное количество денег, которое уже тратится в биологии на науку, совершенно неизбыточно.
>
> Сколько веревочке не виться, а все конец будет.>

Наверное, но это будет после того, как нас не будет.

---

От	Игорь
К	miron (26.11.2008 14:03:43)
Дата	26.11.2008 14:52:08

Re: То есть...

---

>>>Преступление – это когда нарушается закон.
>>
>> Закон не может являться мерилом честности, так как его утверждают несовершенные люди.>
>
>Ещё Древние Греки отказались от использования неписанных законов. Если пойти по пути использпования неписанных законов, то это в городских условиях приведет к несправедливости и произволу.

Западное общество отказалось от использования общей морали только недавно. Сейчас там в судах на Библии не клянуться, а раньше клялись. Конкретно в данном случае существовали ограничительные законы на банковскую деятельность, например закон Гласса-Стигалла от 1933 года. Западное жулье его самолично отменило при Клинтоне в 1999 году. Это и было то прямое преступление, за которое всех, кто к нему был причастен, можно наказать и сейчас при желании. Представьте себе сейчас конгресс проводит закон, что за воровство более не надо зажать в тюрьму, потому как человека жизнь сама накажет своими экономическими саморегулирующимися механизмами. Но в западном обществе нет сейчас той базы от которой должны исходить все законы. То есть законный формализм опирается сам на себя.

>>>Закона не выдавать кредитов больше, чем имеется резервов, нет. Следовательно, в западной системе координат банкиры не преступники. Надо менять законы, но кто будет это делать, если власть у тех же банкиров?
>>
>> Проблема в том, что в западной системе координат отказались от общей для всех морали. Поэтому и невозможо стало просто использовать в судах понятие "мошенничество". Нужно стало непременно запретить конкретный вид мошенничества с "точной юридической формулировкой". Поскольку видов мошенничества может быть бесконечно много, то на все из них точных юрилических формулировок не напасешься заранее. Это и загнало западную правовую систему в тупик. В последние десятилетия, наизобретпали столько новых финансовых инструментов, что их изобретатели сами толком не понимают, что этим инструменты должны дать в конечном итоге, а видят только сиюминутный эффект. Кстати я всегда говорил, что никакие отказы от золотых стандартов и вообще никакие другие технические меры Запад от кризисов не избавят. Проо потому что они порождаются злом в людях, а искорение зла в людях - это то, от чего сейчас повсеместно отказались в пользу институциональности. Вопрос исправления общества - это не вопрос интитуциональный, это вопрос личного исправления людей.>
>
>Ну почему же? Система может иметь решение в виде советской формулы.

Совесткая формула состояла во внимании к личности прежде всего. По факту. Когда от этого отказались, система поехала разваливаться, так как у СССР не было буфера Третьего Мира, который мог бы отдалить развал.

>Разрешено только то, что разрешено законом.

Ну это не совем так было в СССР.

>Все остальное запрещено. На Западе действительно тупик, така как формула разрешено все, что не запращено ведет к отставанию судебной системы от творчества людей в сфере мошенничества.

>>>Так нет преступников–то. Вы можете назвать преступником директора Сбербанка Грефа?
>>
>> Конечно.>
>
>А Вами не согласится Гуревич.

Ну и пусть не соглашается.

>>>> Для того, чтобы прекратить кризис нужно прежде всего наказать несколько сот тысяч особо зарвавшихся дельцов с конфискацией всего их имущества. Деньги отдать ограбленным им людям. Произойдет перерапределение богатства и экономика получит стимул для дальнейшего массового производства товаров. >
>>>
>>>Так это революция. Никто себя преступником не признает. Начнется стрельба...
>>
>> На Западе сейчас нет настоящей власти, способной провести реальные орздоровительные меры. Поэтому я и считаю, что этот кризис Запад не преодолеет.>
>
>Тогда будут жертвы.

А они их заслужили.

>>>>Сейчас же суть кризиса в том, что деньги скапливаются на одной стороне и утекают с другой. Скапливаются у преступиков, утекают о обычных граждан. Поскольку те, у кого скапливаются деньги не могут с них сейчас получать прибыль - так у обычных граждан денег все меньше - то им нет смысла поддерживать и производства массовых товаров для людей. Поэтому идут сокращения, увольнения, остановки производств.>
>>>
>>>И все–таки у Вас есть Ваша собственная модель, объясняющая данный кризис или Вы согасны с моей?
>>
>> Ваша модель описывает конкрерные экономические следствия. Причина кризиса - в духовном параличе людей, живущих ради наслаждений и удовольствий.>
>
>То есть у Вас возражений к моей модели нет?

Напишите про отмену Закона Гласса -Стиглица, как пример конкретного злодеяния, поддержанного правительственной верхушкой США.

>>>> Я лично думаю, что Запад этот кризис вообще не преодолеет, так как у него идеология сегодня такая, которая не различает добра и зла. Там не будут наказывать преступников, обобравших миллиарды людей, а потому не будет и выздоровления.>
>>>
>>>У Запад есть выход – создание научного виртуального пузыря или сброс кризиса на Третий мир. Кстати мой сын считыает, что то огро,мное количество денег, которое уже тратится в биологии на науку, совершенно неизбыточно.
>>
>> Сколько веревочке не виться, а все конец будет.>
>
>Наверное, но это будет после того, как нас не будет.

Нет, я думаю, что для них кризис будет более серьезным.

---

От	Борис
К	miron (26.11.2008 10:42:02)
Дата	26.11.2008 10:49:46

Re: Экономический практикум....

---

> В свое время я допустил ошибку, думая, что после отмены золотой привязки Запад сможет легко рассасывать виртуальные пузыри [5]. Реальность опровергает мою модель.

Обобщу немного этот подвопрос.
Вы раньше вообще довольно скептически относились к тезису о том, что "западно-глобалистской экономике грозит большой кризис". Теперь Вы пересмотрели это позицию?

---

От	miron
К	Борис (26.11.2008 10:49:46)
Дата	26.11.2008 11:39:59

Спасибо, что прочитали...

---

>Обобщу немного этот подвопрос.
>Вы раньше вообще довольно скептически относились к тезису о том, что "западно-глобалистской экономике грозит большой кризис". Теперь Вы пересмотрели это позицию?>

Я не могу прямо ответить на Ваш вопрос. В свое время, когда я писал свой обзор по Великой депрессии, мне казалось, что убрав золотую привязку, Запад решил проблему виртуальных пузырей. Но дело в том, что ситуация постоянно меняется и Запад и весь мир развивается. Как они сумеют решить нынешний кризис как раз и покажет есть ли у них будущее. Один из вариантов решения без развала всей системы моюет стать накачка науки деньгами, то есть выдувание нового научного виртуального пузыря. Это решить проблему гонки за технологией. Для Третьего мира наука станет недоступной. Но для такого сценрия нужно менять образование на Западе, и делать онаучивание населения. Пока не ясно, способен ли Запад на это.

---

От	SergeyV
К	miron (26.11.2008 11:39:59)
Дата	27.11.2008 15:32:58

Переоценка "новых технологий" как раз и стала одной из причин нынешнего кризиса

---

>Один из вариантов решения без развала всей системы моюет стать накачка науки деньгами, то есть выдувание нового научного виртуального пузыря. Это решить проблему гонки за технологией.

А кто будет платить за этот праздник жизни? Что бы вернуть потраченные средства необходимо расширять сбыт. Тот же Хазин утверждает, что расширять больше некуда и переоценённые "новые технологии" потянули за собой технологии "традиционные".

>Для Третьего мира наука станет недоступной. Но для такого сценрия нужно менять образование на Западе, и делать онаучивание населения. Пока не ясно, способен ли Запад на это.

Если делать онаучивание населения, то появляется риск снижения потребления. Придётся население разнаучивать, как это было в перестройку и дальше. Зачем им такой крюк?

---

От	miron
К	SergeyV (27.11.2008 15:32:58)
Дата	27.11.2008 16:41:25

Re: Переоценка "новых технологий" как раз и стала одной из причин нынешнего криз

---

>>Один из вариантов решения без развала всей системы моюет стать накачка науки деньгами, то есть выдувание нового научного виртуального пузыря. Это решить проблему гонки за технологией.
>
>А кто будет платить за этот праздник жизни?>

Вы просто статью недочитали. Никто. Деньги уже есть лишние. Их надо из недвижимости, акций и нефти перенаправить в научный виртуальный пузырь.

> Что бы вернуть потраченные средства необходимо расширять сбыт.>

Это кто вам сказал?

>Тот же Хазин утверждает, что расширять больше некуда и переоценённые "новые технологии" потянули за собой технологии "традиционные".>

При чем здесь технологии? И при чем здесь Хазин? Вы статью–то читали? Существовали ограничительные законы на банковскую деятельность, например закон Гласса-Стигалла от 1933 года. Западное жулье его самолично отменило при Клинтоне в 1999 году. Началось выдувание виртуального пузыря. Как в случае мумиё.

>>Для Третьего мира наука станет недоступной. Но для такого сценрия нужно менять образование на Западе, и делать онаучивание населения. Пока не ясно, способен ли Запад на это.
>
>Если делать онаучивание населения, то появляется риск снижения потребления.>

Это кто доказал? Не Вы ли?

> Придётся население разнаучивать, как это было в перестройку и дальше. Зачем им такой крюк?>

Ну очень осторумно. Сначала прочитайте статью. Потом поговорим.

---

От	SergeyV
К	miron (27.11.2008 16:41:25)
Дата	28.11.2008 20:28:07

Re: Переоценка "новых...

---

>>А кто будет платить за этот праздник жизни?>
>
>Вы просто статью недочитали. Никто. Деньги уже есть лишние. Их надо из недвижимости, акций и нефти перенаправить в научный виртуальный пузырь.

Деньги отдаются в науку под разработку технологий, на основе которых должно быть создано производство производящее продукт продажа которого, в свою очередь, должна принести прибыль, покрывающую, как минимум, вложения в науку. Не будет же заказчик (правительство или кто-то ещё) давать деньги учёным просто так: вы ребята поиграйтесь, я про эти деньги уже забыл. В конечном счёте это приведёт к росту доходов учёных и связанных с ними, т.е. к новому витку инфляции, т.к. материальных средств они не создали.

>> Что бы вернуть потраченные средства необходимо расширять сбыт.>
>
>Это кто вам сказал?

> >Тот же Хазин утверждает, что расширять больше некуда и переоценённые "новые технологии" потянули за собой технологии "традиционные".>

>При чем здесь технологии? И при чем здесь Хазин? Вы статью–то читали?
Существовали ограничительные законы на банковскую деятельность, например закон Гласса-Стигалла от 1933 года. Западное жулье его самолично отменило при Клинтоне в 1999 году. Началось выдувание виртуального пузыря. Как в случае мумиё.

Сбыт нужен для покрытия издержек на научные исследования и создания на их основе технологии. Хазин примерно об этом же говорит. А что, на него ссылаться нельзя?

>>>Для Третьего мира наука станет недоступной. Но для такого сценрия нужно менять образование на Западе, и делать онаучивание населения. Пока не ясно, способен ли Запад на это.
>>
>>Если делать онаучивание населения, то появляется риск снижения потребления.>
>
>Это кто доказал? Не Вы ли?

Это я действительно размечтался. Стереотипы советского воспитания, знаете ли: образованный – значит культурный, культурный – духовные запросы выше материальных и т.д. Там ещё и другие были, типа «талант и злодейство несовместны» и далее по списку.

>> Придётся население разнаучивать, как это было в перестройку и дальше. Зачем им такой крюк?>
>
>Ну очень осторумно. Сначала прочитайте статью. Потом поговорим.

Даже не думал острить.

---

От	miron
К	SergeyV (28.11.2008 20:28:07)
Дата	29.11.2008 13:33:00

Re: Переоценка "новых...

---

>Деньги отдаются в науку под разработку технологий, на основе которых должно быть создано производство производящее продукт продажа которого, в свою очередь, должна принести прибыль, покрывающую, как минимум, вложения в науку.>

Верно, но это в нормальных условиях. В услових кризиса, когда имеетсямного лишних кредитных денег, их надо либо уничтоюить путем банкротств и падения курсов акций, либо направить в другой пузырь. Если это не сделать, то будет инфляция, так как другим путем в рыночной экономике деньги не уничтожить. Наука подходит для этого, так как там можно истратить все деньги.

> Не будет же заказчик (правительство или кто-то ещё) давать деньги учёным просто так: вы ребята поиграйтесь, я про эти деньги уже забыл.>

Опять юморим? Будет. Для этого надо повысить цены на приборы, дать деньги ученым. Уже Европа начала закачивать деньги в космическую программу.

> В конечном счёте это приведёт к росту доходов учёных и связанных с ними, т.е. к новому витку инфляции, т.к. материальных средств они не создали.>

Не обязательно. Доход будет съеден за счет очгромных трат на оборудование.

>>При чем здесь технологии? И при чем здесь Хазин? Вы статью–то читали?
>Существовали ограничительные законы на банковскую деятельность, например закон Гласса-Стигалла от 1933 года. Западное жулье его самолично отменило при Клинтоне в 1999 году. Началось выдувание виртуального пузыря. Как в случае мумиё.

>Сбыт нужен для покрытия издержек на научные исследования и создания на их основе технологии.>

Сбыт на мумие не мешает туда накачивать деньги.

> Хазин примерно об этом же говорит. А что, на него ссылаться нельзя?>

Ссылайтесь, но по делу. Статью так и не прочитали.

>Даже не думал острить.>

Если обсуждать что–то, то по нормам научной дискуссии, а не ходжинасретдинизма.

---

От	SergeyV
К	miron (29.11.2008 13:33:00)
Дата	29.11.2008 14:46:42

Re: Переоценка "новых...

---

>Для этого надо повысить цены на приборы, дать деньги ученым. Уже Европа начала закачивать деньги в космическую программу.

>Доход будет съеден за счет очгромных трат на оборудование.

Так всё-таки что будет с деньгами, которые получили учёные и поставщики оборудования? Кроме того, что они учёные, инженеры, рабочие и тд., они ещё и потребители и захотят потратить полученное. Что в этом случае будет с инфляцие, лишними деньгами на рынке и т.д.?

---

От	miron
К	SergeyV (29.11.2008 14:46:42)
Дата	01.12.2008 10:33:58

С деньгами ничего не будет. После схлопывания одного пузыря они войдут в другой

---

>Так всё-таки что будет с деньгами, которые получили учёные и поставщики оборудования?>

Вспомните мумиё. Оно стоило 10 монет. Затем стало 100. Теперь мумиё ниукому не нужно, но оборудование стоило 10 монет стало 100. Лишние 90 монет ушли на обслуживание оборота научных приборов.

>Кроме того, что они учёные, инженеры, рабочие и тд., они ещё и потребители и захотят потратить полученное. >

нет, нет. Зарплата им не будет повышена. Их потребление будет тем же. Нечто похожее на то, что сделал Гитлер в 1933 году когда стал закачивать деньги на оборот военного производства.

>Что в этом случае будет с инфляцие, лишними деньгами на рынке и т.д.?>

Лишние 90 моеднт, что пошли на оборот мумиё, для блокады дефляции, уходят на оборудование. Все.

---